1. (2501) É responsável por conduzir a Política Monetária:
a) BACEN.
b) CVM.
c) CMN.
d) ANBIMA.

2. (2502) Qual das instituições abaixo está autorizada pelo Banco Central a captar recursos através
de depósito à vista:
a) Banco Comercial.
b) Banco de Investimento.
c) ANBIMA.
d) Corretora de Títulos e Valores Mobiliários.

3. (2503) Um Banco de Múltiplo, constituído pelas carteiras de Investimento e de Crédito, Financiamento e Investimento, está autorizado a:
a) Está autorizado a captar depósito à vista, mas não pode intermediar oferta de Valores
Mobiliários.
b) Não pode captar depósito à vista e também está impedido de intermediar oferta de Valores
Mobiliários.
c) Não está autorizado a captar depósito à vista, mas pode oferecer crédito para financiamento
de capital fixo e de giro.
d) Está autorizado a captar depósito à vista e pode oferecer crédito para financiamento de
capital fixo e de giro.

4. (2504) A CVM é responsável pela fiscalização das Sociedades:

a) Limitadas que possuem seus ativos negociados na Bolsa de Valores.

b) Anônimas que possuem seus ativos negociados na Bolsa de Valores.

c) Limitadas que possuem seus ativos negociados na Bolsa de Valores e Mercado de Balcão.

d) Anônimas que possuem seus ativos negociados na Bolsa de Valores e Mercado de Balcão.

5. (2505) O CMN, dentre outras funções, deve:

a) Regular o valor interno da moeda a fim de evitar desequilíbrios econômicos.

b) Executar a política cambial.

c) Executar a fiscalização do mercado de crédito.

d) Executar a fiscalização do mercado de capitais.

6. (2506) Quais das instituições abaixo "necessitam" autorização da AMBIMA para exercer suas

atividades:

a) Apenas Instituições Financeiras.

b) Corretoras e Distribuidoras de Valores Mobiliários.

c) Instituições que seguem as regras do código de auto regulação da AMBIMA.

d) Fundos de Investimentos.

7. (2386) Uma pessoa investe no mercado de futuro de índice Ibovespa através da BMF&BOVESPA.

De quem é o risco de contraparte?

a) Corretora de Títulos e Valores Mobiliares.

b) BMF&BOVESPA.

c) Fundo Garantidor de Crédito.

d) Investidor.

8. (2507) As corretoras de títulos e valores Mobiliárias estão autorizadas:

a) Realizar operações de Arrendamento Mercantil.

b) Não podem administrar recursos de terceiros.

c) Podem captar através de depósito à vista.

d) São autorizadas a atuar no mercado de câmbio.

9. (2203) No caso de uma Corretora de Títulos e Valores Mobiliários – CTVM, que opera por conta

e ordem em aplicações em determinado fundo, este procedimento é:

a) Legal, desde que a mesma identifique o cliente perante o gestor do fundo.

b) Legal, desde que a mesma identifique o cliente perante o administrador do fundo.

c) Legal, desde que a mesma identifique o cliente perante o auditor independente.

d) Ilegal.

10. (2518) São considerados investidores qualificados, segundo critério da CVM, as pessoas físicas

e jurídicas que atestem possuir investimentos financeiros em valor superior a:

a) R$ 1.000.000,00

b) R$ 10.000.000,00

c) R$ 600.000,00

d) R$ 300.000,00

11. (2118) Como instrumento de política monetária, o COPOM define:

a) O PIB.

b) A Taxa de Inflação.

c) A Taxa Selic e seu eventual viés.

d) A Taxa do depósito compulsório.

12. (2140) Cetip é o órgão responsável pela liquidação e custódia dos:

a) Títulos Públicos Federais.

b) Títulos Públicos Federais e privados.

c) Títulos Privados.

d) Ações.

13. (2510) A quem compete receber depósitos compulsórios:

a) Banco do Brasil.

b) Comissão de Valores Mobiliários.

c) Comitê de Política Monetária.

d) Banco Central do Brasil.

14. (2511) Compete à Comissão de Valores Mobiliários:

a) Proteger as empresas S.A de Capital Aberto.

b) Fixar limites de comissões e emolumentos.

c) Fiscalizar os Bancos.

d) Realizar operações de redesconto.

15. (2512) Uma Sociedade de Crédito Imobiliário, uma financeira e Banco de Investimento se

unirão formando um Banco Múltiplo. Este banco deverá:

a) Operar com um único CNPJ e publicar um balaço para cada carteira.

b) Operar com um CNPJ para cada carteira, mas podendo publicar um único balanço.

c) Operar com um único CNPJ, mas podendo publicar um único balanço.

d) Operar com um CNPJ para cada carteira devendo publicar um balanço para cada carteira.

