Roberto Segura Gomez
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Asesoría Financiera (.EXAMENES.) Asesoramiento Financiero Test sobre Examen Final DAF UAL Junio 2014, creado por Roberto Segura Gomez el 23/06/2016.

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Roberto Segura Gomez
Creado por Roberto Segura Gomez hace casi 8 años
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Examen Final DAF UAL Junio 2014

Pregunta 1 de 50

1

¿Cuál es el grado de apalancamiento de un contrato de futuros cuyo valor efectivo es 70.000€ (nominal 69.800€) y por el que nos piden un depósito de garantía de 10.000€?:

Selecciona una de las siguientes respuestas posibles:

  • 6,98.

  • 7.

  • 69,8.

  • 70.

Explicación

Pregunta 2 de 50

1

Los elementos personales de un Plan de Pensiones son:

Selecciona una de las siguientes respuestas posibles:

  • Partícipes y beneficiarios

  • Promotor, partícipes, partícipe en suspenso y beneficiarios

  • Partícipes, partícipes en suspenso y beneficiarios

  • Ninguna es correcta

Explicación

Pregunta 3 de 50

1

Los Planes de Pensiones en función del sujeto contribuyente pueden ser:

Selecciona una de las siguientes respuestas posibles:

  • Individuales y asociados

  • De empleo, asociados e individuales

  • De aportación definida, prestación definida y mixtos

  • De empleo, de aportación definida, prestación definida y mixtos

Explicación

Pregunta 4 de 50

1

El valor de rescate en los Seguros de Vida se compone, con carácter general, de:

Selecciona una de las siguientes respuestas posibles:

  • Primas satisfechas + Rendimiento garantizado + Participación en beneficios

  • Primas satisfechas + Rendimiento garantizado

  • Primas satisfechas + Primas pendientes + Rendimiento garantizados

  • Primas pendientes + Participación en beneficios

Explicación

Pregunta 5 de 50

1

Sean dos activos A y B, el primero con rentabilidad efectiva del 4% a dos años y el segundo con rendimiento del 5% a tres años, ¿cuál será el tipo forward o implícito para una inversión a un año, dentro de dos años?

Selecciona una de las siguientes respuestas posibles:

  • 7,03%

  • 6,01%

  • 9,60%

  • Ninguna de las anteriores

Explicación

Pregunta 6 de 50

1

Un depósito ofrece un 4,25% anual con pago mensual de intereses. Si no hay comisiones, la TAE será:

Selecciona una de las siguientes respuestas posibles:

  • 4,295%

  • 4,326%

  • 4,334%

  • 4,246%

Explicación

Pregunta 7 de 50

1

El objetivo de inversión-rentabilidad en gestión de patrimonios es:

Selecciona una de las siguientes respuestas posibles:

  • Buscar la máxima rentabilidad según las características del cliente

  • Combinar rentabilidad en el corto y largo plazo

  • Minimizar el riesgo en inversiones conservadoras y maximizar la rentabilidad en inversiones de riesgo

  • Ninguna de las anteriores

Explicación

Pregunta 8 de 50

1

Una cartera que tiene un coeficiente de beta de 0,8 ha obtenido una rentabilidad del 19% con una volatilidad del 23%, mientras que el índice de referencia ha obtenido una rentabilidad del 14%, con una volatilidad del 15%. Calcular el tracking-error de dicha cartera.

Selecciona una de las siguientes respuestas posibles:

  • 8%

  • 19,62%

  • 3,85%

  • 15,35%

Explicación

Pregunta 9 de 50

1

¿Cuál de los siguientes no puede considerarse un objetivo estricto en la planificación financiera personal?

Selecciona una de las siguientes respuestas posibles:

  • Mejorar las condiciones de la hipoteca

  • Asegurar la jubilación

  • Planificar la herencia

  • Crecimiento patrimonial

Explicación

Pregunta 10 de 50

1

El Ibex35 es un índice bursátil:

Selecciona una de las siguientes respuestas posibles:

  • Corto y de precios

  • Largo y de precios

  • Corto y de rendimientos

  • Largo y de rendimientos

Explicación

Pregunta 11 de 50

1

Determine el Beneficio por acción estimado por el mercado para un valor que cotiza a 68,4€, con un PER de 18:

Selecciona una de las siguientes respuestas posibles:

  • 3,10

  • 4,46

  • 0,26

  • Ninguna de las anteriores

Explicación

Pregunta 12 de 50

1

Una cartera compuesta por acciones que no pagan dividendo obtuvo una rentabilidad media geométrica del 5% anual durante el periodo 1 Enero de 1998 a 31 Diciembre de 2004. Su media aritmética para el mismo periodo fue de 6%. Si el valor inicial de la cartera fue 100.000€, el valor de mercado al final del periodo es:

Selecciona una de las siguientes respuestas posibles:

  • 134.009 €

  • 140.710 €

  • 141.852€

  • Ninguna de las anteriores

Explicación

Pregunta 13 de 50

1

Un Fondo o Sicav UCITS es aquel que tiene “pasaporte Europeo”, ¿Qué significa UCITS?

