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Examen para Oficiales de Cumplimiento 2019

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Examen Final del Curso de Prevencion de Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo para Oficiales de Cumplimiento.
Roberto Porras Baca
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Roberto Porras Baca
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Resource summary

Question 1

Question
Selecciona la respuesta correcta de acuerdo a quien pertenece cada definición de Lavado de Dinero. I. La conversión o transferencia de propiedad, con conocimiento de que proviene de una actividad delictiva, con el objeto de ocultar o disfrazar su origen ilícito. II. Es el proceso a través del cual es encubierto el origen de los fondos generados mediante el ejercicio de algunas actividades ilegales El objetivo de la operación, que generalmente se realiza en varios niveles. III. Procesamiento de las ganancias derivadas de la actividad criminal para disfrazar su procedencia ilícita, permitiendo a los criminales gozar de ellas sin arriesgar su fuente. A) VIENA B) GAFI C) VICEPRESIDENCIA DE SUPERVISION DE PROCESOS
Answer
  • l-A ll-B lll-C
  • ll-B l-A IIIC
  • I-A II-C III-B

Question 2

Question
¿Cuáles son las etapas del lavado de dinero?
Answer
  • Financiamiento, Estratificación y fraude
  • Distribución, Financiamiento y Colocación
  • Colocación, Distribución e Integración

Question 3

Question
¿Cuál es la definición de “Colocación” como etapa del lavado de dinero?
Answer
  • La disposición física del dinero en efectivo proveniente de actividades delictivas; es decir, introducir los fondos ilegales en el sistema financiero
  • Dar apariencia legítima a riqueza ilícita mediante el reingreso en la economía con transacciones comerciales o personales para crear una percepción de legitimidad
  • Es la separación de dinero y bienes, producto de actividades delictivas de su origen, a través de transacciones o capas

Question 4

Question
Identifique la definición de la “Distribución” o “Estratificación” como etapa del lavado de dinero.
Answer
  • Separación de fondos ilícitos de su fuente mediante capas de transacciones financieras, cuyo fin es desdibujar la transacción; es decir se envía el dinero a través de transacciones para cambiar su forma, se puede identificar por la compra de bienes de lujo, transferencias o préstamos a una empresa.
  • Disposición física del dinero en efectivo proveniente de actividades delictivas; es decir, introducir los fondos ilegales en el sistema financiero.
  • Dar apariencia legítima a riqueza ilícita mediante el reingreso en la economía con transacciones comerciales o personales que aparentemente sean reglamentarias; conlleva que los fondos aparezcan como legítimos al ser reutilizados en redes de empresas fantasma, o venta de bienes de lujo.

Question 5

Question
Identifique el ejemplo que mejor describa a la “Integración” como etapa del lavado de dinero.
Answer
  • Una empresa de servicios de limpieza realiza mensualmente 2 transferencias internacionales derivado que se abastece de insumos en diferentes países.
  • Una empleada en una compañía de seguros en México transfiere mensualmente dinero a un amigo cuya residencia se encuentra en Argentina.
  • Conlleva que los fondos aparezcan como legítimos al ser reutilizados en redes de empresas fantasma, o venta de bienes de lujo.

Question 6

Question
¿Qué es el Financiamiento al Terrorismo de acuerdo a la Vicepresidencia de Supervisión de Procesos?
Answer
  • Consiste en la recaudación de bienes además de fondos económicos que tengan como fin provocar alarma, temor o terror en la población o en un grupo o sector de ella, para atentar contra la seguridad nacional presionar a la autoridad para que tome una determinación.
  • Consiste en la aportación, financiación o recaudación de recursos o fondos económicos que tengan como fin provocar alarma, temor o terror en la población o en un grupo o sector de ella, para atentar contra la seguridad nacional o presionar a la autoridad para que tome una determinación.
  • Se considera como el conjunto de actos en contra de las personas, cosas o servicios al público, que produzcan alarma, temor, terror en la población o en un grupo o sector de ella, para perturbar la paz pública, o tratar de menoscabar la autoridad del estado, o presionar a la autoridad para que tome alguna determinación mediante el uso de explosivos, sustancias toxicas, armas de fuego o por incendio, inundación, o por cualquier otro medio violento, como se precisa a continuación.

Question 7

Question
El artículo 400 Bis del Código Penal Federal contempla las siguientes conductas:
Answer
  • Aportar o recaudar fondos económicos o de cualquier naturaleza, con conocimiento de que serán destinados para apoyar actividades de individuos, para ser utilizados o que se pretenda utilizarlos, directa o indirectamente, total o parcialmente, para la comisión en territorio nacional o en el extranjero de dicho delito.
  • Ocultar, encubrir o pretender ocultar o encubrir la naturaleza, origen, ubicación, destino, movimiento, propiedad o titularidad de recursos, derechos o bienes, con o sin conocimiento de que proceden o representan el producto de una actividad ilícita
  • Ocultar, encubrir o pretender ocultar o encubrir la naturaleza, origen, ubicación, destino, movimiento, propiedad o titularidad de recursos, derechos o bienes, con conocimiento de que proceden o representan el producto de una actividad ilícita

Question 8

Question
Relaciona la respuesta correcta de acuerdo a las penas aplicables. a) Quien utiliza menores de edad o personas sin capacidad para comprender el hecho b) Consejero, administrador, funcionario, empleado, apoderado o prestador de servicios sujeto al régimen de PLD c) Servidores y ex servidores públicos encargados de prevenir LD d) El que comete delito de Operaciones con recursos de Procedencia Ilícita 1. Las penas se duplican, así como opera la inhabilitación por mismo tiempo que prisión. 2. Aumentan hasta en ½ 3. Se aplica una pena de 5 a 15 años de años de prisión y de 1000 a 5000 dias de multa. 4. Aumentan de 1/3 hasta 1/2. + inhabilitación por mismo tiempo que prisión.
Answer
  • a-3, b-2, c-1, d-4.
  • a-2, b-4, c-1, d-3.
  • a-1, b-4, c-3, d-2.