16. (2513) É permitido as Corretoras de Títulos e Valores Mobiliários:

a) Intermediar operações de câmbio.

b) Fiscalizar Fundos de Investimento.

c) Criar moeda através do efeito multiplicador de crédito.

d) Cobrar a corretagem que lhe convêm.

17. (2514) É exemplo de Investidor qualificado:

a) Instituição Financeira, empresas de grande porte.

b) Instituição Financeira, Entidades de Previdência Privada e Seguradoras.

c) Todo investidor Pessoa Física e Pessoa Jurídica que possuem mais de 1 milhão de Reais.

d) Toda Pessoa Física que possui mais de R$ 1 milhão aplicados.

18. (2515) Entende-se por investidor não residente:

a) Somente pessoa física que reside fora do Brasil.

b) Pessoa Física ou Jurídica que reside fora do Brasil.

c) Pessoa Física e Jurídica que residem/possuam domicílio fora do Brasil ou Fundo de

Investimento que for constituído em outro País.

d) Pessoa Física ou Jurídica que reside no Brasil.

19. O Comitê de Política Monetária – COPOM reúne-se com o objetivo de fixar e divulgar a taxa

básica de juros. Uma vez definido o viés, este poderá ser exercido:

a) Pelo Comitê de Política Monetária.

b) Pela mesa de operação do Banco Central.

c) Pelo presidente do Banco Central.

d) Pelo diretor de política monetária.

20. (25060) São considerados investidores profissionais, segundo critério da CVM, as pessoas

físicas e jurídica que atestem possuir investimentos financeiros superior a

a) R$ 300.000,00

b) R$ 1.000.000,00

c) R$ 10.000.000,00

d) R$ 600.000,00

21. São considerados investidores não residentes os seguintes agentes econômicos que possuam

residência, sede ou domicílio no exterior:

I. Pessoa física

II. Pessoa jurídica

III. Fundos e outras entidades de investimentos coletivos

a) I, apenas.

b) I e II, apenas.

c) I, II e III.

d) II e III apenas.

22. São atribuições do Conselho Monetário Nacional:

a) Exercer a fiscalização das instituições financeiras e aplicar as penalidades previstas.

b) Disciplinar e fiscalizar privativamente o mercado de futuros, opções e notas comerciais do

País.

c) Efetuar, como instrumento da política monetária, as operações de compra e venda de

Títulos Públicos Federais.

d) Fixar as diretrizes e normas da política monetária e cambial do País.

23. Compete privativamente ao Banco Central do Brasil:

a) Aprovar os orçamentos monetários de moeda e crédito.

b) Fixar as diretrizes e as normas da política cambial.

c) Fiscalizar as instituições financeiras.

d) Emitir títulos públicos.

24. Considere as seguintes atribuições:

I. Realizar as operações de compra e venda de ações na bolsa de valores.

II. Estruturar operações de debêntures.

III. Conceder financiamento imobiliário.

Com relação às corretoras de títulos e valores mobiliários, está correto o que se afirma APENAS

em:

a) I.

b) II.

c) I e II.

d) II e III.

25. A CVM – Comissão de Valores Mobiliários:

a) Fiscaliza as companhias abertas, enquanto emissoras de valores mobiliários.

b) Autoriza o funcionamento das instituições financeiras.

c) Regula as sociedades por cotas de responsabilidade limitada.

d) Define os fees mínimos e máximos relativos a oxigenação e distribuição de ofertas públicas

de ações.

26. Um banco múltiplo com carteira de arrendamento mercantil e de investimento é autorizado a:

a) Receber depósito à vista.

b) Administrar fundos de investimento.

c) Executar ordem de seus clientes no pregão das bolsas.

d) Emitir letras de câmbio.

27. Seu cliente possui um determinado valor investido em um Fundo de Previdência Fechada

(Fundo de Pensão) e constatou irregularidades na gestão desse fundo. Qual órgão pode o

mesmo deve procurar para fazer uma denúncia:

a) Susep.

b) CVM.

c) Bacen.

d) Previc.

28. É o responsável pela fiscalização das operações de Previdência Complementar Aberta:

a) Previc.

b) Susep.

c) Bacen.

d) CVM.

29. Responsável pela fiscalização das sociedades de capitalização e resseguradoras:

a) Susep.

b) CVM.

c) Bacen.

d) Previc.

