EXAMEN AREA 1 Y 2

Question

Identifica a quien pertenece cada definición de Lavado de Dinero. a) VIENA b) GAFI c) VICEPRESIDENCIA DE SUPERVISION DE PROCESOS PREVENTIVOS I. La conversión o transferencia de propiedad, con conocimiento de que proviene de una actividad delictiva, con el objeto de ocultar o disfrazar su origen ilícito. II. Es el proceso a través del cual es encubierto el origen de los fondos generados mediante el ejercicio de algunas actividades ilegales El objetivo de la operación, que generalmente se realiza en varios niveles. III. Procesamiento de las ganancias derivadas de la actividad criminal para disfrazar su procedencia ilícita, permitiendo a los criminales gozar de ellas sin arriesgar su fuente.

Answer 1

Ia, IIb, IIIc

Answer 2

Ic, IIa, IIIb

Answer 3

Ib, IIc, IIIa

Answer 4

I a, II c, III b

Answer 5

a) Financiamiento, Estratificación y fraude

Answer 6

b) Distribución, Financiamiento y Colocación

Answer 7

c) Colocación, Distribución e Integración

Answer 8

a) Es la separación de dinero y bienes, producto de actividades delictivas de su origen, a través de transacciones o capas.

Answer 9

b) La disposición física del dinero en efectivo proveniente de actividades delictivas; es decir, introducir los fondos ilegales en el sistema financiero.

Answer 10

c) Dar apariencia legítima a riqueza ilícita mediante el reingreso en la economía con transacciones comerciales o personales para crear una percepción de legitimidad.

Answer 11

a) Disposición física del dinero en efectivo proveniente de actividades delictivas; es decir, introducir los fondos ilegales en el sistema financiero.

Answer 12

b) Separación de fondos ilícitos de su fuente mediante capas de transacciones financieras, cuyo fin es desdibujar la transacción; es decir se envía el dinero a través de transacciones para cambiar su forma, se puede identificar por la compra de bienes de lujo, transferencias o préstamos a una empresa.

Answer 13

c) Dar apariencia legítima a riqueza ilícita mediante el reingreso en la economía con transacciones comerciales o personales que aparentemente sean reglamentarias; conlleva que los fondos aparezcan como legítimos al ser reutilizados en redes de empresas fantasma, o venta de bienes de lujo.

Answer 14

a) Una empresa de servicios de limpieza realiza mensualmente 2 transferencias internacionales derivado que se abastece de insumos en diferentes países.

Answer 15

b) Una empleada en una compañía de seguros en México transfiere mensualmente dinero a un amigo cuya residencia se encuentra en Argentina.

Answer 16

c) Conlleva que los fondos aparezcan como legítimos al ser reutilizados en redes de empresas fantasma, o venta de bienes de lujo.

Answer 17

a) Consiste en la recaudación de bienes además de fondos económicos que tengan como fin provocar alarma, temor o terror en la población o en un grupo o sector de ella, para atentar contra la seguridad nacional presionar a la autoridad para que tome una determinación.

Answer 18

b) Consiste en la aportación, financiación o recaudación de recursos o fondos económicos que tengan como fin provocar alarma, temor o terror en la población o en un grupo o sector de ella, para atentar contra la seguridad nacional o presionar a la autoridad para que tome una determinación.

Answer 19

c) Se considera como el conjunto de actos en contra de las personas, cosas o servicios al público, que produzcan alarma, temor, terror en la población o en un grupo o sector de ella, para perturbar la paz pública, o tratar de menoscabar la autoridad del estado, o presionar a la autoridad para que tome alguna determinación mediante el uso de explosivos, sustancias toxicas, armas de fuego o por incendio, inundación, o por cualquier otro medio violento, como se precisa a continuación.

Answer 20

a) Aportar o recaudar fondos económicos o de cualquier naturaleza, con conocimiento de que serán destinados para apoyar actividades de individuos, para ser utilizados o que se pretenda utilizarlos, directa o indirectamente, total o parcialmente, para la comisión en territorio nacional o en el extranjero de dicho delito.

Answer 21

b) Al que acuerde o prepare este delito, que pretenda cometer, se esté o se haya cometido en territorio nacional.

Answer 22

c) Ocultar, encubrir o pretender ocultar o encubrir la naturaleza, origen, ubicación, destino, movimiento, propiedad o titularidad de recursos, derechos o bienes, con conocimiento de que proceden o representan el producto de una actividad ilícita

Answer 23

a) Se impondrán: de quince a cuarenta años de prisión, de quince a cuarenta años de prisión, de uno a nueve años de prisión y de cinco a quince años de prisión.

Answer 24

b) Se impondrán: cinco a cuarenta años de prisión, de quince a cuarenta años de prisión, de uno a nueve años de prisión y de quince a cuarenta años de prisión.

Answer 25

c) Se impondrán: de quince a cuarenta años de prisión, de quince a cuarenta años de prisión, de cinco a quince años de prisión y de uno a nueve años de prisión.

Answer 26

a) Promover la implementación total y efectiva de las Recomendaciones, Identificar y analizar el lavado de dinero, financiamiento al terrorismo y la proliferación a la integridad del sistema financiero, Evaluar y supervisar a sus miembros.

Answer 27

b) Responder a nuevas amenazas significativas contra la integridad del sistema financiero, así como supervisar y monitorear a sus miembros para determinar el grado de cumplimiento, implementación y eficacia de los sistemas de combate al lavado de dinero, financiamiento al terrorismo y proliferación, desarrollar tipologías.

Answer 28

c) Todas las anteriores

Answer 29

a) Tiene 38 miembros: 36 jurisdicciones y 2 organizaciones regionales: el Consejo para la Cooperación del Golfo y la Comisión Europea.

Answer 30

b) Tiene 39 miembros: 37 jurisdicciones y 2 organizaciones regionales: el Consejo para la Cooperación del Golfo y la Comisión Europea.

Answer 31

c) Tiene 36 miembros; 34 jurisdicciones y 2 organizaciones regionales: el Consejo para la Cooperación del Golfo y la Comisión Europea.

Answer 32

a) Identificar al cliente final y tomar medidas razonables para verificar la identidad del beneficiario final, de manera tal que la institución financiera IF esté convencida de que conoce quién es el cliente.

Answer 33

b) Identificar al beneficiario final y tomar medidas razonables para verificar la identidad del beneficiario final, de manera tal que la institución financiera IF esté convencida de que conoce quién es el beneficiario final.

