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Simulado 2
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Questions in this quiz (50)
1Seu cliente lhe indaga a respeito da diferença entre a Taxa Selic Meta e a Taxa Selic Over. Você explica que:
- AA primeira tem lastro em títulos públicos; a segunda em títulos privados
- BA primeira é fixada pelo COPOM para o prazo de um mês, a segunda para o prazo de um dia
- CA primeira é fixada pelo Conselho Monetário Nacional; a segunda é fixada pelo COPOM
- DA primeira é fixada pelo COPOM e a segunda é determinada pelo mercado
2A taxa SELIC é a principal taxa da nossa economia. O responsável por determinar a mesma é:
- AO Conselho Monetário Nacional - CMN
- BA Comissão de Valores Mobiliários - CVM
- CO Banco Central do Brasil - BC
- DO Comitê de Política Monetária - COPOM
3A taxa calculada a partir da média das taxas de câmbio registradas em operações por dealers de câmbio em determinado dia, divulgada pelo Banco Central, é conhecida por:
- ADólar turismo
- BTaxa de câmbio
- CDólar paralelo
- DPtax
4Quando um cliente se recusa a fornecer informações a um profissional para que este verifique a adequação de sua recomendação de produtos ou serviços ao perfil do cliente, o profissional deve:
- ASe abster de recomendar produtos de investimentos ao cliente
- BRecomendar produtos se o cliente for alertado que a recomendação feita pode não estar de acordo com seu perfil de investimento
- CRecomendar produtos se o cliente assinar uma declaração que isente o profissional do seu dever de verificação de adequação de suas recomendações
- DFazer recomendações para seu cliente por sua conta e risco
5Um gerente de relacionamento solicitou a um potencial cliente que preenchesse o questionário, com informações que permitissem uma avaliação de seu perfil. Este questionário deverá solicitar informações sobre:
- Aexperiência do investidor e cenários econômicos
- Bobjetivos do investidor e tolerância a riscos
- Cretorno esperado e tolerância a riscos
- Dcenário econômico e objetivos do investidor
6Em caso de suspeita de crime de lavagem de dinheiro, o funcionário deverá:
- ANão fazer nada, pois não compete a ele combater o crime de lavagem de dinheiro
- BInformar o cliente e, logo após, comunicar as autoridades competentes dentro do prazo estabelecido
- CComunicar as autoridades competentes dentro do prazo estabelecido
- DComunicar as autoridades competentes dentro do prazo estabelecido após informar o cliente
7Um cliente com renda mensal declarada de R$ 1.000,00 recebe em sua conta corrente um depósito (transferência eletrônica) de R$ 50.000,00. Neste caso, a instituição financeira deverá:
- ADevolver o depósito e reportar o nome do cliente para o COAF (UIF);
- BReportar o nome do cliente para o COAF (UIF) somente após avisá-lo sobre essa ação;
- CLevantar mais informações sobre o cliente e a origem do dinheiro;
- DReportar o nome do cliente imediatamente para ao COAF (UIF);
8O funcionário de um banco, responsável pela mesa de câmbio, recebe uma ordem de compra de moeda estrangeira de um grande investidor. Percebendo que a cotação da moeda terá tendência de alta, solicita à sua esposa comprar imediatamente dólares para a viagem de férias que farão. Podemos afirmar que esse procedimento
- ARefere-se a uma transação ilícita denominada front running
- BConstitui uma operação suspeita de lavagem de dinheiro
- CRefere-se a uma transação ilícita denominada insider trading
- DFeriu o principio de Know Your Custumer
9Na avaliação do risco de crédito de uma empresa prioriza-se:
- AA estrutura organizacional;
- BO cronograma de investimento;
- CA capacidade de pagamento;
- DA relação com os credores;
10A rentabilidade em um investimento é caracterizada:
- APela quantidade de aplicações menos os resgates que ocorrerem no dia
- BPelos aportes realizados no fundo menos as taxas e despesas
- CPelo patrimônio do fundo descontada as taxas e despesas
- DPela variação no preço dos ativos menos as taxas e despesas
11Quanto maior for o prazo do investimento:
- AMaior será a liquidez do investidor.