Question 9

Question
Relaciona con la opción correcta de acuerdo a las principales diferencias entre lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo a) Financiamiento al terrorismo. b) Lavado de Dinero [blank_start]___[blank_end]El Volumen de los recursos es a menor escala. [blank_start]___[blank_end]Los fondos pueden ser lícitos e ilícitos [blank_start]___[blank_end]El propósito es ocultar el origen de los fondos [blank_start]___[blank_end]Tiene el elemento ideológico [blank_start]___[blank_end]El volumen de los recursos es mayor [blank_start]___[blank_end]Los fondos provienen de actividades ilegales. [blank_start]___[blank_end]El objetivo no es incrementar su riqueza, sino conseguir recursos para financiar sus actividades.
Answer
  • a
  • a
  • b
  • a
  • b
  • b
  • a

Question 10

Question
¿Cuáles son las penas corporales aplicables en México de acuerdo al Código Penal Federal a los delitos de financiamiento al terrorismo, delito de terrorismo, el delito de amenazas terroristas y de encubrir actos terroristas?
Answer
  • Se impondrán: de quince a cuarenta años de prisión, de quince a cuarenta años de prisión, de uno a nueve años de prisión y de cinco a quince años de prisión.
  • Se impondrán: cinco a cuarenta años de prisión, de quince a cuarenta años de prisión, de uno a nueve años de prisión y de quince a cuarenta años de prisión
  • Se impondrán: quince a cuarenta años de prisión, de quince a cuarenta años de prisión, de cinco a quince años y de uno a nueve años.

Question 11

Question
¿Cuál de las siguientes funciones corresponden a las del mandato del GAFI?
Answer
  • Responder a nuevas amenazas significativas contra la integridad del sistema financiero, así como supervisar y monitorear a sus miembros para determinar el grado de cumplimiento, implementación y eficacia de los sistemas de combate al lavado de dinero, financiamiento al terrorismo y proliferación, desarrollar tipologías.
  • Promover la implementación total y efectiva de las Recomendaciones, Identificar y analizar el lavado de dinero, financiamiento al terrorismo y la proliferación a la integridad del sistema financiero, Evaluar y supervisar a sus miembros.
  • Todas
  • Ninguna

Question 12

Question
De acuerdo a la Integración de los foros internacional que colaboran en la lucha contra el combate al Lavado de Dinero selecciona la respuesta correcta de acuerdo a sus funciones. [blank_start]Es un[blank_end] organismo Intergubernamental y se crea en 1989, su objetivo es fijar estándares y promover la efectiva implementación de medidas legales, regulatorias y operativas [blank_start]________[blank_end]Se crean en 1974 y su mandato es mejorar la regulación, la supervisión y las prácticas bancarias en todo el mundo con el fin de afianzar la estabilidad financiera. [blank_start]________[blank_end]Esta encargado de fomentar el desarrollo de las UIFs y la cooperación entre ellas, crea la primera red de unidades de inteligencia financiera, es creado en 1995. [blank_start]________[blank_end]Se crea en el año 2000 y es la asociación de 11 bancos globales, su objeto es crear un marco de referencia para la gestión del riesgo relacionados con crímenes financieros. [blank_start]________[blank_end]La Organización intenta prevenir los conflictos y poner de acuerdo a las partes implicadas.
Answer
  • ONU
  • GAFI
  • WOLFSBERG
  • EGMONT
  • COMITE DE BASILEA
  • ONU
  • GAFI
  • WOLFSBERG
  • EGMONT
  • COMITÉ DE BASILEA
  • ONU
  • GAFI
  • WOLFSBERG
  • EGMONT
  • COMITÉ DE BASILEA
  • ONU
  • GAFI
  • WOLFSBERG
  • EGMONT
  • COMITÉ DE BASILEA
  • GAFI
  • COMITE DE BASILEA
  • WOLFSBERG
  • ONU
  • EGMONT

Question 13

Question
El GAFI esta integrado por [blank_start]__[blank_end] miembros; [blank_start]__[blank_end]jurisdicciones y [blank_start]__[blank_end] organizaciones regionales.
Answer
  • 37
  • 38
  • 39
  • 34
  • 35
  • 36
  • 1
  • 2
  • 3

Question 14

Question
De acuerdo a las Recomendaciones del GAFI, identifique algunas de las medidas de DDC que deben de tomar las Instituciones Financieras.
Answer
  • Identificar al cliente final y tomar medidas razonables para verificar la identidad del beneficiario final, de manera tal que la institución financiera IF esté convencida de que conoce quién es el cliente
  • Identificar al beneficiario final y tomar medidas razonables para verificar la identidad del cliente y sus beneficiarios, de manera tal que la institución financiera IF esté convencida de que conoce quién es el beneficiario final.
  • Identificar al beneficiario final y tomar medidas razonables para verificar la identidad del beneficiario final, de manera tal que la institución financiera IF esté convencida de que conoce quién es el beneficiario final.
  • Entender el proposito y caracter de la relacion comercial.
  • Cuando se tenga duda de los datos de identificacion proporcionados .
  • Cuando se realicen transacciones ocasionales por encima del umbral designado de los 15,000 euros o dolares.