Answer 34

c) Identificar al beneficiario final y tomar medidas razonables para verificar la identidad del cliente y sus beneficiarios, de manera tal que la institución financiera IF esté convencida de que conoce quién es el beneficiario final.

Answer 35

a) Antes o durante el curso del establecimiento de una relación comercial o al realizar transacciones para clientes ocasionales

Answer 36

b) Antes del establecimiento de una relación comercial o al realizar transacciones para, clientes frecuentes.

Answer 37

c) Antes del establecimiento de una relación comercial con clientes ocasionales.

Answer 38

a) Deben tomar medidas, incluyendo la designación de una autoridad o mecanismo para coordinar acciones para evaluar los riesgos además de aplicar recursos.

Answer 39

b) Deben contar con políticas ALA/CFT a escala nacional, que tomen en cuenta los riesgos identificados

Answer 40

c) Debe exigirse a las instituciones financieras que mantengan, por un período de al menos cinco años, todos los registros necesarios sobre las transacciones, tanto locales como internacionales.

Answer 41

a) Recepción y análisis de: reportes de transacciones sospechosas, obtener información adicional de los sujetos obligados, y debe tener acceso oportuno a la información financiera, administrativa y del orden público.

Answer 42

b) Revisión y análisis de: transacciones sospechosas, obtener información adicional de los sujetos obligados, de autoridades y debe tener acceso oportuno a la información financiera, administrativa y del orden público.

Answer 43

c) Recepción y análisis de: reportes de transacciones dudosas, obtener información adicional de los sujetos obligados, y debe tener acceso a toda la información financiera, administrativa y del orden público.

Answer 44

a) Supervisarlas, monitorearlas, autorización para realizar inspecciones, imponer sanciones disciplinarias y financieras y suspender su licencia

Answer 45

b) Imponer sanciones disciplinarias y financieras, recibir y analizar reportes de transacciones sospechosas y retirar su licencia.

Answer 46

c) Suspender su licencia, supervisarlas, monitorearlas y diseminar información financieras a otras autoridades competentes.

Answer 47

a) Deben asegurar que exista información adecuada, precisa y oportuna sobre los fideicomisos expresos, incluyendo información sobre el “fideicomitente, fiduciario y los beneficiarios”.

Answer 48

b) Deben asegurar que exista información adecuada, precisa y oportuna sobre el beneficiario final y el control de las personas jurídicas.

Answer 49

c) Deben considerar medidas para facilitar el acceso a la información sobre el beneficiario final y el control por las instituciones financieras y las APNFD.

Answer 50

Cuando en nombre de un cliente o por un cliente, se involucren en una transacción financiera con relación a la administración del dinero, valores u otros activos del cliente.

Answer 51

b) Cuando en nombre de un cliente o por un cliente, participen en la Actuación (o arreglo para que otra persona actúe ) como un accionista nominal para otra persona.

Answer 52

c) Cuando en nombre de un cliente o por un cliente, se involucren en una transacción financiera con relación a compra y venta de bienes inmobiliarios

Answer 53

a. 1-E, 2-D, 3-C, 4-B, 5-A

Answer 54

b. 1-A, 2-B, 3-C, 4-D, 5-E

Answer 55

c. 1-D, 2-A, 3-B, 4-C, 5-E

Answer 56

d. 1-D, 2-C, 3-B, 4-A, 5-E

Answer 57

a. 1-E, 2-D, 3-C, 4-B, 5-A

Answer 58

b. 1-A, 2-B, 3-E, 4-D, 5-C

Answer 59

c. 1-D, 2-A, 3-B, 4-C, 5-E

Answer 60

d. 1-E, 2-A, 3-D, 4-B, 5-C

Answer 61

a) Deben de imponer sanciones financieras dirigidas de acuerdo a las resoluciones del Consejo de Seguridad de GAFI y a las de la UNU la 1273 y la 1377.

Answer 62

b) Deben de imponer sanciones financieras dirigidas de acuerdo a las resoluciones del Consejo de Seguridad de la ONU 1267 (1999) y la 1373 (2001).

Answer 63

c) Deben de imponer sanciones financieras dirigidas de acuerdo a las resoluciones del Consejo de Seguridad de la UNU la 1273 (1999) y la 1377 (2001).

Answer 64

a) Conjunto de medidas implementadas por cada SO para prevenir ser utilizado por sus Clientes o Usuarios para realizar actos u Operaciones a través de los cuales se pudiesen actualizar los supuestos previstos en los artículos 139 Quater o 400 Bis del Código Penal Federal.

Answer 65

b) Conjunto de medidas implementadas por las autoridades para prevenir ser utilizado por sus Clientes o Usuarios para realizar actos u Operaciones a través de los cuales se pudiesen actualizar los supuestos previstos en los artículos 139 Quater o 400 Bis del Código Penal Federal y el 148 del Código Penal federal.

Answer 66

c) Conjunto de medidas implementadas por cada SO para prevenir ser utilizado por los criminales para realizar actos u Operaciones a través de los cuales se pudiesen actualizar los supuestos previstos en los artículos 139 Quater o 400 Bis del Código Penal Federal.

Answer 67

a) El sistema automatizado, La Metodología para la Evaluación de Riesgos, El Manual de PLD/FT, Estructuras Internas, registros de los reportes enviados y Auditoría.

Answer 68

b) El sistema de controles internos para garantizar el cumplimiento de las obligaciones en materia de PLD/FT, La Metodología para la Evaluación de Riesgos, El Manual de PLD/FT, Estructuras Internas, El programa de capacitación y Auditoría.

Answer 69

c) El sistema de controles internos para garantizar el cumplimiento de las obligaciones en materia de PLD/FT, La Metodología para la Evaluación de Riesgos, revisiones periódicas, número de registro, El programa de capacitación y Auditoría.

Answer 70

a) Conocer de forma pormenorizada el régimen de prevención de operaciones con recursos de procedencia ilícita y financiamiento al terrorismo, previsto en las leyes relativas al sistema financiero mexicano y en las disposiciones de carácter general que derivan de ellas. Asimismo, deberá conocer las actividades y profesiones no financieras entendidas como actividades vulnerables, así como a las obligaciones a las que están sujetas.

Answer 71

b) Conocer de forma pormenorizada el régimen de PLD Nacional e Internacional, previsto en las leyes relativas al sistema financiero mexicano. Asimismo, deberá conocer las actividades y profesiones no financieras, así como a las obligaciones a las que están sujetas.

