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EXAMEN ÁREA 1

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Puedes realizar el examen las veces que quieras.
Laura Paramo
Quiz by Laura Paramo, updated more than 1 year ago
Laura Paramo
Created by Laura Paramo over 5 years ago
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Resource summary

Question 1

Question
¿Cuál es la definición de “Colocación” como etapa del lavado de dinero?
Answer
  • Es la separación de dinero y bienes, producto de actividades delictivas de su origen, a través de transacciones o capas
  • Dar apariencia legítima a riqueza ilícita mediante el reingreso en la economía con transacciones comerciales o personales para crear una percepción de legitimidad
  • La disposición física del dinero en efectivo proveniente de actividades delictivas; es decir, introducir los fondos ilegales en el sistema financiero

Question 2

Question
Identifique la definición de la “Distribución” o “Estratificación” como etapa del lavado de dinero.
Answer
  • Separación de fondos ilícitos de su fuente mediante capas de transacciones financieras, cuyo fin es desdibujar la transacción; es decir se envía el dinero a través de transacciones para cambiar su forma, se puede identificar por la compra de bienes de lujo, transferencias o préstamos a una empresa.
  • Disposición física del dinero en efectivo proveniente de actividades delictivas; es decir, introducir los fondos ilegales en el sistema financiero.
  • Dar apariencia legítima a riqueza ilícita mediante el reingreso en la economía con transacciones comerciales o personales que aparentemente sean reglamentarias; conlleva que los fondos aparezcan como legítimos al ser reutilizados en redes de empresas fantasma, o venta de bienes de lujo

Question 3

Question
Identifique el ejemplo que mejor describa a la “Integración” como etapa del lavado de dinero.
Answer
  • Conlleva que los fondos aparezcan como legítimos al ser reutilizados en redes de empresas fantasma, o venta de bienes de lujo.
  • Una empresa de servicios de limpieza realiza mensualmente 2 transferencias internacionales derivado que se abastece de insumos en diferentes países.
  • Una empleada en una compañía de seguros en México transfiere mensualmente dinero a un amigo cuya residencia se encuentra en Argentina.

Question 4

Question
El artículo 400 Bis del Código Penal Federal contempla las siguientes conductas:
Answer
  • Ocultar, encubrir o pretender ocultar o encubrir la naturaleza, origen, ubicación, destino, movimiento, propiedad o titularidad de recursos, derechos o bienes, con o sin conocimiento de que proceden o representan el producto de una actividad ilícita
  • Ocultar, encubrir o pretender ocultar o encubrir la naturaleza, origen, ubicación, destino, movimiento, propiedad o titularidad de recursos, derechos o bienes, con conocimiento de que proceden o representan el producto de una actividad ilícita
  • Ocultar, Aportar o recaudar fondos económicos o de cualquier naturaleza, con conocimiento de que serán destinados para apoyar actividades de individuos, para ser utilizados o que se pretenda utilizarlos, directa o indirectamente, total o parcialmente, para la comisión en territorio nacional o en el extranjero de dicho delito.

Question 5

Question
¿Qué es el Financiamiento al Terrorismo de acuerdo a la Vicepresidencia de Supervisión de Procesos?
Answer
  • Consiste en la recaudación de bienes además de fondos económicos que tengan como fin provocar alarma, temor o terror en la población o en un grupo o sector de ella, para atentar contra la seguridad nacional presionar a la autoridad para que tome una determinación.
  • Consiste en la aportación, financiación o recaudación de recursos o fondos económicos que tengan como fin provocar alarma, temor o terror en la población o en un grupo o sector de ella, para atentar contra la seguridad nacional o presionar a la autoridad para que tome una determinación.
  • Se considera como el conjunto de actos en contra de las personas, cosas o servicios al público, que produzcan alarma, temor, terror en la población o en un grupo o sector de ella, para perturbar la paz pública, o tratar de menoscabar la autoridad del estado, o presionar a la autoridad para que tome alguna determinación mediante el uso de explosivos, sustancias toxicas, armas de fuego o por incendio, inundación, o por cualquier otro medio violento, como se precisa a continuación.

