Test
Tema 9
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Preguntas del test (48)
1El tres de hoy idoneidad es obligatorio
- ACuando se preste un servicio de asesoramiento financiero o de gestión de carteras
- BCuando se preste un servicio de compraventa de productos financieros no complejos
- CCuando se preste un servicio de compra venta de productos financieros complejos
- DCuando un cliente solicite una hipoteca para comprar una vivienda habitual
2Cual de las siguientes frases es cierta
- ALa fase de reducción se asocia a personas jóvenes
- BLa fase de reducción es la tapa de disfrutar plenamente, pero protegiendo siempre su capital acumulado
- CEn la fase de revisión es aconsejable aumentar el riesgo de las inversiones
- DEn la fase de reducción es aconsejable endeudarse
3Las personas físicas que se constituirán como EAFI deberá:
- ATener una adecuada honorabilidad empresarial o profesional
- BTener conocimientos suficientes para el ejercicio de sus funciones
- CTener experiencia suficiente para el ejercicio de sus funciones
- DTodas las respuestas son correctas
4Qué perfil tiene un inversor cuyo objetivo sea la revalorización del capital con elevada rentabilidad es
- APerfil conservador
- BPerfil arriesgado
- CPerfil moderado
- DPerfil muy conservador
5En qué año entra en vigor la mifid que regula El asesoramiento financiero
- A2000
- B2012
- C2007
- D2009
6Cual de los siguientes objetivos financieros no aparece al planificar una herencia o sucesión
- AOptimizar el pago de impuestos de sucesión
- BAsegurar el bienestar económico de los familiares
- CAsignar la continuidad de aportaciones económicas a fundación es sinónimo de lucro
- DPropiciar conflictos entre los beneficiarios
7Qué perfil tiene un inversor cuyos objetivo sea la preservación del capital
- APerfil conservador
- BPerfil arriesgado
- CPerfil moderado
- DPerfil muy arriesgado
8En la fase de consolidación, en los años centrales, la meta es:
- APreservar para el futuro
- BPonerse en marcha
- CAcumular e invertir
- DRenta y seguridad
9En la fase de acumulación, la meta es
- APreservar para el futuro
- BPonerse en marcha
- CAcumular en invertir
- DRenta y seguridad
10Cual de las siguientes afirmaciones es cierta
- AEn España, el asesoramiento financiero se desarrolla de forma minoritaria por parte de las entidades de crédito
- BEn el Reino Unido, el asesoramiento financiero lo desarrollan mayoritariamente los asesores financieros
- CEl asesoramiento es un servicio que debe ayudar a la entidad vender su producto
- DEl auténtico asesor prima el producto al cliente
11Qué perfil tiene un inversor que invierte un 45% en renta variable y un 55% en renta fija y monetaria
- APerfil conservador
- BPerfil arriesgado
- CPerfil moderado
- DPerfil muy arriesgado
12Si una persona ingresa 10.000 € al mes y otra ingresa 3000 €, quién es la mejor
- ALa que ingresa 10.000 € al mes
- BLa que ingresa 3000 € al mes
- CDependerá de los gastos de cada persona
- DLas dos están igual de bien
13El objetivo del texto idoneidad es
- AValorar los conocimientos y experiencias del inversor
- BQue el cliente comprende el producto que le quiere vender el banco
- CQue el cliente abra una cuenta de valores
- DValorar los conocimientos, experiencia, situación financiera y objetivos de inversión del cliente
14Para satisfacer el objetivo de cobertura de riesgos el mejor producto será
- ALos seguros
- BLos depósitos bancarios
- CLas hipotecas
- DLos fondos de inversión
15Al contratar un producto se tiene que hacer
- ADos test, el de conveniencia y el de idoneidad
- BUn test, el de conveniencia
- CUn test, el de idoneidad
- DNo hay que hacer ningún test
16Una persona que tenga 35 años, qué porcentaje debería invertir en renta variable
- AUn 35%
- BUn 65%
- CUn 50%
- DUn 75%
17Cual de las siguientes frases es cierta
- AEn la fase de acumulación los inversores debería mostrar mayor predisposición para invertir en activos con más riesgo, ya que el horizonte de inversión es el largo plazo
- BLa fase de acumulación se asocia a personas de mediana edad
- CEn la fase de acumulación generalmente se forma a la familia y se debe responder por la educación de los hijos
- DEl final de la fase de acumulación es el momento de pensar en la jubilación
18Que producto le ofrecerías aun cliente jubilado que prioriza la seguridad y la liquidez
