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Descrição
FlashCards por Maria Fernanda Quiroz, atualizado more than 1 year ago
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Criado por Maria Fernanda Quiroz
aproximadamente 5 anos atrás
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| Questão | Responda |
| ANALISTA | Personas que desarrollan actividades relacionadas con la elaboración de REPORTES de análisis de emisoras, valores, instrumentos financieros derivados o mercados. |
| REPORTES DE ANALISIS | Información dirigida al público o a la clientela general de una Entidad Financiera o Asesor en inversiones, que contenga análisis financieros. |
| AREAS DE NEGOCIO | Son las acciones que una Entidad Financiera lleva a cabo: * Realización de ofertas públicas de valores *Representación común en emisiones de valores. *Diseño y estructuración de planes de financiamiento y capitalización empresarial. |
| SERVICIOS DE INVERSION | Es la presentación habitual y profesional a favor del cliente, de Servicios de Inversión Asesorados y No asesorados. |
| SERVICIO ASESORADO | Se encarga de la ASESORIA y GESTION. |
| SERVICIO NO ASESORADO | Se encarga de la EJECUCIÓN. (SOLO SIGUE ORDENES DEL CLIENTE SIN DAR NIGUNA OPINION) |
| ASESORIA DE INVERSIONES | Proporcionar recomendaciones o consejos personalizados a un cliente, que le sugiera tomar una decisión de inversión. |
| GESTION O EJECUCION DE INVERSIONES | Es la toma de decisión personal de los clientes. |
| ESTRATEGIA DE INVERSION | Conjunto de orientaciones alboradas por la Entidad Financiera o el Asesor para proporcionar consejos al cliente en base a las condiciones del mercado en el que se quiera invertir. |
| COMERCIALIZACION O PROMOCION | Recomendaciones generalizadas con independencia al perfil del cliente, sobre los servicios que la Entidad proporción, o para realizar operaciones de compra, venta o reporto. |
| EJECUCION DE OPERACIONES | Es solo la recepción de instrucciones, transmisión y ejecución de ordenes en relación con uno o más valores financieros instruidos por el cliente. |
| **CLIENTES SOFISTICADOS | Aquella persona que: * Tenga DURANTE LOS ULTIMOS 12 MESES, INVERSIONES EN VALORES EN UNA O VARIAS ENTIDADES, UN MONTO IGUAL O MAYOR A 3,000,000 DE UDIS * OBTENIDO EN CADA UNO DE LOS ULTIMOS 2 AÑOS, INGRESOS BRUTOS ANUALES IGUALES O MAYORES A 1,000,000 DE UDIS. |
| ENTIDAD FINANCIERA | Instituciones de crédito, casas de bolsa, sociedades operadores de fondos de inversión, así como sociedades distribuidoras de acciones de fondos de inversión. |
| PRODUCTOS FINANCIEROS | Valores, Instrumentos financieros derivados, Estrategias de inversión o Composición de la cartera de inversión. |
| RECLAMACION | Manifestación de inconformidad, o queja por escrito realizada por un cliente relacionada con los servicios de inversión. |
| ELEMENTOS PARA DETERMINAR EL PERFIL DEL CLIENTE | 1. CONOCIMIENTO Y EXPERIENCIAS DEL CLIENTE. 2.SITUACION Y CAPACIDAD FINANCIERA DEL CLIENTE. 3. OBJETIVOS DE LA INVERSION DEL CLIENTE. |
| CLIENTES SOFISTICADOS Y SU PERFIL** | SOLO TIENE QUE DAR A CONOCER DE FORMA OBLIGATORIA LOS OBEJTIVOS DE INVERSION |