Answer 72

c) Conocer de forma pormenorizada el régimen de prevención de operaciones con recursos de procedencia ilícita y financiamiento al terrorismo, previsto en las leyes nacionales así relativas al sistema financiero mexicano y en las disposiciones de carácter general que derivan de ellas. Asimismo, deberá conocer las actividades y profesiones financieras entendidas como actividades vulnerables, así como a las obligaciones a las que están sujetas.

Answer 73

1-A, 2-B, 3-C

Answer 74

1-B, 2-C, 3-A

Answer 75

1-C, 2-A, 3-B

Answer 76

Supervisa, a través de visitas de inspección o de acciones de vigilancia, que los Sujetos Supervisados cumplan con lo establecido en las Disposiciones de carácter general, aplicables en materia de PLD/FT. Impone las sanciones administrativas a los referidos Sujetos Supervisados.

Answer 77

Recibir, analizar y diseminar la información contenida en los diferentes tipos de reportes y avisos que le envían los Sujetos Supervisados sobre los actos, operaciones y servicios que realicen con sus clientes y usuarios, que pudieran favorecer, prestar ayuda, auxilio o cooperación de cualquier especie para la comisión de los delitos LD/FT.

Answer 78

Es la encargada de planear, coordinar, evaluar y vigilar el sistema financiero del país; determina y dirige, por medio de políticas públicas, el funcionamiento del sistema financiero nacional.

Answer 79

Presentar denuncias ante la Fiscalía General de la República relativas a las conductas que favorecen, prestan ayuda, auxilio o cooperación de cualquier especie para la comisión de los delitos LD/FT, allegándose de los elementos probatorios del caso.

Answer 80

Desarrollar una investigación financiera de los delitos que produzcan un gran volumen de activos

Answer 81

Establecer directrices y establecer retroalimentación que ayude a las instituciones financieras y actividades profesionales no financieras designadas en la aplicación de medidas nacionales para combatir el LA/FT.

Answer 82

Ninguna de las anteriores

Answer 83

R.1 - R. 9

Answer 84

R. 10 - R.13

Answer 85

R. 5 – R. 8

Answer 86

Recomendación 10

Answer 87

Recomendación 12

Answer 88

Recomendación 13

Answer 89

Recomendación 30

Answer 90

Recomendación 31

Answer 91

Recomendación 34

Answer 92

Recomendación 26

Answer 93

Recomendación 28

Answer 94

Recomendación 23

Answer 95

Cartas de las Naciones Unidas

Answer 96

Resoluciones

Answer 97

Comités de seguridad

Answer 98

A la fracción Afgana conocida por el nombre de Talibán

Answer 99

A todas las organizaciones o grupos de terroristas sin importar su nacionalidad e ideologías.

Answer 100

A los 193 miembros de los estados.

Answer 101

a. Sirve como un intermediario de divulgación y un enlace a las autoridades judiciales y policiales. combina elementos de al menos dos de los modelos UIF.

Answer 102

b. Se establece dentro de la rama judicial del gobierno en el que las agencias de investigación de un país reciben de su sector financiero "revelaciones" de actividades financieras sospechosas, de modo que los poderes judiciales puedan entrar en juego, por ejemplo, incautar fondos, congelar cuentas, conducir interrogatorios, detención de personas, búsquedas, etc.

Answer 103

c. Implementa medidas contra el lavado de dinero junto con los sistemas de aplicación de la ley ya existentes, apoyando los esfuerzos de múltiples autoridades judiciales o de aplicación de la ley con autoridad jurisdiccional concurrente o en ocasiones competitiva para investigar el lavado de dinero.

Answer 104

d. Ser una autoridad administrativa centralizada, independiente, que recibe y procesa información del sector financiero y transmite divulgaciones a las autoridades judiciales o policiales para su enjuiciamiento. funciona como un "amortiguador" entre las comunidades financieras y policiales.

Answer 105

a) Promover estándares mundiales de supervisión eficientes para la regulación de los bancos y fomentar la cooperación en materia de supervisión bancaria.

Answer 106

b) Fomentar el desarrollo de la Unidades de Inteligencia Financiera y la cooperación entre ellas, para combatir el LD/FT, así como fomentar la implementación de programas nacionales en este campo.

Answer 107

c) Fijar estándares y promover la efectiva implementación de medidas legales, regulatorias y operativas para combatir el LD/FT y otras amenazas relacionadas con las integradas del sistema financiero internacional.

Answer 108

a) Enfoque de supervisión, identificación de clientes, cooperación con las autoridades encargadas del cumplimiento de las leyes y el cumplimiento de las leyes

Answer 109

b) identificación de clientes, cooperación con las autoridades encargadas del cumplimiento de las leyes y el cumplimiento de las leyes.

Answer 110

c) identificación de clientes, cooperación con las autoridades encargadas del cumplimiento de las leyes, gobierno corporativo y monitoreo de transferencias electrónicas.

Answer 111

a. Proporcionan asistencia técnica y fomentan la capacidad para combatir el lavado de activos, el financiamiento del terrorismo y otras amenazas relacionadas.

Answer 112

b. Ayudar a promover la efectiva implementación de las recomendaciones del GAFI a través de evaluaciones a los países llevadas a cabo en el contexto del programa del mandato.

Answer 113

c. Contribuir al desarrollo de los estándares del GAFI, sus guías y otras políticas para combatir el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo y otras amenazas a la integridad del sistema financiero internacional.

Answer 114

d. Todas las anteriores.

Answer 115

a. Para las instituciones financieras

Answer 116

b. Para los terceros a los que se les permita realizar la Debida Diligencia del Cliente

Answer 117

c. Para las instituciones financieros y para los terceros a los que se les permita realizar la Debida Diligencia del Cliente, por igual.

Answer 118

a. En el que éstos reporten sus sospechas de buena fe a la UIF, aún si manifestaren no conocer precisamente cuál era la actividad criminal subyacente, e independientemente de si la actividad ilegal realmente ocurrió o no.

Answer 119

b. En el que éstos reporten sus sospechas de buena fe a la UIF, aun cuando no conocieren precisamente cuál era la actividad criminal subyacente, e independientemente de si la actividad ilegal realmente ocurrió o no.

Answer 120

c. En el que éstos reporten sus sospechas de buena fe a la UIF, aun cuando no conocieren precisamente cuál era la actividad criminal subyacente, solamente si la actividad ilegal realmente no ocurrió.

