COAF - Conselho de Atividades Financeiras
Unidade de inteligência financeira brasileira.

- Objetivo:
Combater a lavagem de dinheiro e ao financiamento ao terrorismo.

- Composição: 12 Integrantes
01 presidente e 11 conselheiros.

Conselheiros - órgão:
Receita Federal, Previdência Social, Ministério das relações exteriores, Ministério da Justiça, SUSEP, Agência Brasileira de Inteligência, BACEN, CVM, Controladoria Geral da União, Política Federal, Procuradoria Geral da Fazenda Nacional.

- Missão
Prevenir a utilização dos setores econômicos para a lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo, promovendo a cooperação e o intercâmbio de informações entre os setores públicos e privados.

- Finalidade
Disciplinar, aplicar penas administrativas, receber, examinar e identificar as ocorrências suspeitas de atividades ilícitas previstas em sua LEI DE CRIAÇÃO(9613), sem prejuízo da competência de outros órgãos e entidades.
ÓRGÃO NORMATIVO E EXECUTIVO em relação a matéria de lavagem de dinheiro e terrorismo.

COAF - Conselho de Atividades Financeiras: Competências

- Zelar pela observância da legislação pertinente, do seu Estatuto e do Regimento Interno do Conselho.

- Receber, examinar e identificar as ocorrências suspeitas de atividades ilícitas.

- Decidir sobre infrações e aplicar as penalidades administrativas.

- Elaborar a relação de transações e operações suspeitas.

- Coordenar e propor mecanismo de cooperação e de troca de informações que viabilizem ações rápidas e eficientes na prevenção e na repressão à ocultação ou dissimulação de bens, direitos e valores.

- Solicitar informações ou requisitar documentos às pessoas jurídicas, para as quais não exista órgão fiscalizador ou regulador, ou por intermédio do órgão competente, quando for o caso.
O COAF pode solicitar informações e documentos a qualquer PJ.

- Determinar a comunicação às autoridades competentes, quando concluir pela existência de crimes, de fundados indícios de sua prática, ou de qualquer outro ilícito.

- Manifestar-se sobre propostas de acordos internacionais, em matéria de sua competência.

COAF - Operações que devem ser comunicadas ao Conselho.

- Operações realizadas ou serviços prestados cujo o valor seja igual ou superior a R$ 10.000,00 que possam configurar a existência de indícios dos crimes.

- Operações realizadas ou serviços prestados que, por sua habitualidade, valor ou forma, configurem artifício que objetive burlar os mecanismos de identificação, controle e registro.

- Operações realizadas ou os serviços prestados, qualquer que seja o valor, a pessoas que reconhecidamente tenham perpetrado ou intentado perpetrar atos terroristas ou neles participado ou facilitado o seu cometimento, bem como a existência de recursos pertencentes ou por eles controlados direta ou indiretamente.

Mercado Monetário

É atuação de autoridades monetárias sobre a quantidade de moeda em circulação, de crédito e das taxas de juros controlando a liquidez global do sistema econômico.
- Controla a quantidade de moedas.
- Objetivo de Controlar a liquidez.
- Muita moeda no mercado = Muito consumo = Alta inflação

Política Monetária: Divisão
- Política Expansionista
O governo expande a economia.
Aumenta a quantidade de moedas no mercado.

- Política Contracionista
O governo Contrai a economia.
Diminui a quantidade de moedas no mercado.

Política Monetária: 3 Instrumentos para controlar a quantidade de moedas.

- Compulsório
A porcentagem que os bancos recolhem perante o BACEN, a cada depósito à vista.
- Tem um efeito multiplicador.
- Quanto maior for o compulsório, menor será a quantidade de moedas.

- Open Market (Mercado Aberto)
É quando o BACEN chama para uma reunião os bancos de linha (Ricos/Dealers), e faz a venda de títulos públicos emitidos, logicamente, pelo Tesouro Nacional.
- O BACEN tira dinheiro da economia(bancos) e coloca no lugar papel(títulos públicos).
- Como sabemos, os títulos tem uma validade. Quando os mesmos vencem, os bancos recebem de volta o valor que pagaram por ele, mais os juros.
- Quanto maior for esta taxa de juros, mais as pessoas irão comprar títulos públicos, e consequentemente, menos moeda haverá na economia.

- Redesconto
Todo banco possui uma conta de REDESCONTO no BACEN. No final do dia, quando determinado banco fecha o caixa NEGATIVO, primeiramente, eles recorrem a um empréstimo junto a outro banco submetendo-se a uma taxa CDI. A última opção, será recorrer ao BACEN, que seria o chamado REDESCONTO, obviamente a uma taxa de juros mais alta. Conhecida como SOCORRO.

Mercado de Crédito

- Disciplina modalidades de crédito financiando o consumo.
Define as modalidades de EMPRÉSTIMO.

	Created by paula_sena023 about 10 years ago

Note on Mercado Financeiro: COAF / Mercado Monetário / Mercado de Crédito / Mercado de Capitais, created by paula_sena023 on 25/01/2014.

Mercado Financeiro: COAF / Mercado Monetário / Mercado de Crédito / Mercado de Capitais