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Examen para Certificación de Oficiales de Cumplimiento Octubre 2016

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1er. Módulo Certificación Para Oficiales de Cumplimiento Quiz on Examen para Certificación de Oficiales de Cumplimiento Octubre 2016, created by Luis Rolando Lopez on 10/25/2016.
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Resource summary

Question 1

Question
1. ¿Cuáles son los elementos fundamentales del concepto de lavado de dinero?
Answer
  • a. Procedimiento, actividad económica, bienes de cualquier naturaleza y origen ilícito
  • b. Origen licito, sistema financiero, ocultar y recursos financieros
  • c. Proceso, origen ilícito, ocultar o disfrazar y conocimiento
  • d. Proceso, actividad económica, ocultar o disfrazar y origen ilícito

Question 2

Question
2. ¿Cuáles son las etapas del lavado de dinero?
Answer
  • a. Integración, Introducción y Ocultamiento
  • b. Localización, Colocación y Enmascaramiento
  • c. Colocación, Decantación y Estratificación
  • d. Colocación, Integración y Localización

Question 3

Question
3. ¿Cuál es la definición de “colocación” como etapa del lavado de dinero?
Answer
  • a. Es la separación de dinero y bienes, producto de actividades delictivas de su origen, a través de transacciones o capas.
  • b. La disposición física del dinero en efectivo proveniente de actividades delictivas; es decir, introducir los fondos ilegales en el sistema financiero.
  • c. Dar apariencia legitima a riqueza mediante el reingreso en la economía con transacciones comerciales o personales para crear una percepción de legitimidad.
  • d. Los fondos de origen delictivo son ya muy difíciles de detectar e introducir los recursos a través de la compra de bienes raíces, artículos de lujo, o con la adquisición de negocios o acciones

Question 4

Question
4. La etapa de la integración del lavado de dinero tiene como elementos fundamentales:
Answer
  • a. Es desligar los fondos ilícitos de su origen y dar apariencia legitima a riqueza ilícita mediante el reingreso en la economía como transacciones comerciales o personales que aparentan ser normales
  • b. Los fondos de origen delictivo son ya muy difíciles de detectar e introducir los recursos a través de la compra de bienes raíces, artículos de lujo, o con la adquisición de negocios o acciones
  • c. Dividir grandes sumas de dinero en efectivo en sumas más pequeñas y depositarlas en una cuenta bancaria y realizar envíos internacionales de dinero en efectivo para depositar en instituciones financieras extranjeras, o para comparar artículos de gran valor, como obras de arte y piedras preciosas que puede ser revendidos a cambio de un pago en forma de cheque o transferencia bancaria
  • d. Se dividan en sumas pequeñas y el contrabando de efectivo o los llamados cruces hormigas

Question 5

Question
5. ¿Penas aplicables al delito del lavado de dinero en México?
Answer
  • a. De 5 a 15 años de prisión y de mil a diez mil días de multa
  • b. De 10 a 15 años de prisión y de mil a cinco mil días de multa
  • c. De 5 a 15 años de prisión de mil a cinco mil días de multa
  • d. De 10 a 15 años de prisión y de mil a diez mil días de multa

Question 6

Question
6. El articulo 400 bis del Código Penal Federal Contempla las siguientes conductas:
Answer
  • a. Ocultar, encubrir o pretender o encubrir la naturaleza, origen, ubicación, destino, movimiento, propiedad o titularidad de recursos, derechos o bienes, con o sin conocimiento de que proceden o representan el producto de una actividad ilícita.
  • b. Aportar o recaudar fondos económicos o de cualquier naturaleza, con conocimiento de que serán destinados para apoyar actividades de individuos, para ser utilizados o que se pretenda utilizarlos, directa o indirectamente, total o parcialmente, para la comisión en territorio nacional o en el extranjero de dicho delito.
  • c. Ocultar, encubrir o pretender ocultar o encubrir la naturaleza, origen, ubicación, destino, movimiento, propiedad o titularidad de recursos, derecho o bienes, con conocimiento de que proceden o representan el producto de una actividad lícita.
  • d. Adquiera, enajene, administre, custodie, posea, cambie, convierta, deposite, retire, dé o reciba por cualquier motivo, invierta, traspase, transporte o transfiera, dentro del territorio nacional, de éste hacia el extranjero o a la inversa, recursos, derechos o bienes de cualquier naturaleza, cuando tenga conocimiento de que proceden o representan el producto de una actividad ilícita

Question 7

Question
7. ¿Además de la inhabilitación para desempeñar el empleo, cargo o comisión de los servidores públicos en cuánto aumenta la pena del art. 400 bis?
Answer
  • a. Se aumenta desde un tercio hasta una mitad
  • b. Se aumenta hasta en una mitad
  • c. Se aumenta el triple
  • d. Se duplican

Question 8

Question
8. En caso de que algún consejero, administrador, funcionario, empleado, apoderado o prestador de servicios de cualquier persona sujeta al régimen de prevención de operaciones con recursos de procedencia ilícita, participe en el delito del art. 400 bis ¿cuánto tiempo se tendría que esperar para poder ejercer nuevamente en el mismo régimen?
Answer
  • a. Hasta por un tiempo igual al de la pena de prisión impuesta.
  • b. Hasta por un tiempo igual a de pena del art 400 ter
  • c. Hasta por un tiempo superior al de la pena de prisión impuesta
  • d. Hasta por un tiempo inferior al de la pena de prisión impuesta

Question 9

Question
9. ¿Cuál es el artículo donde se tipifica el delito de financiamiento al terrorismo?
Answer
  • a. Artículo 139 del código penal federal
  • b. Artículo 139 bis del código penal federal
  • c. Artículo 139 ter del código penal federal
  • d. Articulo 139 quater del código penal federal

Question 10

Question
10. ¿Cuáles son las penas aplicables al que encubre a un terrorista?
Answer
  • a. Pena de prisión de quince a cuarenta años y cuatrocientos a mil doscientos días multa
  • b. Pena de prisión de uno a nueve años de prisión y de cien a trescientos días multa
  • c. Pena de prisión de cinco a quince años de prisión y de doscientos a seiscientos días multa
  • d. Pena de prisión de cinco a veinte años de prisión y de doscientos a seiscientos días de multa

Question 11

Question
11. ¿Cuáles son las penas aplicables al delito del financiamiento al terrorismo?
Answer
  • a. Pena de prisión de quince a cuarenta años y cuatrocientos a mil doscientos días multa
  • b. Pena de prisión de uno a nueve años de prisión y de cien a trescientos días multa
  • c. Pena de prisión de cinco a quince años de prisión y de doscientos a seiscientos días multa
  • d. Pena de prisión de cinco a veinte años de prisión y de doscientos a seiscientos días de multa

Question 12

Question
12. ¿Cuál es el objetivo principal del comité de Basilea en materia de PLD/FT?
Answer
  • a. Que los bancos centrales establezcan estándares de organización para una regulación y supervisión bancaria eficaz.
  • b. Que los bancos pongan en práctica una serie de reglas y procedimientos a fin de colaborar en la eliminación de las operaciones de blanqueo de dinero a través del sistema bancario nacional e internacional.
  • c. Que los Bancos de ciertos países pueden estar sometidos a disposiciones adicionales más estrictas en el terreno de la supervisión y regulación bancaria
  • d. Que los bancos establezcan relaciones de cooperación con GAFI en materia de operaciones de blanqueo de dinero a través del sistema bancario nacional e internacional.

Question 13

Question
13. La estructura del comité de Basilea está integrada por lo menos con: 1. Presidente 2. Bancos centrales 3. Grupos internacionales 4. Secretaria 5. Tesorero 6. Grupos de trabajo
Answer
  • a. 1,5,6
  • b. 6,3,2
  • c. 1,6,4
  • d. 4,1,2

Question 14

Question
14. ¿Cuáles son las funciones del comité de Basilea? 1. Establecer y promover normas internacionales, directrices y buenas prácticas en materia de regulación y supervisión bancaria. 2. Identificar y analizar el lavado de activos, el financiamiento del terrorismo y otras amenazas a la integridad del sistema financiero, incluyendo los métodos y tendencias involucradas, examinar el impacto de las medidas diseñadas para combatir el uso indebido del sistema financiero internacional, apoyar la evaluación de riesgos y amenazas nacionales, regionales y globales. 3. Identificar y comprometerse con jurisdicciones no cooperantes y de alto riesgo y aquellas con deficiencias estratégicas en sus regímenes nacionales 4. Incrementar la efectividad de las UIF ofreciendo capacitación y promoviendo intercambios de personal para mejorar el conocimiento y las capacidades del personal empleado por las UIF. 5. Intercambiar información sobre la evolución del sector bancario y los mercados financieros, con el fin de detectar riesgos actuales o principales para el sistema financiero mundial 6. Vigilar la aplicación de las normas del BCBS en los países miembros y otros países, con el fin de asegurar su aplicación oportuna, uniforme y eficaz, y contribuir al fomento de condiciones equitativas entre los bancos con actividades internacionales
Answer
  • a. 1,2,3
  • b. 2,3,4
  • c. 3,4,5
  • d. 5,6,1

Question 15

Question
15. ¿La declaración del Comité de Autoridades de Supervisión Bancaria del Grupo de los Diez y de Luxemburgo hecha en Basilea en diciembre de 1988, sobre la prevención en la utilización del sistema bancario para blanquear fondos de origen criminal, manifestaron 5 principios reguladores menciones señale 3 de ellas? 1. Cumplimiento de las leyes 2. Autoridades competentes 3. Cooperación con las autoridades encargadas del cumplimiento de las leyes 4. Principio de regulación y supervisión bancaria prudencial 5. Identificación con clientes 6. Conocimiento de clientes
Answer
  • a. 2,3,6
  • b. 1,5,6
  • c. 1,3,5
  • d. 3,4,5

Question 16

Question
16. ¿Cuántos son los principios básicos para una supervisión bancaria eficaz (2012) y la utilización abusiva de los servicios financieros según el comité de Basilea?
Answer
  • a. 15
  • b. 29
  • c. 25
  • d. 40

Question 17

Question
17. ¿Existen dos grandes categorías para comprender los principios del Comité de Basilea referente a la supervisión bancaria, describa cuales principios pertenecen a cada categoría? 1. Primera categoría: Potestades, atribuciones y funciones de los supervisores 2. Segunda categoría: Regulaciones y requisitos prudenciales que deben cumplir los bancos A. Principio 4: Actividades permitidas B. Principio 7: Adquisiciones sustanciales C. Principio 21: Riesgo país y riesgo de transferencia D. Principio 25: Riego Regional E. Principio 13: Relación entre el supervisor de origen y el de acogida F. Principio 14: Gobierno corporativo
Answer
  • a. 1,A,D,F y 2,E,D,C
  • b. 1,A,B,E y 2,C,D,F
  • c. 1,A,B,D y 2.F,C,E
  • d. 1,A,F,C y 2,C,D,B

Question 18

Question
18. ¿Actualmente existen un Grupo de Accione Financiera Internacional que emite 40 recomendaciones en materia PLD/FT, cronológicamente menciones como se fueron modificando? 1. 2012 2. 2001 3. 1989 4. 2003 5. 1990 6. 1996 A. GAFI emite 40 recomendaciones para la prevención de lavado de dinero y 9 para el financiamiento al terrorismo B. Recomendaciones para el uso indebido del sistema financiero C. Creación de GAFI D. Primera revisión de las recomendaciones E. Segunda revisión avalada por los miembros F. 40 Recomendaciones incluidas las de financiamiento al terrorismo y proliferación de armas de destrucción masiva
Answer
  • a. 1-B, 2-F, 3-D, 4-A, 5-C, 6-E
  • b. 1-F, 2-E, 3-B, 4-C, 5-A, 6-D
  • c. 1-B, 2-D, 3-C, 4-F, 5-A, 6-E
  • d. 1-F, 2-A, 3-C, 4-E, 5-B, 6-D