- BMaior será o retorno do investimento, sempre
- CMaior será a taxa de retorno exigida pelo investidor.
- DMaior será a disposição do investidor para aplicar no mercado de derivativos.
12Um investidor comprou ações a R$ 4,00 e precisa vendê-las. Dentre as várias cotações recebidas, a melhor foi de R$ 3,60. Esse investidor estará sujeito, portanto, ao risco:
- ADe liquidez
- BDe crédito
- CDe mercado
- DOperacional
13Se o orçamento anual de um investidor mostrar um resultado positivo, considerando todas as suas receitas menos o total das suas despesas e demais saídas de caixa:
- APode-se concluir que, certamente, todas as suas despesas estão sob controle
- BPode-se concluir que este investidor provavelmente tem capacidade de poupança
- CPode-se concluir que este investidor certamente cuida adequadamente da administração de suas receitas e despesas
- DPode-se concluir que este investidor certamente não é um cliente para os produtos de crédito das instituições financeiras
14Seu cliente procura o melhor produto de investimento. Você indica aquele que
- AAjuda você a cumprir a meta de vendas do mês
- BÉ o mais conservador da sua prateleira de produtos
- CAtende aos objetivos de investimento do cliente
- DApresentou a melhor rentabilidade passada
15Ao marcar a mercado, quando se precifica os títulos presentes na carteira de um fundo de investimento, o administrador está:
- AFazendo com que a transferência de riqueza entre cotistas seja impossibilitada
- BFazendo com que o preço do título reflita seu valor de aquisição acrescido da taxa de juros do período
- CFazendo com que o preço do título reflita seu valor de aquisição
- DPossibilitando a transferência de riqueza entre cotistas
16Um fundo de investimento possui a composição de sua carteira dividida com:
30% em ações da PETR4;
30% ações da VALE5;
10% em ações da CPFE3; e
30% aplicados em Títulos Públicos Federais.
Sobre a incidência de IOF para este fundo para os seus cotistas:- AEstão isentos da cobrança de IOF independentemente da data do resgate.
- BDeverão recolher IOF conforme tabela de alíquota progressiva
- CDeverão recolher IOF conforme tabela de alíquota regressiva
- DEstarão isentos da cobrança de IOF para resgates superiores a 30 dias
17Dois fundos referenciados DI, de mesma taxa de administração, obtiveram retornos conforme quadro abaixo.
Comparando-se os fundos A e B, é correto afirmar que o fundo:
- AB está mais aderente ao objetivo do fundo
- BA está mais aderente ao objetivo do fundo
- CB é um fundo alavancado
- DA é um fundo que não marca seus títulos a mercado
18Qual das alterações em fundos de investimento NÃO pode ser efetuada sem a aprovação em uma assembleia?
- AVenda de ativos
- BRedução na taxa de administração
- CCompra de ativos
- DAumento da taxa de administração
19A cobrança de IOF em um fundo de investimento com carência:
- AÉ de 0,5% ao dia fixa, limitada ao rendimento, vigente durante todo o período de carência
- BÉ de 1% ao dia fixa, limitada ao rendimento, vigente durante todo o período de carência
- CÉ de 0,5% ao dia fixa, limitada ao rendimento, vigente se o resgate ocorrer até o 30º dia da data de aplicação
- DÉ de 1% ao dia fixa, limitada ao rendimento, vigente se o resgate ocorrer até o 30º dia da data de aplicação
20A taxa de administração de um fundo de investimento é calculada conforme:
- AO administrador desejar
- BNegociação entre gestor e cotista
- CDeterminado no regulamento do fundo
- DNegociação entre administrador e custodiante
21Indique a alternativa correta:
- AO fundo dívida externa pode aplicar os recursos no Brasil, enquanto não compra títulos da dívida externa no exterior, desde que aplique em títulos públicos federais indexados à variação cambial.