Question 6

Question
Relaciona la respuesta correcta de acuerdo a las penas aplicables. I. Quien utiliza menores de edad o personas sin capacidad para comprender el hecho II. Consejero, administrador, funcionario, empleado, apoderado o prestador de servicios sujeto al régimen de PLD III. Servidores y ex servidores públicos encargados de prevenir LD IV. El que comete delito de Operaciones con recursos de Procedencia Ilícita A. Las penas se duplican, así como opera la inhabilitación por mismo tiempo que prisión. B. Aumentan hasta en ½ C. Se aplica una pena de 5 a 15 años de años de prisión y de 1000 a 5000 días de multa. D. Aumentan de 1/3 hasta 1/2. + inhabilitación por mismo tiempo que prisión.
Answer
  • a) I A, II D, III B, IV C.
  • b) I B, II D, III A, IV C.
  • c) I C, II A, III B, IV D.

Question 7

Question
¿Cuál es el articulo donde se tipifica el delito de financiamiento al terrorismo?
Answer
  • Artículo 139 ter del código penal federal
  • Articulo 139 quater del código penal federal
  • Artículo 139 bis del código penal federal
  • Artículo 139 del código penal federal

Question 8

Question
¿Cuáles son las penas corporales aplicables en México de acuerdo al Código Penal Federal a los delitos de financiamiento al terrorismo, delito de terrorismo, el delito de amenazas terroristas y de encubrir actos terroristas?
Answer
  • Se impondrán: cinco a cuarenta años de prisión, de quince a cuarenta años de prisión, de uno a nueve años de prisión y de quince a cuarenta años de prisión.
  • Se impondrán: cinco a cuarenta años de prisión, de quince a cuarenta años de prisión, de cinco a quince años de prisión y de uno a nueve años de prisión.
  • Se impondrán: de quince a cuarenta años de prisión, de quince a cuarenta años de prisión, de uno a nueve años de prisión y de cinco a quince años de prisión.

Question 9

Question
¿Actualmente existen un Grupo de Acciones Financiera Internacional que emite 40 recomendaciones en materia PLD/FT, cronológicamente menciones como se fueron modificando? 1. 2012 2. 2001 3. 1989 4. 2003 5. 1990 6. 1996 7. 2004 A. GAFI emite 8 especiales relacionadas al financiamiento del terrorismo B. Recomendaciones para el uso indebido del sistema financiero C. Creación de GAFI D. Primera revisión de las recomendaciones E. Segunda revisión avalada por los miembros F. 40 Recomendaciones incluidas las de financiamiento al terrorismo y proliferación de armas de destrucción masiva G. GAFI emite la 9 recomendación especial relativa al movimiento de efectivo transfronterizo especiales relacionadas al financiamiento del terrorismo
Answer
  • 1-B, 2-D, 3-C, 4-F, 5-A, 6-G, 7E
  • 1-F, 2-A, 3-C, 4-E, 5-B, 6-D, 7-G
  • 1-F, 2-E, 3-G, 4-C, 5-A, 6-D, 7-B
  • 1-B, 2-F, 3-D, 4-A, 5-G, 6-E, 7-C

Question 10

Question
De acuerdo a las Recomendaciones del GAFI, identifique una de las medidas de DDC que deben de tomar las Instituciones Financieras.
Answer
  • Identificar al beneficiario final y tomar medidas razonables para verificar la identidad del cliente y sus beneficiarios, de manera tal que la institución financiera IF esté convencida de que conoce quién es el beneficiario final.
  • Identificar al cliente final y tomar medidas razonables para verificar la identidad del beneficiario final, de manera tal que la institución financiera IF esté convencida de que conoce quién es el cliente.
  • Identificar al beneficiario final y tomar medidas razonables para verificar la identidad del beneficiario final, de manera tal que la institución financiera IF esté convencida de que conoce quién es el beneficiario final.

Question 11

Question
De acuerdo con las Recomendaciones del GAFI, ¿Cuál es el momento en que se debe exigir a las instituciones financieras verificar la identidad del cliente y del beneficiario final?
Answer
  • Antes del establecimiento de una relación comercial o al realizar transacciones para, clientes frecuentes.
  • Antes o durante el curso del establecimiento de una relación comercial o al realizar transacciones para clientes ocasionales
  • Antes del establecimiento de una relación comercial con clientes frecuentes.