| ACTUALIZACION DEL PERFIL DEL CIENTE | POR LO MENOS UNA VEZ CADA DOS AÑOS. |
| ASESORES EN INVERSIONES QUE SEA PERSONAS FISICAS SON IGUALES A... | ASESORES DE INVERSION INDEPENDIENTE |
| RAZONABILIADAD ES... | CONGRUENCIA ENTRE EL PERFIL DEL CLIENTE Y DEL PRODUCTO |
| VALORES GUBERNAMENTALES (PARA CLIENTES QUE NO SEAN SOFISTICADOS) | CUYO PLAZO A VENCIMIENTO AL MOMENTO DE PROPORCIONAR EL SERVICIO DE COMERCIALIZACION O PROMOCION SEA IGUAL O MENOR A TRES AÑOS. |
| VALORES (PARA CLIENTES NO SOFISTICADOS) | 1. DE CAPACITACION BANCARIA CALIFICACION IGUAL A AAA O EQUIVALENTE. 2. CALIFICACION IGUAL A AAA O EQUIVALENTE. 3. TITULOS OPCIONALES EMITIDOS POR EL MISMO GRUPO. |
| VALORES ESTRUCUTRADOS (PARA CLIENTES NO SOFISTICADOS) | * SIEMPRE QUE EL PLAZO DE VENCIMIENTO AL MOMENTO DEL SERVICIO SEA IGUAL O MENOR A UN AÑO. * LIQUIDAR UNA CANTIDAD POR LO MENOS IGUAL A LA INICIAL. * CALIFICACION IGUAL A AAA O EQUIVALENTE. |
| VALORES INSTRUMENTO DE DEUDA A CARGO DE P.M. O FIDEICOMISO (PARA CLIENTES NO SOFISTICADOS) | * SIEMPRE QUE EL PLAZO DE VENCIMIENTO AL MOMENTO DEL SERVICIO SEA IGUAL O MENOR A UN AÑO. * CALIFICACION IGUAL A AAA O EQUIVALENTE. |
| ACCIONES DE SOCIEDADES DE INVERSION (PARA CLIENTES NO SOFISTICADOS) | * OBJETIVO DE INVERSION SEAN DE CORTO O MEDIANO PLAZO. |
| CERTIFICADOS BURSATILES FIDUZARIOS INDIZADOS A VALOR GUBERNAMENTAL O AVALADOS POR LOS E.U. MEXICANOS (PARA CLIENTES NO SOFISTICADOS) | SIEMPRE CUANDO SEAN GESTIONADOS POR ENTIDADES FINANCIERAS Y ASESORES DE INVERSIONES |
| LAS POLITICAS PARA LA DIVERSIFICACION SON REALIZADAS POR... | COMITE RESPONSABLE DEL ANALISIS DE LOS PRODUCTOS FINANCIEROS, ORGANO EQUIVALENTE O POR LA PERSONA RESPONSABLE. |
| EN BASE A QUE SE REALIZA LA DIVERSIFICACION DE INVERSION | EN FUNCION DE LOS PERFILES DE INVERSION DETERMINADOS. |
| EL INVERSIONISTA INSTITUCIONAL ES IGUAL A... | AFORE |
| INFO QUE DEBE DE CONOCER EL PERSONAL DE LAS ENTIDADES FINANCIERAS Y ASESORES DE INVERSION** | 1. LOS DOCUMENTOS DE OFERTA, PROSPECTOS O FOLLETOS AUTORIZADOS. 2. DISPOSICIONES APLICABLES QUE REGULEN EL SERVICIO DE ASESORADOS. 3. TODA LA INFO RELATIVA AL PERFIL DE LOS PRODUCTOS FINANCIEROS |
| OBLIGACION DE LAS ENTUDADES FINANCIERAS O ASESORES DE INVERSION | CAPACITAR SOBRE LAS CARACTERISTICAS DE LOS PRODUCTOS FINANCIEROS Y DEL PROPIO SERVICIO DE ASESORADO. PARA LAS PF. DAR A CONOCER LA INFO DE OFERTS Y DISPOSICIONES. |
| MARCO GENERAL DE ACTUACION (PARA ASESORADOS) | SEÑALA LAS ACCIONES QUE SE APLICAN A EVENTOS QUE PUEDEN SUCEDER. SIEMPRE SE DEBERA DE ACTUALIZAR PARA QUE SIEMPRE SEA ADECUADO PARA EL CLIENTE. |
| HASTA CUANDO SE PODRA MODIFICAR EL MARCO GENERAL DE ACTUACION | HASTA QUE HAYAN TRANSCURRIDO SEIS MESES A PARTIR DE LA ULTIMA REFORMA. |
| CONTENIDO MIIMO DEL MARCO GENERAL DE ACTUACION | 1. NATURALEZA Y ALCANCE DE DISCRECIONALIDAD DEL APODERADO. 2. CUALQUIER RIESGO SIGNIFICATIVO ASOCIADO CON EL 1. 3. FORMA EN QUE EL CLIENTE PIEDE MODIFICAR LA DISCRECIONALIDAD. 4. CARACTERISTICAD DE LOS VALORES E INSTRUMENTOS FINANCIEROS. 5. ESTRATEGIA DE INVERSION 6. POLITICA DE INVERSION 7. POLITICA DE LA ENTIDAD FINANCIERA O DEL ASESOR. 8. CRITERIO DE SELECCION. 9. LA INVERSION EN VALORES E INSTRUMENTOS DERIVADOS. 10. POLITICA DE ALTA VOLATILIDAD. 11. TIPO DE OPERACIONES |
