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Descripción
Test por oficialdecumplim9878, actualizado hace más de 1 año
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Creado por oficialdecumplim9878
hace alrededor de 8 años
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Pregunta 1
Pregunta
ES LA DEFINICIÓN DE "LAVADO DE DINERO"
Respuesta
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Efectuar operaciones financieras complejas que permitan ocultar su origen.
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Realizar depósitos en efectivo debajo de los límites permitidos para evitar ser reportados.
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Proceso a través del cual es encubierto el origen de los fondos generados mediante el ejercicio de algunas actividades ilegales.
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Hacer que los fondos o activos (dinero) obtenidos a través de actividades ilícitas aparezcan como el fruto de actividades legítimas y circulen sin problema en el sistema financiero.
Pregunta 2
Pregunta
¿QUÉ ES LO QUE SE BUSCA CON EL LAVADO DE DINERO? (SU OBJETIVO).
Respuesta
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Hacer que los fondos o activos (dinero) obtenidos a través de actividades ilícitas aparezcan como el fruto de actividades legítimas y circulen sin problema en el sistema financiero.
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Realizar operaciones con cantidades muy grandes.
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Financiamiento al terrorismo.
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Información sobre la estructura corporativa y sus principales accionistas.
Pregunta 3
Pregunta
FORMA PARTE DE LA INFORMACIÓN QUE DEBE CONTENER EL EXPEDIENTE DE UN CLIENTE PERSONA FÍSICA
Respuesta
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Copia simple del Acta constitutiva, copia simple de comprobante de domicilio fiscal (con una antigüedad no mayor a 2 meses), Copia simple del RFC y una Declaración firmada.
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Denominación o razón social, nombre completo del cónyuge, CURP y domicilio fiscal.
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Información sobre la estructura corporativa y sus principales accionistas.
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Nombre (s) y apellidos completo, género, fecha de nacimiento, País de nacimiento, entidad federativa de nacimiento, Nacionalidad y domicilio.
Pregunta 4
Pregunta
FORMA PARTE DE LA DOCUMENTACION QUE DEBE CONTENER EL EXPEDIENTE DE UN CLIENTE PERSONA MORAL
Respuesta
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Copia simple del Acta constitutiva, copia simple de comprobante de domicilio fiscal (con una antigüedad no mayor a 2 meses), Copia simple del RFC y una Declaración firmada.
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Copia simple de la Identificación oficial (vigente), copia simple de comprobante de domicilio (con una antigüedad no mayor a 2 meses), Copia simple de la CURP y una Declaración firmada.
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Nombre (s) y apellidos completo, género, fecha de nacimiento, País de nacimiento, entidad federativa de nacimiento, Nacionalidad y domicilio.
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Nombres y apellidos completo, género, fecha de nacimiento, País de nacimiento, entidad federativa de nacimiento, Nacionalidad y domicilio.
Pregunta 5
Pregunta
¿QUIÉN SUPERVISA A CON SER TU AMIGO PARA VERIFICAR QUE ESTÁ CUMPLIENDO CON LAS LEYES Y REGLAMENTOS RELATIVOS A LA PREVENCIÓN DE LAVADO DE DINERO Y FINANCIAMIENTO AL TERRORISMO?
Respuesta
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La Comisión Nacional Bancaria y de Valores
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El Gobierno Federal
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El Grupo de Acción Financiera Internacional
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El Banco
Pregunta 6
Pregunta
¿A QUIEN SE LE LLAMA PROPIETARIO REAL?
Respuesta
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Aquella persona que sin ser titular de un contrato celebrado con la Sociedad, aporta recursos para pagar, esto es, como el verdadero dueño de los recursos.
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Aquella persona que sin ser titular de un contrato celebrado con la Sociedad, aporta recursos de manera regular para el cumplimiento de las obligaciones.
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Aquella persona que, por medio de otra o de cualquier acto o mecanismo, obtiene los beneficios derivados de un contrato, esto es, como el verdadero dueño de los recursos.
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A los Co-acreditados (Avales)
Pregunta 7
Pregunta
¿A QUIEN SE LE LLAMA PROVEEDOR DE RECURSOS?
Respuesta
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A los Co acreditados (Avales)
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Aquella persona que sin ser titular de un contrato celebrado con la Sociedad, aporta recursos de manera regular para el cumplimiento de las obligaciones derivadas de dicho contrato.
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Aquella persona que, por medio de otra o de cualquier acto o mecanismo, obtiene los beneficios derivados de un contrato
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El Grupo de Acción Financiera Internacional.
Pregunta 8
Pregunta
¿CUÁLES SON LAS 3 ETAPAS DEL LAVADO DE DINERO?
Respuesta
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Colocación, estratificación o enmascaramiento e Integración.
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Políticas de Identificación, de Conocimiento y reporte de Operaciones.
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Colocación, Conocimiento e Identificación.
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Identificación, Conocimiento y Sistemas
Pregunta 9
Pregunta
¿QUÉ MEDIOS PUEDEN UTILIZAR LOS EMPLEADOS, DIRECTIVO, FUNCIONARIO Y/O APODERADOS QUE TENGAN INDICIOS O HECHOS CONCRETOS DE OPERACIONES, CONDUCTAS O COMPORTAMIENTOS QUE POSIBLEMENTE ESTÉN RELACIONADOS CON LAVADO DE DINERO Y/O FINANCIAMIENTO AL TERRORISMO PARA REPORTARLO AL OFICIAL DE CUMPLIMIENTO?