- AUn título de deuda pública 12 meses
- BUn bono de una empresa constructora privada a 10 años
- CUn fondo de inversión de renta variable
- DAcciones de una empresa del sector de telecomunicaciones
19Cual de las siguientes frases es correcta
- ALas personas que valoran más la seguridad invierten con productos de riesgo que ofrecen una elevada rentabilidad
- BLas personas que valoran más la seguridad invierten en productos que ofrecen rentabilidades bajas que compensen la inflación
- CUn inversor que acepta el riesgo invierte en productos de deuda pública a corto plazo y que permitan cubrir la inflación
- DUn inversor que acepta el riesgo no suele invertir en renta variable
20Qué producto lo preferías a una inversora joven de 30 años, ya casada, que acepte inversiones con riesgo y que ahorra mucho cada mes, si le preocupa su jubilación
- ADepósito bancario
- BEl título de deuda pública a 12 meses
- CUn plan de pensiones invierta en renta variable
- DUn bono del estado 10 años
21Para que un asesor financiero conozca bien a su cliente, será fundamental que:
- AEl cliente rellene el formulario y del KYC Y el test de idoneidad
- BEl asesor conozca la experiencia inversora del cliente
- CEl cliente sea un personaje famoso y mediático
- DEl cliente le diga sólo su perfil de riesgo
22Cual de las siguientes frases es falsa
- ADentro del ciclo vital del ahorro, la fase de acumulación es cuando las personas tienen los mayores ingresos
- BEn la fase de acumulación se acumula capital día indirecta, ya que las personas pueden no tener ingresos o ser estas muy bajos
- CEn la fase de acumulación, si se puede se compra una vivienda
- DEn la fase de acumulación el horizonte de inversión es a largo plazo
23Según la regla de 72, para duplicar el capital con una inversión que rente el 4% anual se necesitarán:
- A18 años
- BCinco años
- C10 años
- D24 años
24Como consideraríais una recomendación como: " te recomiendo que compres un producto de renta fija "
- AUna recomendación genérica y personalizada
- BUna recomendación específica y personalizada
- CUna recomendación específica y no personalizada
- DUna recomendación genérica y no personalizada
25Cuál es el objeto social de una EAFI
- ACobrar comisiones por la venta de productos a sus clientes
- BEjercer la actividad de asesoramiento financiero independiente
- CConocer aspectos personales de sus clientes
- DInvertir en mercados financieros organizados
26De qué depende una correcta distribución de la cartera de activos para un cliente de banca privada
- ADel ciclo de vida del cliente y el momento económico coyuntural
- BDe la edad del inversor
- CDe la solvencia y fiabilidad de la entidad financiera
- DDe las comisiones de contratación y mantenimiento
27El elemento clave en el asesoramiento es:
- ALa confianza que tenga el cliente en su asesor
- BLa subjetividad de las recomendaciones del asesor
- CEl banco que ofrece el producto servicio
- DUna relación impersonal con el cliente
28En la fase de reducción, la meta es:
- APreservar para el futuro
- BPonerse en marcha
- CAcumular e invertir
- DRenta y seguridad
29Qué requisitos debe tener una EAFI que sea una persona física
- AUn seguro de responsabilidad civil profesional que cubra todo el territorio de la Unión Europea con cobertura mínima de 1 millón de euros por reclamación de daños y un total de 1 millón y medio de euros anuales para todas las reclamaciones
- BUn capital mínimo de 50.000 €
- CUn capital mínimo de 50.000,01 € seguro de responsabilidad civil
- DNo hay requisitos, cualquiera puede ser asesor financiero. El intrusismo es aceptado
30Que factores justifica la necesidad de una gestión patrimonial
- AAhorro bancarizado, carencia de cultura financiera y alto grado de intrusismo
- BQue los productos tradicionales como los depósitos bancarios ofrezcan elevada rentabilidades
- CQue la rentabilidad de los productos a corto plazo o sea superior a la de los productos de deuda a largo plazo
- DLa simplicidad de los productos que se ofrecen en las oficinas bancarias
31Según la regla del 72, para duplicar el capital con una inversión que rente el 3% anual se necesitarán
- A18 años
- B15 años
- COcho años
- D24 años
32El punto de partida de un buen asesoramiento o planificación financiera es:
- ADonde estamos realmente?
