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México

Mercado de Valores
1. Mercado de Capitales
  1. Mercado de Bonos
    1. Característica: Pago de cupón.
    2. Tipos
      1. Bonos corporativos: Finalidad de expansión.
      2. Bonos hipotecarios: Finalidad adquirir una vivienda.
      3. Bonos gubernamentales: Fondear proyectos de desarrollo.
      4. Bonos de tesorería: Fondean el déficit fiscal.
    3. Mediano y largo plazo.
  2. Instrumentos
    1. Emisión de deuda a través de obligaciones.
    2. Representativos de su propio capital social.
  3. Valores
    1. Acciones
      1. Emisión en serie o en masa
      2. Derechos
        Corporativos: Participación en asamblea.
        Patrimoniales: Participación en reparto de utilidades.
      3. Valor en libros: (Capital Contable / # de acciones en circulación)
      4. Valor de mercado: Resultados de capitalización & Respaldado con patrimonio.
      5. Tipos
        Ordinarias: Tasa variable.
        Preferentes: Tasa fija & Dividendos.
      6. Series: Especifican características. (A, B, C-1, CPO, D, L, UB, UBC, UBL, ULD).
      7. Tipos de análisis
        Técnico: Movimiento de precios que cotizan una acción. A corto plazo.
        Fundamental: Análisis de la compañía, a largo plazo.
      8. BETA
        Indicador de volatilidad o riesgo de una acción en comparación con la volatilidad de todo el mercado.
        B=1 Acción igual que el mercado.
        B>1 Acción más volátil que el mercado.
        B<1 Acción menos volátil que el mercado.
        B<0 Acción inversamente proporcional al mercado.
    2. Certificados de Participación
      1. Inmobiliarios
      2. Ordinarios
2. Mercado de Deuda
  1. Mercado de Dinero
    1. Maneja la mayor parte de las transacciones.
    2. Instrumentos
      1. Representan deuda para el emisor.
        Público
        Gobierno federal, estatal y municipal.
        Privado
        Bancos y empresas comerciales.
      2. Representan inversión para el inversionista.
      3. PRLV / AB / PACO
      4. CETES / CPP / TIIE
        Tasas de interés
        Activa: Cobra un banco por préstamo.
        Pasiva: Banco paga por el dinero de inversionista.
        Preferencial: Inferior para actividades específicas.
        Tipo de cambio
        Fijo: Lo establece el Banco Central.
        Flotante; Se ajusta con al demanda y oferta.
      5. Se dividen en:
        Instrumentos que operan a descuento / (Valor Nominal - Precio de venta)
        Instrumentos que pagan intereses periódicos / Pago de cupón.
      6. Se pagan los intereses en tasa fija o flotante (Variable).
    3. A corto plazo.
  2. Surge en los años 70's.
  3. Esquema bursátil.
    1. Emisora - Busca financiamiento y paga un costo.
    2. Instrumentos registrados en el RNV y depositados en el INDEVAL.
    3. Supervisados y regulados por la CNBV.
    4. Inversionista - Busca rendimiento
    5. Se unen a través de un tercero.
      1. Intermediario bursátil.
  4. Brindan liquidez a los mercados.
3. Sujetos
  1. Emisores: Buscan financiamiento.
    1. Para capital de trabajo (corto plazo).
    2. Para activo fijo (largo plazo).
  2. Inversionistas
    1. Invierten excedente de dinero.
4. Calificadoras de instrumentos.
  1. Fitch Raitingsst
  2. Moody's
  3. Standard & poor's
5. Mercado de Derivados
  1. Cobertura de riesgo.
  2. Ejemplos: Futuros, opciones, SWAP y warrants.
  3. A corto y mediano plazo.
6. Mercado de Metales Amonedados
  1. Inversión de protección de cobertura cambiaria.
  2. Salvaguarda metales.
  3. A largo plazo
7. Asociación de Bancos de México
8. Indeval
9. Asociación Mexicana de Instituciones Bursátiles
10. Bolsa Mexicana de Valores
  1. Organismo central de operación
11. Índices
  1. IPC
  2. Dow Jones
  3. FTSE 100
Cifras del Ahorro en México
1. 15% Adultos con cuernta formal: Usan mecanismos formales
2. 29% Adultos con cuenta formal: Usan mecanismos informales de ahorro.