Question 15

Question
De acuerdo con las Recomendaciones del GAFI, ¿Cuál es el momento en que se debe exigir a las instituciones financieras verificar la identidad del cliente y del beneficiario final?
Answer
  • Antes del establecimiento de una relación comercial o al realizar transacciones para, clientes frecuentes.
  • Antes o durante el curso del establecimiento de una relación comercial o al realizar transacciones para clientes ocasionales
  • Antes del establecimiento de una relación comercial con clientes ocasionales.

Question 16

Question
De conformidad con las Recomendaciones del Gafi qué deben de hacer los países para que se mitiguen eficazmente los riesgos?
Answer
  • Deben contar con políticas ALA/CFT a escala nacional, que tomen en cuenta los riesgos identificados.
  • Deben contar con políticas ALA/CFT a escala nacional, que tomen en cuenta los riesgos identificados
  • Deben tomar medidas, incluyendo la designación de una autoridad o mecanismo para coordinar acciones para evaluar los riesgos además de aplicar recursos.

Question 17

Question
¿De acuerdo a las recomendaciones del GAFI cuáles son las facultades de la Unidad de Inteligencia Financiera?
Answer
  • Recepción y análisis de: reportes de transacciones sospechosas, obtener información adicional de los sujetos obligados, y debe tener acceso oportuno a la información financiera, administrativa y del orden público.
  • Revisión y análisis de: transacciones sospechosas, obtener información adicional de los sujetos obligados, de autoridades y debe tener acceso oportuno a la información financiera, administrativa y del orden público.
  • Recepción y análisis de: (a) reportes de transacciones dudosas, obtener información adicional de los sujetos obligados, y debe tener acceso a toda la información financiera, administrativa y del orden público.

Question 18

Question
¿De acuerdo a las recomendaciones del GAFI qué medidas deben de tomar las Entidades Financieras para impedir el uso indebido de las personas jurídicas para el lavado de activos LA?
Answer
  • Deben asegurar que exista información adecuada, precisa y oportuna sobre los fideicomisos expresos, incluyendo información sobre el “fideicomitente, fiduciario y los beneficiarios”.
  • Deben asegurar que exista información adecuada, precisa y oportuna sobre el beneficiario final y el control de las personas jurídicas.
  • Deben considerar medidas para facilitar el acceso a la información sobre el beneficiario final y el control por las instituciones financieras y las APNFD.

Question 19

Question
De conformidad con GAFI, ¿qué facultades tienen los supervisores respecto de las instituciones financieras?
Answer
  • Suspender su licencia, supervisarlas, monitorearlas y diseminar información financieras a otras autoridades competentes.
  • Imponer sanciones disciplinarias y financieras, recibir y analizar reportes de transacciones sospechosas y retirar su licencia
  • Supervisarlas, monitorearlas, autorización para realizar inspecciones, imponer sanciones disciplinarias y financieras y suspender su licencia

Question 20

Question
En qué supuesto de acuerdo a las Recomendaciones del GAFI, se les debe exigir a los proveedores de servicios societarios y de fideicomisos que reporten operaciones sospechosas
Answer
  • Cuando en nombre de un cliente o por un cliente, se involucren en una transacción financiera con relación a la administración del dinero, valores u otros activos del cliente
  • Cuando en nombre de un cliente o por un cliente, participen en la Actuación (o arreglo para que otra persona actúe ) como un accionista nominal para otra persona.
  • Cuando en nombre de un cliente o por un cliente, se involucren en una transacción financiera con relación a compra y venta de bienes inmobiliarios.

Question 21

Question
De conformidad con las Recomendaciones del Gafi que deben de hacer los países para imponer sanciones financieras dirigidas al Financiamiento al terrorismo.
Answer
  • Deben de imponer sanciones financieras dirigidas de acuerdo a las resoluciones del Consejo de Seguridad de Gafi y a las de la UNU la 1273 (1999) y la 1377 (2001).
  • Deben de imponer sanciones financieras dirigidas de acuerdo a las resoluciones del Consejo de Seguridad de la UNU la 1273 (1999) y la 1377 (2001).
  • Deben de imponer sanciones financieras dirigidas de acuerdo a las resoluciones del Consejo de Seguridad de la ONU 1267 (1999) y la 1373 (2001).