| LA DISCRECIONALIDAD ES... | tipo de gestión de inversiones en la que un administrador de cartera o un asesor de inversiones toma decisiones de compra y venta por cuenta del cliente. |
| OBLIGACIONES DE LAS ENT. FINANCIERAS O ASESORES (SERVICIO DE GESTION= ASESORADO) | 1. DETERMINAR EL PERFIL DEL CLIENTE. 2. DETERMINAR LOS PRODUCTOS FIANANCIEROS. 3. EVALUACION DE LA RAZONABILIDAD. 4. AJUSTARSE A LA POLITICA DE DIVERSIFICACION |
| ESTRATEGIAS ESTANDARIZADAS | SE HACEN CUANDO SE TIENEN CLIENTES CON PERFILES DE INVERSION SEMEJANTES. |
| INFORMACION A PROPORCIONAR CON SERVICIOS DE COMERCIALIZACION O PROMOCION | 1. BENENFICIOS POTENCIALES, 2. RIESGOS Y COSTOS. 3. CUALQUIER ADVERTENCIA QUE DEBE DE CONOCER EL CLIENTE. |
| PARA HACER EL PERFIL DEL PROD. FINANCIERO SE DEBE TOMAR EN CUENTA... | 1. CARAC. DEL VALOR O INSTRUMENTO DERIVADO. 2. PLAZO ADECUADO PARA MANTENER LA INVERSION. 3. LIQUIDEZ Y EXISTENCIA DE UN SEGUNDO MERCADO. 4. COMISIONES Y COMPENSACIONES. 5. RIESGOS ASOCIADOS. |
| LOS QUE PRESENTEN SERVICIO DE NO ASESORADOS DEBERAN DE ACREDITAR QUE... | 1. ADVIRTIERON AL CLIENTE LAS IMPLICACIONES DE ESTE SERVICIO. 2. EL CLIENTE REITERO LA SOLICITUD DE CONTRATAR ESTE SERVICIO. |
| POLITICAS Y LINEAMIENTOS DE ASESORES DE INVERSIONES ** | LAS POLITICAS ASI COMO SUS MODIFICACIONES SE DEBERAN PRESENTAR A LA CNBV EN UN PLAZO DE 10 DIAS HABILES |
| COMITE RESPONSABLE DEL ANALISIS DE LOS PRODUCTOS FINANCIEROS** | DEBERAN DE APOYARSE EN LA UNIDAD PARA LA ADMINISTRACION INTEGRAL DE RIESGOS U OTRAS AREAS TECNICAS DE LA ENTIDAD FIANANCIERA, SEGUN LA FUNCION. |
| ¿QUIEN APRUEBA LA GUIA DE SERVICIOS DE INVERSION? | EL COMITE RESPONSABLE DEL ANALISIS DE PRODUCTOS FINANCIEROS |
| ¿QUIEN APRUEBA A LA PERSONA RESPONSABLE DE SUPERVISAR EL CUMPLIMIENTO DE LAS DISPOSICIONES? | EL CONSEJO DE ADMINISTRACION |
| ¿POR CUANTO TIEMPO SE DEBE DE GURDAR EL REGISTRO? | 5 AÑOS POR LO MENOS COMO PARTE DE LA CONTA. |
| PROHIBICIONES CUANDO LAS ENT. FINANCIERAS SEAN COTITULARES DE LAS CUENTAS DE SUS CLIENTES: | 1. LOS APODERADOS PARA CELEBRAR OPERACIONES CON EL PUBLICO Y OPERADORES DE BOLSA DE LAS PROPIAS ENT. FINANCIERAS. 2. LOS ASESORES EN INV. QUE PROPORCIONEN SUS SERVICIOS A LOS CLIENTES DE DICHAS ENT. FINANCIERAS * EL COOTITULAR PUEDE SER BENEFICIARIO O NO. EL ASESOR NUNCA PUDE SER COOTITULAR. |
| CUANDO SOLO ES UN SERVICIO DE EJECUCION ESTA PROHIBIDO... | 1. PROPORCIONAR ELEMENTOS DE OPINION O JUICIOS. 2. UTILIZAR EXPRESIONES O TERMINOS QUE INFLUYAN EN EL CLIENTE. 3. EMPLEAR VOCABLOS O EXPRESIONES EN LA INFO QUE PROPORCIONEN. |
| LA DIVULGACION DE COMISIONES SE HACE POR... | LA GUIA DE SERVICIOS DE INVERSION |
| "COMISIONES Y GASTOS DE INTERMEDACION" SE REFIERE A | AL COBRO DE LA OPERACION + IVA |
| "COMISIONES Y GASTOS POR SERVICIO" SE REFIERE A | EL COBRO POR MANEJO DE CUENTA |
| "COMISIONES Y GASTOS ADMINISTRATIVOS" | SE INCLUYEN LOS QUE NO SEAN CONSIDERADOS POR "COMISIONES Y GASTOS POR SERVICIO" O DE "INTERMEDACION" |
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