Answer 121

a) Instituciones para el depósito de valores y Soc. Operadoras y Distribuidoras de Fondos de Inversión

Answer 122

b) Soc. Operadoras y Distribuidoras de Fondos de Inversión y centros cambiarios

Answer 123

c) Transmisores de dinero y Administradoras de Fondos Para el Retiro

Answer 124

a) Número o referencia del Fideicomiso, Denominación de la fiduciaria, Nombre completo del delegado fiduciario.

Answer 125

b) Número o referencia del contrato, Denominación del banco, datos de las partes del fideicomiso.

Answer 126

c) Número o referencia del Fideicomiso, Denominación de la fiduciaria, nombre completo del representante.

Answer 127

a) Cuando las aportaciones destinadas a prestaciones laborales o a la previsión social de los trabajadores provengan de los propios trabajadores o de los patrones.

Answer 128

b) Cuando el fideicomitente sea siempre una entidad pública que destine los fondos de que se trate para los fines antes mencionados.

Answer 129

c) Todas las anteriores

Answer 130

a) Carta poder del apoderado, domicilio, escritura constitutiva registrada ante el Registro Público de la Propiedad.

Answer 131

b) Estructura accionaria o partes sociales, Organigrama de la persona moral (cuando menos el nombre completo y cargo del director general, el nivel jerárquico inmediato inferior y miembros del consejo de administración).

Answer 132

c) Datos del domicilio y del representante.

Answer 133

a) B, A, C, E.

Answer 134

b) A, C, D, E

Answer 135

c) C, D, E, G.

Answer 136

a) Individuos que se desempeñan como altos ejecutivos de empresas estatales, ser líder de partido político y extranjeros que se encuentren dentro de la lista de personas bloqueadas

Answer 137

b) Mantener vínculos patrimoniales con una persona políticamente expuesta, ser alto ejecutivo de empresas estatales o funcionario o miembro importante de partidos políticos.

Answer 138

c) Desempeñar funciones públicas destacadas en territorio nacional, mantener parentesco por consanguinidad hasta el tercer grado con persona políticamente expuesta y ser líder político.

Answer 139

a) Especificar el tratamiento confidencial que se le dará a la información intercambiada, pedir permiso a la SHCP para hacer el intercambio de la información, además de informarle que tipo de información se intercambiará.

Answer 140

b) El funcionario autorizado deberá enviar un escrito que especifique el motivo y la clase de información que se requiera, de forma previa o simultánea la Entidad que comparta la información, deberá dar aviso a la SHCP.

Answer 141

c) De forma previa o simultánea la Entidad que comparta la información, deberá dar aviso a la SHCP, para poder compartirla con todas las entidades que forman parte del sistema financiero mexicano.

Answer 142

a) Hasta por $14,000 dlls en un mes calendario

Answer 143

b) Hasta por $4,000 dlls en un mes calendario

Answer 144

c) Hasta por $250 dlls por operación

Answer 145

a) Poderes o, en el caso del representante legal de una casa de bolsa o unión de crédito, la constancia de nombramiento en términos de sus reglamentos o estatutos orgánicos que regulen su constitución

Answer 146

b) Apellido paterno, materno y nombre; género, fecha, entidad federativa, país de nacimiento; nacionalidad, ocupación, profesión, actividad o giro de negocio, domicilio particular, número de teléfono y pasaporte

Answer 147

c) Apellido paterno, apellido materno y nombre sin abreviaturas, denominación o razón social, país de nacimiento, fecha de nacimiento; domicilio fiscal y número de su identificación oficial.

Answer 148

a) Institución de fondos de pago electrónico

Answer 149

b) Institución de Financiamiento Colectivo

Answer 150

c) Transmisor de Dinero

Answer 151

d) Casas de Cambio

Answer 152

a) Hasta $14,000 dlls mensuales

Answer 153

b) Hasta $4,000 dlls mensuales

Answer 154

c) Hasta 14,000 dlls diarios

Answer 155

a) Podrán intercambiar cualquier tipo de información sobre las operaciones que realicen con sus clientes y usuarios, con las otras entidades financieras que formen parte del mismo grupo, siempre que celebren entre ellas un convenio.

Answer 156

b) Tenga como finalidad fortalecer las medidas para prevenir y detectar actos, omisiones u operaciones que pudiesen actualizar los supuestos previstos en los artículos 139 Quáter o 400 bis del código penal federal y 52 de la ley.

Answer 157

c) Se tenga como finalidad fortalecer las medidas para prevenir y detectar actos, omisiones u operaciones que pudiesen actualizar los supuestos previstos en los artículos 139, 139 Quáter o 400 bis del código penal federal y 52 de la ley.

Answer 158

a) A, B, E

Answer 159

b) B, E, G

Answer 160

c) C, D, F

Answer 161

d) B, C, D

Answer 162

a) Deberá realizarse al día hábil siguiente y dar aviso a la CNBV dentro de los 2 días hábiles siguientes a la fecha en que se haya efectuado.

Answer 163

b) Deberá realizarse al segundo día hábil siguiente y dar aviso a la CNBV dentro de los 10 días hábiles siguientes a la fecha en que se haya efectuado.

Answer 164

c) Deberá realizarse al día hábil siguiente y dar aviso a la CNBV dentro de los 10 días hábiles siguientes a la fecha en que se haya efectuado.

Answer 165

a) Iguales o superiores 500 y 250 dólares

Answer 166

b) Iguales o superiores a los 5,500 y 5,000 dólares

Answer 167

c) Iguales o superiores a los 7,500, 5,000 y 10, 000 dólares.

Answer 168

d) Iguales o superiores a los 3,000 5,000 y 10,000 dólares

Answer 169

a. Cuando los Clientes o Usuarios se nieguen a proporcionar los datos o documentos de identificación.

Answer 170

b. Antecedentes, el grado de riesgo, ocupación, profesión, actividad o giro del negocio.

Answer 171

c. Cuando exista falta de correspondencia con su nivel de ingresos

Answer 172

d. La conducta es que este en la Lista Personas Bloqueadas o sospecha de los supuestos del 400 bis, 139 y 148 bis.