Question 22

Question
¿Qué es el régimen de Prevención?
Answer
  • Conjunto de medidas implementadas por las autoridades para prevenir ser utilizado por sus Clientes o Usuarios para realizar actos u Operaciones a través de los cuales se pudiesen actualizar los supuestos previstos en los artículos 139 Quater o 400 Bis del Código Penal Federal y el 148 del Código Penal federal.
  • Conjunto de medidas implementadas por cada SO para prevenir ser utilizado por sus Clientes o Usuarios para realizar actos u Operaciones a través de los cuales se pudiesen actualizar los supuestos previstos en los artículos 139 Quater o 400 Bis del Código Penal Federal.
  • Conjunto de medidas implementadas por cada SO para prevenir ser utilizado por los criminales para realizar actos u Operaciones a través de los cuales se pudiesen actualizar los supuestos previstos en los artículos 139 Quater o 400 Bis del Código Penal Federal.

Question 23

Question
De acuerdo al régimen de prevención los sujetos obligados deben de contar entre otros con:
Answer
  • El sistema automatizado, La Metodología para la Evaluación de Riesgos, El Manual de PLD/FT, Estructuras Internas, registros de los reportes enviados y Auditoría.
  • El sistema de controles internos para garantizar el cumplimiento de las obligaciones en materia de PLD/FT, La Metodología para la Evaluación de Riesgos, El Manual de PLD/FT, Estructuras Internas, El programa de capacitación y Auditoría.
  • El sistema de controles internos para garantizar el cumplimiento de las obligaciones en materia de PLD/FT, La Metodología para la Evaluación de Riesgos, revisiones periódicas, número de registro, El programa de capacitación y Auditoría.

Question 24

Question
¿Cuál es el objetivo de las leyes Sistema Financiero Mexicano?
Answer
  • Conocer de forma pormenorizada el régimen de PLD Nacional e Internacional, previsto en las leyes relativas al sistema financiero mexicano. Asimismo, deberá conocer las actividades y profesiones no financieras, así como a las obligaciones a las que están sujetas
  • Conocer de forma pormenorizada el régimen de prevención de operaciones con recursos de procedencia ilícita y financiamiento al terrorismo, previsto en las leyes nacionales así relativas al sistema financiero mexicano y en las disposiciones de carácter general que derivan de ellas. Asimismo, deberá conocer las actividades y profesiones financieras entendidas como actividades vulnerables, así como a las obligaciones a las que están sujetas.
  • Conocer de forma pormenorizada el régimen de prevención de operaciones con recursos de procedencia ilícita y financiamiento al terrorismo, previsto en las leyes relativas al sistema financiero mexicano y en las disposiciones de carácter general que derivan de ellas. Asimismo, deberá conocer las actividades y profesiones no financieras entendidas como actividades vulnerables, así como a las obligaciones a las que están sujetas.

Question 25

Question
Autoridades encargadas de realizar funciones DE DETECCIÓN Y DE COMBATE al lavado de dinero y el financiamiento al terrorismo, Investigar y perseguir los delitos de orden federal y estatal incluyendo el LD/FT
Answer
  • Secretaría de Hacienda y Crédito Público
  • Comisión Nacional de Seguros y Fianzas
  • Unidad de Inteligencia Financiera
  • Procuraduría Fiscal de la Federación
  • Servicio de Administracion Tributaria
  • Unidad de Seguros, Pensiones y Seguridad Social.
  • Comision Nacional Bancaria y de Valores
  • Unidad de Banca, Valores y Ahorro.
  • Comision nacional del Sistema de Ahorro
  • Fiscalia general de la republica

Question 26

Question
Autoridades encargadas de diseñar el marco normativo por medio de la formulación de políticas de promoción, regulación y supervisión e interpretación del marco normativo.
Answer
  • Comisión Nacional de Seguros y Fianzas
  • Secretaría de Hacienda y Crédito Público
  • Unidad de Inteligencia Financiera
  • Servicio de Administración Tributaria
  • Procuraduría Fiscal de la Federación
  • Unidad de Seguros, Pensiones y Seguridad Social
  • Comisión Nacional Bancaria y de Valores para el ahorro
  • Unidad de Banca de Desarrollo
  • Unidad de Banca Valores y Ahorro

Question 27

Question
¿Qué sectores podrían aplicar medidas simplificadas de identificación?
Answer
  • Instituciones para el depósito de valores y Soc. Operadoras y Distribuidoras de Fondos de Inversión
  • Soc. Operadoras y Distribuidoras de Fondos de Inversión y centros cambiarios
  • Transmisores de dinero y Administradoras de Fondos Para el Retiro

Question 28

Question
Órganos encargados de SUPERVISAR el régimen de prevención en el sistema financiero mexicano, supervisar que los SO del Régimen de PLD, cumplan con sus obligaciones adecuadamente por medio de la vigilancia e inspección.
Answer
  • Secretaría de Hacienda y Crédito Público
  • Comisión Nacional de Seguros y Fianzas
  • Unidad de Inteligencia Financiera
  • Procuraduría Fiscal de la Federación
  • Servicio de Administración Tributaria
  • Comisión Nacional Bancaria y de Valores
  • Comisión Nacional del Sistema de Ahorro para el retiro

Question 29

Question
Elige cuales son las facultades que pertenecen a la Comision Nacional Bancaria y de Valores
Answer
  • Actualizar el padron de personas que realicen las actividades vulnerables
  • Certificar a los auditores externos independientes, oficiales de cumplimiento y demas profesionales.
  • El titular fungira como Ministerio Publico Federal en materia de investigacion y persescucion de los delitos de fraude.
  • Ejerce facultades de Supervision en materia de PLD a traves de la inspeccion, vigilancia, prevencion y correcion.
  • Requerir a los sujetos obligados y a quienes realicen una actividad vulnerable la informacion, documentacion, datos, imagenes necesarias para el ejercicio de sus atribuciones.
  • Emitir lineamientos, mejores practicas, criterios, directrices, guias y demas disposiciones para el adeacuado cumplimiento de las disposiciones.
  • Poner a disposición de las Entidades, Asesores en inversiones, Centros cambiarios, Transmisores de dinero y Sociedades financieras de objeto múltiple no reguladas sujetas a la supervisión de la Comisión, la lista de personas bloqueadas.