Selecciona una de las siguientes respuestas posibles:

  • Unexportable Company for Invetment Trust and Securities

  • Undertaking for the collective Investment in Transferable Securities

  • Union Collective Investment Trust and Securities

  • Ninguna de las anteriores

Explicación

Pregunta 14 de 50

1

Un contrato de seguros es un contrato:

Selecciona una de las siguientes respuestas posibles:

  • a) Unilateral

  • b) Oneroso

  • c) A y B son correctas

  • Ninguna es correcta

Explicación

Pregunta 15 de 50

1

Las Sicav´s:

Selecciona una de las siguientes respuestas posibles:

  • Están exentas de tributación

  • Están exentas de comisiones de gestión

  • Tributan al 1%

  • Ninguna es correcta

Explicación

Pregunta 16 de 50

1

Según Markowitz, ¿En qué consiste diversificar?

Selecciona una de las siguientes respuestas posibles:

  • En construir una cartera con títulos correlacionados negativamente

  • En construir una cartera con títulos correlacionados positivamente

  • En construir una cartera con títulos de correlación nula

  • Cualquiera de las anteriores puede ser correcta, depende de la covarianza

Explicación

Pregunta 17 de 50

1

¿Cuál de las siguientes estrategias está sujeta a ganancias (o bien pérdidas) ilimitadas?

Selecciona una de las siguientes respuestas posibles:

  • a) Compra de call

  • b) Venta de put

  • c) Compra de put

  • d) A y B son correctas

Explicación

Pregunta 18 de 50

1

Si un título cuya evolución sigue una Ley normal tiene una rentabilidad esperada del 12% y una volatilidad del 5%, ¿qué probabilidad hay de que su rentabilidad oscile entre 2% y 22%?

Selecciona una de las siguientes respuestas posibles:

  • 68%

  • 95%

  • 99%

  • 74%

Explicación

Pregunta 19 de 50

1

El dividend yield es:

Selecciona una de las siguientes respuestas posibles:

  • Un índice de volatilidad

  • Un modelo para estimar el precio de una acción

  • Un indicador del atractivo de una acción

  • Un índice de rentabilidad ponderada por riesgo

Explicación

Pregunta 20 de 50

1

Si compré un Fondo de Inversión el 4-Enero-2014 y me veo obligado a hacer liquidez vendiéndolo con 1.200€ de Plusvalía el 5-Junio-2014, ¿Cuál de las siguientes define más exactamente el tratamiento fiscal de la operación?

Selecciona una de las siguientes respuestas posibles:

  • Tributará en el IRPF, al 21% en la Base del ahorro

  • Tributará en el IRPF, a mi tipo marginal en la Base general

  • Tributará en el IRPF, en la Base del ahorro

  • Tributará en el IRPF

Explicación

Pregunta 21 de 50

1

Si tomador y asegurado son la misma persona en seguros de vida:

Selecciona una de las siguientes respuestas posibles:

  • No es posible asegurar a un tercero

  • Se necesita consentimiento por escrito del asegurado

  • No es preciso comunicar nada

  • Ninguna es correcta

Explicación

Pregunta 22 de 50

1

Si el valor liquidativo de una participación de un Fondo de inversión era de 62,28€, y al cabo de 3 años es de 81,30€, calcular la rentabilidad efectiva anual que habrá ofrecido dicho Fondo

Selecciona una de las siguientes respuestas posibles:

  • 23,4%

  • 7,80%

  • 9,29%

  • 8,56%

Explicación

Pregunta 23 de 50

1

Si adquirimos con fecha 08.05.2002 un Bono de nominal 1.000€ con cupón 4,95%, vencimiento 29.07.2005 y nos ofrecen una TIR del 4,60%, ¿Qué desembolso (excupón) tuvimos que realizar?

Selecciona una de las siguientes respuestas posibles:

  • 1.051,00€

  • 1.000€

  • 1.032,5€

  • 1.048,34€

Explicación

Pregunta 24 de 50

1

¿Cuál de las siguientes empresas de servicios de inversión está autorizada para conceder créditos

Selecciona una de las siguientes respuestas posibles:

  • Las Agencias de Valores

  • Las Sociedades de Valores

  • Las Sociedades Gestoras de Cartera

  • Todas las anteriores

Explicación

Pregunta 25 de 50

1

¿Cuál de las siguientes afirmaciones es correcta para una cartera con dos acciones?