Question 19

Question
19. ¿Los integrantes de GAFI, se dividen en cuatro grandes grupos cuáles son?
Answer
  • a. Miembros, Miembros Asociados, Instituciones Financieras Internacionales y Observadores.
  • b. Grupos de trabajo, Asociados, Instituciones Financieras y Observadores
  • c. Grupos regionales, Miembros, Observadores y Miembros Asociados.
  • d. Miembros, Miembros Asociados, Instituciones Financieras e internacionales y los Jefes UIF

Question 20

Question
20. El principal grupo de los integrantes de grupo GAFI lo conforman ___________________, y _____________________
Answer
  • a. 34 Jurisdicciones y 2 Organizaciones regionales
  • b. 2 Jurisdicciones y 34 Organizaciones regionales
  • c. 34 Países y 2 Organizaciones regionales
  • d. 34 Jurisdicciones y 2 Organismos internacionales

Question 21

Question
21. ¿Cuál es la estructura de Grupo de Acción Financiera Internacional?
Answer
  • a. Pleno, Presidente, Vicepresidente, Grupo Directivo y Secretaria.
  • b. Pleno, Presidente, Tesorería, Grupo Directivo y Secretaria.
  • c. Pleno, Presidente, Vicepresidente, Grupo Auxiliar y Secretaria.
  • d. Pleno, Presidente, Vicepresidente, Grupo Directivo y Comité Técnico

Question 22

Question
22. ¿Respecto del ________________________________ se debe exigir a las instituciones financieras que mantengan, por un periodo de al menos ___________ todos los registros necesarios sobre las transacciones, tanto locales como internacionales, para que estas puedan cumplir con rapidez con las peticiones de información solicitadas por las autoridades competentes?
Answer
  • a. Mantenimiento de registros cinco años
  • b. Mantenimiento de registros diez años
  • c. Mantenimiento de registros tres años
  • d. Mantenimiento de registros cien años

Question 23

Question
23. La recomendación________________________ establece como exigencia a las instituciones financieras que establezcan medidas de ____________________
Answer
  • a. 10, Evaluación de riesgos y aplicación de debida diligencia del cliente.
  • b. 1, Evaluación de riesgo y aplicación de un enfoque basado en el riesgo Países de tercer mundo
  • c. 10, Debida diligencia del cliente
  • d. 1, Debida diligencia reforzada de los clientes

Question 24

Question
24. Identificar al cliente y verificar la identidad del cliente utilizando documentos, datos o información confiable, de fuentes independientes, ¬¿es una característica que menciona la recomendación?
Answer
  • a. Transfererencias electrónicas
  • b. Banca Corresponsal
  • c. Debida diligencia del cliente
  • d. Reporte de operaciones sospechosas

Question 25

Question
25. En relación a ________________________________________________, si una institución sospecha o tiene motivos razonables para sospechar que los fondos son producto de una actividad criminal, o están relacionados al financiamiento del terrorismo, a ésta se le debe exigir por Ley, que reporte con prontitud sus sospechas a la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF). Recomendación ______________________
Answer
  • a. La revelación (tipping – off) y confidencialidad, 20
  • b. Los reportes de operaciones sospechosas, 20
  • c. El secreto bancario, 21
  • d. La regulación y supervisión de las instituciones financieras, 24

Question 26

Question
26. Según la recomendación 32 en relación con ___________________________, los países deben contar con medidas establecidas para detectar el transporte físico transfronterizo de moneda e instrumentos negociables, incluyendo a través de un sistema de declaración y/o revelación.
Answer
  • a. El transporte de efectivo
  • b. Los servicios de trasferencia de dinero y valores
  • c. Las transferencias electrónicas
  • d. Las nuevas tecnologías

Question 27

Question
27. ¿Cuáles son las funciones o tareas del GAFI? 1. Los estándares del GAFI incluye las recomendaciones mismas y sus Notas Interpretativas. 2. Abordar las lagunas de regulación y supervisión que planteen riesgos, para la estabilidad financiera 3. Promover la implementación total y efectiva de las Recomendaciones del GAFI por todos los países a través de la red global de organismos regionales tipo GAFI (FSRBS) y organizaciones internacionales 4. Incrementar la efectividad de las UIF ofreciendo capacitación y promoviendo intercambios de personal para mejorar el conocimiento y las capacidades del personal empleado por las UIF 5. Identificar y analizar el lavado de activos, el financiamiento del terrorismo y otras amenazas a la integridad del sistema financiero, incluyendo los métodos y tendencias involucradas, examinar el impacto de las medidas diseñadas para combatir el uso indebido del sistema financiero internacional, apoyar la evaluación de riesgos y amenazas nacionales, regionales y globales 6. Desarrollar y perfeccionar los estándares internacionales para combatir el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo y la proliferación (las Recomendaciones del GAFI)
Answer
  • a. 1,4,3
  • b. 5,2,4
  • c. 3,5,6
  • d. 2,3,6

Question 28

Question
28. ¿Cuáles son las condiciones para que los países emprendan medidas de debida diligencia del cliente según la recomendación 10? 1. Existe una sospecha de lavado de activos o financiamiento del terrorismo 2. El cliente realice operaciones a nombre de otra persona y no lo manifieste a la Institución Financiera. 3. Realizan transacciones ocasionales: (i) por encima del umbral aplicable designado (USD/EUR 15,000); o (ii) están ante transferencias electrónicas en las circunstancias que aborda la Nota Interpretativa de la Recomendación 12 4. Realizan transacciones ocasionales: (i) por encima del umbral aplicable designado (USD/EUR 15,000); o (ii) están ante transferencias electrónicas en las circunstancias que aborda la Nota Interpretativa de la Recomendación 16 5. Establecen relaciones comerciales 6. Establezca relaciones comerciales con una Persona Expuesta Políticamente
Answer
  • a. 1,3,4
  • b. 2,3,4
  • c. 1,4,5
  • d. 2,4,5

Question 29

Question
29. En el 2012 GAFI fijo algunos objetivos en el mandato el cual tiene las siguientes características: 1. Este Mandato no está destinado a crear derechos u obligaciones legales 2. Este Mandato entrará en vigor del 20 de abril de 2012 y estará vigente hasta el 31 de diciembre de 2020. 3. GAFI es un organismo intergubernamental ubicado en la Organización para la Cooperación y el Desarrollo Económico (OECD, por sus siglas en ingles) 4. El GAFI también produce Guías, Mejores Prácticas y brinda otros consejos para ayudar a los países con la implementación de las normas GAFI 5. El cumplimiento de este mandato se llevará a cabo por los funcionarios y expertos técnicos de los Miembros del GAFI y la secretaria del GAFI 6. Asumir nuevas tareas acordadas por sus Miembros en el curso de sus actividades y en el marco de este Mandato; sólo cuando dichas tareas tengan una aportación particular para evitar la duplicidad de esfuerzos existentes en otras partes.
Answer
  • a. 1,3,4
  • b. 1,2,5
  • c. 2,6,5
  • d. 2,4,3

Question 30

Question
30. De conformidad con la recomendación 6 y su nota interpretativa los países deben adoptar medidas para prevenir:
Answer
  • a. Los países deben tipificar el financiamiento del terrorismo en base al Convenio Internacional para la Represión de la Financiación del Terrorismo, y deben tipificar no sólo el financiamiento de actos terroristas, sino también el financiamiento de organizaciones terroristas y terroristas individuales, aún en ausencia de un vínculo con un acto o actos terroristas específicos. Los países deben asegurar que tales delitos sean designados como delitos determinantes del lavado de activos.
  • b. Los países deben revisar la idoneidad de las leyes y regulaciones relativas a las entidades que pueden ser utilizadas indebidamente para el financiamiento del terrorismo.
  • c. Los países deben implementar sanciones financieras dirigidas para cumplir con las resoluciones del Consejo de Seguridad de las Naciones Unidas relativas a la prevención, represión e interrupción de la proliferación de armas de destrucción masiva y su financiamiento.
  • d. Los países deben implementar regímenes de sanciones financieras para cumplir con las Resoluciones del Consejo de Seguridad de las Naciones Unidas relativas a la prevención y represión del terrorismo y el financiamiento del terrorismo.

Question 31

Question
31. De conformidad con la recomendación 3 y su nota interpretativa los países deben adoptar medidas para:
Answer
  • a. Identificar, evaluar y entender sus riesgos de lavado de activos/financiamiento del terrorismo, y deben tomar medidas, incluyendo la designación de una autoridad o mecanismo para coordinar acciones para evaluar los riesgos, y aplicar recursos encaminados a asegurar que se mitiguen eficazmente los riesgos.
  • b. Contar con políticas ALA/CFT a escala nacional, que tomen en cuenta los riesgos identificados, las cuales deben ser sometidas a revisión periódicamente, y deben designar a una autoridad o contar con un mecanismo de coordinación o de otro tipo que sea responsable de dichas políticas
  • c. Identificar, rastrear y evaluar bienes que están sujetos a decomiso; ejecutar medidas provisionales, como congelamiento y embargo, para prevenir manejos, transferencias o disposición de dichos bienes; adoptar medidas que impidan o anulen acciones que perjudiquen la capacidad del Estado para congelar o embargar o recuperar los bienes sujetos a decomiso; y tomar las medidas de investigación apropiadas.
  • d. Deben tipificar el lavado de activos en base a la Convención de Viena y la Convención de Palermo

Question 32

Question
32. De conformidad con la recomendación 7 y su nota interpretativa los países deben adoptar medidas para:
Answer
  • a. Los países deben tipificar el financiamiento del terrorismo en base al Convenio Internacional para la Represión de la Financiación del Terrorismo, y deben tipificar no sólo el financiamiento de actos terroristas, sino también el financiamiento de organizaciones terroristas y terroristas individuales, aún en ausencia de un vínculo con un acto o actos terroristas específicos. Los países deben asegurar que tales delitos sean designados como delitos determinantes del lavado de activos.
  • b. Los países deben revisar la idoneidad de las leyes y regulaciones relativas a las entidades que pueden ser utilizadas indebidamente para el financiamiento del terrorismo.
  • c. Los países deben implementar sanciones financieras dirigidas para cumplir con las resoluciones del Consejo de Seguridad de las Naciones Unidas relativas a la prevención, represión e interrupción de la proliferación de armas de destrucción masiva y su financiamiento.
  • d. Los países deben implementar regímenes de sanciones financieras para cumplir con las Resoluciones del Consejo de Seguridad de las Naciones Unidas relativas a la prevención y represión del terrorismo y el financiamiento del terrorismo

Question 33

Question
33. De conformidad con la recomendación 10 y su nota interpretativa los países deben adoptar medidas para: 1. Prohibir a las instituciones financieras que mantengan cuentas anónimas o cuentas con nombres obviamente ficticios 2. Que la información de DDC y los registros de transacciones deben estar a disposición de las autoridades competentes locales con la debida autorización. 3. Identificar al beneficiario final y tomar medidas razonables para verificar la identidad del beneficiario final, de manera tal que la institución financiera esté convencida de que conoce quién es el beneficiario final. 4. Determinar si un cliente o beneficiario final es una PEP local o una persona que tiene o a quien se le ha confiado una función prominente en una organización internacional. 5. Agentes inmobiliarios – cuando éstos se involucran en transacciones para sus clientes concerniente a la compra y venta de bienes inmobiliarios. 6. Realizar una debida diligencia continua de la relación comercial y examinar las transacciones llevadas a cabo a lo largo de esa relación.
Answer
  • a. 1,2,3
  • b. 1,3,6
  • c. 1,4,5
  • d. 1,5,6

Question 34

Question
34. De conformidad con la recomendación 11 y su nota interpretativa los países deben adoptar medidas para:
Answer
  • a. Realizar una debida diligencia continua de la relación comercial y examinar las transacciones llevadas a cabo a lo largo de esa relación.
  • b. Que mantengan, por un período de al menos cinco años, todos los registros necesarios sobre las transacciones, tanto locales como internacionales, para que éstas puedan cumplir con rapidez con las peticiones de información solicitadas por las autoridades competentes
  • c. Permitir a las instituciones financieras que deleguen en terceros para que realicen operaciones en nombre de ellas y las medidas de DDC plasmadas en la Recomendación 10 o introducir negocios, siempre que se cumplan los criterios definidos por GAFI.
  • d. Exigirse a las instituciones financieras que apliquen medidas de debida diligencia intensificada a las relaciones comerciales y transacciones con personas naturales y jurídicas, e instituciones financieras, procedentes de países para los cuales el GAFI hace un llamado en este sentido.