Answer 173

a. Relevantes

Answer 174

b. Inusuales

Answer 175

c. Internas preocupantes

Answer 176

d. Inusuales e internas preocupantes

Answer 177

a. Relevantes

Answer 178

b. Inusuales

Answer 179

c. Internas preocupantes

Answer 180

d. Inusuales e internas preocupantes

Answer 181

a. Inusuales y relevantes

Answer 182

b. Internas preocupantes e inusuales

Answer 183

c. Relevantes y 24 horas

Answer 184

d. Inusuales, internas preocupantes y 24 horas

Answer 185

a. Cheques de caja

Answer 186

b. Transferencia internacional de fondos

Answer 187

c. Operaciones en efectivo en dólares

Answer 188

d. Reporte de operaciones con activos virtuales

Answer 189

a. Relevantes

Answer 190

b. Inusuales

Answer 191

c. Internas preocupantes

Answer 192

d. Inusuales e internas preocupantes

Answer 193

a) La denominación o código del Activo Virtual y el número de unidades.

Answer 194

b) El monto total del equivalente de Activos Virtuales en moneda nacional.

Answer 195

c) La fecha de la Operación.

Answer 196

d) Todas las anteriores

Answer 197

a) Centros Cambiarios, transmisores de dinero y asesores en inversión autorizados.

Answer 198

b) Casas de cambio, transmisores de dinero y asesores en inversión autorizados.

Answer 199

c) Centros Cambiarios, transmisores de dinero y asesores en inversión especializados.

Answer 200

1. a, c, g

Answer 201

2. a, b, d

Answer 202

3. b, d, e

Answer 203

4. c, d, e

Answer 204

1. a, b, f, g, c, i, j.

Answer 205

2. a, b, c, g, h, i, j.

Answer 206

3. a, c, d, e, g, i, j.

Answer 207

4. a, c, b, e, g, i, j.

Answer 208

a) Su estructura corporativa interna, es decir, el organigrama de la persona moral, debiendo considerarse cuando menos el nombre completo y cargo de aquellos individuos que ocupen los cargos entre director general y la jerarquía inmediatamente inferior a aquel. Nombre completo y posición correspondiente de los miembros de su consejo administrativo o equivalente.

Answer 209

b) Su estructura corporativa interna, es decir, el organigrama de la persona moral, debiendo considerarse cuando menos el nombre completo y cargo de aquellos individuos que ocupen los cargos entre director general y la jerarquía inmediatamente inferior a aquel. Su posición correspondiente de entre los miembros del consejo administrativo o equivalente.

Answer 210

c) Su estructura corporativa interna, es decir, el organigrama de la persona moral, debiendo considerarse cuando menos el nombre completo y cargo de aquellos individuos que ocupen los cargos entre director general y la jerarquía inmediatamente inferior a aquel. Acta constitutiva

Answer 211

d) Su estructura corporativa interna, es decir, el organigrama de la persona moral, debiendo considerarse cuando menos el nombre completo y cargo de aquellos individuos que ocupen los cargos entre director general y la jerarquía dos grados inferiores a aquel.

Answer 212

a) Con los procedimientos para que el sujeto obligado de seguimiento a las operaciones realizadas por clientes.

Answer 213

b) Con las políticas, procedimientos y controles para mitigar los riesgos, que deben ser acordes a los resultados de la implementación de la metodología.

Answer 214

c) Con las medidas para la identificación de posibles operaciones inusuales. Consideraciones para que en su caso modificar el grado de riesgo previamente determinado para sus clientes.

Answer 215

d) Todas las anteriores

Answer 216

a) Que pudieran estar relacionadas con actos o conductas a que se refieren los artículos 139 o 400 bis del código penal federal.

Answer 217

b) Que de continuar con el proceso de identificación podrían prevenir o alertar al cliente o usuario que la entidad considera que los recursos, bienes o valores están relacionados con actos o conductas a que se refieren los artículos 139 quáter o 400 bis del código penal federal.

Answer 218

c) Cuando identifiquen posibles delitos conforme a los criterios que establezcan en el manual de cumplimiento.

Answer 219

1. b, c, f

Answer 220

2. b, c, d

Answer 221

3. b, d, f

Answer 222

4. b, c, e

Answer 223

a) Almacenes Generales de depósito, Casas de Bolsa, Sociedades Financieras de Objeto Múltiple, Centros Cambiarios y Transmisores de Dinero.

Answer 224

b) Almacenes Generales de Depósito, Casas de cambio, Sociedades Financieras de Objeto Múltiple, Centros Cambiarios y Transmisores de Dinero.

Answer 225

c) Almacenes Generales de Depósito, Casas de cambio, Sociedades Financieras de Objeto Múltiple, Centros Cambiarios y Uniones de Crédito.

Answer 226

1. d,a,h,f.

Answer 227

2. a,h,b,e

Answer 228

3. d,a,g,f

Answer 229

1. b, e, g, k, i, l, m.

Answer 230

2. b, e, h, k, f, l, c.

Answer 231

3. b, a, h, k, i, l, m.

Answer 232

4. b, i, g, j, l, m, c.

Answer 233

a) Cuando el cliente o usuario haya sido clasificado de bajo riesgo, así como con las entidades sociedades, dependencias y entidades referidas en las disposiciones de carácter general aplicables en materia de PLD/FT referidas en el anexo 1, excepto las casas de bolsa y centros cambiarios.

Answer 234

b) Cuando el cliente o usuario haya sido clasificado no haya sido clasificado de alto riesgo, así como con las entidades sociedades, dependencias y entidades referidas en las disposiciones de carácter general aplicables en materia de PLD/FT referidas en el anexo 1, excepto los transmisores de dinero y casas de cambio.

Answer 235

c) Cuando el cliente o usuario haya sido clasificado de bajo riesgo, así como con las entidades sociedades, dependencias y entidades referidas en las disposiciones de carácter general aplicables en materia de PLD/FT referidas en el anexo 1, excepto los transmisores de dinero y centros cambiarios.

Answer 236

a) El conyugue, la concubina el concubinario, y las personas con las que mantengan parentesco por consanguinidad o afinidad hasta tercer grado. Así como las personas morales con las que la persona políticamente expuesta mantenga vínculos patrimoniales.

Answer 237

b) El conyugue, la concubina el concubinario, y las personas con las que mantengan parentesco por consanguinidad o afinidad hasta segundo grado. Así como las personas morales con las que la persona políticamente expuesta mantenga vínculos patrimoniales.

Answer 238

c) El conyugue, la concubina el concubinario, y las personas con las que mantengan parentesco por consanguinidad o afinidad hasta segundo grado. Así como las personas físicas con las que la persona políticamente expuesta mantenga vínculos patrimoniales.

