AS 3 CAMADAS DE RISCO

AS 3 CAMADAS DE RISCO

1. PRIMEIRA CAMADA: INTRAATIVOS

   • Risco sistêmico
     • Risco não diversificável
       • Crise de 2008
     • TEM COMO DIVERSIFICAR O RISCO SITÊMICO
       • Estar preparado antes dele acontecer
         • DIVERSIFICAÇÃO
         • Rebalanceamento da carteira
   • Risco não sistêmico
     • Atrelado ao risco de um ativo específico
       • Muitos ativos do mesmo segmento
     • Risco diversificável: quanto mais ativos maior a mitigação do risco
   • TER SEGMENTOS DIFERENTES
   • Escolher vários ativos diferentes dentro de uma única classe

2. SEGUNDA CAMADA: CLASSE DE ATIVOS

   • Escolher classes de ativos diferentes
     • Saúde
     • Tecnologia
     • Comunicação
     • Transporte
     • Diversificar o patrimônio em classes diferentes
     • Franquias

3. TERCEIRA CAMADA: INTRA-PAÍSES (intra-moedas)

   • Segurança
   • Opcionalidade