- BO fundo curto prazo, pela CVM, é aquele que não tem títulos com mais de 375 dias de prazo a decorrer.
- CO fundo cambial para investidores comuns pode aplicar no máximo 10% do seu patrimônio no exterior, desde que previsto no seu regulamento.
- DO fundo referenciado DI pode usar derivativos para alavancar, somente se as exposições forem em derivativos alavancados ao DI
22Considere um fundo que não contém a denominação "Crédito Privado" em seu nome, mas aplica mais de 30% de seu PL em títulos privados. Esse fundo:
- Adeve exigir assinatura de termo de ciência de risco de crédito, mas esta não pode ser feita por meio eletrônico
- Bdeve exigir assinatura de termo de ciência de risco de crédito, mas esta pode ser feita por meio eletrônico
- Cnão precisa exigir assinatura de termo de ciência de risco de crédito, e também não precisa colocar alerta no formulário de informações complementares
- Dnão precisa exigir assinatura de termo de ciência de risco de crédito, mas precisa colocar alerta no formulário de informações complementares
23Conforme instrução CVM 555, indique o fundo cuja alocação de ativos é de no mínimo 95% do PL em: títulos públicos federais, títulos de renda fixa emitidos por instituições financeiras com classificação de crédito igual ou superior ao Governo.
- AFI Curto prazo
- BFIC - fundo de investimentos em cotas
- CFI Renda Fixa Simples
- DFI Renda Fixa Referenciado
24No fluxo de liquidação e da linguagem de mercado, considera-se d+0 o dia:
- AAnterior ao dia da operação no pregão
- BDa liquidação da operação
- CSeguinte ao dia da operação no pregão
- DDa operação no pregão
25Quando o investidor opera no mercado de renda variável com operações do tipo day-trade e obtém lucro o imposto de renda sobre esta aplicação:
- ADeve ser recolhida pelo próprio investidor através de DARF a alíquota única de 20% sobre os rendimentos, ficando 0,005% dos rendimentos retidos na fonte;
- BDeve ser recolhida pelo próprio investidor através de DARF a alíquota única de 20% cobrados sobre os rendimentos, sem imposto retido na fonte;
- CDeve ser recolhida pelo próprio investidor através de DARF a alíquota única de 15% cobrados sobre os rendimentos, sem imposto retido na fonte;
- DDeve ser recolhida pelo próprio investidor através de DARF a alíquota única de 20% sobre os rendimentos, ficando 1% dos rendimentos retidos na fonte;
26Um cliente comprou títulos públicos pelo Tesouro Direto diretamente na corretora em que possui conta. No pagamento de cupom, o IR
- AÉ recolhido pelo cliente através do carnê-leão no ato do recebimento
- BDeverá ser recolhido pelo cliente através de DARF no vencimento do título
- CSerá recolhido pelo próprio tesouro
- DSerá recolhido na fonte e a responsável pelo recolhimento é a corretora
27Com relação aos dividendos de uma ação, assinale a alternativa correta:
- ASão distribuídos em dinheiro, referente aos lucros gerados pela companhia.
- BSão bonificações pagas ao acionista preferencial.
