Flujograma constitución entidades financieras

Flowchart nodes

• CONSTITUCIÓN ENTIDADES FINANCIERAS

• NORMAS: Artículos  53, 54 Y 71 del EOSF y Título I Capítulo Primero y Segundo de la Circular Básica Jurídica

• FORMA SOCIAL:                       1.sociedades anónimas mercantiles                     2.asociaciones cooperativas                   3. Excepción de los bancos y compañías de                    seguros del exterior (sucursales) = forma                   jurídica que tengan    

• 1. PRESENTAR SOLICITUD

• 2. PUBLICIDAD DE SOLICITUD Y OPOSICIÓN DE TERCEROS

•                                       1. Socios (capacidad jurídica + económica y habilidad)                                    2. Nombre: denominación + forma legal + clase de entidad financiera                                 3. Domicilio = ciudad / residencia                            4. Capital mínimo al momento de la constitución/ sucursales                         5. Aportes: solo dinero u acciones únicamente nominativas                     6. Objeto social= descriptor legal EOSF                  7. Duración              8. Liquidación y disolución            9. Estructura: Representante legal, junta directiva, asamblea y revisor fiscal       10. Designaciones   11. Administración económica = cortes contables.

• a) Proyecto de Estatutos Sociales

• b) Monto de su capital, 

• c) Hoja de vida administradores + futuros socios, e información necesaria

• d) Estudio factibilidad

• Información y documentos requeridos:                                  1. Origen de los recursos                            2.Certificado de existencia y representación legal del futuro accionista                       3. Autorización para investigación de antecedentes                4. Estados financieros y Declaración de Renta de los futuros accionistas           5.  Carta suscrita por el R.E. donde se manifiesta la capacidad legal para         realizar la inversión por parte del futuro accionista persona jurídica

•                                     1. Estudio de mercado                                2. Justificación creación de la entidad                          3. Evaluación y descripción de los riesgos inherentes y determinar los                                        sistemas de administración de riesgo                    4. Descripción de medidas para administrar el riesgo              5. Organigrama detallado de la entidad         6. Descripción estructura de control y plataforma tecnológica    7. Proyecciones financieras y del indicador de riesgo de liquidez 

• e) Información que requiera la Super Financiera

• f) Constitución de entidades cuyo capital sean beneficiarios reales entidades financieras del exterior, o constitución de sucursales de bancos o compañías de seguros del exterior.    Requieren autorización de la Super. Finaciera.    

•                         Publicidad: aviso en diario de amplia circulación                         dentro de los 5 días siguientes la recepción de la                           solicitud.           Oposición: Aviso publicado en dos ocasiones; uno                       en un lapso no mayor a 7 días y el otro máximo                            10 días siguiente a la última publicación

•       3. DESICIÓN         (4 MESES SGTS)

• SI

• Autorización de constitución (A.A)

• Decisión sustentada y sujeta a recursos

• NO

• Causales:                             - No cumple requisitos legales                         - No se acredito el carácter, idoneidad, responsabilidad y                                        solvencia                   - Delitos contra el patrimonio económico, lavado de activos,                                   enriquecimiento ilícito.              - Declaración de la extinción del dominio          - Sancionadas por violación a las normas que regulan los                                        cupos individuales de crédito,      - Aquellos que sean o hayan sido responsables del mal                                           manejo de los negocios de la institución en cuya                                                    dirección o administración hayan intervenido.  

• 4. CONSTITUCIÓN Y REGISTRO

• a) Debe elevarse a escritura pública el proyecto de estatutos

• b) Inscripción en el Registro Mercantil

• Entidades

• a) Lo previsto en el C. Co para su creación, protocolización de documentos

• Sucursales exterior

•            La E.F nace a la vida                      jurídica pero de forma                    restringida

• 5. TRAMITE DEL RUT

• 6. PAGO DEL CAPITAL ACREDITADO POR EL REVISOR FISCAL

• 7. ACTOS DE PREPARACIÓN OPERATIVA

•                  Prueba de la existencia y                               representación de las                                    entidades vigiladas. Expedido                      por la Super. Financiera.      Es un A.A de carácter personal,                    revocable y atemporal

• 8. CERTIFICADO DE  AUTORIZACIÓN

• INTERMEDIARIOS DE SEGUROS

• 1. INSCRIPCIÓN

•           Debe inscribirse en Super, para que le entreguen un certificado que lo acredite       como corredor

• 2. INSCRIPCIÓN DE AGENCIAS Y AGENTTES

•                  Solicitud de una  o un grupo de                            compañías. Se hacen responsables                    por los actos de la agencia y del                     agente colocador en ejercicio de                     sus funciones

• a) Demostrar que sus socios gestores y administradores son personas idóneas

• b)  Declarar, bajo juramento, que ni la sociedad, ni los socios incurren en las causales de inhabilidad o incompatibilidad

• Requisitos

• 3, COPIA DE LAS PÓLIZAS DE SEGUROS