Question 30

Question
Elige las facultades de el Servicio de Administracion Tributaria.
Answer
  • Integrar y actualizar el padron de las personas que realizan las actividades vulnerables.
  • Ejerce facultades de Supervisión en materia de PLD a través de la inspección, vigilancia, prevención y corrección.
  • Certificar a los auditores externos independientes, oficiales de cumplimiento y demás profesionales.
  • Recibir Avisos.
  • Imponer sanciones administrativas.
  • Es la unidad encargada de investigar y perseguir delitos fiscales y financieros que requieran de atención especializada.
  • Llevar las visitas de verificación y, requerir la información necesaria para comprobar el cumplimiento de las obligaciones.

Question 31

Question
Elija el supuesto para exceptuar de integrar el expediente de identificación de los fideicomisarios
Answer
  • Cuando las aportaciones son destinadas a prestaciones laborales.
  • Cuando el fideicomitente sea siempre una entidad pública que destine los fondos de que se trate para los fines antes mencionados.
  • Todas

Question 32

Question
¿Cuáles son los datos de identificación que se le deberá de solicitar a las personas morales de alto riesgo cuando solicitan un credito refaccionario con una SOFOM?
Answer
  • Carta poder del apoderado, domicilio, escritura constitutiva registrada ante el Registro Público de la Propiedad.
  • Estructura accionaria o partes sociales, Organigrama de la persona moral (cuando menos el nombre completo y cargo del director general, el nivel jerárquico inmediato inferior y miembros del consejo de administración).
  • Datos del domicilio y del representante, informacion de la persona moral en el registro publico de la propiedad.

Question 33

Question
¿Con qué información se puede conocer el perfil transaccional de un cliente de una Institucion de Financiamiento Colectivo?
Answer
  • Información que proporciona al Ejecutivo de Cuentas, tipo de servicios que maneje con otras entidades y número y tipo de las operaciones que realice
  • Origen y destino de los recursos involucrados, conocimiento de la cartera de clientes y naturaleza y frecuencia de las operaciones, con la geolocalizacion de su dispositivo movil.
  • Origen y destino de los recursos involucrados, la actividad comercial o profesión

Question 34

Question
Identifique los elementos que tendría un cliente para que sea una persona políticamente expuesta.
Answer
  • Individuos que se desempeñan como altos ejecutivos de empresas estatales, ser líder de partido político y extranjeros que se encuentren dentro de la lista de personas bloqueadas
  • Mantener vínculos patrimoniales con una persona políticamente expuesta, ser alto ejecutivo de empresas estatales o funcionario o miembro importante de partidos políticos.
  • Desempeñar funciones públicas destacadas en territorio nacional, mantener parentesco por consanguinidad hasta el tercer grado con persona políticamente expuesta y ser líder político.

Question 35

Question
¿Cuáles son los requisitos para el intercambio de información?
Answer
  • Especificar el tratamiento confidencial que se le dará a la información intercambiada, pedir permiso a la SHCP para hacer el intercambio de la información, además de informarle que tipo de información se intercambiará.
  • El funcionario autorizado deberá enviar un escrito que especifique el motivo y la clase de información que se requiera, de forma previa o simultánea la Entidad que comparta la información, deberá dar aviso a la SHCP.
  • De forma previa o simultánea la Entidad que comparta la información, deberá dar aviso a la SHCP, para poder compartirla con todas las entidades que forman parte del sistema financiero mexicano.

Question 36

Question
¿Cuáles son los datos que los centros cambiarios deberan de recabar de los usuarios personas físicas extranjeras para integrar su expediente?
Answer
  • Poderes o, en el caso del representante legal de una casa de bolsa o unión de crédito, la constancia de nombramiento en términos de sus reglamentos o estatutos orgánicos que regulen su constitución
  • Apellido paterno, materno y nombre; género, fecha, entidad federativa, país de nacimiento; nacionalidad, ocupación, profesión, actividad o giro de negocio, domicilio particular, número de teléfono y pasaporte
  • Apellido paterno, apellido materno y nombre sin abreviaturas, denominación o razón social, país de nacimiento, fecha de nacimiento; domicilio fiscal y número de su identificación oficial

Question 37

Question
El propietario de un restaurante realiza de forma habitual operaciones con un centro cambiario ubicado en la frontera, la ultima operación que realizó fue por un monto que superó los $5,000 dolares, cuáles son los documentos que deben de recabar en esa operación?
Answer
  • Copia de la identificacion del de la persona fisica, copia del comprobante de domicilio, copia de la CURP, declaracion que podra otorgarse por escrito, por medios electronicos, opticos o por cualquier otra tecnologia.
  • Copia de la identificacion del de la persona fisica, copia del acta constitutiva, copia del comprobante de domicilio, copia de la CURP, declaracion que podra otorgarse por escrito, por medios electronicos, opticos o por cualquier otra tecnologia.
  • Copia del acta constitutiva, copia del comprobante de domicilio, copia de la CURP, declaracion que podra otorgarse por escrito, por medios electronicos, opticos o por cualquier otra tecnologia.