- CSão pagos de acordo com a valorização da ação no mercado secundário
- DRepresentam o único beneficio esperado por um acionista
28As debêntures:
- APodem ou não ser conversíveis em ações;
- BSó podem ser emitidas com prazo superior a 360 dias;
- CTêm prazo máximo de emissão de 5 anos;
- DSão negociadas no SELIC;
29Mary contribui para um PGBL operado pela seguradora do conglomerado do Banco GSL. Ela decidiu trocar de banco, tornando-se cliente do Banco BCC. Mary deseja transferir os recursos do atual PGBL diretamente para o PGBL operado pela seguradora do seu novo banco, sem pagar imposto de renda. Podemos afirmar que:
- ANão é possível, pois não há como transferir diretamente de um PGBL para outro, sendo necessário fazer o resgate dos recursos, se submeter à tributação e aplicar no novo PGBL
- BNão é possível, pois apesar de haver possibilidade da transferência entre PGBL’s garantida pela portabilidade, essa transferência está sujeita à tributação na fonte
- CNão é possível, pois apesar de haver possibilidade da transferência entre PGBL’s garantida pela portabilidade, essa transferência está sujeita à tributação a ser apurada na declaração anual de ajuste
- DÉ possível, pois a portabilidade entre PGBL’s permite esse tipo de transferência
30O Sr. Kleber Stumpf contratou um plano de previdência do tipo PGBL indicando sua esposa como beneficiária. Ao término do período de contribuição contratou uma renda mensal temporária por 10 anos, sendo que após 2 anos de recebimento faleceu. Nesse caso podemos afirmar:
- Aa esposa receberá o saldo na forma de herança e pagará o imposto de causa mortis e doação (ITCMD)
- Ba esposa sua beneficiária direta continuará a receber os beneficies até completarem os 10 anos previstos na contratação da renda
- Ca esposa nada receberá a título de renda
- Da esposa poderá resgatar o saldo restante pagando o IR devido
31O Sistema Financeiro Nacional é composto por instituições e responsáveis por:
- Adistribuir e circular valores e títulos mobiliários
- Bcaptar recursos financeiros, distribuir e circular valores e, regular esse processo
- Ctransferir recursos entre investidores somente
- Dregular exclusivamente o processo de lançamento de títulos mobiliários
32O IGP-M é formado por três indicadores de inflação. Assinale a alternativa que indica do maior para o menor os pesos desses indicadores na formação do IGP-M:
- AIPA, INCC, IPC
- BIPA, IPC, INCC
- CIPC, INCC, IPA
- DIPC, IPCA, INCC
33A taxa SELIC é a principal taxa da nossa economia. O responsável por determinar a mesma é:
- AO Banco Central do Brasil - BC
- BO Comitê de Política Monetária - COPOM
- CO Conselho Monetário Nacional - CMN
- DA Comissão de Valores Mobiliários - CVM
34O profissional que informa que somente poderá liberar o empréstimo de R$ 20 mil que o cliente está pedindo sob a condição de que o cliente aplique R$ 7 mil em fundos de investimento está realizando a prática de:
- AVenda Casada
- BBatimento de metas
- CVenda Cruzada
- DOperação Fraudulenta
35A fase da colocação do crime de lavagem de dinheiro caracteriza-se por:
- ADificultar o rastreamento da origem dos recursos
- BTrazer o dinheiro de volta à economia com aparência de origem lícita
- CFazer o dinheiro passar pelo caixa ou balcão dos bancos
- DSer a última fase do processo
36A respeito dos crimes de lavagem de dinheiro ou ocultação de bens, direitos e valores, o autor da infração está sujeito a pena de:
- AAdvertência e multa
- BMulta, apenas
- CReclusão e multa
- DAdvertência, apenas
37Risco que decorre de situações de inadimplência e de insolvência do responsável pelo pagamento da obrigação:
- ARisco de Mercado
- BRisco de Imagem
- CRisco Legal
- DRisco de Crédito
38Os principais riscos normalmente encontrados em investimentos financeiros são:
- AMercado, crédito e liquidez
- BMercado, crédito e alavancagem
- CMercado, operacional e liquidez
- DAlavancagem, crédito e operacional
39Quanto menor for o prazo de um título de renda fixa:
- AMenor tenderá ser sua liquidez
- BMaior tenderá a ser seu risco de crédito
- CMaior tenderá ser sua rentabilidade esperada
- DMenor tenderá ser seu risco de mercado
