Cartera y Tesorería

Cartera y Tesorería

1. Salidas de efectivo

   • Es lo que el negocio pretende desembolsar

2. Sello Seco

   • Sello de la empresa
   • Imagen corporativa

3. Superávit de Efectivo

   • Exceso ↑ ó ↓ que mide cantidad a pagar durante un período

4. Título valor

   • Documento que acredita los derechos de tenedor legítimo y obligaciones del emisor

5. Dinero Semiliquido

   • Cuentas por cobrar
   • Cobradas a corto plazo

6. Protesto

   • Acta de naturaleza formal
   • Sirve para demostrar que la letra fue presentada oportunamente

7. Entradas de Efectivo

   • Es lo que el negocio pretende recibir

8. Cash Flow

   • Estado del flujo de caja
   • Trata de establecer entradas y salidas de efectivo

9. Déficit de efectivo

   • Cuando entradas son menores que salidas de dinero

10. Dinero Líquido

    • Fluidez del movimiento de dinero en transacciones

11. Divisa

    • Moneda extranjera

12. Endoso

    • Traslado de un titulo de valor a otra persona

13. Factoring

    • Compra de cartera
      • De una empresa a otra

14. Flujo de Caja

    • Entradas y salidas de efectivo en un futuro (proyección)

15. Girado

    • Banco o entidad financiera

16. Girador

    • Persona o entidad que emite un cheque o letra de cambio

17. Leasing

    • Arrendamiento financiero
    • Opción de compra al término de contrato

18. Liquidez

    • Facilidad en que se convierte un titulo valor en dinero

19. Riesgo de solvencia

    • Contingencia de pérdida por deterioro de la estructura financiera
    • Disminución del valor de la inversión o incapacidad de pago

20. Riesgo de liquidez

    • Contingencia cuando la empresa sufre pérdidas excesivas

21. Tasa de Cambio

    • Mide la cantidad de pesos que se deben pagar por una moneda extrajera