Question 12

Question
¿De acuerdo a las recomendaciones del GAFI cuáles son las facultades de la Unidad de Inteligencia Financiera?
Answer
  • Recepción y análisis de: (a) reportes de transacciones dudosas, obtener información adicional de los sujetos obligados, y debe tener acceso a toda la información financiera, administrativa y del orden público.
  • Revisión y análisis de: transacciones sospechosas, obtener información adicional de los sujetos obligados, de autoridades y debe tener acceso oportuno a la información financiera, administrativa y del orden público.
  • Recepción y análisis de: reportes de transacciones sospechosas, obtener información adicional de los sujetos obligados, y debe tener acceso oportuno a la información financiera, administrativa y del orden público.

Question 13

Question
De acuerdo a las recomendaciones del GAFI qué medidas deben de tomar las Entidades Financieras para impedir el uso indebido de las personas jurídicas para el lavado de activos LA?
Answer
  • Deben asegurar que exista información adecuada, precisa y oportuna sobre los fideicomisos expresos, incluyendo información sobre el “fideicomitente, fiduciario y los beneficiarios”.
  • Deben asegurar que exista información adecuada, precisa y oportuna sobre el beneficiario final y el control de las personas jurídicas.
  • Deben considerar medidas para facilitar el acceso a la información sobre el beneficiario final y el control por las instituciones financieras y las APNFD.

Question 14

Question
¿Qué medidas deben ser exigidas a las instituciones financieras en el contexto del procesamiento de las transferencias electrónicas?
Answer
  • ongelar y prohibir la realización de transacciones con personas políticamente expuestas extranjeras, según las obligaciones plasmadas en las resoluciones pertinentes del Consejo de Seguridad de las Naciones Unidas, como la resolución 1267 (1999) y sus resoluciones sucesoras, y la Resolución 1373 (2001), relativa a la prevención y represión del terrorismo y el financiamiento del terrorismo
  • Congelar y prohibir la realización de transacciones con personas y entidades designadas, según las obligaciones plasmadas en las resoluciones pertinentes del Consejo de Seguridad de las Naciones Unidas, como la resolución 1267 (1999) y sus resoluciones sucesoras, y la Resolución 1373 (2001), relativa a la prevención y represión del terrorismo y el financiamiento del terrorismo
  • Congelar y prohibir la realización de transacciones con países que se presuman sirven de paraíso fiscal, según las obligaciones plasmadas en las resoluciones pertinentes del Consejo de Seguridad de las Naciones Unidas, como la resolución 1267 (1999) y sus resoluciones sucesoras, y la Resolución 1373 (2001), relativa a la prevención y represión del terrorismo y el financiamiento del terrorismo

Question 15

Question
¿Qué tipo de personas morales son particularmente vulnerables al financiamiento del terrorismo de acuerdo a las Recomendaciones del GAFI?
Answer
  • Organizaciones con fines de lucro
  • Organizaciones sin fines de lucro
  • Organizaciones con o sin fines de lucro por igual

Question 16

Question
Identifique un supuesto, de acuerdo a las Recomendaciones del GAFI, en el que debe exigirse a las instituciones financieras que emprendan medidas de Debida Diligencia del Cliente.
Answer
  • b) Cuando realizan transacciones ocasionales, ya sea por encima del umbral aplicable designado de 1, 500 dólares y están ante transferencias electrónicas en las circunstancias que aborda la Nota Interpretativa de la Recomendación 16
  • Cuando realizan transacciones cotidianas, ya sea por debajo del umbral aplicable designado de 15, 000 dólares o, están ante transferencias electrónicas en las circunstancias que aborda la Nota Interpretativa de la Recomendación 16
  • Cuando realizan transacciones ocasionales, ya sea por encima del umbral aplicable designado de 15, 000 dólares o, están ante transferencias electrónicas en las circunstancias que aborda la Nota Interpretativa de la Recomendación 16