Question 35

Question
35. La definición de una Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) es la que se establece en el texto de la recomendación del _______________ y su nota interpretativa sobre unidades de inteligencia financiera.
Answer
  • a. GAFI
  • b. UIF
  • c. EGMONT
  • d. WOLFSBERG

Question 36

Question
36. ¿Cuál es la misión de la UIF en México?
Answer
  • a. Impedir la realización de transacciones con recursos de procedencia ilícita y de terrorismo y su financiamiento
  • b. Impedir la realización de emisiones con recursos de procedencia lícita y de terrorismo y su financiamiento
  • c. Impedir la realización de operaciones con recursos de procedencia ilícita y de terrorismo y su financiamiento
  • d. Impedir la realización de operaciones con recursos de procedencia lícita y de terrorismo y su financiamiento.

Question 37

Question
37. ¿El objetivo principal de la resolución 1267 de 1999 de la ONU?
Answer
  • a. Combatir el financiamiento al terrorismo
  • b. Que los afganos dejen de proporcionar refugio a terroristas
  • c. Combatir a los afganos en la materia del terrorismo y su financiamiento
  • d. Proporcionar leyes a los países para que prevengan el lavado de dinero y el financiamiento al terrorismo.

Question 38

Question
38. ¿El objetivo principal de la resolución 1373 de 2001 de la ONU?
Answer
  • a. Congelar sin dilación los fondos y demás activos financieros o recursos económicos para actos terroristas
  • b. Que los afganos dejen de proporcionar refugio a terroristas
  • c. Combatir a los afganos en la materia del terrorismo y su financiamiento
  • d. Proporcionar leyes a los países para que prevengan el lavado de dinero y el financiamiento al terrorismo.

Question 39

Question
39. ¿Cuáles son los objetivos y funciones del grupo Egmont? 1. Promover la creación de UIF en conjunción con jurisdicciones con programas de ALD/CFT en funcionamiento, o en áreas con programas en las primeras etapas de desarrollo. 2. Abordar las lagunas de regulación y supervisión que planteen riesgos, para la estabilidad financiera 3. Promover la implementación total y efectiva de las Recomendaciones del GAFI por todos los países a través de la red global de organismos regionales tipo GAFI (FSRBS) y organizaciones internacionales 4. Incrementar la efectividad de las UIF ofreciendo capacitación y promoviendo intercambios de personal para mejorar el conocimiento y las capacidades del personal empleado por las UIF 5. Identificar y analizar el lavado de activos, el financiamiento del terrorismo y otras amenazas a la integridad del sistema financiero, incluyendo los métodos y tendencias involucradas, examinar el impacto de las medidas diseñadas para combatir el uso indebido del sistema financiero internacional, apoyar la evaluación de riesgos y amenazas nacionales, regionales y globales 6. Fomentar una comunicación mejor y segura entre las UIF mediante la aplicación de tecnología, como la Web Egmont Secure (ESW, por sus siglas en ingles).
Answer
  • a. 2,3,4
  • b. 3,4,5
  • c. 4,6,1
  • d. 5,6,1

Question 40

Question
40. ¿Cuál es la estructura del grupo Egmont?
Answer
  • a. Los jefes UIFS, la presidencia, grupos de trabajo, comité, secretariado y gobernadores centrales.
  • b. Los jefes UIFS, la presidencia, grupos de trabajo, grupos regionales, comité, secretariado
  • c. Los jefes UIFS, la presidencia, grupos de trabajo, comité, centrales. secretariado y gobernadores, grupos regionales.
  • d. Los jefes UIFS, la presidencia, grupos de trabajo, comité, secretariado y UIF de México

Question 41

Question
41. ¿El Grupo Wolfsberg es una asociación de 11 bancos globales que tiene como objetivo elaborar estándares para la industria de servicios financieros y los productos relacionados con los mismos, para las políticas de Conozca a Su Cliente, Anti lavado de Dinero y Contra la financiación del Terrorismo, en la declaración del 2012 promulga algunos principios cuáles son? 1. Cumplimiento de las leyes 2. Aceptación de clientes 3. Cooperación con las autoridades encargadas del cumplimiento de las leyes 4. Actualización de expedientes de clientes 5. Identificación con clientes 6. Informes
Answer
  • a. 2,4,6
  • b. 4,3,5
  • c. 3,2,1
  • d. 1,5,6

Question 42

Question
42. ¿El grupo Wolfsberg emite algunas recomendaciones de las cuales destacan? 1. Incluir información adecuada en las listas para ayudar a las instituciones a investigar en las bases de datos de clientes de manera eficiente. 2. Regular y supervisar a las instituciones financieras y dar Facultades de las autoridades de orden público e investigativas 3. Dotar de responsabilidades de las autoridades de orden público e investigativas y crear unidades de inteligencia financiera 4. Elaboración de directrices gubernamentales para los sectores y actividades comerciales identificadas coma de alto riesgo de financiación del terrorismo. 5. Elaboración de formatos globales uniformes para transferencias de fondos que asistan en la detección de la financiación del terrorismo 6. Tipificar el delito de lavado de dinero en los países y sancionar el financiamiento al terrorismo.
Answer
  • a. 1,6.5
  • b. 1,3,5
  • c. 1,3,2
  • d. 1,4,5

Question 43

Question
43. ¿Este organismo internacional interviene en el lavado de dinero como observadores en la mayoría de los foros internacionales que combaten al lavado de dinero?
Answer
  • a. FMI y GAFI
  • b. FMI y Banco Mundial
  • c. Egmont y Wolfsberg
  • d. FMI y ONU

Question 44

Question
44. Objetivo principal de la Convención de las Naciones Unidas contra el Tráfico Ilícito de Estupefacientes y Sustancias Sicotropicas de 1988:
Answer
  • a. Los delitos serán de carácter transnacional cuando se comete en más de un estado, cuando se comete dentro de un solo estado, pero su preparación, planificación, dirección o control se realiza en otro, cuando el grupo delictivo participante realiza actividades en más de un estado y cuando se comete en un solo estado, pero tiene efectos sustanciales en otro.
  • b. Promover y fortalecer las medidas necesarias para prevenir y combatir más eficaz y eficientemente la corrupción, promover, facilitar y apoyar la cooperación internacional y la asistencia técnica en la prevención y la lucha contra la corrupción.
  • c. Promover la cooperación entre las partes a fin de que puedan hacer frente con mayor eficacia a los diversos aspectos del tráfico ilícito de estupefacientes y sustancias sicotrópicas que tengan una dimensión internacional.
  • d. Adoptar medidas para prevenir y contrarrestar, mediante medidas internas apropiadas, la financiación de terroristas y de organizaciones erroristas, ya sea que se hiciera en forma directo o indirecta, por conducto de organizaciones que tuvieran o proclamaran tener objetivos

Question 45

Question
45. Objetivo principal Convención de las Naciones Unidas contra la Corrupción de 2003:
Answer
  • a. Los delitos serán de carácter transnacional cuando se comete en más de un estado, cuando se comete dentro de un solo estado, pero su preparación, planificación, dirección o control se realiza en otro, cuando el grupo delictivo participante realiza actividades en más de un estado y cuando se comete en un solo estado, pero tiene efectos sustanciales en otro.
  • b. Promover y fortalecer las medidas necesarias para prevenir y combatir más eficaz y eficientemente la corrupción, promover, facilitar y apoyar la cooperación internacional y la asistencia técnica en la prevención y la lucha contra la corrupción.
  • c. Promover la cooperación entre las partes a fin de que puedan hacer frente con mayor eficacia a los diversos aspectos del tráfico ilícito de estupefacientes y sustancias sicotrópicas que tengan una dimensión internacional.
  • d. Adoptar medidas para prevenir y contrarrestar, mediante medidas internas apropiadas, la financiación de terroristas y de organizaciones terroristas, ya sea que se hiciera en forma directo o indirecta, por conducto de organizaciones que tuvieran o proclamaran tener objetivos

Question 46

Question
46. Objetivo principal Convención Internacional para la Represión de la Financiación del Terrorismo de 1999
Answer
  • a. Los delitos serán de carácter transnacional cuando se comete en más de un estado, cuando se comete dentro de un solo estado, pero su preparación, planificación, dirección o control se realiza en otro, cuando el grupo delictivo participante realiza actividades en más de un estado y cuando se comete en un solo estado, pero tiene efectos sustanciales en otro.
  • b. Promover y fortalecer las medidas necesarias para prevenir y combatir más eficaz y eficientemente la corrupción, promover, facilitar y apoyar la cooperación internacional y la asistencia técnica en la prevención y la lucha contra la corrupción.
  • c. Promover la cooperación entre las partes a fin de que puedan hacer frente con mayor eficacia a los diversos aspectos del tráfico ilícito de estupefacientes y sustancias sicotrópicas que tengan una dimensión internacional.
  • d. Adoptar medidas para prevenir y contrarrestar, mediante medidas internas apropiadas, la financiación de terroristas y de organizaciones terroristas, ya sea que se hiciera en forma directo o indirecta, por conducto de organizaciones que tuvieran o proclamaran tener objetivos

Question 47

Question
47. Objetivo principal Convención Interamericana contra el Terrorismo de 2002
Answer
  • a. Los delitos serán de carácter transnacional cuando se comete en más de un estado, cuando se comete dentro de un solo estado, pero su preparación, planificación, dirección o control se realiza en otro, cuando el grupo delictivo participante realiza actividades en más de un estado y cuando se comete en un solo estado, pero tiene efectos sustanciales en otro.
  • b. Prevenir, sancionar y eliminar el terrorismo, para tal efecto, se necesita adoptar las medidas necesarias en el régimen jurídico y administrativo, así como fortalecer la cooperación entre los estados.
  • c. Promover y fortalecer las medidas necesarias para prevenir y combatir más eficaz y eficientemente la corrupción, promover, facilitar y apoyar la cooperación internacional y la asistencia técnica en la prevención y la lucha contra la corrupción.
  • d. Promover la cooperación entre las partes a fin de que puedan hacer frente con mayor eficacia a los diversos aspectos del tráfico ilícito de estupefacientes y sustancias sicotrópicas que tengan una dimensión internacional.