Selecciona una de las siguientes respuestas posibles:

  • La covarianza es igual al coeficiente de correlación por el producto de las desviaciones típicas de las dos acciones

  • Una covarianza cero indica relación positiva

  • Un valor positivo de la covarianza indica que las dos acciones se mueven en sentido opuesto

  • Si dos activos tienen correlación negativa perfecta es imposible reducir la varianza de la cartera que componen respecto a sus valores individuales

Explicación

Pregunta 26 de 50

1

Generalmente, en los servicios de asesoramiento en Banca Privada las principales entidades:

Selecciona una de las siguientes respuestas posibles:

  • Solo cobran por el servicio de asesoramiento

  • Cobran por el servicio de asesoramiento y las retrocesiones de los productos contratados

  • Solo cobran por las retrocesiones de productos contratados

  • Ninguna es correcta

Explicación

Pregunta 27 de 50

1

El objetivo de crecimiento del agregado M3 establecido por el BCE es:

Selecciona una de las siguientes respuestas posibles:

  • El 2%

  • El 3%

  • El 4,5%

  • El 5,5%

Explicación

Pregunta 28 de 50

1

¿Cómo reaccionará la prima de una opción call, ante un incremento en los dividendos pagados por el subyacente?

Selecciona una de las siguientes respuestas posibles:

  • Subirá

  • Bajará

  • No le afecta

  • Depende

Explicación

Pregunta 29 de 50

1

¿Cuál de los siguientes mercados de valores está supervisado por el Banco de España si hablamos desde un punto de vista estricto?

Selecciona una de las siguientes respuestas posibles:

  • El mercado AIAF

  • El mercado bursátil español

  • El mercado de Deuda Pública Anotada

  • Ninguna de las anteriores

Explicación

Pregunta 30 de 50

1

¿Cuál de las siguientes funciones no es competencia de las Sociedades Gestoras de Instituciones de Inversión Colectiva?

Selecciona una de las siguientes respuestas posibles:

  • Ejecutar la política de inversión y ordenar la compraventa de valores

  • Cumplimentar las suscripciones de participaciones cobrando del partícipe y satisfacer los reembolsos de participaciones abonando el dinero al partícipe

  • Llevar la contabilidad del fondo de inversión

  • Calcular el valor de la participación

Explicación

Pregunta 31 de 50

1

¿Cuándo se considera que una economía entra en recesión?

Selecciona una de las siguientes respuestas posibles:

  • Cuando el crecimiento del PIB es negativo durante un año

  • Cuando el crecimiento del PIB es negativo durante al menos 3 trimestres

  • Cuando el crecimiento del PIB es negativo durante 2 trimestres consecutivos

  • Todas son falsas

Explicación

Pregunta 32 de 50

1

Los Planes de Pensiones y Planes de Previsión Asegurada tienen en común que:

Selecciona una de las siguientes respuestas posibles:

  • a) Se pueden trasladar los derechos consolidados a otro Plan

  • b) Solo son líquidos por alguna de las contingencias que prevé la Ley

  • c) A y B son correctas

  • d) Ninguna es correcta

Explicación

Pregunta 33 de 50

1

Un mercado de acciones presenta una varianza mensual con respecto a su rentabilidad del 9%, ¿Cuál de los valores siguiente aproxima mejor su volatilidad anual?

Selecciona una de las siguientes respuestas posibles:

  • 22,05%

  • 10,39%

  • 12,48%

  • 36,00%

Explicación

Pregunta 34 de 50

1

El parámetro más fiable para el análisis de Fondos es:

Selecciona una de las siguientes respuestas posibles:

  • Rentabilidad dentro de su categoría

  • Tracking Error

  • Consistencia de resultados dentro de su categoría

  • Todos por igual

Explicación

Pregunta 35 de 50

1

En caso de que no tengamos Base Imponible suficiente en el IRPF, ¿Podríamos diferir las reducciones por aportación a Planes de Pensiones?

Selecciona una de las siguientes respuestas posibles:

  • No, perderíamos la cantidad no deducida

  • Sí, durante los 5 ejercicios siguientes

  • No, se reducirán siempre las aportaciones aunque den lugar a bases negativas

  • Sí, durante los 5 ejercicios siguientes solo de la Base General

Explicación

Pregunta 36 de 50

1

La trasmisión de los derechos de suscripción preferente procedentes de acciones no cotizadas en mercados secundarios oficiales generan para el transmitente persona física:

Selecciona una de las siguientes respuestas posibles:

  • Rendimientos de capital mobiliario sometidos a retención

  • Ganancia patrimonial

  • No generan renta porque minoran el coste de adquisición de los valores de los que proceda con límite en el coste de adquisición

  • Ninguna es correcta

Explicación

Pregunta 37 de 50

1

La demanda agregada de un país baja si:

Selecciona una de las siguientes respuestas posibles:

  • El consumo interior aumenta

  • Los gastos del gobierno aumentan

  • Las exportaciones aumentan

  • Las importaciones aumentan

Explicación

Pregunta 38 de 50

1

Los Planes de Pensiones:

Selecciona una de las siguientes respuestas posibles:

  • a) No pueden invertir más del 5% en valores emitidos por una misma entidad

  • b) No pueden invertir más de un 15% en valores emitidos por entidades de un mismo grupo, más los créditos otorgados a éstas o avalados por ellas

  • c) A) y B) son correctas

  • d) Ninguna es correcta

Explicación

Pregunta 39 de 50

1

¿Cuál de los siguientes factores no influye en el cálculo del PIB español?