- BConocer lo que se quiere ganar
- CConocer el perfil de riesgo
- DEstablecer una agenda de reuniones periódicas
33Qué perfil tiene un inversor que invierte un 80% en renta variable y un 20% en renta fija y monetario
- APerfil conservador
- BPerfil arriesgado
- CPerfil moderado
- DPerfil muy conservador
34Cual de las siguientes entidades no es una empresa de servicios de inversión
- ASociedad de valores
- BAgencia de valores
- CEafi
- DSociedad gestora de instituciones de inversión colectiva (SGIIC)
35Cuál es el factor más importante de la capitalización
- AEl tiempo
- BLa rentabilidad
- CEl capital
- DLa divisa
36El objetivo Del test de conveniencia es:
- ADeterminar los conocimientos y experiencia del inversor
- BDeterminar los conocimientos para comprender las características de un producto
- CQue el cliente habrá una cuenta de valores
- DValorar la situación financiera de objetivos de inversión del cliente
37Cual de las siguientes frases es cierta
- ALa fase de consolidación se asocia a personas mayores
- BEn la fase de consolidación se deberían destinar fondos para imprevistos o para emergencias
- CLa fase de consolidación se caracteriza por la reducción de ingresos
- DLa fase de consolidación es el momento de activar los planes de pensiones
38Cuando se reduce la tolerancia al riesgo
- ACuando los gastos personales y familiares son elevados
- BCuando los gastos personales y familiares son bajos
- CCuando no se tiene familia hijos ni personas dependientes
- DCuando no se tienen deudas
39Cual de las siguientes frases es falsa
- AEn la fase de consolidación se socia a personas de mediana edad
- BEn la fase de consolidación se deberían destinar fondos para imprevistos o para emergencias
- CEn la fase de consolidación el tema fiscal empieza a preocupar, ya que los ingresos aumenta
- DEn la fase de consolidación, en ningún momento se debe pensar en la jubilación
40Qué perfil tiene un inversor cuyo objetivo sea la preservación del capital y revalorizarlo a medio largo plazo
- APerfil conservador
- BPerfil arriesgado
- CPerfil moderado
- DPerfil muy arriesgado
41El asesoramiento financiero, ante un problema
- ALa solución dependerá de los objetivos y las necesidades del cliente
- BLa solución es la misma para todos los clientes
- CLa solución depende de la edad del cliente
- DExisten soluciones globales
42Cual de las siguientes frases es cierta
- ALa fase de reducción se asocia a personas jóvenes
- BLa fase de resolución es la tapa de disfrutar plenamente, pero protegiendo siempre su capital acumulado
- CEn la fase de resolución es aconsejable aumentan el riesgo de las inversiones
- DEn la fase de resolución es aconsejable endeudarse
43Como se conoce el servicio que pretende garantizar la salud financiera de las familias, gestionando las finanzas particulares
- AFinancial planning
- BPersonal planning
- CIntermediación financiera
- DNo tiene un nombre concreto, ya que no es un servicio que preste la banca tradicional
44Que nombre recibe la cartera que tiene como objetivo garantizar la disponibilidad de rentas futuras
- ACartera de ahorro
- BCartera de inversión
- CCartera de previsión
- DCartera de seguros
45La planificación financiera tiene cinco pasos: qué es lo que se hace en la última fase del plan financiero
- ADefinición de objetivos y prioridades
- BComparación de objetivos con recursos disponibles
- CEjecución y seguimiento del plan
- DAjustes o redefinición
46Al asesorar a un cliente nos interesan sus circunstancias personales, profesionales y financieras::............
- APasadas
- BPresentes
- CFuturas
- DPasadas, presentes y futuras
47Quién es el supervisor de las EAFI
- ALa CNMV
- BEl banco de España
- CLa dirección General de seguros
- DEl Banco Central europeo
48Que nombre recibe el médico de cabecera de nuestras finanzas
- ATrader
- BEspeculador
- CFinancial planner
- DHedger
Información
- Descripción
- Test sobre Tema 9, creado por Cristina Navaridas el 11/06/2016.
- Autor
- Cristina Navaridas
- Idioma
- Español
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