Respuesta
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Correo electrónico, teléfono, y/o la web service.
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Por paquetería, teléfono y/o sistema de cartera
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Correo electrónico, teléfono y/o sistema automatizado.
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Al gerente
Pregunta 10
Pregunta
¿A QUIÉN DEBEN REPORTAR LOS EMPLEADOS, DIRECTIVO, FUNCIONARIO Y/O APODERADOS QUE TENGAN INDICIOS O HECHOS CONCRETOS DE OPERACIONES, CONDUCTAS O COMPORTAMIENTOS QUE POSIBLEMENTE ESTÉN RELACIONADOS CON LAVADO DE DINERO Y/O FINANCIAMIENTO AL TERRORISMO?
Respuesta
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A la Comisión Nacional Bancaria y de Valores
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Al Gerente de sucursal.
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Al Comité de Comunicación y Control
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Al Oficial de Cumplimiento
Pregunta 11
Pregunta
¿A QUE SE LE LLAMA "OPERACIÓN INTERNA PREOCUPANTE?
Respuesta
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Cualquier operación, actividad, conducta o comportamiento de los directivos o personal de la institución que pudieran estar relacionados con Lavado de Dinero y/o Financiamiento al terrorismo.
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Actividad, conducta o comportamiento que no concuerde con los antecedentes o actividad conocida o declarada, o con el perfil transaccional.
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Aquellas que se realizan en efectivo por Montos superiores equivalentes a 10,000 USD. (Dólares)
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Información del cónyuge y de los dependientes económicos
Pregunta 12
Pregunta
¿A QUE SE LE LLAMA "OPERACIÓN RELEVANTE?
Respuesta
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Actividad, conducta o comportamiento que no concuerde con los antecedentes o actividad conocida o declarada, o con el perfil transaccional.
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Cualquier operación, actividad, conducta o comportamiento de los directivos o personal de la institución que pudieran estar relacionados con Lavado de Dinero y/o Financiamiento al terrorismo.
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Aquellas que se realizan en efectivo por Montos superiores equivalentes a 10,000 USD. (Dólares)
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Aquellas que se realizan en efectivo por Montos superiores equivalentes a 50,000 USD. (Dólares)
Pregunta 13
Pregunta
¿A QUE SE LE LLAMA "OPERACIÓN INUSUAL"?
Respuesta
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Actividad, conducta o comportamiento que no concuerde con los antecedentes o actividad conocida o declarada, o con el perfil transaccional.
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Aquellas que se realizan en efectivo por Montos superiores equivalentes a 10,000 USD. (Dólares)
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Cualquier operación, actividad, conducta o comportamiento de los directivos o personal de la institución que pudieran estar relacionados con Lavado de Dinero y/o Financiamiento al terrorismo.
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A cualquier operación realizada por la Sociedad Financiera de Objeto Múltiple.
Pregunta 14
Pregunta
¿QUE DATOS DEBEN CONFORMAR EL PERFIL TRANSACCIONAL DEL CLIENTE?
Respuesta
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Monto; Número; Tipo; Naturaleza y frecuencia de las operaciones; Origen y destino de los recursos Conocimiento que tenga el empleado y Otros elementos que determine la sociedad.
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Información sobre la estructura corporativa y de los accionistas.
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Información del cónyuge y de los dependientes económicos.
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Información y Documentación respecto del cónyuge y dependientes económicos, así como de las sociedades y asociaciones con las que mantenga vínculos patrimoniales.
Pregunta 15
Pregunta
¿QUE REQUISITOS ADICIONALES SE DEBERÁ RECABAR DE LOS CLIENTES PERSONAS FÍSICAS QUE SEAN CATALOGADOS DE "ALTO RIESGO"?
Respuesta
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Información y Documentación de su estructura corporativa y de sus principales accionistas.
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Información y Documentación respecto del cónyuge y dependientes económicos, así como de las sociedades y asociaciones con las que mantenga vínculos patrimoniales.
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Entrevista inicial, hoja de trabajo, perfil transaccional y datos generales.
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Dar aviso al Oficial de Cumplimiento de indicios o hechos concretos de operaciones, conductas y comportamientos que puedan estar relacionados con Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo.
Pregunta 16
Pregunta
¿SON ALGUNAS DE LAS RESTRICCIONES QUE TIENEN LOS EMPLEADOS DIRECTIVO, FUNCIONARIO Y/O APODERADOS LOS CUALES SE BASAN EN LA "RESERVA Y CONFIDENCIALIDAD"?
Respuesta
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(1) Alertar o dar aviso a sus Clientes respecto de cualquier referencia que sobre ellos se haga en los reportes; (2) Alertar o dar aviso a sus Clientes, a algún tercero respecto de cualquiera de los requerimientos de información o documentación por parte de las autoridades.
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Dar aviso al Oficial de Cumplimiento de indicios o hechos concretos de operaciones, conductas y comportamientos que puedan estar relacionados con Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo.
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(1) NO alertar o dar aviso a sus Clientes respecto de cualquier referencia que sobre ellos se haga en los reportes; (2) NO alertar o dar aviso a sus Clientes, a algún tercero respecto de cualquiera de los requerimientos de información o documentación por parte de las autoridades.
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Cualquier operación, actividad, conducta o comportamiento de los directivos o personal de la institución que pudieran estar relacionados con Lavado de Dinero y/o Financiamiento al terrorismo.
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