DELITOS BANCARIOS Y DELITOS ECONÓMICOS

DELITOS BANCARIOS Y DELITOS ECONÓMICOS

1. DELITOS BANCARIOS

   • se comete en un entorno profesional o comercial
   • no son violentos
   • incluyen fraude, hurto y algunas otras violaciones de la ley.
   • estos delitos son perpetrados mediante
     • cheque en blanco
     • cheques cancelados
     • tarjetas ATM
     • otros métodos de alta y baja técnica para adquirir información de su cuenta bancaria.

2. TIPOS COMUNES DE DELITOS FINANCIEROS.

   • Kiting.
     • combinación del tiempo entre el depósito de un cheque y su presentación para su pago
     • con frecuencia es difícil detectar
     • pueden acarrear importantes pérdidas a los bancos
   • Alteración.
     • utilización de químicos y solventes
     • modificando la escritura a mano
     • modificación del beneficiario o la cantidad
   • Colgado de Papeles.
     • personas que intencionalmente emiten cheques
     • contra cuentas que ya están cerradas
     • propias o de otros
   • Lavado de dinero.
     • dinero que se ha obtenido por actividades ilegales
     • incorporado al sistema bancario
     • movilizado eficientemente de un lugar a otro
   • Fraudes con Cuentas Nuevas.
     • se abren fácilmente
     • documentos de identidad pueden ser falsificados
     • se establece un bajo perfil de riesgo de esta actividad
   • Malversación.
     • Cualquiera que tenga un fácil acceso a las cuentas financieras
     • cuenta de los clientes del banco pueden ser atacadas
     • métodos usados para la mal
   • Robo de cheques.
     • mediante la búsqueda de cheques en el correo
     • mediante la infiltración
     • pasan sin ser descubiertos hasta final de mes
   • Falsificación.
     • fabricación completa de un cheque
     • utilizando probablemente una falsa identificación personal.
     • presentan para su pago en una compra local o en el banco en la ventanilla del cajero

3. LUCHA EN CONTRA DE ESTOS DELITOS.

   • Venezuela se cuenta con la Ley Orgánica Contra la Delincuencia Organizada
   • que penaliza entre otros aspectos
     • falsificación de monedas
     • delitos bancarios o financieros
     • Robo
     • hurto
     • entre otros
   • consciente de un problema que ha trascendido fronteras y que para combatirlo se requiere la cooperación internacional
   • el artículo 58 de la Ley se señala que
     • "El Ministerio Público creará una Dirección General Contra la Delincuencia Organizada, dotada de un equipo técnico especialista en investigación y análisis de los delitos objeto de esta Ley".

4. DELITOS ECONÓMICOS

   • los delitos económicos son mencionados en la Constitución Nacional
   • es el marco de regulación de los delitos económicos
   • están descritos tipos penales que atentan contra el orden económico,
   • forman parte del derecho penal económico tal como se dijo anteriormente.

5. DELITOS ECONÓMICOS CONTRA LOS CONSUMIDORES.

   • Especulación
     • efectuar operaciones comerciales financieras
     • variaciones de los precios o de los cambios
     • con fines de lucro desproporcionado
   • Acaparamiento
     • restrinja la oferta, circulación o distribución de alimentos
     • ocultamiento, para provocar escasez y aumento de los precios
     • delito de acaparamiento y será sancionado con prisión de dos (2) a seis (6) años
   • Boicot
     • conducta ilícita
     • acciones que impidan
     • comercialización de alimentos o productos de primera necesidad. Entre otros...
   • Alteración fraudulenta de precios
     • fraudes cometidos en el comercio las industrias y almonedas
     • especular acaparando artículos escasos
     • ganancias abusivas en jugadas poco limpias

6. DELITOS CONTRA EL MERCADO

   • Usura genérica y usura en las operaciones de financiamiento, como delitos económicos
     • reguló la ganancia excesiva por una prestación en relación a la contraprestación y fruto del análisis
     • lo cual plantea una gran inseguridad jurídica al no conocerse con certeza
     • la disposición aplicable más si la primera establece una pena menor.
   • Contrabando de extracción
     • los delitos económicos considera Huertas al contrabando
     • respondía a un concepto arcaico y así se amplió el ámbito de la figura del contrabando
     • tendiente a evitar los controles que el estado moderno ejerce sobre las operaciones de importación o exportación
   • Alteración fraudulenta de condiciones de demanda y oferta
     • consistente en que el autor pretenda alterar las condiciones del mercado
     • tienen fundamento en varias normas constitucionales
     • es indispensable que efectivamente se destruyan o se inutilicen

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