Question 48

Question
48. ¿De qué artículo__________________ se desprenden las obligaciones en materia de _______________, para las Sociedades Financieras Comunitarias?
Answer
  • a. Art., 125, Delitos.
  • b. Art., 124, Sanciones Administrativas
  • c. Art. 124, regulaciones PLD
  • d. Art., 131, regulación PLD

Question 49

Question
49. ¿La Ley General de Organizaciones y Actividades Auxiliares del Crédito, establece las obligaciones en materia de PLD en el artículo_____________ para casas de Cambio?
Answer
  • a. 95 bis.
  • b. 87 D
  • c. 95
  • d. 81-A

Question 50

Question
50. ¿La Ley de Fondos de Inversión en el Art_____________ menciona la obligación de regular la materia de _______________?
Answer
  • a. Art., 91, PLD.
  • b. Art., 91 bis, Sanciones Administrativas
  • c. Art., 91, Constitución
  • d. Art., 88, Operación

Question 51

Question
51. ¿La ley de Instituciones de Crédito establece como sujetos obligados a_______________ y __________________ en materia de PLD?
Answer
  • a. Instituciones de Banca Múltiple y Arrendadoras Financieras
  • b. Sociedades Financieras de Crédito y Instituciones de Banca Múltiple
  • c. Instituciones de Banca Múltiple y Instituciones de Banca de Desarrollo
  • d. Instituciones de Banca Múltiple y Instituciones de Banca Especializada

Question 52

Question
52. ¿Las Sociedades Anónimas del Mercado de Valores, las SAPIS y las Casas de bolsas están reguladas en la ___________________________?
Answer
  • a. Ley de Instituciones de Crédito.
  • b. Ley del Mercado de Valores.
  • c. Ley de Uniones de Crédito.
  • d. Ley de Organizaciones y Actividades Auxiliares del Crédito.

Question 53

Question
53. ¿Artículos _______,______,_________,__________,_____ y _____de la Ley de Ahorro y Crédito Popular, Ley de Instituciones de Crédito, Ley de Fondos de Inversión, Ley del Mercado de Valores y Ley de Uniones de Crédito de donde se desprende las obligación de regular la materia de PLD ?
Answer
  • a. 95 bis, 124, 91, 129, 115 y 124.
  • b. 129, 95, 124,215, 212 y 226.
  • c. 129, 91, 115, 125, 212 y 226.
  • d. 124, 115, 91, 212, 226 y 129

Question 54

Question
54. ¿Las Disposiciones de Carácter para regular la materia de PLD a los Asesores de Inversión se desprenden del artículo______________________________ de la _______________?
Answer
  • a. 226 bis, Ley del Mercado de Valores.
  • b. 226 bis, Ley del Mercado de Inversión.
  • c. 212 bis, Ley del Mercado de Valores.
  • d. 212 bis, Ley del Mercado de Inversión.

Question 55

Question
55. ¿Montos para poder definir a una operación como relevante?
Answer
  • a. Iguales o superiores 500 y 250 dólares
  • b. Iguales o superiores a los 500 y 300 dólares
  • c. Iguales o superiores a los 10,000 y 5,000 dólares
  • d. Iguales o superiores a los 3,000 5,000 y 10,000 dólares

Question 56

Question
56. ¿Circunstancia para considerar una operación inusual?
Answer
  • a. Los usos y prácticas crediticias, fiduciarias y mercantiles que priven en la plaza en que operen
  • b. Cuando se presuma o existan dudas de que un Cliente o Usuario opera en beneficio, por encargo o a cuenta de un tercero y lo haya declarado a la Entidad de que se trate.
  • c. Cuando se pretendan realizar Operaciones por parte de Clientes o Usuarios que se encuentren dentro de la Lista de Personas Políticamente Expuestas.
  • d. Cuando se pretenda realizar operaciones mayores a los 5,000 dólares

Question 57

Question
57. ¿Circunstancia para considerar una operación como interna preocupante?
Answer
  • a. Cuando, exista causa justificada, exista correspondencia entre las funciones que se le encomendaron al directivo, funcionario, empleado o apoderado de la Entidad y las actividades que de hecho lleva a cabo.
  • b. Cuando se presuma o existan dudas de que un Cliente o Usuario opera en beneficio, por encargo o a cuenta de un tercero y lo haya declarado a la Entidad de que se trate.
  • c. Cuando se pretendan realizar Operaciones por parte de Clientes o Usuarios que se encuentren dentro de la Lista de Personas Políticamente Expuestas.
  • d. Cuando, sin causa justificada, algún directivo, funcionario, empleado o apoderado de la Entidad haya intervenido de manera reiterada en la realización de Operaciones que hayan sido reportadas como Operaciones Inusuales

Question 58

Question
58. ¿En que se basa la política de identificación?
Answer
  • a. Montos y Usuarios
  • b. Montos, Usuarios y transacciones.
  • c. Montos y circunstancias de las operaciones
  • d. Usuarios, montos y operaciones

Question 59

Question
59. ¿La política del conocimiento deberá incluir por lo menos?
Answer
  • a. Procedimientos para que la Entidad dé seguimiento a las Operaciones realizadas por sus Clientes y Usuarios.
  • b. Fecha y monto de cada una de las Operaciones contempladas en la presente Disposición que haya realizado el Cliente o Usuario de que se trate.
  • c. Sucursal de la Entidad de que se trate en la que se haya llevado a cabo cada una de las Operaciones señaladas en la presente Disposición.
  • d. Los datos a que se refieren las fracciones I, II, III y IX de la 4ª de las presentes Disposiciones, según se trate de personas físicas, morales o Fideicomisos, así como la ocupación o profesión, actividad, objeto social o giro del negocio o finalidad del Fideicomiso

Question 60

Question
60. ¿Cuáles son los paramentos mínimos que menciona las disposiciones para determinar el nivel de riesgo?
Answer
  • a. Alto, Medio y bajo
  • b. Alto y bajo.
  • c. Bajo, Medio y Alto.
  • d. Alto, bajo y medio alto

Question 61

Question
61. ¿Cuánto tiempo se dejan de considerar a las Personas como Políticamente Expuestas?
Answer
  • a. 3 años después de su encargo
  • b. 6 años después de su encargo
  • c. 1 año después de su encargo
  • d. Inmediatamente

Question 62

Question
62. Supuestos de la política del conocimiento 1. Reporte de relevantes 2. Usuario de centro cambiario compra la cantidad de $10,000 dolares, por la naturaleza de la operación se consideró como relevante. 3. Los datos y documentos forman parte integral del expediente de identificación de los clientes y usuarios, así como el resultado de la entrevista a los de alto riesgo. 4. Reporte de operaciones en efectivo 5. Montos, usuarios, origen y destino de los recursos 6. Nombre completo sin abreviaturas, país de nacimiento y fecha de nacimiento.
Answer
  • a. 1,2,3
  • b. 3,4,5
  • c. 2,3,5
  • d. 1,4,6

Question 63

Question
63. Elementos del perfil transaccional 1. Frecuencia y número de operaciones 2. Montos, usuarios y riesgo 3. Perfil de riesgo y naturaleza de la operación 4. Lo que conoce el empleado de sus clientes 5. El grado de riesgo de cliente 6. Nombre completo sin abreviatura
Answer
  • a. 2,3,5
  • b. 1,4,6
  • c. 1,4,3
  • d. 2,4,5

Question 64

Question
64. Supuestos de la política de identificación 1. Se aparta de su perfil transaccional 2. Operaciones internas preocupantes 3. Persona moral extranjera 4. Número de teléfono 5. Cliente 6. Alto y medio riesgo
Answer
  • a. 3,4,5
  • b. 4,5,6
  • c. 1,2,3
  • d. 2,3,4

Question 65

Question
65. Política del conocimiento 1. Sistema automatizado 2. Seguimiento de operaciones 3. Reporte de operaciones sospechosas 4. Propietario real 5. Límite de $10,000 dolares 6. Reporte de operaciones en efectivo
Answer
  • a. 4,5,6
  • b. 2,3,4
  • c. 1,2,3
  • d. 2,4,5

Question 66

Question
66. ¿Quién es el encargado de revisar la apariencia transaccional del usuario?
Answer
  • a. El Oficial de Cumplimiento
  • b. El Oficial de Cumplimiento y el Administrador Único
  • c. El Oficial de cumplimiento y el Comité de comunicación y control
  • d. El encargado de atender por primera vez al cliente o usuario

Question 67

Question
67. ¿Por qué motivos puede una persona estar en la lista de personas bloqueadas?
Answer
  • a. La autoridad tiene indicios suficientes de que la persona esté involucrada en algún delito
  • b. No coincida su perfil transaccional con las listas oficialmente reconocidas.
  • c. Omitir o proporcionar datos de sus cómplices
  • d. Todos los anteriores

Question 68

Question
68. ¿En cuánto tiempo se debe enviar el reporte de la lista de personas bloqueadas?
Answer
  • a. Al momento de la operación
  • b. 24 siguientes de la operación
  • c. Dentro de las 24 horas siguientes de la operación
  • d. 60 días después de que se detecte

Question 69

Question
69. ¿Cuánto es el plazo que la autoridad otorga al usuario para reclamar la inclusión en la lista de las personas bloqueadas?
Answer
  • a. 10 años
  • b. 10 días naturales
  • c. 10 días hábiles
  • d. 24 horas

Question 70

Question
70. ¿Qué deben hacer las instituciones financieras y auxiliares del crédito cuando a un usuario lo quiten de la lista de las personas bloqueadas?
Answer
  • a. Reanudar la operación
  • b. negar la operación
  • c. Reanudar inmediatamente la operación
  • d. Hacer visitas al domicilio del usuario

Question 71

Question
71. ¿Quién debe dar seguimiento a las posibles operaciones inusuales?
Answer
  • a. Administrador único
  • b. Operador de ventanilla
  • c. Comité de comunicación y control
  • d. Oficial de cumplimiento

Question 72

Question
72. ¿Las Entidades, para efectos de determinar aquellas Operaciones que sean Operaciones Internas Preocupantes, deberán considerar, entre otras, las siguientes circunstancias, con independencia de que se presenten en forma aislada o conjunta? 1. Cuando se detecte que algún accionista, socio, directivo, funcionario, empleado, apoderado o aquellos que ejerzan el Control de la Entidad, mantiene un nivel de vida notoriamente superior al que le correspondería, de acuerdo con los ingresos que percibe de ella; 2. Cuando, sin causa justificada, algún directivo, funcionario, empleado o apoderado de la Entidad haya intervenido de manera reiterada en la realización de Operaciones que hayan sido reportadas como Operaciones Inusuales; 3. Someter a la aprobación del comité de auditoría de la Entidad de que se trate, el documento de políticas, criterios, medidas y procedimientos a que se refiere la 54ª de las presentes Disposiciones, así como cualquier modificación al mismo 4. Las condiciones bajo las cuales operan otros Clientes que hayan señalado dedicarse a la misma actividad, profesión o giro mercantil, o tener el mismo objeto social 5. Cuando existan sospechas de que algún directivo, funcionario, empleado o apoderado de la Entidad pudiera haber incurrido en actos, omisiones u operaciones que pudiesen actualizar los supuestos previstos en los artículos 139 Quáter o 400 Bis del Código Penal Federal.
Answer
  • a. 1, 2, 3
  • b. 3, 4, 5
  • c. 1, 2, 5
  • d. 1, 2, 4

Question 73

Question
73. Para efectos de determinar aquellas Operaciones que sean Inusuales, las Entidades deberán considerar, entre otras, las siguientes circunstancias, con independencia de que se presenten en forma aislada o conjunta 1. Las condiciones específicas de cada uno de sus Clientes, como son, entre otras, sus antecedentes, el grado de Riesgo en que lo haya clasificado la Entidad de que se trate, así como su ocupación, profesión, actividad, giro del negocio u objeto social correspondiente; 2. Cuando, sin causa justificada, algún directivo, funcionario, empleado o apoderado de la Entidad haya intervenido de manera reiterada en la realización de Operaciones que hayan sido reportadas como Operaciones Inusuales; 3. Someter a la aprobación del comité de auditoría de la Entidad de que se trate, el documento de políticas, criterios, medidas y procedimientos a que se refiere la 54ª de las presentes Disposiciones, así como cualquier modificación al mismo 4. Las condiciones bajo las cuales operan otros Clientes que hayan señalado dedicarse a la misma actividad, profesión o giro mercantil, o tener el mismo objeto social 5. Los tipos, montos, frecuencia y naturaleza de las Operaciones que comúnmente realicen sus Clientes o, en su caso, sus Usuarios que tengan registrados y, tratándose de Clientes, la relación que guarden con los antecedentes y la actividad económica conocida de ellos.
Answer
  • a. 1, 2, 3
  • b. 1, 4, 5
  • c. 1, 2, 5
  • d. 1, 2, 4