Question 38

Question
Una persona realiza una transferencia de dinero del Estado de Mexico a un domicilio ubicado en un municipio de Sinaloa, por medio de un transmisor de dinero, cuales son los datos que deberá de recabar el Ordenante?
Answer
  • Nombre completo sin abreviaturas o denominacion del usuario beneficiario, domicilio del remitente, numero de la transferencia y numero de cuenta de donde provienen los fondos.
  • Nombre completo sin abreviaturas o denominacion del usuario remitente, domicilio del remitente, numero de la transferencia y numero de cuenta de donde provienen los fondos.
  • Nombre completo sin abreviaturas o denominacion del usuario beneficiario y remitente, domicilio del remitente, numero de la transferencia y numero de cuenta de donde provienen los fondos.

Question 39

Question
¿Qué deberá hacer una casa de cambio en caso de que la persona moral sea de reciente constitución y, en tal virtud, no se encuentre aún inscrita en el registro público que corresponda de acuerdo con su naturaleza?
Answer
  • Obtener un escrito firmado por el oficial de cumplimiento que acredite su personalidad en términos del instrumento público que acredite su legal existencia, en el que consten las facultades para realizar operaciones
  • Obtener un escrito firmado por persona legalmente facultada que acredite su personalidad en términos del instrumento público que acredite su legal existencia, en el que conste la obligación de llevar a cabo la inscripción respectiva y proporcionar, en su oportunidad, los datos correspondientes a la entidad
  • Obtener un escrito firmado por persona legalmente facultada que acredite su personalidad en términos del instrumento público que acredite su legal existencia, en el que conste la manifestación a protesta de decir verdad de que se llevará a cabo la inscripción respectiva

Question 40

Question
¿En qué periodo de tiempo se debe de actualizar los expedientes de los clientes de alto riesgo de acuerdo a las disposiciones de carácter general?
Answer
  • Cada que la entidad lo determine.
  • Mínimo 3 veces al año
  • Cada 6 meses

Question 41

Question
¿Cuáles son los requisitos para la obtención del dictamen técnico, la duración y con cuanto tiempo de anticipación deberá renovarse?
Answer
  • Manual de Cumplimiento, designación de estructuras internas y contar con un sistema automatizado, 3 años, 150 días de anticipación.
  • Designación de estructuras internas, Manual en materia de PLD/FT y autorización de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores para operar 3 años, 150 días de anticipación.
  • Manual en materia de PLD/FT, documento que contenga el RFC del sujeto obligado, estructuras internas y contar con un sistema automatizado, 3 años, 150 días de anticipación.

Question 42

Question
¿De acuerdo a los lineamientos de identificación del propietario real como se determina quién es la Persona física que ejerce el control accionario de la persona moral?
Answer
  • Se identifica a la persona física que posea el 25% de las acciones, al que sea copropietario o que siendo accionista y no posea más del 25 % ejerza facultades de mando.
  • Se identifica a la persona física que posea el 35% de las acciones, al que sea copropietario o que siendo accionista y no posea más del 25 % ejerza facultades de mando.
  • Al que teniendo el 25 % de copropiedad y ejerza ciertas facultades al mismo tiempo, se identifica a la persona física que posea el 25% de las acciones.

Question 43

Question
¿De acuerdo a los lineamientos de identificación del propietario real como se determina quién es la Persona física que ejerce el control a través de un cargo dentro de la persona moral?
Answer
  • Identificando a la persona moral que tiene facultades de decisión en la junta de asamblea y que tiene la capacidad para destituir.
  • Identificando al responsable de la toma de decisiones estratégicas y comerciales, o a la persona física que ejerce el control sobre los asuntos diarios regulares.
  • Identificando a la persona física que puede nombrar o remover consejeros y que toma decisiones comerciales

Question 44

Question
¿De acuerdo a los lineamientos de identificación del propietario real, la obtención, cotejo y verificación de la información que se realice en el proceso de identificación del propietario real, qué podrá considerar como parte de las medidas razonables?
Answer
  • Solicitar al representante legal del cliente Persona Moral las actas más recientes de asambleas generales de asamblea y citar a los socios a l banco, Solicitar al representante legal una relación sobre los poderes de actos de dominio otorgados, Obtener información del Registro Público de Comercio y RNV sobre, información que les permita conocer al propietario real.
  • Solicitar al representante legal del cliente Persona Moral las actas más recientes de asambleas generales de asamblea solicitar al representante legal una relación sobre los poderes de actos de administración otorgados, Obtener información del Registro Público de Comercio y RNV sobre, información que les permita conocer al propietario real.
  • Solicitar al representante legal del cliente Persona Moral las actas más recientes de asambleas generales de asamblea ssolicitar al representante legal una relación sobre los poderes de actos de administración y dominio otorgados, Obtener información del Registro Público de Comercio y RNV sobre, información que les permita conocer al propietario real.

