Manual BankCompany

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JESICA MORENO YANQUEN
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karina montealeg
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Franchesk Maestr
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JESICA MORENO YANQUEN
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Manual BankCompany
  1. simulador de negocio bancario
    1. Busca facilitar la comprensión de la gestion de la empresa para la toma de deciciones
      1. El aprendizaje, en este caso, no se genera por la transmisión de conocimientos técnicos o teóricos, sino por la generación de una experiencia de alto valor.
        1. Los simuladores de gestión son herramientas formativas amplia mente utilizadas en las escuelas de negocios y los centros de formación de grandes corporaciones
          1. BankCompany consiste en asumir, conjuntamente un gruPO Y , el máximo puesto directivo de una entidad bancaria Y tomar las principales decisiones
            1. beneficios obtenidos, la eficiencia, la notoriedad de la entidad bancaria
              1. Esquema del proceso: Evaluar, Planificar,Desplegar y Controlar
                1. Para gestionar tu entidad dispondrás de un completo sistema de información sobre los resultados alcanzados por tu equipo y los competidores
              2. nivel de satisfacción de los clientes son algunos de los factores que se usan para valorar la compañía y así evaluar los resultados obtenidos
                1. generando diferentes conocimientos adquiridos en las áreas de Precios/Margen, Riesgos, Marketing, Finanzas
                  1. Habilidades: Autonomia ,analisis, comunicacion, trabajo en equipo y toma de decisiones
                2. Claves de la Gestión Bancaria
                  1. Rentabilidad -competitividad
                    1. Banca de Empresas
                      1. incluye todas las operaciones con organizaciones y empresas, ya sean pymes/autónomos, medianas empresas o corporaciones, con las que se realizan negocios de banca corporativa o comercial
                        1. Nivel de Garantia
                          1. El nivel de garantía de los diferentes productos oscila en una escala de: • 20: máximo nivel de garantía. • 1: mínimo nivel de garantía.
                            1. Metdodos de decisiones de riesgo
                              1. • Fiabilidad y captación de la información • Modelos analíticos y predictivos • Procesos de riesgos • Seguimiento de los riesgos
                    2. Riesgo- Solvencia liquidez
                      1. Banca de Particulares
                        1. Unidades de Negocio
                          1. Más allá de las áreas de gestión corporativa, que incluye la dirección de la entidad, el simulador diferencia dos áreas de negocio
                            1. Empresas
                              1. PYMES: se encuentran las empresas con tamaño y niveles de facturación más reducidas. Se les otorga un nivel de riesgo medio margen de 3,1 a 5,7..
                                1. Medianas:son aquellas con necesidades de financiación e inversión más sofisticadas. Se les otorga un nivel de riesgo medio, con un rating medio de 5,2
                                  1. Grandes: se encuentran las empresas con unas necesidades de financiación e inversión distintas Tienen una rentabilidad baja margen de 4,5 a 7.
                                    1. MISIÓN DEL PARTICIPANTE
                                      1. Rentabilidad: v Margen financiero v Margen financiero ajustado al riesgo v Eficiencia v Resultado neto
                                        1. Áreas de Decisión:
                                          1. Precios empresa PASIVO • Cuentas corrientes a. Comisión mantenimiento b. Comisión por descubierto c. Tasa de interés • Depósitos a plazo a. Tipos de interés ACTIVO • Financiación a corto plazo a. Comisión apertura b. Tasa de interés – Tasa Fija • Financiación medio plazo con garantía a. Comisión apertura b. Tasa de interés – Tasa Fina • Financiación a largo plazo sin garantía a. Comisión apertura b. Tasa de interés • Financiación a largo plazo con garantía a. Comisión apertura b. Tasa de interés SERVICIOS • Transacciones a. Comisión media
                                            1. Precios particulares: PASIVO • Cuentas corrientes a. Comisión mantenimiento b. Comisión descubierto c. Tasa de interés • Depósitos a plazo a. Tasa de interés ACTIVO • Tarjeta a. Comisión tenencia b. Tasa de interés • Consumo a. Comisión apertura b. Tasa de interés • Hipotecas a. Comisión apertura b. Tasa de interés SERVICIOS • Transacciones a. Comisión media
                                          2. RIESGO – RENTABILIDAD v RORAC v ROAE v Cartera vencida v Costo de crédito v Calidad Modelo de Decisión (Riesgos)
                                            1. COMPETITIVIDAD v Valor de marca v Multicanalidad v Servicio v Satisfacción del cliente v Satisfacción del empleado
                                              1. Modelo de simulación
                                                1. Algoritmo de Escenario o Mercado - Algoritmo de Competitividad - Algoritmo de Operaciones y Margen - Cuenta de resultados y Balance - Valor de la Acción.