Question 74

Question
74. ¿Las Entidades desarrollarán programas de capacitación y difusión en los que deberán contemplar, cuando menos, lo siguiente? 1. Capacitar al personal sobre las personas que aparecen en las listas oficialmente reconocidas 2. Elaborar y someter a la consideración del Comité el documento donde se plasme el programa de capacitación y que será aprobado por el gerente de capacitación de la institución financiera 3. La impartición de cursos, al menos una vez al año, que deberán estar dirigidos especialmente a los miembros del Comité, Oficial de Cumplimiento, directivos, así como funcionarios, empleados y apoderados, que laboren en áreas de atención al público o de administración de recursos, y que contemplen, entre otros aspectos, los relativos al contenido de sus documentos de políticas, criterios, medidas y procedimientos a los que se refiere la 54ª de las presentes Disposiciones, que la Entidad haya desarrollado para el debido cumplimiento de las mismas 4. Los funcionarios y empleados de las Entidades que vayan a laborar en áreas de atención al público o de administración de recursos, deberán recibir capacitación en la materia, de manera previa o simultánea a su ingreso o al inicio de sus actividades en dichas áreas 5. La difusión de las presentes Disposiciones y de sus modificaciones, así como de la información sobre técnicas, métodos y tendencias para prevenir, detectar y reportar Operaciones que pudiesen actualizar los supuestos previstos en los artículos 139 Quáter o 400 Bis del Código Penal Federal.
Answer
  • a. 3 y 5
  • b. 4 y 5
  • c. 1 y 2
  • d. 2 y 4

Question 75

Question
75. ¿Los sujetos obligados no podrán realizar Operaciones anónimas o bajo nombres ficticios, hasta que hayan cumplido satisfactoriamente con los requisitos de identificación de sus Usuarios esta obligación se encuentra contenida en las Disposiciones de Carácter General en el capítulo?
Answer
  • a. Política del conocimiento del usuario
  • b. Política de Identificación del usuario
  • c. Política de identificación y conocimiento del usuario
  • d. Debida Diligencia del Cliente

Question 76

Question
76. ¿Respecto a la política de identificación de los usuarios los centros cambiarios deberán verificar los expedientes de los usuarios de alto riesgo cuando menos?
Answer
  • a. Dos veces al año
  • b. Trimestralmente
  • c. Una vez al año
  • d. Siempre

Question 77

Question
77. ¿Días en que se envían los trimestrales de las instituciones de Banca múltiple y banca de desarrollo?
Answer
  • a. Primeros diez días hábiles
  • b. Últimos diez días naturales
  • c. Primeros diez días naturales
  • d. Últimos diez días hábiles

Question 78

Question
78. ¿Por cada Operación Inusual que detecte los sujetos obligados, deberán remitir a la Secretaría, por conducto de la Comisión, el reporte correspondiente, dentro de un periodo que no exceda los?
Answer
  • a. Sesenta días hábiles contados a partir de que se genere la alerta por medio de su sistema, modelo, proceso o por el empleado del Centro Cambiario, lo que ocurra primero
  • b. Sesenta días hábiles contados a partir de que se genere la alerta por medio de su sistema, modelo, proceso o por el empleado del Centro Cambiario se lo reporte al oficial de cumplimiento, o lo que ocurra primero
  • c. Sesenta días naturales contados a partir de que se genere la alerta por medio de su sistema, modelo, proceso o por el empleado del Centro Cambiario, lo que ocurra primero
  • d. Sesenta días naturales contados a partir de que se genere el reporte de operaciones internas preocupantes, además de generar un reporte de operaciones relevantes.

Question 79

Question
79. ¿Para la elaboración de reportes de Operaciones Inusuales y___________________________, los Centros Cambiarios tomarán en cuenta las propuestas de buenas prácticas que, en su caso, dé a conocer la Secretaría
Answer
  • a. Internas preocupantes
  • b. Relevantes
  • c. Montos totales
  • d. Operaciones en efectivo

Question 80

Question
80. El sujeto obligado deberá informar a la Secretaría, por conducto de la Comisión, a través de los medios electrónicos y en el formato oficial que para tal efecto expida dicha Secretaría, conforme a los términos y especificaciones que esta última señale, el nombre y apellidos, sin abreviaturas, del funcionario que haya designado como Oficial de Cumplimiento, así como la demás información que se prevea en el formato señalado, dentro de los:
Answer
  • a. Quince días naturales siguientes a la fecha en que se haya efectuado el nombramiento correspondiente
  • b. Quince días hábiles siguientes a la fecha en que se haya efectuado el nombramiento correspondiente
  • c. Quince días inhábiles siguientes a la fecha en que se haya efectuado el nombramiento correspondiente
  • d. Quince días festivos siguientes a la fecha en que se haya efectuado el nombramiento correspondiente

Question 81

Question
81. Respecto a la información a que hace referencia el informe de auditoría, deberá ser conservada durante un plazo:
Answer
  • a. No menor a cinco años
  • b. No mayor a cinco años
  • c. No menor a diez años
  • d. No mayor a diez años

Question 82

Question
82. La Secretaría, después de escuchar la opinión de la Comisión, dará a conocer, de manera enunciativa, la lista de cargos públicos que serán considerados como:
Answer
  • a. Personas Políticamente Expuestas
  • b. Personas de las listas bloqueadas
  • c. Personas Públicamente Expuestas
  • d. Personas Políticamente Propuestas

Question 83

Question
83. Los sujetos obligados deberán remitir a la Secretaría, por conducto de la Comisión y a través del formato que para tal efecto de a conocer la Secretaría, información sobre la identidad de la persona o grupo de personas que ejerzan el control en éstos, así como de cualquier cambio de dichas personas, dentro de los:
Answer
  • a. Diez días inhábiles
  • b. Diez días naturales
  • c. Diez días hábiles
  • d. Diez días festivos

Question 84

Question
84. Cada Centro Cambiario deberá conservar, por un periodo ___________________ contados a partir de su ejecución, copia de los reportes de Operaciones Relevantes.
Answer
  • a. No menor a diez años
  • b. No mayor a diez años
  • c. Menor a diez años
  • d. Mayor a diez años

Question 85

Question
85. Cada Sujeto Obligado deberá contar con sistemas automatizados que desarrollen, entre otras, las siguientes funciones: 1. Establecer y difundir los criterios para la clasificación de los Clientes, en función de su grado de Riesgo, de conformidad con lo señalado en las presentes Disposiciones 2. Conservar y actualizar, así como permitir la consulta de los datos relativos a los registros de la información que obre en el respectivo expediente de identificación de cada Cliente o Usuario; 3. Someter a la aprobación del comité de auditoría de la Entidad de que se trate, el documento de políticas, criterios, medidas y procedimientos a que se refiere la 54ª de las presentes Disposiciones, así como cualquier modificación al mismo 4. Clasificar los tipos de Operaciones o productos que ofrezcan los sujetos obligados a sus Clientes o Usuarios, con base en los criterios que establezca los propios sujetos obligados, a fin de detectar posibles Operaciones Inusuales 5. Detectar y monitorear las Operaciones realizadas por un mismo Cliente o Usuario, así como las previstas en estas Disposiciones.
Answer
  • a. 1, 2, 3
  • b. 2, 4, 5
  • c. 1, 2, 5
  • d. 1, 2, 4

Question 86

Question
86. ¿Cada Sujeto Obligado deberá contar con sistemas automatizados que desarrollen, entre otras, las siguientes funciones? 1. Generar, codificar, encriptar y transmitir de forma segura a la Secretaría, por conducto de la Comisión, la información relativa a los reportes de Operaciones Relevantes, operaciones en efectivo con dólares de los Estados Unidos de América, Operaciones Inusuales, y Operaciones Internas Preocupantes a que se refieren las presentes Disposiciones, así como aquella que deba comunicar a la Secretaría o a la Comisión, en los términos y conforme a los plazos establecidos en las presentes Disposiciones 2. Fraccionar de forma correcta las operaciones por un mismo Cliente o Usuario a fin de evadir la política de identificación de Cliente o Usuarios; 3. Agrupar en una base consolidada las diferentes Operaciones de un mismo Cliente o Usuario, a efecto de controlar y dar seguimiento integral a las mismas. 4. Enumerar todas las operaciones de cada usuario a fin de resguardar la información independientemente de las operaciones realizadas por el mismo, sin embargo, no se podrán determinar cómo operaciones inusuales 5. Conservar registros históricos de las posibles Operaciones Inusuales y Operaciones Internas Preocupante.
Answer
  • a. 1,3,5
  • b. 2,4,5
  • c. 3,1,4
  • d. 1,2,3

Question 87

Question
87. De los siguientes sujetos obligados determina cuales reportes aplican para cada uno :

Question 88

Question
88. De los siguientes sujetos obligados determina cuales reportes aplican para cada uno :

Question 89

Question
89. ¿Las instituciones de crédito y auxiliares del crédito tienen obligaciones mínimas en materia de PLD cuáles son? 1. Solicitar número de registro ante la autoridad competente. 2. Enviar a la autoridad el monto de la constitución de la sociedad 3. Presentar ante la secretaria de economía la solicitud de uso denominación 4. Designar oficial de cumplimiento 5. Integración, conservación y actualización de expedientes 6. Facilitar a la autoridad toda la información para que se auditada
Answer
  • a. 2.3.4
  • b. 4.5.6
  • c. 1,4,5
  • d. 1,3,6

Question 90

Question
90. ¿Cuáles son las circunstancias que pudieran castigarse con sanciones graves en materia de PLD/FT? 1. Enviar el informe de auditoría de forma extemporánea. 2. No usar un sistema automatizado que coadyuve al cumplimiento de las medidas y procedimientos que se establezcan en las disposiciones de carácter general en materia de PLD/FT. 3. No tener la documentación para que se audite por parte de la CNBV, así como no permitir el acceso a la autoridad al establecimiento donde el sujeto obligado realiza sus actividades. 4. No presentar a la SHCP, por conducto de la CNBV, los reportes sobre los actos, operaciones y servicios que realicen con sus clientes y usuarios relativos a PLD/FT. 5. No contar con personal capacitado en materia de materia de PLD/FT 6. Falta de presentación a la Comisión del documento de políticas de identificación y conocimiento del usuario
Answer
  • a. 1,2,3
  • b. 2,3,4
  • c. 2,4,6
  • d. 4,5,6

Question 91

Question
91. Relaciones las columnas: 1. Impacto a terceros o al sistema financiero mexicano.......................A. Conducta no Grave 2. El lucro obtenido........................................................................................... B. Conducta Grave 3. La cuantía de la operación. 4. La naturaleza de la infracción cometida. 5. La falta de honorabilidad, por parte del infractor 6. El monto del quebranto o perjuicio patrimonial causado.
Answer
  • a. A-2,4,5 B-1,3,6
  • b. A-1,3,5 B-4,6,2
  • c. A-2,3,4 B-1,5,6
  • d. A-1,3,4 B-2,5,6

Question 92

Question
92. ¿Cuáles son los elementos que determinan el perfil transaccional de los clientes o usuarios? 1. Los datos y documentos que se recaban en la política de identificación de los clientes o usuarios 2. Información con la que cuente el sujeto obligado, respecto del monto, número, tipo, naturaleza y frecuencia de las operaciones que comúnmente realizan los clientes y usuarios. 3. Origen y destino de los recursos involucrados. 4. Las características del cónyuge del cliente o usuario 5. Conocimiento que tenga el empleado o funcionario del sujeto obligado, respecto de sus clientes y usuarios. 6. El grado de riesgo en el que se encuentre el cliente o usuario.
Answer
  • a. 2,3,5,
  • b. 3,4,5
  • c. 4,5,6
  • d. 1,2,3

