La vinculación del cliente vs la información requerida.

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La vinculación del cliente vs la información requerida

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La vinculación del cliente vs la información requerida.
  1. Información Comercial
    1. Obtenemos los hábitos de pago y su historial de crédito en otras entidades financieras.
      1. Canales
        1. Consulta a las Centrales de Riesgo, previa autorización del cliente, la realizan con el propósito de establecer el historial crediticio y hábitos de pago del solicitante.
          1. Conocimiento del cliente, para ello han firmado con la asesoría de la Asociación Bancaria el acuerdo interbancario Conocimiento del Cliente, documento que registra las indicaciones que las entida des financieras deben cumplir para vincular uncliente.
            1. Conocimiento del negocio por parte del cliente, socios o directivos, trayectoria en el mercado, posicionamiento principales clientes, principal competencia, proveedores para verificar si hay concentración del riesgo.
              1. Cuando se trata de una personal natural asalariada, la entidad analiza cuidadosamente la estabilidad laboral los ingresos y gastos que tiene el solicitante.
                1. La información suministrada por el cliente es conservada en la institución financiera con altos índices de seguridad y confiabilidad exigidos por la ley.
          2. Información Financiera
            1. sirve como instrumento para la toma de decisiones, en relación con el control y optimización de los recursos con que cuenta una persona natural o jurídica en el desarrollo de su actividad económica
              1. Características
                1. RAZONABILIDAD cuando refleja la situación financiera y el resultado de la actividad de manera ajustada a la realidad.
                  1. OPORTUNIDAD Responsabilidad en la continuidad del proceso contable, Eficiencia en los sistemas de información contables y financieros
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