Answer 239

d) El conyugue, la concubina el concubinario, y las personas con las que mantengan parentesco por consanguinidad o afinidad hasta segundo grado. Así como las personas con las que la persona políticamente expuesta mantenga vínculos patrimoniales.

Answer 240

a) Fideicomisos

Answer 241

b) Personas morales

Answer 242

c) Personas políticamente extranjeras

Answer 243

d) Personas Políticamente Extranjeras Nacionales

Answer 244

a) Documento que compruebe su legal existencia que deberá encontrarse debidamente legalizado o apostillado, la información que permita conocer su estructura accionaria.

Answer 245

b) Objeto social, nacionalidad, giro mercantil, fecha de constitución, cédula de identificación fiscal o equivalente, información respecto su estructura accionaria o partes sociales.

Answer 246

c) Nombre del administrador o apoderado legal, documentos que dispongan sus reglamentos, decretos o estatutos orgánicos que hayan creado y regulen su constitución.

Answer 247

a) Ocupación, profesión, actividad o giro del negocio al que se dedique el cliente; domicilio particular en su lugar de residencia.

Answer 248

b) Ocupación, profesión o giro del negocio al que se dedique el cliente; domicilio fiscal.

Answer 249

c) Ocupación, actividad o giro del negocio al que se dedique el cliente; domicilio particular en su lugar de residencia.

Answer 250

a) Obtener un escrito firmado por la persona legalmente facultada que acredite su personalidad en términos del instrumento público que acredite su legal existencia, en el que conste la obligación de llevar a cabo la inscripción respectiva y proporcionar, en su oportunidad, los datos correspondientes a la entidad

Answer 251

b) Obtener un escrito firmado por el oficial de cumplimiento que acredite su personalidad en términos del instrumento público que acredite su legal existencia, en el que consten las facultades para realizar operaciones

Answer 252

c) Obtener un escrito firmado por persona legalmente facultada que acredite su personalidad en términos del instrumento público que acredite su legal existencia, en el que conste la manifestación a protesta de decir verdad de que se llevará a cabo la inscripción respectiva

Answer 253

a) Cada que la entidad lo determine.

Answer 254

b) Al menos una vez al año

Answer 255

c) Mínimo 3 veces al año

Answer 256

a) Se identifica a la persona física que posea el 35% de las acciones, al que sea copropietario o que siendo accionista y no posea más del 25 % ejerza facultades de mando.

Answer 257

b) Al que teniendo el 25 % de copropiedad y ejerza ciertas facultades al mismo tiempo, se identifica a la persona física que posea el 25% de las acciones.

Answer 258

c) Se identifica a la persona física que posea el 25% de las acciones, al que sea copropietario o que siendo accionista y no posea más del 25 % ejerza facultades de mando.

Answer 259

a) Identificando a la persona moral que tiene facultades de decisión en la junta de asamblea y que tiene la capacidad para destituir.

Answer 260

b) Identificando a la persona física que puede nombrar o remover consejeros y que toma decisiones comerciales

Answer 261

c) Identificando al responsable de la toma de decisiones estratégicas y comerciales, o a la persona física que ejerce el control sobre los asuntos diarios regulares.

Answer 262

a) Solicitar al representante legal del cliente persona moral, las actas más recientes de asambleas generales, solicitar al representante legal una relación sobre los poderes de actos de dominio otorgados, obtener información del Registro Público de Comercio y RNV sobre, información que les permita conocer al propietario real.

Answer 263

b) Solicitar al representante legal del cliente persona moral, las actas más recientes de asamblea y citar a los socios al banco, solicitar al representante legal una relación sobre los poderes de actos de dominio otorgados, obtener información del Registro Público de Comercio y RNV sobre, información que les permita conocer al propietario real.

Answer 264

c) Solicitar al representante legal del cliente persona moral, las actas más recientes de asambleas generales, solicitar al representante legal una relación sobre los poderes de actos de administración otorgados, obtener información del Registro Público de Comercio y RNV sobre, información que les permita conocer al propietario real.

Answer 265

a) Otorgar capacitación para que el personal le transmita a los clientes y usuarios la importancia de la integración de los expedientes, además de otorgar capacitación para que se comprenda como integrar el expediente de identificación del propietario real

Answer 266

b) Desarrollar programas de capacitación a sus empleados para que se comprenda el concepto de propietario real, y explicar los beneficios que conlleva la identificación del propietario real, resaltar la importancia de la transparencia de la información lo cual impacta directamente en la disminución del riesgo de la entidad.

Answer 267

c) Otorgar capacitación para que se comprenda como integrar el expediente de identificación del propietario real, y como le explicara a los clientes y usuarios la importancia de saber que es el Propietario Real.

Answer 268

a) Persona física que, por medio de otra o de cualquier acto o mecanismo, obtiene los beneficios derivados de una cuenta, contrato u operación y es, en última instancia, el verdadero dueño de los recursos, al tener sobre estos derechos de uso, goce y disfrute.

Answer 269

b) Persona física que, por medio de otra o de cualquier acto o mecanismo, obtiene los beneficios derivados de una cuenta, contrato u operación y es, en última instancia, el verdadero dueño de los recursos, al tener sobre estos derechos de uso, disfrute, aprovechamiento, dispersión o disposición.

Answer 270

c) Persona moral que, por medio de otra o de cualquier acto o mecanismo, obtiene los beneficios derivados de una cuenta, contrato u operación y es, en última instancia, el verdadero dueño de los recursos, al tener sobre estos derechos de uso, disfrute, aprovechamiento, dispersión o disposición.

Answer 271

a) Profesión, perfil transaccional, monto, número y tipo de operaciones, actividad o giro del negocio con la geolocalización del dispositivo móvil.

Answer 272

b) Productos y servicios contratados con la entidad, profesión, origen y destino de recursos, metodología del enfoque basado en riesgos.

Answer 273

c) Antecedentes, profesión, actividad o giro del negocio, origen y destino de recursos, metodología del enfoque basado en riesgos.

Answer 274

a) Por un periodo de al menos 10, 5, 5 y 10 años.

Answer 275

b) Por un periodo de 10, 5, 10 y 5 años.

Answer 276

c) Por un periodo de al menos 5, 5, 10 y 5 años.

Answer 277

a) No contar con el documento de políticas de identificación de clientes y usuarios, no contar con un sistema automatizado.

Answer 278

b) La cuantía de la operación, el monto del quebranto y el lucro obtenido.

