Mercado de Deuda

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Mapa mental del Mercado de Deuda y su funcionamiento

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Mercado de Deuda

Annotations:

  • El mercado de deuda es la infraestructura en donde se emiten y negocian los instrumentos deuda (Sistema financiero).
1 Emisores y clasificación de instrumentos deuda
1.1 Banca Comercial
1.1.1 Obligaciones bancarias y pagarés
1.1.2 Certificados bursátiles
1.1.3 Certificados de depósito
1.1.4 Aceptaciones bancarias
1.1.5 Bonos bancarios
1.2 Gobierno federal
1.2.1 Certificados de tesorería (CETES)
1.2.2 Bonos de desarrollo (BONDES)
1.2.3 Bonos M
1.2.4 Bonos denominados en UDIs
1.3 IPAB
1.3.1 Bonos IPAB

Annotations:

  • Bonos (BPA, y BPAT y BPA182)
1.4 Banxico
1.4.1 Bonos de regulación monetaria (BREM)
1.5 Empresas Privadas
1.5.1 Obligaciones privadas
1.5.2 Pepel Comercial
1.5.3 Certificados de participación ordinaria
1.5.4 Pagarés
1.5.5 Certificados bursátiles
1.6 Gobiernos estatales y municipales
1.6.1 Certificados bursátiles
2 Instrumentos deuda
2.1 Cotización
2.1.1 Descuento

Annotations:

  • Este tipo de instrumento no paga intereses periódicamente. La ganancia que obtienen los inversionistas se obtienen gracias a que los compran a descuento (precio bajo) y cuando los venden en su valor nominal ganan un rendimiento. 
2.1.2 Precio o de intereses periódicos (BONOS)

Annotations:

  • El precio de este tipo de instrumento se saca sumando el valor actual + la suma de los intereses que va a pagar en un tiempo determinado + el valor principal. La diferencia entre precio y valor nominal da como resultado el rendimiento del instrumento. 
2.2 Clasificación por plazo
2.2.1 Corto (<1 año)
2.2.2 Mediano (1 año <x > 3 anos)
2.2.3 Largo (>3 años)
2.3 Calificación

Annotations:

  • Los instrumentos que son a largo plazo representan riesgo para los inversionistas por eso los instrumentos tienen calificación que van desde AAA, AA, A y BBB en donde AAA representa el menor riesgo  y BBB el mayor riesgo debido a su rendimiento 
2.3.1 Empresas Calificadoras

Annotations:

  • Existen empresas calificadoras que se dedican a evaluar los bonos con respecto al riesgo que estos tienen para que haya mayor y mejor conocimiento en el mercado (Calificadoras de Valores en México)
2.3.1.1 Fitch Raitings
2.3.1.2 Standar&Poor's
2.3.1.3 Moody's
2.3.2 Mayor riesgo menor calificación

Annotations:

  • Mayor rendimiento 
2.3.3 Menor riesgo mayor calificación

Annotations:

  • Menor rendimiento 
2.4 Colocación en el mercado
2.4.1 Colocación pública

Annotations:

  • Periódicos o boletines de BMV, puede se mediante subasta o venta a clientes previos 
2.4.2 Privada

Annotations:

  • Se busca inverionistas específicos y no se ofrecen a todos los participantes del mercado 
2.5 Tipo de tasa
2.5.1 Fija
2.5.2 Variable
2.5.3 Indizada (ligada a la inflación ó tipo de cambio)
3 Objetivo
3.1 Intercambio de recursos
3.1.1 Inversionistas
3.1.1.1 Rendimiento

Annotations:

  • Ej: Como en el ejemplo anterior el gobierno emite (saca) un crédito en donde el banco es el que posee el derecho de cobrar la deuda (título) y cobra intereses por  haber prestado el dinero.
3.1.2 Emisoras
3.1.2.1 Financiamiento

Annotations:

  • Ej: Una entidad gubernamental emite (saca) un crédito en un banco para poder pagar (financiar) el costo de un proyecto. 
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