                                                  1. Valor de Acción
                                                    1. Los principales indicadores de resultados considerados son: Utilidad Rorac Participación de Activo Participación de Pasivo
                                                      1. Entre los Factores Clave del Éxito destacan: Solvencia Liquidez Satisfacción del cliente Servicio Marca/Captación/Vinculación
                                                2. SOLVENCIA – LIQUIDEZ v Solvencia v Índice de Capitalización v Ratio de Cobertura de Liquidez
                                                  1. MERCADO v Cartera Crediticia - Inversión v Recursos Clientes - Depósitos y Cuentas v Participación Mercado Activo – Participación Mercado Pasivo v Porcentaje de Clientes vinculados
                                          3. hace referencia al negocio del día a día en la banca comercial y a la prestación de servicios bancarios a particulares
                                            1. personas físicas. Entre los productos inicialmente más demandados por este tipo de clientes se pueden incluir las cuentas corrientes, la gestión diaria de operaciones, los pequeños créditos de consumo, las hipotecas o los depósitos a plazo.
                                              1. Tasas fijas o Variables
                                                1. En las tablas de presentación de los productos, se indica si el producto se configura con tasas o tipos de interés fijos o variables. La diferencia resulta más relevante en la medida que se vayan produciendo variaciones en las tasas en los sucesivos periodos.
                                                  1. Marketing y Gestión Comercial
                                                    1. Marca: presupuesto asignado a la marca corporativa del banco
                                                      1. Promoción de productos: presupuesto asignado a promoción los diferentes productos entre los segmentos de mercado
                                                        1. Vinculación: evalúa la capacidad y sistemática aplicada por la red comercial para reforzar la vinculación con clientes
                                                          1. Captación: evalúa la capacidad y sistemática aplicada por la red comercial para reforzar la captación de nuevos clientes.
                                                          2. - Participación de mercado en negocio activo -Cartera Vencida -Costos de Riesgo de Crédito -Margen Financiero - Margen Financiero Ajustado por Riesgos Crediticios - Eficiencia - ROAE (Return on average equity) - MNAR - RORAC - RoRWA - LCR - Coeficiente de Cobertura de Liquidez - Índice de Capitalización - Solvencia - Valor de Marca - Captación/Vinculación - Multicanalidad - Formación (Capacitación) - Clientes Vinculados - Satisfacción del Cliente.
                                                            1. Competidores y factores de competitividad
                                                              1. La competitividad global de las compañías se evalúa a través de los siguientes factores de competitividad: • Precio • Servicio – Asesoramiento • Multicanalidad • Solvencia - Liquidez • Valor de marca • Captación – Vinculación • Satisfacción del Cliente
                                                              2. Principales informes
                                                                1. Cuadro de mando: dispondrás de los informes principales vinculados a cada uno de los indicadores clave de gestión. Adicionalmente, podrás acceder al Estado de Resultados y el Balances General del banco.
                                                                  1. Operaciones e ingresos: muestra el desglose de los ingresos y el margen financiero obtenido, la evolución de las operaciones de la entidad y la evolución en el volumen de inversiones o recursos vinculados a las diferentes dimensiones de negocio.
                                                                    1. Margen neto: muestra el desglose de los ingresos y el margen financiero obtenido. Permite un análisis pormenorizado del impacto del riesgo, la liquidez y el coste de capital en la rentabilidad obtenida por producto, segmento, área de negocio y global banco.
                                                                      1. Rorac: muestra la rentabilidad final y valor aportado por los diferentes productos y segmentos, de acuerdo al margen y consumo de capital requerido2 . Analiza las posibles limitaciones al negocio que se puedan producir por los requerimientos de capital existentes.
                                                                        1. Informes y estudios: ofrece diversos estudios o informes que permiten entender la evolución del entorno sectorial y el mercado.
                                                  Show full summary Hide full summary

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