Answer 279

c) El monto del quebranto, el lucro obtenido y la falta de honorabilidad.

Answer 280

a) Por montos iguales o superiores a $7500 dlls o $300,000 pesos.

Answer 281

b) Por montos iguales o superiores a los $50,000 dlls o $500,000 pesos.

Answer 282

c) Por montos iguales o superiores a $50,000 dlls o $1,000,000.00 de pesos.

Answer 283

a) $4,000 USD, $14,000 USD, $1,000 USD

Answer 284

b) $3,000 USD, $10,000 USD, $5,000 USD

Answer 285

c) $4,000 USD, $14,000 USD, $10,000 USD

Answer 286

a) Primeros diez días hábiles de cada trimestre

Answer 287

b) Últimos diez días hábiles de cada trimestre

Answer 288

c) Primeros diez días naturales de cada trimestre

Answer 289

a) Personas en listas derivadas de la resolución 1273 (1999) y sucesivas, y 1367 (2001) y demás del consejo de seguridad, Listadas por autoridades nacionales competentes por tener indicios suficientes de que están relacionadas con LD/FT, aquellas que se encuentren en proceso o estén compurgando sentencia por los delitos de LD/FT.

Answer 290

b) Personas en listas derivadas de la resolución 1267 (1999) y sucesivas, y 1373 (2001) y demás del consejo de seguridad, Listadas por autoridades nacionales competentes por tener indicios suficientes de que están relacionadas con LD/FT, aquellas que den a conocer autoridades extranjeras, organismos internacionales o agrupaciones intergubernamentales y que sean determinadas por la secretaría (OFAC)

Answer 291

c) Personas en listas derivadas de la resolución 1267 (1999) y sucesivas, y 1373 (2001) y demás del consejo de seguridad, Listadas por autoridades nacionales competentes por tener indicios suficientes de que están relacionadas con LD/FT, aquellas que se encuentren en proceso o estén compurgando sentencia por los delitos de LD/FT.

Answer 292

a) Cuando, exista causa justificada, exista correspondencia entre las funciones que se le encomendaron al directivo, funcionario, empleado o apoderado de la Entidad y las actividades que de hecho lleva a cabo.

Answer 293

b) Cuando se presuma o existan dudas de que un Cliente o Usuario opera en beneficio, por encargo o a cuenta de un tercero y lo haya declarado a la Entidad de que se trate.

Answer 294

c) Cuando se pretendan realizar Operaciones por parte de Clientes o Usuarios que se encuentren dentro de la Lista de Personas Políticamente Expuestas.

Answer 295

d) Cuando, sin causa justificada, algún directivo, funcionario, empleado o apoderado de la Entidad haya intervenido de manera reiterada en la realización de Operaciones que hayan sido reportadas como Operaciones Inusuales

Answer 296

a) Identificar a los clientes y usuarios, solicitar información acerca de si tiene conocimiento de la existencia del dueño beneficiario y presentar los avisos a la Secretaría los días 17 de cada mes.

Answer 297

b) Solicitar información acerca de si tiene conocimiento de la existencia del dueño beneficiario y solicitar la información sobre la ocupación, basándose en los avisos de inscripción y actualización de actividades presentados para efectos del RFC.

Answer 298

c) Custodiar, proteger, resguardar y evitar la destrucción u ocultamiento de la información y documentación durante diez años, presentar los Avisos en la Secretaría después del límite del día 17 de cada mes.

Answer 299

a) Comerciantes de metales y piedras preciosas, Comercialización y Subastas de Obras de Arte, agentes inmobiliarios, servicios societarios y fideicomisos, tarjetas de servicio o crédito.

Answer 300

b) Joyería, metales, piedras preciosas y relojes Agentes inmobiliarios, abogados, notarios, Comercialización y Subastas de Obras de Arte, servicios societarios y fideicomisos.

Answer 301

c) Servicios de fe pública (notarios y corredores), Comercialización y Subastas de Obras de Arte, Prestación de servicios profesionales, Juegos con apuesta, concursos y sorteos.

Answer 302

a) Datos generales de quien realiza la Actividad Vulnerable, datos generales del Cliente o Usuario o, en su caso, del Dueño Beneficiario, descripción general de la actividad vulnerable.

Answer 303

b) Datos generales de quien realiza la Actividad Vulnerable, datos generales del Cliente o Usuario o, en su caso, del Dueño Beneficiario, así como información sobre su actividad preponderante.

Answer 304

c) Datos generales de quien realiza la Actividad Vulnerable, datos generales del Cliente o Usuario o, en su caso, del Dueño Beneficiario, así como las personas que durante un mes no hayan llevado a cabo actos u operaciones que sean sujeto de aviso no será necesario su envío.

Answer 305

a) Compraventa de vehículos y compraventa de inmuebles

Answer 306

b) Compraventa de Inmuebles y Servicios de blindaje

Answer 307

c) Compraventa de Inmuebles y servicios de fe pública.

Answer 308

1. f, b, c,

Answer 309

2. b, e, c,

Answer 310

3. a, b, c

Answer 311

4. e, b, f

Answer 312

a) Dentro de los 2 días hábiles a la fecha en que la misma se haya efectuado.

Answer 313

b) Dentro de los 15 días hábiles siguientes a la fecha en que se hayan designado las áreas correspondientes.

Answer 314

c) Dentro de los diez días hábiles de su designación.

Answer 315

a) Sociedades Cooperativas de Ahorro y Préstamo nivel de operación IV

Answer 316

b) Sociedades Financieras de Objeto Múltiple

Answer 317

c) Organismos de Integración Financiera

Answer 318

d) Uniones de Crédito

Answer 319

e) Sociedades Financieras Comunitarias

Answer 320

a) Al momento de la operación

Answer 321

b) 24 horas después de la operación

Answer 322

c) Dentro de las 24 horas siguientes de la operación

Answer 323

d) 60 días después de que se detecte

Answer 324

a) Dentro de los 10 días hábiles siguientes al día de la recepción del citado escrito podrán acudir ante la autoridad competente.

Answer 325

b) Dentro de los 10 días naturales siguientes al día de la recepción del citado escrito podrán acudir ante la autoridad competente.

Answer 326

c) Dentro de los 15 días hábiles siguientes al día de la recepción del citado escrito podrán acudir ante la autoridad competente.

