Lavagem de dinheiro

Lavagem de dinheiro

Crime
1. Traficante de drogas
2. Políticos Corruptos
3. Funcionários Público
4. Quadrilheiros
5. Golpistas
GAF Grupo de Ação Financeira sobre Lavagem de Dinheiro
1. Fiscaliza o mercado financeiro
É o processo de disfarçar a origem criminosa do $ do crime
1. Possui 3 fases
  1. Colocação/Placement*
    1. smurfing
    2. estabelecimento comerciais
    3. "cabodolar"
      1. doleiros
      2. casas de câmbio
    4. "Laranjas"
    5. "vídeo bingo"
  2. Ocultação/ Dissimulação/ Transformação/ Layering
    1. Movimentações/transações financeiras
      1. mais complexa
      2. wiretransfer
        papertrail
  3. Integração / Integration
    1. $ incorporado SFN
      1. Empréstimo de regresso
      2. Falsa especulação
        imobilíária
        com obras de arte
        pedras preciosas
      3. especulação financeira cruzada
Características
1. complexidade
2. profissionalização
3. caráter internacional
Lei 9.613 03/03/1998
1. também criou o COAF Conselho de Controle de Atividades Financeira
2. Pena
  1. 3 a 10nos e multa
  2. Perda dos bens
  3. interdição do cargo
    1. Público e privado
3. Transações suj aLei PJ e PF
  1. captação, intermediação, aplicação em R$ ou US$
  2. compra e venda $ ou ouro - US$
  3. custódia, emissão, distribuição, liquidação, negociação, intermediação, administração de valores imobiliários
4. Sujeitos a Lei
  1. Bolsa de valores, mercadorias e futuros
  2. Seguradoras
  3. Adm de crt de crédito
  4. Adm ou empresas transacionam eletronicamente
  5. Empresas de factoring e leasing
  6. Sociedades $
  7. Filiais ou representantes estrangeiros
  8. juntas comerciais
  9. Demais entidades que possuem órgão regulador fiananceiros
Instituições
1. manter o cadastro atualizado
2. manter o cadastro de transações
3. adotar
  1. políticas
  2. procedimentos
  3. controles
4. informar o COAF em 24h
  1. COAF disponibiliza ao orgão regulador
  2. movimentação acima de R$100mil
5. Sanções
  1. Advertência
  2. Multas não superior a R$ 20 MM
6. Prevenção
  1. Compliance
    1. conjunto de disciplinas para cumprir Lei
      1. segregação de funções
        outro fiscaliza
        um executa
    2. constituído por pessoas experientes
    3. É a ciência que estuda o $ no tempo

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Descripción

Resumen del Recurso

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	Creado por Andréa Prando hace más de 10 años