Question 93

Question
93. Una_______________________es aquel individuo que desempeña o ha desempeñado funciones públicas destacadas en un país extranjero o en territorio nacional, entre otros: jefes de estado o de gobierno, líderes políticos, funcionarios gubernamentales, judiciales o militares de alta jerarquía.
Answer
  • a. Persona Políticamente Expuesta
  • b. Persona Políticamente Expuesta Extranjera
  • c. Persona Públicamente Expuesta
  • d. Persona Oficialmente Expuesta

Question 94

Question
94. Límites de operaciones con dólares en efectivo en casa de cambio y centros cambiarios respectivamente
Answer
  • a. $4,000 USD, $14,000 USD, $1,000 US
  • b. $3,000 USD, $10,000 USD, $5,000 US
  • c. $4,000 USD, $14,000 USD, $10,000 US
  • d. $4,000 USD, $14,000 USD $3,000 US

Question 95

Question
95. Requisitos para el intercambio de información: 1. Los clientes y usuarios deben tener cuentas en los bancos que quieren intercambiar la información. 2. El funcionario autorizado, deberá enviar un escrito que especifique el motivo y la clase de información que se requiera. 3. El funcionario, solicitará toda la información e indicara el motivo de la solicitud. 4. La información sólo podrá ser utilizada por la Entidad que lo solicitó, salvo que en el escrito se establezca que es información que puede ser compartida. 5. La información deberá enviarse por correo certificado y en duplicado para que se pueda compartir con otra entidad. 6. Las Entidades podrán compartir a otras Entidades, sin necesidad de una solicitud, información que considere relevante para los fines señalados, siempre que cumpla con lo establecido en la citada disposición.
Answer
  • a. 1,4,5
  • b. 1,3,4
  • c. 1,3,6
  • d. 1,5,6

Question 96

Question
96. Requisitos para dictaminar una operación como inusual:
Answer
  • a. Fecha de la operación, firma de los involucrados y aprobación de la CNBV
  • b. Datos de la operación, Criterios para dictaminar como inusual y Firma de los involucrados
  • c. Datos del usuario, Datos del cónyuge del usuario y firma de los involucrados
  • d. Relato breve del porque es inusual, firma del operador de ventanilla y los usos y practicas mercantiles

Question 97

Question
97. Por cuánto tiempo se deben resguarda los expedientes de los clientes o usuarios y por cuánto tiempo se debe conservar el informe de auditoria
Answer
  • a. 10 y 10
  • b. 10 y 1
  • c. 10 y 5
  • d. 1 y 5

Question 98

Question
98. Elementos del reporte de operaciones de trasferencias de fondos : 1. Se envía trimestralmente 2. Dentro de los 10 primeros diás habiles del mes siguiente a la operación 3. Envío mensual 4. Bancos 5. Centros cambiarios 6. Dentro de los 15 días hábiles siguientes al último día hábil del mes inmediato anterior
Answer
  • a. 1,2,5
  • b. 2, 3,5
  • c. 3,4,6
  • d. 1,4,6

Question 99

Question
99. ¿Quiénes envían el reporte de operaciones en efectivo?
Answer
  • a. SOFOM, Centros Cambiarios y SOFICOS
  • b. SOFICOS, Banca Múltiple y asesores de inversión
  • c. Banca de Desarrollo y Centros Cambiarios
  • d. Uniones de Crédito y Almacenes Generales de Deposito

Question 100

Question
100. ¿Cuáles foros internacionales que participan en la detección y gestión del riesgo?
Answer
  • a. GAFI, Grupo Egmont, Comité de Basilea y SARLAFT
  • b. GAFI, Comité de Basilea, SARLAFT y Wolfsberg
  • c. GAFI, Comité de Basilea, Wolfberg y ONU
  • d. GAFI, SARLAFT, ISO 31000, Grupo Egmont

Question 101

Question
101. ¿El Grupo de Acción Financiera Internacional emite una guía relacionada con el enfoque en el riesgo, cuál es el propósito de dicha guía? 1. Colaborar con los países, autoridades competentes y bancos para el diseño y aplicación de un enfoque basado en el riesgo de ALD/CFT, proporcionando directrices y ejemplos generales de la práctica actual en la materia. 2. Que las directrices pretenden complementar y ser congruentes con los objetivos y metas de las normas del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI). 3. Fomentar el desarrollo de un entendimiento común en cuanto a lo que es el enfoque basado en riesgo de ALD/CFT y lo que implica. 4. Contribuir para la supervisión e implementación efectiva de sistemas nacionales en materia de lavado de activo y contra el financiamiento al terrorismo, centrándose en los riesgos y medidas de mitigación. 5. Que los países deben contar con mecanismos que faciliten el intercambio de información apropiada sobre los resultados de las evaluaciones de riesgo a todas las autoridades competentes. 6. Identificar y realizar la debilidad diligencia a las Personas Políticas Expuestas, derivadas de la recomendación 12, así como considerar por lo menos a las Personas Políticamente Expuestas Extranjeras como clientes y usuario de alto riesgos.
Answer
  • a. 2,4,6,
  • b. 3,4,5,
  • c. 1,3,4
  • d. 4,5,6

Question 102

Question
102. ¿Qué significa las siglas EBR?
Answer
  • a. Enfoque Basado en la Gestión
  • b. Enfoque Basado en el Riesgo
  • c. Sistema de Gestión
  • d. Riesgo Basado en el Usuario

Question 103

Question
103. ¿En cuántas secciones se divide la guía del enfoque basado en el riesgo de la guía de Grupo de Acción Financiera?
Answer
  • a. Secciones I, II
  • b. Secciones I, III
  • c. Secciones I, II y III
  • d. Secciones I, II, IV

Question 104

Question
104. ¿Según el Grupo de Acción Financiera Internacional, cual es el significado de EBR?
Answer
  • a. Evaluar los riesgos, los países, autoridades competentes e instituciones financieras, deben analizar y tratar de entender la forma en que los riesgos identificados los afectan; de esta manera, la evaluación del riesgo proporciona una base para la aplicación sensible de medidas contra ALD/CFT.
  • b. Un régimen eficaz basado en el riesgo toma en cuenta, y refleja el marco legal y regulatorio de un país, así como la naturaleza, diversidad y madurez de su sector financiero y su perfil de riesgo.
  • c. Los países también deben tomar en cuenta la evidencia con que cuentan las autoridades competentes en cuanto al nivel de cumplimiento del sector bancario y el enfoque del sector para hacer frente al riesgo de LA/FT.
  • d. Que se espera que los países, las autoridades competentes y las instituciones financieras, deben identificar, evaluar y entender los riesgos de LD/FT a los que están expuestos y adoptar las medidas para mitigar de manera efectiva dichos riesgos.

Question 105

Question
105. ¿Mencione cuáles son los temas de cada una de las secciones del EBR según el Grupo de Acción Financiera Internacional? 1. Sección I........................A. Guía para Supervisores 2. Sección II.......................B. El enfoque basado en riesgo del GAFI (consideraciones generales) 3. Sección III......................C. Guía para los bancos
Answer
  • a. 1-C, 2-B y 3-A
  • b. 1-B, 2-A y 3-C
  • c. 1-A, 2-B y 3-C
  • d. 1-A, 2-C y 3-B

Question 106

Question
106. ¿Dentro de la primera sección del EBR, de la guía propuesta por el Grupo de Acción financiera internacional menciona los retos que deben seguir los bancos para poder tener un EBR más eficaz, cuáles son? 1. La primera línea de defensa es la persona encargada de atender al cliente o usuario 2. Identificación del riesgo 3. Riesgo jurisdicción 4. Evaluación del riesgo 5. Asignación de responsabilidades 6. Evaluación de un enfoque basado en el riesgo
Answer
  • a. 1,2, 3
  • b. 2,4,6
  • c. 2,4,5
  • d. 4,5,6

Question 107

Question
107. ¿El reto del desarrollo de un entendimiento común de EBR?
Answer
  • a. Implica mejorar las medidas para manejar y mitigar las situaciones en las que el riesgo de LA/FT es superior; y de igual forma, en situaciones de bajo riesgo, se apliquen exenciones o medidas simplificadas.
  • b. Además de un marco jurídico y normativo que explique en detalle el grado de discrecionalidad, los bancos deben hacer frente a los riesgos que identifican, y es importante que las autoridades competentes y los supervisores en particular, proporcionen Guía a los bancos en cuanto a la forma en que se espera que éstos cumplan sus obligaciones jurídicas y normativas con una percepción de ALA/CFT adecuada.
  • c. Como resultado de la evaluación de riesgos, se pueden establecer las categorías: bajo, medio y alto, y posibles combinaciones entre las mismas.
  • d. Los países deben contar con mecanismo que faciliten el intercambio de información apropiada sobre los resultados de las evaluaciones de riesgo a todas las autoridades competentes relevantes, instituciones financieras y otras partes interesadas.

Question 108

Question
108. El reto de la identificación del riesgo de la LA/FT se basa en:
Answer
  • a. Implica mejorar las medidas para manejar y mitigar las situaciones en las que el riesgo de LA/FT es superior; y de igual forma, en situaciones de bajo riesgo, se apliquen exenciones o medidas simplificadas.
  • b. Además de un marco jurídico y normativo que explique en detalle el grado de discrecionalidad, los bancos deben hacer frente a los riesgos que identifican, y es importante que las autoridades competentes y los supervisores en particular, proporcionen Guía a los bancos en cuanto a la forma en que se espera que éstos cumplan sus obligaciones jurídicas y normativas con una percepción de ALA/CFT adecuada.
  • c. Como resultado de la evaluación de riesgos, se pueden establecer las categorías: bajo, medio y alto, y posibles combinaciones entre las mismas.
  • d. Los países deben contar con mecanismo que faciliten el intercambio de información apropiada sobre los resultados de las evaluaciones de riesgo a todas las autoridades competentes relevantes, instituciones financieras y otras partes interesadas.

Question 109

Question
109. El reto de la asignación de responsabilidades según del grupo de acción financiera se basa en:
Answer
  • a. Implica mejorar las medidas para manejar y mitigar las situaciones en las que el riesgo de LA/FT es superior; y de igual forma, en situaciones de bajo riesgo, se apliquen exenciones o medidas simplificadas.
  • b. Además de un marco jurídico y normativo que explique en detalle el grado de discrecionalidad, los bancos deben hacer frente a los riesgos que identifican, y es importante que las autoridades competentes y los supervisores en particular, proporcionen Guía a los bancos en cuanto a la forma en que se espera que éstos cumplan sus obligaciones jurídicas y normativas con una percepción de ALA/CFT adecuada.
  • c. Un régimen eficaz basado en el riesgo toma como punto de partida el enfoque legal y normativo del país, así como su naturaleza, diversidad y madurez de su sector financiero, y su perfil de riesgo.
  • d. Los países deben contar con mecanismo que faciliten el intercambio de información apropiada sobre los resultados de las evaluaciones de riesgo a todas las autoridades competentes relevantes, instituciones financieras y otras partes interesadas.