Question 17

Question
Relacione las columnas de acuerdo a las recomendaciones del GAFI 1. Instrumentos internacionales A. 9 2. Leyes sobre el secreto de las instituciones financieras B. 34 3. Sanciones C. 33 4. Guía y retroalimentación D. 35 5. Estadísticas E. 36
Answer
  • 1-D, 2-A, 3-B, 4-C, 5-E
  • 1-E, 2-A, 3-D, 4-B, 5-C
  • 1-A, 2-B, 3-E, 4-D, 5-C

Question 18

Question
Elige la respuesta correcta de acuerdo a las facultades de las autoridades que colaboran en la LFPIORPI. A) UEAF, B) SAT, C) SHCP, D) UIF 1. Determinar y expedir los formatos oficiales para la presentación de los Avisos 2. Llevar las visitas de verificación y, requerir la información necesaria para comprobar el cumplimiento de las obligaciones 3. Imponer sanciones administrativas. 4. Coordinarse con otras autoridades nacionales y extranjeras para prevenir y detectar operaciones relacionadas con LD/FT 5. Generar herramientas para investigar patrones de conducta que puedan relacionarse con recursos de procedencia ilícita. 6. Conocer y resolver sobre los recursos de revisión en contra de las sanciones 7. Establecer criterios de presentación de reportes de la SHCP sobre operaciones vinculadas con esquemas de Operaciones con recursos de procedencia ilícita. 8. Presentar denuncias ante el MP cuando identifique hechos que puedan constituir delitos 9. Requerir a quienes realicen actividades vulnerables, la información, documentación, datos o imágenes necesarias para el ejercicio de sus atribuciones. 10. Integrar y actualizar el padrón de personas que realicen las actividades vulnerables
Answer
  • 1D, 2A, 3B, 4C, 5A, 6C, 7D, 8B, 9D, 10B.
  • 1D, 2B, 3B, 4C, 5A, 6C, 7D, 8C, 9D, 10B.
  • 1A, 2B, 3B, 4C, 5D, 6C, 7D, 8C, 9A, 10B.

Question 19

Question
La etapa de la integración del lavado de dinero tiene como elementos fundamentales
Answer
  • a. Es desligar los fondos ilícitos de su origen y dar apariencia legitima a riqueza ilícita mediante el reingreso en la economía como transacciones comerciales o personales que aparentan ser normales
  • b. Los fondos de origen delictivo son ya muy difíciles de detectar e introducir los recursos a través de la compra de bienes raíces, artículos de lujo, o con la adquisición de negocios o acciones
  • c. Dividir grandes sumas de dinero en efectivo en sumas más pequeñas y depositarlas en una cuenta bancaria y realizar envíos internacionales de dinero en efectivo para depositar en instituciones financieras extranjeras, o para comparar artículos de gran valor, como obras de arte y piedras preciosas que puede ser revendidos a cambio de un pago en forma de cheque o transferencia bancaria
  • d. Se dividan en sumas pequeñas y el contrabando de efectivo o los llamados cruces hormigas

Question 20

Question
¿Cuál es el nombre jurídico del lavado de dinero en México y que artículo lo tipifica?
Answer
  • Operaciones con recursos de procedencia licita, art 400 bis código penal federal
  • Operaciones con recursos de procedencia ilícita, art. 400 bis código penal federal
  • Operaciones con recurso de procedencia ilícita, art. 400 bis 1 código penal
  • Operaciones financieras con recursos de procedencia ilícita, art. 400 bis código penal federal

Question 21

Question
¿En caso de que algún consejero, administrador, funcionario, empleado, apoderado o prestador de servicios de cualquier persona sujeta al régimen de prevención de operaciones con recursos de procedencia ilícita, participe en el delito del art 400bis cuantos años se tendría que esperar para poder ejercer nuevamente en el mismo régimen?
Answer
  • a. Hasta por un tiempo igual al de la pena de prisión impuesta.
  • b. Hasta por un tiempo igual a de pena del art 400 ter
  • c. Hasta por un tiempo superior al de la pena de prisión impuesta
  • d. Hasta por un tiempo inferior al de la pena de prisión impuesta
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