Fondos y Planes de Pensiones

Roberto Segura Gomez
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Asesoría Financiera Asesoramiento Financiero (Fondos y Planes de Pensiones) Quiz on Fondos y Planes de Pensiones, created by Roberto Segura Gomez on 03/15/2016.
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Question 1

Question
Los planes de pensiones del sistema individual solo pueden ser de:
Answer
  • Aportación indefinida.
  • Prestación definida.
  • Prestación indefinida.
  • Aportación definida.

Question 2

Question
Una persona en situación de jubilada, que ya es beneficiario de su plan de pensiones, sigue realizando alguna actividad profesional y genera ciertos ingresos. Si desea seguir realizando aportaciones a su plan de pensiones o a otro plan de pensiones, ¿cuál será la única contingencia que podrá cubrir con dichas aportaciones?
Answer
  • Muerte.
  • Jubilación definitiva.
  • Invalidez.
  • Todas las anteriores.

Question 3

Question
Los elementos personales de un plan de pensiones son:
Answer
  • Promotor, entidad gestora de fondo de pensiones y entidad depositaria de fondo de pensiones.
  • Promotor, partícipes y beneficiarios.
  • Partícipes y beneficiarios.
  • Promotor y partícipes.

Question 4

Question
Los planes de pensiones en función de los sujetos constituyentes pueden ser:
Answer
  • Individuales y asociados.
  • De aportación definida, prestación definida y mixto.
  • De empleo, asociados e individuales.
  • De empleo, aportación definida, prestación definida y mixto.

Question 5

Question
Al identificar el perfil financiero del inversor es, seguramente, necesario definir su propensión al riesgo, ¿qué se entiende con tal expresión?:
Answer
  • El periodo de tiempo durante el cual el inversor está dispuesto a inmovilizar sus propias disponibilidades financieras con objeto de conseguir un rendimiento alineado con el objetivo prefijado.
  • La expectativa de rendimiento basada en el principio de que no es posible maximizar el rendimiento y, al mismo tiempo, minimizar el riesgo.
  • La capacidad psicológica y financiera de soportar el riesgo.
  • La medida de la tolerancia financiera para soportar pérdidas.

Question 6

Question
Los fondos de pensiones:
Answer
  • Son patrimonios sin personalidad jurídica y que cede su gestión a una tercera entidad, una entidad gestora de fondos de pensiones o cumpliendo una serie de requisitos también una compañía de seguros autorizada a operar en el ramo de vida.
  • Son sociedades mercantiles regidas por una comisión de control.
  • Son instituciones de inversión colectiva, gestionados por sociedades gestoras de IIC.
  • Son patrimonios con personalidad jurídica y que cede su gestión a una tercera entidad, llamada entidad gestora de fondos de pensiones

Question 7

Question
Los planes de pensiones de aportación definida implican que:
Answer
  • La prestación a recibir en el momento de la contingencia es conocida de antemano.
  • Se garantiza una rentabilidad.
  • La aportación queda fijada de antemano y la prestación no es conocida.
  • La aportación no es conocida y queda fijada de antemano.

Question 8

Question
El partícipe de un plan de pensiones podrá disponer de sus derechos consolidados:
Answer
  • En cualquier momento.
  • Solo en caso de jubilación, invalidez, muerte y supuestos excepcionales recogidos en la Ley (desempleo de larga duración y enfermedad grave).
  • Solo en caso de jubilación o muerte.
  • En cualquier momento las aportaciones con una antigüedad superior a 10 años.

Question 9

Question
Un partícipe de un plan de pensiones individual podrá movilizar sus derechos consolidados a otro plan de pensiones:
Answer
  • En cualquier momento.
  • Nunca.
  • Solo en caso de jubilación, invalidez, muerte y supuestos excepcionales recogidos en la Ley.
  • Solo cuando pase a ser beneficiario.

Question 10

Question
¿Qué cobra una entidad gestora de fondos de pensiones por sus servicios?
Answer
  • Comisiones de los brokers con los que opera.
  • Una comisión sobre la rentabilidad positiva del fondo de pensiones.
  • Una comisión sobre el patrimonio de cómo máximo un 1,51%.
  • Una comisión sobre el patrimonio del fondo de cómo máximo el 2,6%.

Question 11

Question
Los planes de pensiones:
Answer
  • Deben integrarse obligatoriamente en un fondo de pensiones.
  • Son patrimonios separados sin personalidad jurídica y que cede su gestión a una tercera entidad, una entidad gestora de fondos de pensiones o cumpliendo una serie de requisitos también una compañía de seguros autorizada a operar en el ramo vida.
  • Podrán ser solo de dos modalidades: individuales y asociados.
  • Solo podrán ser gestionados por entidades gestoras de fondos de pensiones.