Question 110

Question
110. ¿El reto de la identificación del riesgo GAFI lo describe cómo?
Answer
  • a. Mejorar las medidas para manejar y mitigar las situaciones en las que el riesgo de LA/FT es superior; y de igual forma, en situaciones de bajo riesgo, se apliquen exenciones o medidas simplificadas.
  • b. El acceso a la información precisa, oportuna y objetiva sobre los riesgos de LA/FT, es un requisito previo para un EBR eficaz
  • c. Un régimen eficaz basado en el riesgo toma como punto de partida el enfoque legal y normativo del país, así como su naturaleza, diversidad y madurez de su sector financiero, y su perfil de riesgo.
  • d. Que los países deben contar con mecanismo que faciliten el intercambio de información apropiada sobre los resultados de las evaluaciones de riesgo a todas las autoridades competentes relevantes, instituciones financieras y otras partes interesadas.

Question 111

Question
111. El reto de la mitigación del riesgo implica:
Answer
  • a. Mejorar las medidas para manejar y mitigar las situaciones en las que el riesgo de LA/FT es superior; y de igual forma, en situaciones de bajo riesgo, se apliquen exenciones o medidas simplificadas.
  • b. El acceso a la información precisa, oportuna y objetiva sobre los riesgos de LA/FT, es un requisito previo para un EBR eficaz
  • c. Un régimen eficaz basado en el riesgo toma como punto de partida el enfoque legal y normativo del país, así como su naturaleza, diversidad y madurez de su sector financiero, y su perfil de riesgo.
  • d. Que los países deben contar con mecanismo que faciliten el intercambio de información apropiada sobre los resultados de las evaluaciones de riesgo a todas las autoridades competentes relevantes, instituciones financieras y otras partes interesadas.

Question 112

Question
112. ¿La guía del enfoque basado en el riesgo según GAFI se divide en tres secciones, en la sección dos se enfoca en los supervisores bancarios los cuales de conformidad con la recomendación 26 requieren que los países sujeten a sus bancos a una regulación y supervisión adecuadas en ALD/FT, para lo cual dichos supervisores deben? 1. Entender los riesgos de LD/FT de sus países. 2. Analizar su evaluación del riesgo de perfil en materia de LD/FT del sector y de los bancos periódicamente y, en todo momento, en caso de que las circunstancias del banco cambien o surjan nuevas amenazas. 3. La naturaleza, escala, diversidad y complejidad de su actividad, 4. Los canales de distribución, 5. Debida Diligencia del Cliente continua y monitoreo de las actividades del cliente. 6. Utilizar sus hallazgos para revisar y actualizar sus evaluaciones de riesgo de LD/FT y, en caso necesario, considerar si su enfoque y sus normas ALD/CFT siguen siendo adecuadas.
Answer
  • a. 2,3,4
  • b. 1,2,5
  • c. 1,2,6
  • d. 2,5,6

Question 113

Question
113. La guía del enfoque basado en el riesgo según GAFI se divide en tres secciones, en la sección tres se enfoca en los bancos los cuales respecto a la mitigación del riesgo deben considerar al menos: 1. Considerar al departamento de cumplimiento con la segunda línea de defensa. 2. Debida diligencia del cliente continua y monitoreo de las actividades del cliente. 3. Los controles internos incluyen acuerdos de gobierno corporativo 4. Actualizar de forma periódica, los perfiles de riesgo del cliente 5. La naturaleza, escala, diversidad y complejidad de su actividad 6. Tomar medidas para cumplir con las sanciones nacionales e internacionales mediante la verificación de los nombres del cliente y propietarios reales en las listas del consejo de seguridad de la ONU.
Answer
  • a. 6,5,4
  • b. 5,4,3
  • c. 3,2,1
  • d. 2,4,6

Question 114

Question
114. Los controles internos, gobiernos corporativos y el monitoreo es parte de la sección __________de la guía del enfoque basado en el riesgo y está dirigida a ______________
Answer
  • a. Sección I consideraciones generales
  • b. Sección III Bancos
  • c. Sección II Supervisores
  • d. Sección I Retos del riesgo

Question 115

Question
115. El objeto del enfoque basado según el comité de Basilea
Answer
  • a. Preparar los principios que deben ponerse en práctica para la aplicación de un enfoque basado en el riesgo Anti-Lavado de Dinero y Contra el Financiamiento al Terrorismo (ALD/CFT).
  • b. Fomentar el desarrollo de un entendimiento común en cuanto a lo que es el enfoque basado en riesgo de ALD/CFT y lo que implica.
  • c. Las directrices pretenden complementar y ser congruentes con los objetivos y metas de las normas del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI).
  • d. Identificar, entender y evaluar el riesgo para tomar medidas para mitigar el riesgo

Question 116

Question
116. ¿Según el Comité de Basilea en cuantos grupos divide la adecuada gestión de los riesgos relacionados con el BC/FT?
Answer
  • a. 2 grupos
  • b. 3 grupos
  • c. 1 grupo
  • d. 4 grupos

Question 117

Question
117. ¿Los grupos en los que el Comité de Basilea divide al enfoque basado en el riego presupone tienen varios subtemas los de los cuales al primer grupo denominado elementos esenciales de una sólida gestión del riesgo BC/FT le pertenecen? 1. Intercambio de información dentro del grupo 2. Evaluación y gestión del riesgo 3. Políticas de aceptación de clientes 4. Las tres líneas de defensa 5. Gestión de la información 6. Proceso global para la gestión del riesgo de clientes
Answer
  • a. 3,4,5
  • b. 4,5,6
  • c. 2,3,4
  • d. 1,2,3

Question 118

Question
118. El comité de Basilea define al enfoque basado en el riesgo en:
Answer
  • a. Identificar, entender y evaluar para establecer modos de mitigar el riesgo
  • b. Identificar, comprender y entender el riesgo para poder mitigarlo
  • c. Evaluación, comprensión, gestión y mitigación de riesgo.
  • d. Evaluación, identificación y mitigación del riesgo.

Question 119

Question
119. En los elementos esenciales del comité de Basilea del enfoque basado en el riesgo se encuentran las tres líneas de defensa, relacione las columnas para identificar de que trata cada línea: 1. Incluye al responsable ejecutivo de PBC/FT y al funcionario de cumplimiento de la normativa, así como a recursos humanos o equipo de tecnología 2. El departamento de auditoría interna 3. Oficial de cumplimiento, comité de comunicación y control. 4. Son las unidades de negocio 5. Auditor interno. 6. Se encarga de identificar, evaluar y controlar los riesgos de las actividades. A. Primera línea B. Segunda línea C. Tercera línea
Answer
  • a. A-1, 2 B-3,4 C-5,6
  • b. A-4,6 B-2,3 C-1,5
  • c. A-4,6 B-1,3 C-2,5
  • d. A-2,5 B-1,3 C-4.6

Question 120

Question
120. Del siguiente grupo enumere los elementos esenciales que el comité de Basilea establece en el enfoque basado en el riesgo: 1. La primera línea de defensa es la persona encargada de atender al cliente o usuario 2. Política de aceptación de clientes 3. Riesgo jurisdicción 4. Evaluación del riesgo 5. Gestión de la información 6. Notificación de operaciones sospechosas
Answer
  • a. 1,4,5
  • b. 2.3.6
  • c. 5,6,1
  • d. 2,5,6

Question 121

Question
121. Para el comité de Basilea que significa evaluar el riesgo:
Answer
  • a. Evaluar el riesgo asociado a un cliente, el banco deberá identificar todos los factores de riesgo relevantes y establecer criterios para identificar a los clientes de alto riesgo
  • b. Hacer una evaluación de la información obtenida y poder determinar parámetros de alto, medio y bajo riesgo
  • c. En establecer una matriz de riesgo que por lo menos contenga los criterios de riesgo país, riesgo del cliente y riesgo del servicio.
  • d. En establecer los riesgos asociados de reputación, legal, operativo y contagio

Question 122

Question
122. El enfoque basado en el riesgo de conformidad con la visión que tiene el comité de Basilea exige por lo menos un enfoque en el que se desarrollen un conocimiento exhaustivo de los riesgos presentes en la jurisdicción y de su potencial impacto en las entidades supervisadas según el papel de los:
Answer
  • a. Bancos
  • b. Supervisores
  • c. Operadores bancarios
  • d. Los países

Question 123

Question
123. ¿Cuáles son algunos de los factores que el sector bancario debe considerar para tener u enfoque basado en el riesgo?
Answer
  • a. Países donde existan paraísos fiscales
  • b. Montos, usuarios y transacciones
  • c. Los Mercados a los que se dirige, la auditoria interna y los resultados de regulación
  • d. Las conductas y comportamiento de los clientes

Question 124

Question
124. Según Grupo Wolfsberg cuáles son los criterios para determinar el nivel de riesgo:
Answer
  • a. País, Cliente y Operaciones
  • b. Cliente, País y Servicio
  • c. Clientes, Productos, Canales de Distribución y Jurisdicciones
  • d. Clientes o Usuarios, Productos, Canales de Distribución y Jurisdicciones

Question 125

Question
125. Según el Sistema de Administración del Riesgo de Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo cuáles son los criterios para determinar el nivel de riesgo
Answer
  • a. País, Cliente y Operaciones
  • b. Cliente, País y Servicio
  • c. Clientes, Productos, Canales de Distribución y Jurisdicciones
  • d. Clientes o Usuarios, Productos, Canales de Distribución y Jurisdicciones

Question 126

Question
126. ¿Según el Sistema de Administración del Riesgo de Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo cuáles son los riesgos asociados o las consecuencias de no tener un EBR?
Answer
  • a. Reputacional, Legal, Operativo y Contagio
  • b. Reputacional, Legal, Operativo y Cliente
  • c. Reputacional, Servicios, Operativo y Contagio
  • d. Legal, Operativo, Contagio

Question 127

Question
127. Según la Norma ISO 31000: 2009, las entidades deben aplicar un marco de gestión el cual permita entender los factores externos e internos, relacione las columnas 1. Sociedad, cultura, política, legal, financiera, tecnológica, económica, etc. 2. Políticas, objetivos y estrategias que están en marcha 3. Relaciones y valores de los interesados externos. 4. Factores clave y tendencias que repercutan los objetivos de la organización. 5. Cultura organizacional 6. Normas, directrices y modelos adoptados A. Externo B. Interno
Answer
  • a. A- 3,5,6 B- 2,4,1
  • b. A- 1,3,4 B- 2,5,6
  • c. A- 2,5,6 B- 1,3,4
  • d. A- 3,5,6 B- 2,4,1

Question 128

Question
128. ¿Según la norma ISO 3100:2009 la organización debe garantizar que haya rendición de cuentas, lo cual puedes ser facilitado por? 1. La identificación de los propietarios de los riesgos 2. Identificar quien es responsable de la elaboración, aplicación y mantenimiento del marco para la gestión del riesgo 3. Emplear en toda la organización las tres líneas de defensa 4. Evaluar el riesgo periódicamente como parte de la responsabilidad de los supervisores a para mitigar el riesgo 5. Identificar las operaciones sospechosas que pudieran ocasionar un riesgo para la entidad 6. Otras responsabilidades
Answer
  • a. 1,2,3
  • b. 1,3,4
  • c. 1,5,6
  • d. 1,2,6

Question 129

Question
129. ¿En el marco de la auditoria cuál línea de defensa es?
Answer
  • a. Primera
  • b. Segunda
  • c. Tercera
  • d. Cuarta

Question 130

Question
130. Funciones del auditor interno:
Answer
  • a. Realizar revisiones a la entidad con el propósito de dar seguimiento a las acciones correctivas que surjan de la aplicación de la misma.
  • b. Evalúan los controles y procedimientos internos de la sociedad de forma externa a la entidad
  • c. Dictaminan las posibles operaciones inusuales y les dan seguimiento
  • d. Dan seguimiento a las acciones correctivas con el fin de coadyuvar con la CNBV para la interposición de sanciones a la entidad.

