Principales sanciones por incumplimiento de de normas contra el lavado de activos y conservación de la información

Principales sanciones por incumplimiento de de normas contra el lavado de activos y conservación de la información

1. HOLVER ALEXANDER OBANDO JIMENEZ

2. Normas Penales

   • Art- 323 Código Penal Lavado de Activo
     • De 6 a 15 años de prisión y multa de 500 y 50 mil SMMLV
     • Aumentan de 1/3 a 1/2 partes por operaciones de comercio exterior y por contrabando, y si la conducta la realiza una persona jurídica, sociedad u organización dedicada al lavado de activos
     • Aumentan de 1/2 a 3/4 partes cuando sean desarrolladas por los jefes administradores o encargados de las personas jurídicas, sociedades u organizaciones dedicadas al lavado.

3. Normas Administrativas

   • Para instituciones sometidas a la vigilancia de la Superintendencia Financiera y de Economía Solidaria, entidades que se dediquen al ahorro y crédito, comercio exterior, casinos y juegos de azar, deben adoptar medidas de control para evitar actividades ilícitas para lavado de activos
     • BIBLIOGRAFÍA
       • https://www.superfinanciera.gov.co/SFCant/Normativa/Conceptos2008/2008003821.pdf
         • Análisis del Sistema de administración del riesgo del lavado de activos y financiación del terrorismo - SARLAFT © Sena - Centro de Servicios Financieros - 2010

4. Conservación de documentos

   • Ley 141/1961
     • Establece un régimen general sobre conservación y reproducción de documentos que aplican a entidades públicas y privadas que incluyen instituciones y entidades sometidas a la vigilancia del estado
     • Adopta como leyes:
       • Decreto Legislativo 2527 de 1950 y Decreto Legislativo 3354 de 1954
         • Por el cual se autoriza el procedimiento de microfilm en los archivos y se conduce valor probatorio a las copias fotostáticas de los documentos microfilmados

5. Información

   • UIAF - Establece como principio la privacidad y las condiciones de uso para el manejo de la información, dándole carácter de confidencialidad protegiendo la información de las personas naturales y jurídicas
     • Ingreso de la información
       • Este proceso se realiza a través de usuarios y contraseñas registrado en el portal web de la UIAF

6. Ejemplo de sanciones de carácter administrativo que la Superintendencia Bancaria puede imponer:

   • Amonestación o llamado de atención
     • Multa pecuniaria que va desde los $110 millones a $550 millones.
       • Suspensión o inhabilitación hasta por 5 años
         • Remoción de los administradores, directores, representantes legales o revisores fiscales
           • Clausura de las oficinas