Question 12

Question
Un plan de pensiones de empleo:
Answer
  • Puede ser de prestación definida.
  • No puede ser discriminatorio.
  • Puede ser de aportación definida.
  • Todas las anteriores.

Question 13

Question
Las rentabilidades obtenidas por dos planes de pensiones adscritos al mismo fondo:
Answer
  • Se les denomina derechos consolidados.
  • Han de tener la misma rentabilidad.
  • Nunca serán iguales.
  • Dependerá de la rentabilidad del fondo (idéntica para ambos) y los gastos e ingresos generados para cada uno de ellos.

Question 14

Question
Las cantidades aportadas a un plan de pensiones son movilizables:
Answer
  • En todos los supuestos a otro plan de pensiones.
  • No son movilizables.
  • De un plan de pensiones a cualquier otro instrumento de previsión social.
  • Ninguna es correcta.

Question 15

Question
Los planes de pensiones de aportación definida implican que:
Answer
  • La aportación no es conocida y queda fijada de antemano.
  • Se garantiza una rentabilidad.
  • La prestación a recibir en el momento de la contingencia es conocida de antemano.
  • La aportación queda fijada de antemano y la prestación no es conocida.

Question 16

Question
La Sociedad Gestora de fondos de pensiones ha de ser:
Answer
  • a) Una compañía de seguros que opera en el ramo de vida.
  • b) Una gestora de IIC.
  • c) Una entidad gestora de fondos de pensiones autorizada y registrada.
  • d) Son correctas a) y c).

Question 17

Question
El defensor del partícipe es el órgano de supervisión de los planes de pensiones:
Answer
  • Individuales.
  • Individuales y asociados.
  • Empleo e individuales.
  • Asociados y empleo.

Question 18

Question
Los derechos consolidados de una persona acogida a un plan de prestación definida:
Answer
  • a) Es fruto de las cantidades aportadas sobre la base de un estudio actuarial más los resultados obtenidos por la gestión del fondo.
  • b) Exclusivamente a las cantidades libremente aportadas más la rentabilidad.
  • c) Son fruto de un plan de empleo.
  • d) Son correctas a) y c).

Question 19

Question
Un plan de pensiones individual se caracteriza por ser un sistema:
Answer
  • De prestación definida.
  • De aportación definida.
  • Puede combinar ambos.
  • Ninguna es correcta.

Question 20

Question
Las entidades gestoras de los planes de pensiones tienen como misión:
Answer
  • Llevar la contabilidad del fondo.
  • Control de la entidad depositaria del fondo de pensiones.
  • Intervención en el otorgamiento de escritura pública de constitución del fondo, así como las posteriores de modificación o liquidación del mismo.
  • Todas son correctas.

Question 21

Question
Se denomina derechos consolidados en terminología de los planes y fondos de pensiones:
Answer
  • a) A los resultados obtenidos por la inversión de las aportaciones.
  • b) Al valor de las aportaciones.
  • c) A las cantidades retiradas del plan de pensiones.
  • d) A la suma de a) y b)

Question 22

Question
El límite de aportación es de 8.000€:
Answer
  • Sólo es válido para los planes del sistema de empleo y asociado.
  • Se actualiza todos los años con el IPC.
  • Sólo es válido a efectos fiscales y para los contribuyentes que tengan rendimientos del trabajo.
  • Ninguna es correcta.

Question 23

Question
La comisión de control de un plan o fondo de pensiones está formada por:
Answer
  • Por partícipes, promotores y beneficiarios si los hubiera.
  • Exclusivamente por los partícipes.
  • Exclusivamente por el promotor.
  • Ninguna es correcta.

Question 24

Question
Un beneficiario de un plan de empleo que cobra una renta financiera podrá movilizar sus derechos consolidados a otro plan de pensiones:
Answer
  • Nunca.
  • En cualquier momento.
  • Solo en caso de invalidez o enfermedad grave.
  • Ninguna es correcta.

Question 25

Question
Los criterios cualitativos de inversión de los fondos de pensiones son:
Answer
  • Liquidez y diversificación.
  • Seguridad, rentabilidad, diversificación y congruencia en plazos.
  • Longevidad, diversificación y rentabilidad.
  • Seguridad, liquidez, congruencia en plazos y rentabilidad.

Question 26

Question
Un plan de pensiones individual:
Answer
  • Tiene que estar adscrito a un fondo de pensiones.
  • Es el que comercializan las entidades de crédito entre sus clientes.
  • Tiene que ser exclusivamente de aportación definida.
  • Todas son correctas.

Question 27

Question
Las cantidades aportadas a un plan ed pensiones más los resultados obtenidos por su inversión:
Answer
  • Son totalmente liquidas.
  • Salvo los de empleo son de libre disposición.
  • Son líquidas en supuestos muy particulares.
  • Sonde libre disposición.
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