Question 131

Question
131. ¿Cuándo del resultado de la auditoría, el auditor da seguimiento a las acciones correctivas, la sociedad deberá disponer de un sistema de seguimiento acorde con?
Answer
  • a. Su departamento de sistemas automatizados
  • b. Su tamaño, sus actividades y complejidad de la operación
  • c. Sus clientes de alto riesgo
  • d. Su enfoque basado en el riesgo

Question 132

Question
132. ¿De conformidad con la Norma ISO 1901:2011 las directrices de la auditoria de sistema de gestión la auditoria deberán de contar con los siguientes principios? 1. Disponibilidad del auditor 2. Presentación imparcial 3. Confidencialidad 4. Ajustarse a las normas internacionales de información financiera 5. Enfoque basado en la evidencia 6. Enfoque basado en el dicho de los empleados.
Answer
  • a. 2,3,4
  • b. 3,4,5
  • c. 2,3,5
  • d. 3,6,1

Question 133

Question
133. ¿De conformidad con la Norma ISO 1901:2011 las directrices de la auditoria de sistema de gestión el auditor tiene las siguientes funciones y responsabilidades del auditor? 1. Establecer el alcance del programa 2. Establecer procedimientos para los programas 3. Establecer un puente de comunicación entre la autoridad y la entidad 4. Asegurarse de que se gestionan y mantienen los registros apropiados para el programa 5. Verificar los estados financieros de la entidad para ver si cuentan con el capital suficiente para operar 6. Seguimiento a las operaciones de alto riesgo contempladas en el programa
Answer
  • a. 2,4,6
  • b. 1,3,5
  • c. 1,2,4
  • d. 2,3,5

Question 134

Question
134. Enumere en orden cronológico las tapas de la auditoría: 1. Realización de las actividades de auditoría 2. Preparación y distribución del informe de auditoría 3. Finalización de la auditoría 4. Inicio de la auditoría 5. Preparación de la actividad de auditoría 6. Realización de las actividades de seguimiento de una auditoría
Answer
  • a. 1,2,3,4,5,6
  • b. 4,3,2,5,6,1
  • c. 4,5,1,2,3,6
  • d. 6,4,5,2,3,1

Question 135

Question
135. ¿El resultado de la revisión a las políticas de identificación del cliente o usuario, el resultado de la revisión de las políticas de conocimiento de clientes o usuarios, la evaluación de la idoneidad del sistema automatizado utilizado para el registro y seguimiento de Operaciones y la revisión de las listas oficialmente reconocidas que utiliza el Sujeto Obligado forman parte del? a. Los lineamientos para el informe de auditoría b. El contenido del informe de auditoria c. El programa de auditoria d. El proceso de auditoria
Answer
  • a. Los lineamientos para el informe de auditoría
  • b. El contenido del informe de auditoria
  • c. El programa de auditoria
  • d. El proceso de auditoria

Question 136

Question
136. Los lineamientos del informe de auditoría para evaluar el cumplimiento de las disposiciones de carácter general en materia de prevención de operaciones con recursos de procedencia ilícita y financiamiento al terrorismo aplican para:
Answer
  • a. Centros Cambiarios, Transmisores de dinero y casa de cambio
  • b. Transmisores de dinero, uniones de crédito y SOFOMES
  • c. SOFOMES, Centros Cambiarios y Transmisores de dinero
  • d. SOFOMES, Centros Cambiarios y Transmisores de efectivo

Question 137

Question
137. La CNBV tiene dentro de sus múltiples facultades la de supervisión y la desarrolla mediante:
Answer
  • a. Inspección, Vigilancia y Control
  • b. Inspección Vigilancia y Prevención
  • c. Inspección, Vigilancia, Prevención y Corrección
  • d. Inspección, Vigilancia y Corrección.

Question 138

Question
138. La supervisión mediante la inspección se basa en:
Answer
  • a. Análisis de la información contable, legal, económica, financiera, administrativa
  • b. Establecimiento de programas de cumplimiento para entidades financieras y eliminar las irregularidades
  • c. Visitas de verificación
  • d. Visitas de cumplimiento

Question 139

Question
139. La supervisión mediante la prevención y corrección se basa en:
Answer
  • a. Análisis de la información contable, legal, económica, financiera, administrativa
  • b. Establecimiento de programas de cumplimiento para entidades financieras y eliminar las irregularidades
  • c. Visitas de verificación
  • d. Visitas de cumplimiento

Question 140

Question
140. La supervisión mediante la vigilancia se basa en:
Answer
  • a. Análisis de la información contable, legal, económica, financiera, administrativa
  • b. Establecimiento de programas de cumplimiento para entidades financieras y eliminar las irregularidades
  • c. Visitas de verificación
  • d. Visitas de cumplimiento

Question 141

Question
141. Las visitas de verificación a su vez se clasifican en:
Answer
  • a. Ordinarias, extraordinarias y especiales
  • b. Ordinarias, Especiales y de Investigación
  • c. Ordinarias, Especiales y de Inspección
  • d. Ordinarias, Extraordinarias y de investigación

Question 142

Question
142. Enumere en orden cronológico las tapas de la auditoría: 1. Acta de Conclusión (Art. 39RSCNBV) 2. Solicitud para nombrar 2 testigos (Art. 26 RSCNBV) 3. Orden de visita (Art. 20 RSCNBV) 4. Acta de Inicio (Art. 2 RSCNBV) 5. Elaborar una relación de información y documentación recibida (Art. 31 RSCNBV) 6. Acta Parcial (Art. 34 RSCNBV)
Answer
  • a. 3,5,4,6,2,1
  • b. 3,4,2,6,5,1
  • c. 3,4,2,5,6,1
  • d. 3,4,2,5,1,6

Question 143

Question
143. Lugar y fecha de expedición, número de oficio, nombre de la Entidad Supervisada, tipo de visita a realizarse y objeto de la misma, el lugar o lugares donde se efectuará la visita, relación de la información y documentación inicial, son elementos que debe contener:
Answer
  • a. Acta de Conclusión (Art. 39RSCNBV)
  • b. Solicitud para nombrar 2 testigos (Art. 26 RSCNBV)
  • c. Orden de visita (Art. 20 RSCNBV)
  • d. Acta de Inicio (Art. 2 RSCNBV)

Question 144

Question
144. ¿De toda visita de inspección que realice la CNBV se levantará por escrito un ________________en el lugar en donde se efectúe la visita?
Answer
  • a. Acta de Verificación (Art. 39RSCNBV)
  • b. Solicitud para nombrar 2 testigos (Art. 26 RSCNBV)
  • c. Orden de visita (Art. 20 RSCNBV)
  • d. Acta de Inicio (Art. 2 RSCNBV)

Question 145

Question
145. Se realiza al término de toda visita de inspección, será circunstanciada y hará prueba de la existencia de los actos, hechos u omisiones que en ella se consignen:
Answer
  • a. Acta de Conclusión (Art. 39RSCNBV)
  • b. Solicitud para nombrar 2 testigos (Art. 26 RSCNBV)
  • c. Orden de visita (Art. 20 RSCNBV)
  • d. Acta de Inicio (Art. 2 RSCNBV)

Question 146

Question
146. Cada Entidad deberá contar con un órgano colegiado que se denominará "Comité de Comunicación y Control” y que tendrá, cuando menos, las siguientes funciones y obligaciones: 1. Establecer y difundir los criterios para la clasificación de los Clientes, en función de su grado de Riesgo, de conformidad con lo señalado en la 21ª de las presentes Disposiciones 2. Cuando, sin causa justificada, algún directivo, funcionario, empleado o apoderado de la Entidad haya intervenido de manera reiterada en la realización de Operaciones que hayan sido reportadas como Operaciones Inusuales; 3. Someter a la aprobación del comité de auditoría de la Entidad de que se trate, el documento de políticas, criterios, medidas y procedimientos a que se refiere la 54ª de las presentes Disposiciones, así como cualquier modificación al mismo 4. Conocer de la celebración de contratos, cuyas características pudieran generar un alto Riesgo para la Entidad, de acuerdo con los informes que al efecto le presente el Oficial de Cumplimiento y formular las recomendaciones que estime procedentes 5. Someter a votación los tipos, montos, frecuencia y naturaleza de las Operaciones que comúnmente realicen sus Clientes o, en su caso, sus Usuarios que tengan registrados y, tratándose de Clientes, la relación que guarden con los antecedentes y la actividad económica conocida de ellos.
Answer
  • a. 1, 2, 3
  • b. 1, 4, 5
  • c. 1, 2, 5
  • d. 1, 3, 4

Question 147

Question
147. El Comité de cada Entidad o bien, su consejo de administración, designará de entre sus miembros, a un funcionario que se denominará "Oficial de Cumplimiento" y que desempeñará, al menos, las funciones y obligaciones que a continuación se establecen 1. Establecer y difundir los criterios para la clasificación de los Clientes, en función de su grado de Riesgo, de conformidad con lo señalado en las presentes Disposiciones 2. Elaborar y someter a la consideración del Comité el documento a que se refiere la 54ª de las presentes Disposiciones, que contenga las políticas de identificación y conocimiento del Cliente y del Usuario, y los criterios, medidas y procedimientos que deberán adoptar para dar cumplimiento a lo previsto en estas Disposiciones; 3. Someter a la aprobación del comité de auditoría de la Entidad de que se trate, el documento de políticas, criterios, medidas y procedimientos a que se refiere la 54ª de las presentes Disposiciones, así como cualquier modificación al mismo 4. Fungir como instancia de consulta al interior de la Entidad respecto de la aplicación de las presentes Disposiciones, así como del documento a que se refiere la 54ª de las mismas 5. Informar al Comité respecto de conductas, actividades o comportamientos realizados por los directivos, funcionarios, empleados o apoderados de la Entidad, que provoquen que esta incurra en infracción a lo dispuesto en la Ley General de Organizaciones y Actividades Auxiliares del Crédito o las presentes Disposiciones, así como de los casos en que dichos directivos, funcionarios, empleados o apoderados contravengan lo previsto en el documento señalado en la fracción I de esta Disposición, con objeto de que se impongan las medidas disciplinarias correspondientes.
Answer
  • a. 1, 2, 3
  • b. 2, 4, 5
  • c. 1, 2, 5
  • d. 1, 2, 4

Question 148

Question
148. ¿Cuáles con las autoridades que intervienen en las Ley para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita?
Answer
  • a. PGR, CNBV, SAT y SHCP
  • b. PGR, SAT, UIF y SHCP
  • c. PGR, SAT, UEAF y CNBV
  • d. PGR, SAT, SHCP, UEAFI

Question 149

Question
149. ¿Por cuánto tiempo debo de conservar la documentación de los clientes las actividades vulnerables?
Answer
  • a. 5 años
  • b. 10 años
  • c. 15 años
  • d. 7 años

Question 150

Question
150. Cuál de las siguientes situaciones corresponde al modelo de gestión de riesgo de Basilea?
Answer
  • a. Adecua sus políticas y procesos en materia de PLD con el fin de que su matriz de riesgo cubra con las eventualidades relacionadas con sus clientes de la cuenta de cheques, el país donde se encuentra operando el banco y los servicios ofrecidos en países emergentes
  • b. Ofrece una cuenta de inversión para personas con dificultad para comprobar sus ingresos actualmente está evaluando la exposición originada por la posición del producto respecto al perfil de negocios del banco considerando el número de clientes de alto riesgo que actualmente tiene esta línea de negocios.
  • c. Otorga una cuenta de inversión para personas con dificultad para comprobar sus ingresos, actualmente reevalúa la exposición legal originada por la posición de dicho producto, respecto del negocio del banco y el impacto reputacional considerando el número de clientes de alto riesgo que tiene esta entidad de negocios
  • d. Ofrece un nuevo tipo de crédito para personas de zonas marginales la evaluación del riesgo del origen del recurso para su pago Justifica un entendimiento de este y obligó a la entidad para tomar medidas adicionales de identificación y un adecuado sistema la para mitigación de eventualidades
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