Karteikarten
AMIB- SERVICIOS DE INVERSION ASESORADOS Y NO ASESORADOS
Karten in diesem Stapel (51)
- 1ANALISTAPersonas que desarrollan actividades relacionadas con la elaboración de REPORTES de análisis de emisoras, valores, instrumentos financieros derivados o mercados.
- 2REPORTES DE ANALISISInformación dirigida al público o a la clientela general de una Entidad Financiera o Asesor en inversiones, que contenga análisis financieros.
- 3AREAS DE NEGOCIOSon las acciones que una Entidad Financiera lleva a cabo:
* Realización de ofertas públicas de valores
*Representación común en emisiones de valores.
*Diseño y estructuración de planes de financiamiento y capitalización empresarial. - 4SERVICIOS DE INVERSIONEs la presentación habitual y profesional a favor del cliente, de Servicios de Inversión Asesorados y No asesorados.
- 5SERVICIO ASESORADOSe encarga de la ASESORIA y GESTION.
- 6SERVICIO NO ASESORADOSe encarga de la EJECUCIÓN. (SOLO SIGUE ORDENES DEL CLIENTE SIN DAR NIGUNA OPINION)
- 7ASESORIA DE INVERSIONESProporcionar recomendaciones o consejos personalizados a un cliente, que le sugiera tomar una decisión de inversión.
- 8GESTION O EJECUCION DE INVERSIONESEs la toma de decisión personal de los clientes.
- 9ESTRATEGIA DE INVERSIONConjunto de orientaciones alboradas por la Entidad Financiera o el Asesor para proporcionar consejos al cliente en base a las condiciones del mercado en el que se quiera invertir.
- 10COMERCIALIZACION O PROMOCIONRecomendaciones generalizadas con independencia al perfil del cliente, sobre los servicios que la Entidad proporción, o para realizar operaciones de compra, venta o reporto.
- 11EJECUCION DE OPERACIONESEs solo la recepción de instrucciones, transmisión y ejecución de ordenes en relación con uno o más valores financieros instruidos por el cliente.
- 12**CLIENTES SOFISTICADOSAquella persona que:
* Tenga DURANTE LOS ULTIMOS 12 MESES, INVERSIONES EN VALORES EN UNA O VARIAS ENTIDADES, UN MONTO IGUAL O MAYOR A 3,000,000 DE UDIS
* OBTENIDO EN CADA UNO DE LOS ULTIMOS 2 AÑOS, INGRESOS BRUTOS ANUALES IGUALES O MAYORES A 1,000,000 DE UDIS. - 13ENTIDAD FINANCIERAInstituciones de crédito, casas de bolsa, sociedades operadores de fondos de inversión, así como sociedades distribuidoras de acciones de fondos de inversión.
- 14PRODUCTOS FINANCIEROSValores, Instrumentos financieros derivados, Estrategias de inversión o Composición de la cartera de inversión.
- 15RECLAMACIONManifestación de inconformidad, o queja por escrito realizada por un cliente relacionada con los servicios de inversión.
- 16ELEMENTOS PARA DETERMINAR EL PERFIL DEL CLIENTE1. CONOCIMIENTO Y EXPERIENCIAS DEL CLIENTE.
2.SITUACION Y CAPACIDAD FINANCIERA DEL CLIENTE.
3. OBJETIVOS DE LA INVERSION DEL CLIENTE. - 17CLIENTES SOFISTICADOS Y SU PERFIL**SOLO TIENE QUE DAR A CONOCER DE FORMA OBLIGATORIA LOS OBEJTIVOS DE INVERSION
- 18ACTUALIZACION DEL PERFIL DEL CIENTEPOR LO MENOS UNA VEZ CADA DOS AÑOS.
- 19ASESORES EN INVERSIONES QUE SEA PERSONAS FISICAS SON IGUALES A...ASESORES DE INVERSION INDEPENDIENTE
- 20RAZONABILIADAD ES...CONGRUENCIA ENTRE EL PERFIL DEL CLIENTE Y DEL PRODUCTO
- 21VALORES GUBERNAMENTALES (PARA CLIENTES QUE NO SEAN SOFISTICADOS)CUYO PLAZO A VENCIMIENTO AL MOMENTO DE PROPORCIONAR EL SERVICIO DE COMERCIALIZACION O PROMOCION SEA IGUAL O MENOR A TRES AÑOS.
- 22VALORES (PARA CLIENTES NO SOFISTICADOS)1. DE CAPACITACION BANCARIA CALIFICACION IGUAL A AAA O EQUIVALENTE.