40Um investidor vendeu suas ações do setor de transporte e adquiriu no mesmo dia ações dos seguintes setores: Energia Elétrica, Alimentos, Financeiro e Varejo. Esse movimento do investidor tem como objetivo principal a redução de qual risco:
- ALiquidez
- BDe mercado
- CDe crédito
- DSistemático
41O conceito Barreira de Informações, na gestão de fundos de investimentos, refere-se à adoção de procedimentos pelas empresas gestoras de recursos de terceiros com o objetivo de impedir o fluxo de informações privilegiadas e sigilosas
- Aentre gestores de fundos destinado a investidores qualificados e os gestores de recursos destinados a outros tipos de investidores
- Bentre analistas do sell side e gestores de fundos da mesma instituição
- Cpara profissionais de outros setores da instituição ou para outra empresa do mesmo grupo
- Dentre os gestores de fundos abertos e fechados ofertados pela mesma instituição
42A aplicação no mercado de derivativos, para os fundos de investimento:
- AAlguns fundos passivos podem aplicar em derivativos, desde que seja para fazer hedge e esteja informado no regulamento
- BÉ livre, todos os fundos podem aplicar
- CSomente os fundos ativos podem aplicar em derivativo
- DSomente os fundos alavancados podem aplicar em derivativos
43Fundo de investimento que não possui obrigatoriedade de ser marcado a mercado é o fundo
- AFundo Referênciado DI
- BFundo de Ações
- CFundo Renda Fixa
- DFundo Exclusivo
44A composição mínima que um fundo deve ter para ser tributado como fundo de ações deve ser de:
- A45% Títulos públicos e privados renda fixa como LFT, CDB, Debêntures e etc
- B89% somente de ações
- C67% de ações, bônus de subscrição, BDR’s e ADR’s e etc.
- D35% em títulos públicos como LFT e LTN
45Em relação à tributação dos fundos de investimento imobiliário pelo imposto de renda, é correto afirmar que:
- AO imposto apurado deve ser recolhido pelo próprio titular das cotas, em 31 de junho e 31 de dezembro de cada ano;
- BOs lucros auferidos pelos fundos e que sejam distribuídos aos cotistas devem ser tributados na fonte à alíquota de 15%;
- CTrata-se de uma modalidade de investimento isenta de imposto, para pessoa jurídica, sobre os ganhos de capital e/ ou rendimentos na alienação ou resgates das cotas;
- DHá dois tipos de fatos geradores: a distribuição dos lucros auferidos pelo fundo aos cotistas e a obtenção de ganho de capital e rendimentos na alienação ou resgates de cotas;
46Em alguns casos, uma ou mais taxas de remuneração de fundos são devolvidas ao investidor se houver obediência a regras específicas, como por exemplo: tempo de permanência no fundo, solicitação de resgate com grande antecedência, etc. Outros exemplos são:
- Ade carregamento
- Bde administração
- Cde custodia
- Dde performance
47Quando uma ação é vendida, negociada, comprada com facilidade e avaliada por seu preço justo, ela é conhecida como sendo:
- AOrdinária
- BNominativa
- CPreferencial
- DLíquida
48São considerados ativos excluídos do mercado de valores mobiliários:
- ANotas comerciais
- BTítulos públicos
- CCotas de fundo de investimento
- DDebentures
49Veja as operações de Kleber Stumpf nos meses de fevereiro e março:
- 11/02 - Compra 1000 ações TopInvest - R$ 30.000;
- 11/02 - Vende 500 ações da TopInvest - R$ 12.000;
- 20/03 - Vende 500 ações da TopInvest - R$ 20.000;
Não houve despesas na operação. O IR de fonte retido em 11/02 foi:- AZero, pois a Receita dispensa recolhimentos inferiores a R$ 1,00
- B0,005% sobre R$ 12.000,00
- CZero, pois não houve ganho de capital na operação
- D1% sobre R$ 12.000,00
50João de 65 anos contratou um PGBL no valor de R$ 100.000,00 e também uma indenização adicional (pecúlio). Ele indicou o mesmo beneficiário para ambos os planos. João faleceu 2 anos antes de começar a receber o benefício. Neste caso, o beneficiário receberá:
- AO valor principal do PGBL
- BO saldo total do PGBL corrigido, apenas
- CO valor total do PGBL corrigido e a indenização
- DApenas indenização
Information
- Description
- Quiz on Simulado 2, created by Mateus Freitas Delgado on 20/07/2020.
- Author
- Mateus Freitas Delgado
- Language
- Português
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