Question 45

Question
¿De acuerdo a los lineamientos de identificación del propietario real, que deberá hacer la Institución respecto a sus empleados para una mejor identificación del propietario real?
Answer
  • Otorgar capacitación para que se comprenda el concepto de propietario real, y explicar los beneficios que conlleva la identificación del propietario real, resaltar la importancia de la transparencia de la información lo cual impacta directamente en la disminución del riesgo de la entidad.
  • La forma en la que el personal le transmitirá a los clientes y usuarios la importancia de la integración de los expedientes, además de otorgar capacitación para que se comprenda como integrar el expediente de identificación del propietario real
  • Otorgar capacitación para que se comprenda como integrar el expediente de identificación del propietario real, y como le explicara a los clientes y usuarios la importancia de saber que es el Propietario Real.

Question 46

Question
De conformidad con las Disposiciones de carácter general a que se refiere el Artículo 95 de la Ley LGOAAC, ¿por cuánto tiempo los transmisores de dinero deben conservar los expedientes de identificación de sus clientes y usuarios, el informe de auditoría, copia de los reportes de operaciones realizados por la entidad y la metodología del riesgo?
Answer
  • Por un periodo de diez años 10, 5, 10 y 5 años.
  • Por un periodo de al menos 5, 5, 10 y 5 años.
  • Por un periodo de al menos 10, 5, 5 y 10 años.

Question 47

Question
¿Cuáles son las conductas graves en materia de PLD?
Answer
  • No contar con el documento de políticas de identificación de clientes y usuarios, no contar con un sistema automatizado.
  • La cuantía de la operación, el monto del quebranto y el lucro obtenido.
  • El monto del quebranto, el lucro obtenido y la falta de honorabilidad.
  • Todas

Question 48

Question
¿Montos para poder definir a una operación como relevante?
Answer
  • Iguales o superiores a los 5,500 y 5,000 dólares
  • Iguales o superiores a los 7,500 y 5,000 y 10,000 dólares
  • Iguales o superiores a los 3,000 5,000 y 10,000 dólares
  • Iguales o superiores 1000 y 3000 dólares

Question 49

Question
¿Cuáles son las sanciones graves en materia de PLD?
Answer
  • No presentar reportes, usar sistema automatizado.
  • Falta del manual de cumplimiento , designación de oficial de cumplimiento.
  • No presentar reportes, falta del manual de cumplimiento.
  • Todas

Question 50

Question
¿Cuál es la restricción de efectivo con dólares para un usuario de nacionalidad mexicana, cliente persona moral y cliente persona física cuando realiza operaciones con una institución de crédito o casa de bolsa?
Answer
  • $300 a $1500 USD, $14,000 USD Y $4,000 USD.
  • $3,000 USD, $10,000 USD, $5,000 USD
  • $14,000 USD, $4,000 USD, y $1500 USD al dia.
  • $4,000 USD, $14,000 USD $3,000 USD
  • Ninguna.

Question 51

Question
¿Cuáles son las causas por las que se puede introducir a una persona dentro de las listas de personas bloqueadas?
Answer
  • Personas en listas derivadas de la resolucion1273 (1999) y sucesivas, y 1367 (2001) y demás del consejo de seguridad, Listadas por autoridades nacionales competentes por tener indicios suficientes de que están relacionadas con LD/FT, aquellas que se encuentren en proceso o estén compurgando sentencia por los delitos de LD/FT.
  • Personas en listas derivadas de la resolucion1267 (1999) y sucesivas, y 1373 (2001) y demás del consejo de seguridad, Listadas por autoridades nacionales competentes por tener indicios suficientes de que están relacionadas con LD/FT, aquellas que hayan sido sentenciadas por lavado de dinero o en proceso .
  • Personas en listas derivadas de la resolucion1267 (1999) y sucesivas, y 1373 (2001) y demás del consejo de seguridad, Listadas por autoridades nacionales competentes por tener indicios suficientes de que están relacionadas con LD/FT, aquellas que se encuentren en proceso o estén compurgando sentencia por los delitos de LD/FT.

Question 52

Question
¿Circunstancia para considerar una operación como interna preocupante?
Answer
  • Cuando, exista causa justificada, exista correspondencia entre las funciones que se le encomendaron al directivo, funcionario, empleado o apoderado de la Entidad y las actividades que de hecho lleva a cabo.
  • Cuando se presuma o existan dudas de que un Cliente o Usuario opera en beneficio, por encargo o a cuenta de un tercero y lo haya declarado a la Entidad de que se trate.
  • Cuando se pretendan realizar Operaciones por parte de Clientes o Usuarios que se encuentren dentro de la Lista de Personas Políticamente Expuestas.
  • Cuando, sin causa justificada, algún directivo, funcionario, empleado o apoderado de la Entidad haya intervenido de manera reiterada en la realización de Operaciones que hayan sido reportadas como Operaciones Inusuales

Question 53

Question
De acuerdo a la Ley Federal para Prevenir e Identificar las Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita, menciona las obligaciones que deben de cumplir quienes realicen actividades vulnerables.
Answer
  • Identificar a los clientes y usuarios, Solicitar información acerca de si tiene conocimiento de la existencia del dueño beneficiario y presentar los Avisos a la Secretaría los días 17 de cada mes.
  • Solicitar información acerca de si tiene conocimiento de la existencia del dueño beneficiario y solicitar la información sobre la ocupación, basándose en los avisos de inscripción y actualización de actividades presentados para efectos del RFC, identificar a quien realiza las actividades vulnerables
  • Custodiar, proteger, resguardar y evitar la destrucción u ocultamiento de la información y documentación durante cinco años, Presentar los Avisos en la Secretaría con fecha límite del día 17 de cada mes.