2. CALIFICACION IGUAL A AAA O EQUIVALENTE.
3. TITULOS OPCIONALES EMITIDOS POR EL MISMO GRUPO. - 23VALORES ESTRUCUTRADOS (PARA CLIENTES NO SOFISTICADOS)* SIEMPRE QUE EL PLAZO DE VENCIMIENTO AL MOMENTO DEL SERVICIO SEA IGUAL O MENOR A UN AÑO.
* LIQUIDAR UNA CANTIDAD POR LO MENOS IGUAL A LA INICIAL.
* CALIFICACION IGUAL A AAA O EQUIVALENTE. - 24VALORES INSTRUMENTO DE DEUDA A CARGO DE P.M. O FIDEICOMISO (PARA CLIENTES NO SOFISTICADOS)* SIEMPRE QUE EL PLAZO DE VENCIMIENTO AL MOMENTO DEL SERVICIO SEA IGUAL O MENOR A UN AÑO.
* CALIFICACION IGUAL A AAA O EQUIVALENTE. - 25ACCIONES DE SOCIEDADES DE INVERSION (PARA CLIENTES NO SOFISTICADOS)* OBJETIVO DE INVERSION SEAN DE CORTO O MEDIANO PLAZO.
- 26CERTIFICADOS BURSATILES FIDUZARIOS INDIZADOS A VALOR GUBERNAMENTAL O AVALADOS POR LOS E.U. MEXICANOS (PARA CLIENTES NO SOFISTICADOS)SIEMPRE CUANDO SEAN GESTIONADOS POR ENTIDADES FINANCIERAS Y ASESORES DE INVERSIONES
- 27LAS POLITICAS PARA LA DIVERSIFICACION SON REALIZADAS POR...COMITE RESPONSABLE DEL ANALISIS DE LOS PRODUCTOS FINANCIEROS, ORGANO EQUIVALENTE O POR LA PERSONA RESPONSABLE.
- 28EN BASE A QUE SE REALIZA LA DIVERSIFICACION DE INVERSIONEN FUNCION DE LOS PERFILES DE INVERSION DETERMINADOS.
- 29EL INVERSIONISTA INSTITUCIONAL ES IGUAL A...AFORE
- 30INFO QUE DEBE DE CONOCER EL PERSONAL DE LAS ENTIDADES FINANCIERAS Y ASESORES DE INVERSION**1. LOS DOCUMENTOS DE OFERTA, PROSPECTOS O FOLLETOS AUTORIZADOS.
2. DISPOSICIONES APLICABLES QUE REGULEN EL SERVICIO DE ASESORADOS.
3. TODA LA INFO RELATIVA AL PERFIL DE LOS PRODUCTOS FINANCIEROS - 31OBLIGACION DE LAS ENTUDADES FINANCIERAS O ASESORES DE INVERSIONCAPACITAR SOBRE LAS CARACTERISTICAS DE LOS PRODUCTOS FINANCIEROS Y DEL PROPIO SERVICIO DE ASESORADO.
PARA LAS PF. DAR A CONOCER LA INFO DE OFERTS Y DISPOSICIONES. - 32MARCO GENERAL DE ACTUACION (PARA ASESORADOS)SEÑALA LAS ACCIONES QUE SE APLICAN A EVENTOS QUE PUEDEN SUCEDER. SIEMPRE SE DEBERA DE ACTUALIZAR PARA QUE SIEMPRE SEA ADECUADO PARA EL CLIENTE.
- 33HASTA CUANDO SE PODRA MODIFICAR EL MARCO GENERAL DE ACTUACIONHASTA QUE HAYAN TRANSCURRIDO SEIS MESES A PARTIR DE LA ULTIMA REFORMA.
- 34CONTENIDO MIIMO DEL MARCO GENERAL DE ACTUACION1. NATURALEZA Y ALCANCE DE DISCRECIONALIDAD DEL APODERADO.
2. CUALQUIER RIESGO SIGNIFICATIVO ASOCIADO CON EL 1.
3. FORMA EN QUE EL CLIENTE PIEDE MODIFICAR LA DISCRECIONALIDAD.
4. CARACTERISTICAD DE LOS VALORES E INSTRUMENTOS FINANCIEROS.
5. ESTRATEGIA DE INVERSION
6. POLITICA DE INVERSION
7. POLITICA DE LA ENTIDAD FINANCIERA O DEL ASESOR.
8. CRITERIO DE SELECCION.
9. LA INVERSION EN VALORES E INSTRUMENTOS DERIVADOS.
10. POLITICA DE ALTA VOLATILIDAD.
11. TIPO DE OPERACIONES - 35LA DISCRECIONALIDAD ES...tipo de gestión de inversiones en la que un administrador de cartera o un asesor de inversiones toma decisiones de compra y venta por cuenta del cliente.