30. Com relação ao Código Anbima de Regulação e Melhores Práticas de “Certificação Continuada”,

o objetivo desse código é:

a) Abrandar as informações sobre risco em todas as aplicações para os clientes.

b) Obrigar todos os participantes a possuir alguma certificação financeira.

c) A busca permanente do compromisso de realizar vendas de produtos de investimentos

com maior rentabilidade para o cliente.

d) A busca permanente da elevação da capacitação técnica dos profissionais das instituições

participantes.

31. Trata-se de uma competência da PREVIC:

a) Fiscalização das entidades abertas de previdência complementar.

b) Fiscalização dos fundos de investimentos.

c) Definir as diretrizes do mercado de previdência fechada.

d) Fiscalizar as atividades das entidades de previdência fechada complementar.

32. Um banco múltiplo formado por carteiras de:

(I) investimento

(II) crédito, financiamento e investimento

tem autorização para:

a) participar do processo de emissão, subscrição para revenda e distribuição de títulos e

valores mobiliários, mas não pode administrar recursos de terceiros.

b) operar na concessão de crédito para financiamento de capital fixo e de giro, mas não pode

receber depósitos à vista.

c) operar em câmbio, mas não pode praticar operações de compra e venda, por conta própria

ou de terceiros, de títulos e valores mobiliários, nos mercados financeiros e de capitais.

d) praticar operações de compra e venda, por conta própria ou de terceiros, de títulos e

valores mobiliários, mas não pode participar do processo de emissão de títulos e valores

mobiliários.

33. (21870) Com relação as Entidades Fechadas de Previdência Complementar, assinale a

alternativa correta:

a) Trata-se de uma sociedade anônima com fins lucrativos que se originam a partir da taxa de

administração que é cobrada nos seus fundos.

b) Seu funcionamento é autorizado e fiscalizado pelo Banco Central do Brasil – BACEN.

c) São acessíveis por qualquer investidor do mercado através dos planos PGBL e VGBL.

d) Trata-se de uma fundação ou uma sociedade limitada sem fins lucrativos, acessível somente

aos empregados de uma empresa ou grupo de empresas.

34. (21871) As Entidades Fechadas de Previdência Complementar:

a) Não podem cobrar taxa de administração, pois trata-se de uma sociedade ou fundação sem

fins lucrativos.

b) Só podem cobrar taxa de administração se a rentabilidade do fundo de pensão for positiva.

c) Só podem cobrar taxa de administração se a rentabilidade for superior ao seu indicador de

referência.

d) Mesmo sendo uma sociedade ou fundação sem fins lucrativos, pode cobrar taxa de

administração, que independe da rentabilidade do fundo de pensão.

35. (21872) São exemplos de segmentos que podem ser alocados recursos dos “Fundos de Pensão”:

a) Renda Fixa e Renda Variável.

b) Renda Fixa e Câmbio.

c) Renda Variável e Câmbio.

d) Renda Fixa e Commodities.

36. (21873) Com relação ao Investidor Profissional, assinale a alternativa correta:

a) Todo o Investidor Profissional é, necessariamente, um Investidor Qualificado.

b) Todo o investidor que tenha mais de R$ 10 milhões é um Investidor Profissional.

c) Somente é Investidor Profissional se a Pessoa Física ou Jurídica tiver investimento financeiro

superior a R$ 1 milhão.

d) Somente é Investidor Profissional se a Pessoa Física ou Jurídica tiver investimento financeiro

superior a R$ 1 milhão e atestado de conhecimento sobre o mercado.

37. (21874) Trata-se de uma vantagem no mercado financeiro para o Investidor Profissional:

a) Ter o direito de alterar a política de investimentos de um fundo de investimentos, mesmo

não sendo um fundo exclusivo.

b) Ter o direito de ter um fundo exclusivo.

c) Ter o direito de pagar taxa de administração reduzida nos fundos que possui investimento.

d) Ter o direito de ter o seu fundo de investimento coberto pelo FGC.

38. (21913) Compete a Anbima conforme Código de Regulação e Melhores Práticas a:

a) Autorregulação das atividades das corretoras e distribuidoras de valores mobiliários.

b) Fiscalizar as operações de crédito.

c) Fiscalizar as operações de câmbio.

d) Autorregulação das atividades das instituições que realizam oferta pública de valores

mobiliários.

39. (21914) Conforme o Código ANBIMA para distribuição de Produtos de Investimentos no Varejo,

são informações a serem verificadas a fim de compatibilizar o produto com o cliente:

I – Renda

II – Situação Patrimonial

III – Verificar o produto de acordo com o API

Está (ão) correta (s) o que se afirma em:

a) I e II.

b) II e III.

c) Apenas III.

d) I, II e III.