Questionário API

API - Know your client

• Renovar a cada 5 anos.
• conservador, moderado, agressivo.
• vedada oferta de produtos à investidor sem perfil, ou ofertar produtos que não se encaixem no perfil.
• obs: o cliente pode solicitar expressamente a aplicação em produtos não adequados.
• 24 meses para adequação dos produtos ou resposta do questionário.
• A instituição, para cumprir a instrução da CVM, nomeia um diretor de suitability. Informa em até 7 dias a CVM. Este diretor, até o final de abril, elabora um relatório sobre o ano anterior, indicando avaliação e recomendações sobre os processos do banco.