- 36OBLIGACIONES DE LAS ENT. FINANCIERAS O ASESORES (SERVICIO DE GESTION= ASESORADO)1. DETERMINAR EL PERFIL DEL CLIENTE.
2. DETERMINAR LOS PRODUCTOS FIANANCIEROS.
3. EVALUACION DE LA RAZONABILIDAD.
4. AJUSTARSE A LA POLITICA DE DIVERSIFICACION - 37ESTRATEGIAS ESTANDARIZADASSE HACEN CUANDO SE TIENEN CLIENTES CON PERFILES DE INVERSION SEMEJANTES.
- 38INFORMACION A PROPORCIONAR CON SERVICIOS DE COMERCIALIZACION O PROMOCION1. BENENFICIOS POTENCIALES,
2. RIESGOS Y COSTOS.
3. CUALQUIER ADVERTENCIA QUE DEBE DE CONOCER EL CLIENTE. - 39PARA HACER EL PERFIL DEL PROD. FINANCIERO SE DEBE TOMAR EN CUENTA...1. CARAC. DEL VALOR O INSTRUMENTO DERIVADO.
2. PLAZO ADECUADO PARA MANTENER LA INVERSION.
3. LIQUIDEZ Y EXISTENCIA DE UN SEGUNDO MERCADO.
4. COMISIONES Y COMPENSACIONES.
5. RIESGOS ASOCIADOS. - 40LOS QUE PRESENTEN SERVICIO DE NO ASESORADOS DEBERAN DE ACREDITAR QUE...1. ADVIRTIERON AL CLIENTE LAS IMPLICACIONES DE ESTE SERVICIO.
2. EL CLIENTE REITERO LA SOLICITUD DE CONTRATAR ESTE SERVICIO. - 41POLITICAS Y LINEAMIENTOS DE ASESORES DE INVERSIONES **LAS POLITICAS ASI COMO SUS MODIFICACIONES SE DEBERAN PRESENTAR A LA CNBV EN UN PLAZO DE 10 DIAS HABILES
- 42COMITE RESPONSABLE DEL ANALISIS DE LOS PRODUCTOS FINANCIEROS**DEBERAN DE APOYARSE EN LA UNIDAD PARA LA ADMINISTRACION INTEGRAL DE RIESGOS U OTRAS AREAS TECNICAS DE LA ENTIDAD FIANANCIERA, SEGUN LA FUNCION.
- 43¿QUIEN APRUEBA LA GUIA DE SERVICIOS DE INVERSION?EL COMITE RESPONSABLE DEL ANALISIS DE PRODUCTOS FINANCIEROS
- 44¿QUIEN APRUEBA A LA PERSONA RESPONSABLE DE SUPERVISAR EL CUMPLIMIENTO DE LAS DISPOSICIONES?EL CONSEJO DE ADMINISTRACION
- 45¿POR CUANTO TIEMPO SE DEBE DE GURDAR EL REGISTRO?5 AÑOS POR LO MENOS COMO PARTE DE LA CONTA.
- 46PROHIBICIONES CUANDO LAS ENT. FINANCIERAS SEAN COTITULARES DE LAS CUENTAS DE SUS CLIENTES:1. LOS APODERADOS PARA CELEBRAR OPERACIONES CON EL PUBLICO Y OPERADORES DE BOLSA DE LAS PROPIAS ENT. FINANCIERAS.
2. LOS ASESORES EN INV. QUE PROPORCIONEN SUS SERVICIOS A LOS CLIENTES DE DICHAS ENT. FINANCIERAS
* EL COOTITULAR PUEDE SER BENEFICIARIO O NO. EL ASESOR NUNCA PUDE SER COOTITULAR. - 47CUANDO SOLO ES UN SERVICIO DE EJECUCION ESTA PROHIBIDO...1. PROPORCIONAR ELEMENTOS DE OPINION O JUICIOS.
2. UTILIZAR EXPRESIONES O TERMINOS QUE INFLUYAN EN EL CLIENTE.
3. EMPLEAR VOCABLOS O EXPRESIONES EN LA INFO QUE PROPORCIONEN. - 48LA DIVULGACION DE COMISIONES SE HACE POR...LA GUIA DE SERVICIOS DE INVERSION
- 49"COMISIONES Y GASTOS DE INTERMEDACION" SE REFIERE AAL COBRO DE LA OPERACION + IVA
- 50"COMISIONES Y GASTOS POR SERVICIO" SE REFIERE AEL COBRO POR MANEJO DE CUENTA
- 51"COMISIONES Y GASTOS ADMINISTRATIVOS"SE INCLUYEN LOS QUE NO SEAN CONSIDERADOS POR "COMISIONES Y GASTOS POR SERVICIO" O DE "INTERMEDACION"