3. 14% Adultos sin cuenta: Ex usuarios.
4. 42% Adultos sin cuenta: Nunca han sido usuarios.
¿Qué nos dice el mundo?
1. Ahorra de forma agresiva
2. Diversifica y ahorra en buenos tiempos
3. Detecta oportunidades y aprovechalas
Sistema Financiero Mexicano
1. Vincula las entidades que tienen excedentes de dinero con aquellas que tienen faltante de dinero.
2. Capta el ahorro y lo destina a proyectos de inversión y consumo.
3. Organismos de Apoyo
  1. IPAB
  2. CONDUSEF
4. Organismos Reguladores
  1. CNBV
    1. Supervisar y regular las entidades financieras. Protege los intereses del público.
  2. CONSAR
  3. CNSF
5. Intermediarios Financieros
  1. Bancarios
    1. Banca Múltiple
      1. Banca comercial. Apoyan el funcionamiento eficiente de la economía.
      2. Operaciones pasivas: Depósitos.
      3. Operaciones activas: Créditos.
    2. Banca de desarrollo
      1. Entidades de la administración pública federal con personalidad jurídica y patrimonios propios.
      2. Ejemplos: Bansefi, Banjército, SIF, BANCOMEXT, BANOBRAS
  2. No bancarios
    1. Casa de bolsa
      1. Actúan como agente de valor.
    2. Aseguradoras
      1. Protección ante un siniestro, bajo el pago de una prima.
    3. Afianzadoras
      1. Protección ante una obligación, bajo el pago de una fianza.
    4. Casas de cambio
      1. Facilitan la cobertura al flujo monetario que se deriva del comercio internacional.
    5. Organismos Auxiliares de Crédito
      1. Almacenes Generales de Depósito
        Función del almacenamiento de bienes o mercancías bajo su custodia. También, otorgan financiamiento tomando como garantía los bienes en custodia.
      2. Arrendadoras financieras
        Alternativa de mediano y largo plazo para adquirir todo tipo de bienes, sin afectar el capital de trabajo .
      3. Empresas de factoraje
        Optimizar la rotación de los activos y capital. Asumen el riesgo crediticio.
      4. Uniones de Crédito
        Recibir préstamos y créditos de sus socios. Facilita el acceso a crédito de ciertos sectores de la economía.
      5. SOFOM: Sociedades Financieras de Objeto Múltiple. Opción de financiamiento más flexible.
      6. SOFOL: Sociedades Financieras de Objeto Limitado. Ofrecen alternativas de crédito. Funciones limitadas.
      7. SOFIPOS: Sociedades Financieras Populares. Fomentar el ahorro en el sector rural.
6. Banco de México
7. SHCP
Conceptos
1. Ahorro: Excedente de dinero que se separa para una emergencia o para una inversión.
2. Inversión: Inyección de capital destinado a aumentar producción de una empresa, o bien, para aumentar beneficios monetarios como individuo.
  1. Riesgo: Probabilidad de obtener el rendimiento esperado.
  2. Rendimiento: Ganancia.
  3. Tiempo: Plazo establecido.
3. Crédito: Operación financiera donde se presta dinero de una parte a otra, la cual se compromete a regresar después de un plazo más los intereses generados.
Sistema Bancario
1. Actúan como intermediarios y las operaciones de crédito se realizan en forma de financiamiento directo.
Perfiles de inversión
1. Conservador: 80% deuda, 20% capital.
2. Moderado 60% deuda, 40% capital
3. Agresivo: 60% capital, 40% deuda

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