Selecciona una de las siguientes respuestas posibles:

  • Las exportaciones

  • La inversión Privada

  • Salarios percibidos por extranjeros residentes en España

  • Salarios percibidos en el extranjero por residentes en España

Explicación

Pregunta 40 de 50

1

Un interés económico “objetivo” existe en:

Selecciona una de las siguientes respuestas posibles:

  • Todo tipo de seguros

  • Solo en lo seguros sobre personas

  • En los seguros de daños

  • Solo en los seguros de responsabilidad civil

Explicación

Pregunta 41 de 50

1

Es característico de los Seguros Patrimoniales:

Selecciona una de las siguientes respuestas posibles:

  • El principio de no discriminación

  • El principio indemnizatorio

  • El principio discriminatorio

  • Los valores garantizados: reducción, rescate y anticipo

Explicación

Pregunta 42 de 50

1

¿Cuál de las siguientes características no corresponde a los mercados financieros (supuestamente perfectos)?

Selecciona una de las siguientes respuestas posibles:

  • La flexibilidad

  • La profundidad

  • La libertad de concurrencia

  • La rentabilidad

Explicación

Pregunta 43 de 50

1

Los bonos cupón cero son bonos que:

Selecciona una de las siguientes respuestas posibles:

  • a) No se hayan sujetos a riesgo de reinversión

  • b) Cotizan sobre par

  • c) Se emiten a la par

  • d) A) y C) son ciertas

Explicación

Pregunta 44 de 50

1

Una empresa descuenta una factura comercial de nominal 38.000€ y vencimiento 72 días aplicando un descuento comercial del 9%. La cuantía efectiva que percibirá en el momento del descuento será:

Selecciona una de las siguientes respuestas posibles:

  • 37.316,00€

  • 37.325,37€

  • 37.328,09€

  • Ninguna de las anteriores

Explicación

Pregunta 45 de 50

1

Durante las fases económicas expansivas, los tipos de interés tienden generalmente a:

Selecciona una de las siguientes respuestas posibles:

  • Aumentar

  • Reducirse

  • Mantenerse

  • Ninguna de las anteriores

Explicación

Pregunta 46 de 50

1

¿Con cuál de los siguientes factores no está positivamente correlacionado el precio de una opción call?:

Selecciona una de las siguientes respuestas posibles:

  • El precio de la acción

  • El tiempo a vencimiento

  • La volatilidad de la acción

  • El precio de ejercicio

Explicación

Pregunta 47 de 50

1

En la instrumentación de la política monetaria del BCE, las facilidades permanentes de crédito:

Selecciona una de las siguientes respuestas posibles:

  • Suponen operaciones repos de Deuda Pública

  • Sustituyen al coeficiente de caja en caso de exceso de liquidez

  • Suelen establecer un límite máximo a los tipos de interés del Eurosistema

  • Constituyen el nivel mínimo de tipos de interés del Eurosistema

Explicación

Pregunta 48 de 50

1

Un Bono de valor nominal 1.000€, precio entero 1.020€ con vencimiento dentro de tres años, cupones anuales del 4% en fecha de 5 de junio. Hoy, 25-ene-2013, calculamos el cupón corrido y el precio ex-cupón:

Selecciona una de las siguientes respuestas posibles:

  • 25,64€ y 994,36€ respectivamente

  • 14,36€ y 1.005,64€ respectivamente

  • 26€ y 994€ respectivamente

  • 14€ y 1.006€ respectivamente

Explicación

Pregunta 49 de 50

1

A efectos del Impuesto de Sociedades, el periodo impositivo o ejercicio económico:

Selecciona una de las siguientes respuestas posibles:

  • a) Es siempre de 12 meses (año natural)

  • b) Puede ser inferior a 12 meses

  • c) Puede ser superior a 12 meses

  • d) B) y C) son correctas

Explicación

Pregunta 50 de 50

1

Las suscripciones y reembolsos de Fondos de Inversión se realizan:

Selecciona una de las siguientes respuestas posibles:

  • En cualquier entidad financiera

  • Contra otras suscripciones y reembolsos de otros partícipes que deseen entrar o salir en el fondo

  • Contra el propio Fondo

  • Ninguna de las anteriores

Explicación

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