Answer 327

1. a, c, f

Answer 328

2. b, a, f

Answer 329

3. b, e, f

Answer 330

a) Infraestructura Tecnológica

Answer 331

b) Sistema automatizado

Answer 332

c) Activo Virtual

Answer 333

d) Modelo Novedoso

Answer 334

a) Identificar y evaluar el riesgo al que están expuestos, simultaneo al lanzamiento del producto o servicio de que se trate a través de modelos novedosos y presentar el resultado de la evaluación a que se refiere la disposición a la comisión junto con su solicitud de autorización.

Answer 335

b) Identificar y evaluar el riesgo al que están expuestos, previo al lanzamiento del producto o servicio de que se trate a través de modelos novedosos y presentar el resultado de la evaluación a que se refiere la disposición a la comisión junto con su solicitud de autorización.

Answer 336

c) Identificar y evaluar el riesgo al que están expuestos, previo al lanzamiento del producto o servicio de que se trate a través de modelos novedosos y analizar el resultado de la evaluación a que se refiere la disposición anterior a la comisión junto con su solicitud de autorización.

Answer 337

a) Transmisor de Dinero

Answer 338

b) Institución de Fondos de Pago Electrónico

Answer 339

c) Modelo Novedoso

Answer 340

d) Instituciones de Tecnología Financiera

Answer 341

e) Institución de Financiamiento Colectivo

Answer 342

a) Transmisor de Dinero

Answer 343

b) Institución de Fondos de Pago Electrónico

Answer 344

c) Modelo Novedoso

Answer 345

d) Instituciones de Tecnología Financiera

Answer 346

e) Institución de Financiamiento Colectivo

Answer 347

1. a, b, e.

Answer 348

2. a, b, c.

Answer 349

3. b, e, g

Answer 350

4. b, c, e.

Answer 351

1. a, c, d y e.

Answer 352

2. b, c, f y g.

Answer 353

3. a, c, d y g.

Answer 354

4. b, c, e y g.

Answer 355

a) Deberá obtener la aprobación del Oficial de Cumplimiento, a efecto de llevar a cabo la Operación de que se trate.

Answer 356

b) Deberá obtener la aprobación del Comité de Comunicación y Control, a efecto de llevar a cabo la Operación de que se trate.

Answer 357

c) Deberá obtener la aprobación de un funcionario que ocupe un cargo dentro de los tres niveles jerárquicos inferiores al del director general dentro de la misma.

Answer 358

a) Se detecte que un directivo mantiene un nivel de vida notoriamente superior al que le correspondería.

Answer 359

b) Se detecte que un directivo interviene de manera reiterada en la realización de operaciones reportadas como inusuales.

Answer 360

c) Cuando, sin causa justificada, exista una falta de correspondencia entre las funciones que se le encomendaron al directivo, funcionario, empleado o apoderado de la ITF y las actividades que de hecho lleva a cabo.

Answer 361

d) Todas las anteriores.

Answer 362

a) La información deberá ser conservada por la Entidad durante un plazo no menor a cinco años, y remitirse a la Comisión Nacional Bancaria y de Valores dentro de los sesenta días naturales siguientes al cierre del ejercicio al que corresponda la revisión, en los medios electrónicos que esta última señale.

Answer 363

b) La información deberá ser conservada por la Entidad durante un plazo de diez años, y remitirse a la Comisión Nacional Bancaria y de Valores dentro de los sesenta días naturales siguientes al cierre del ejercicio al que corresponda la revisión, en los medios electrónicos que esta última señale.

Answer 364

c) La información deberá ser conservada por la Entidad durante un plazo no menor a cinco años, y remitirse a la Comisión Nacional Bancaria y de Valores dentro de los treinta días naturales siguientes al cierre del ejercicio al que corresponda la revisión, en los medios electrónicos que ésta última señale.

Answer 365

a) Trescientos dólares diarios de los EUA

Answer 366

b) Quinientos dólares diarios de los EUA

Answer 367

c) Doscientos cincuenta dólares por operación de los EUA

Answer 368

a) Transmisor de dinero e Instituciones de Tecnología Financiera

Answer 369

b) Centros cambiarios y Transmisores de dinero.

Answer 370

c) Casas de bolsa y Sociedades Financieras de Objeto Múltiple.

Answer 371

a) Artículo 15 fracción I

Answer 372

b) Artículo 25 fracción I

Answer 373

c) Artículo 25 fracción II

Answer 374

a. Clave de elector

Answer 375

b. Consentimiento

Answer 376

c. Número de cuenta y clave bancaria estandarizada

Answer 377

a. Nombre completo y posición correspondiente del miembro de su consejo de administración o administrador único

Answer 378

b. Consentimiento del administrador único para que realice la operación

Answer 379

c. Manifestación firmada por su represéntate legal en dónde se describa el nombre completo y cargo del organigrama de la persona moral

Answer 380

a. Nombre completo sin abreviaturas

Answer 381

b. Nacionalidad

Answer 382

c. Los mismos requisitos que a los titulares de la cuenta

Answer 383

a. No proporcione el dato relativo a la geolocalización del dispositivo móvil

Answer 384

b. Cuando se estime de forma razonable que un cliente o usuario participe en actos o conductas a que se refieren los artículos 139 quater o 400 bis del Código Penal Federal.

Answer 385

c. Cuando el cliente o usuario se encuentre en la lista de personas bloqueadas

Answer 386

a) La trazabilidad y el origen de los activos virtuales

Answer 387

b) Copia digital de los reportes de operaciones con activos virtuales

Answer 388

c) Los contratos en los que intervengan activos virtuales

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EXAMEN AREA 1 Y 2

Description

Resource summary

Question 1

Question 2

Question 3

Question 4

Question 5

Question 6

Question 7

Question 8

Question 9

Question 10

Question 11

Question 12

Question 13

Question 14

Question 15

Question 16

Question 17

Question 18

Question 19

Question 20

Question 21

Question 22

Question 23

Question 24

Question 25

Question 26

Question 27

Question 28

Question 29

Question 30

Question 31

Question 32

Question 33

Question 34

Question 35

Question 36

Question 37

Question 38

Question 39

Question 40

Question 41

Question 42

Question 43

Question 44

Question 45

Question 46

Question 47

Question 48

Question 49

Question 50

Question 51

Question 52

Question 53

Question 54

Question 55

Question 56

Question 57

Question 58

Question 59

Question 60

Question 61

Question 62

Question 63

Question 64

Question 65

Question 66

Question 67

Question 68

Question 69

Question 70

Question 71

Question 72

Question 73

Question 74

Question 75

Question 76