PROCESO DE CONSTITUCIÓN DE UNA ENTIDAD FINANCIERA

PROCESO DE CONSTITUCIÓN DE UNA ENTIDAD FINANCIERA

1. Capital minimo para la constitución

   • para la constitución de nuevas entidades financieras se deberá tener un patrimonio técnico constituido
     • Bancos: USD 11’000.000.00
     • El capital mínimo y su composición de las entidades de servicios financieros será determinado por la Junta de Política y Regulación Monetaria y Financiera.

2. Las entidades del sector financiero privado se constituirán ante la Superintendencia de Bancos como sociedades anónimas,

   • se requerirá contar previamente con la razón social, la que tendrá que ser reservada y autorizada por la Superintendencia de Bancos; Las denominaciones comerciales solo podrán ser empleadas por las entidades autorizadas por la Superintendencia de Bancos.

3. Requisitos para la constitución.

   • 1. Solicitud suscrita por los promotores, su apoderado o representante;
   • 2. Documentos en copia certificada que acrediten la identidad, idoneidad, responsabilidad y solvencia de los promotores;
   • 3. Documento que demuestre la reserva de la denominación o razón social;
   • 4. El estudio técnico suscrito por un profesional en la materia
   • 5. El proyecto de contrato de constitución, que debe incluir el estatuto social de la entidad, cuyo objeto social deberá ser específico
   • 6. Acreditar en la cuenta de integración del capital, mediante el comprobante de depósito en cualquier banco, de por lo menos el 50% del capital mínimo requerido para la constitución.

4. Se notificará la autorización de actividades financieras, la entidad financiera privada informará a la Superintendencia de Bancos la fecha de inicio de operaciones, para que el organismo de control expida el PERMISO DE FUNCIONAMIENTO.

5. Tramite para la constitución

   • Una vez presentados los requisitos , la Superintendencia de Bancos procederá a efectuar la verificación, análisis, validación, evaluación y calificación de los requisitos y trámite de oposición, por parte de terceros, dentro del plazo de ciento ochenta días, y requerirá la no objeción de la Junta de Política y Regulación Monetaria y Financiera sobre el impacto de la nueva entidad en el sistema.
   • Cumplido el trámite de constitución, el organismo de control aprobará la constitución de la nueva entidad financiera privada y dispondrá las marginaciones y registros correspondientes.

6. autorización de actividades financieras

   • La entidad financiera privada comunicará a la Superintendencia de Bancos el cumplimiento de las acciones requeridas para su constitución e inicio de actividades y solicitará la autorización correspondiente. La autorización constará en acto administrativo motivado