Question 54

Question
De acuerdo a la Ley Federal para Prevenir e Identificar las Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita, menciona cuales son las actividades vulnerables.
Answer
  • Comerciantes de metales y piedras preciosas, Comercialización y Subastas de Obras de Arte, agentes inmobiliarios, servicios societarios y fideicomisos, tarjetas de servicio o crédito.
  • Servicios de fe pública (notarios y corredores), Comercialización y Subastas de Obras de Arte, Prestación de servicios profesionales, Juegos con apuesta, concursos y sorteos.
  • Joyería, metales, piedras preciosas y relojes Agentes inmobiliarios, abogados, notarios, Comercialización y Subastas de Obras de Arte, servicios societarios y fideicomisos.

Question 55

Question
De acuerdo a la Ley Federal para Prevenir e Identificar las Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita, menciona algunos elementos del contenido de los avisos.
Answer
  • Datos generales de quien realiza la Actividad Vulnerable, Datos generales del Cliente o Usuario o, en su caso, del Dueño Beneficiario, así como información sobre su actividad preponderante.
  • Datos generales de quien realiza la Actividad Vulnerable, Datos generales del Cliente o Usuario o, en su caso, del Dueño Beneficiario, descripción general del sujeto obligado.
  • Datos generales de quien realiza la Actividad Vulnerable, Datos generales del Cliente o Usuario o, en su caso, del Dueño Beneficiario, así como las personas que durante un mes no hayan llevado a cabo actos u operaciones que sean sujeto de aviso no será necesario su envío.

Question 56

Question
La restricción del uso de efectivo por la cantidad de $271,212.90 pesos M.N. aplica para:
Answer
  • Compraventa de relojes y Compraventa de Inmuebles
  • Compra venta de acciones y recepcion de donativos
  • Compraventa de Vehículos y compraventa de acciones o partes sociales

Question 57

Question
¿Quiénes no están obligados a contar con Comité de Comunicación y Control?
Answer
  • Los sujetos que cuenten con menos de 20 personas a su servicio, ya sea que realicen funciones de manera directa o indirecta a través de empresas de servicios complementarios, no se encontrarán obligadas.
  • Las UC que cuenten con menos de 10 personas, tengan menos de 500 socios y activos totales por menos de 100 millones de UDIS no se encontrarán obligadas.
  • Las SOCAPS con nivel de operación I al lV

Question 58

Question
¿Cuál es el plazo que la autoridad otorga al usuario para reclamar la inclusión en la lista de las personas bloqueadas?
Answer
  • 10 días naturales
  • 10 días hábiles
  • 24 horas

Question 59

Question
¿Qué situación describe el enfoque de GAFI?
Answer
  • El supervisor verifica que la entidad realiza una debida diligencia reforzada de sus clientes cuando los riesgos en materia de PLD son mayores
  • El supervisor verifica que la entidad cuente con procesos de identificación en los clientes con negocios que generen cantidades considerables en efectivo en determinadas transacciones
  • El supervisor verifica que la entidad desarrolle políticas y procesos adecuados para identificar, cuantificar, evaluar, informar y controlar los riesgos de transferencias en sus préstamos o inversiones internacionales

Question 60

Question
Selecciona quien establece la gestión del riesgo de acuerdo a los siguientes elementos: Proceso Global para la gestión del riesgo, Intercambio de Información dentro del grupo, Evaluación y gestión del riesgo.
Answer
  • Comité de Basilea a través de la Adecuada Gestión de los Riesgos
  • GAFI en la Guía del Enfoque Basado en Riesgos.
  • Metodología de Evaluación de Riesgos.

Question 61

Question
¿Qué factores corresponden a la etapa de evaluación según GAFI en la Guía del EBR para bancos?
Answer
  • Los mercados a los que se dirige, Capacitación y sensibilización, Las jurisdicciones que regulan al banco
  • Verificación de la naturaleza de la relación de negocios, Monitoreo de transacciones, Reportes de operaciones
  • Las jurisdicciones que regulan al banco, mercados de destino, La auditoría interna y los resultados de regulación

Question 62

Question
¿Cuál es el objetivo de la supervisión de las entidades financieras en materia de PLD/FT?
Answer
  • Evaluar los riesgos a que están sujetas, sus sistemas de control interno y la calidad de su administración
  • El otorgamiento de créditos de forma transparente, asi como la supervision y vigilancia.
  • Desarrollar el mercado de valores en forma equitativa, eficiente y transparente; proteger los intereses del público inversionista; minimizar el riesgo sistémico y fomentar una sana competencia.

Question 63

Question
¿Cuál es el objeto del Reglamento de Supervisión de la Comisión Nacional Bancaria?
Answer
  • Tiene por objeto regular el ejercicio de la función de supervisión que compete a la CNBV respecto de las entidades y entidades financieras, fondos de protección, oficinas de representación de entidades financieras del exterior, así como personas físicas o morales que realicen actividades previstas en las leyes relativas al sistema financiero.
  • Tiene por objeto regular el ejercicio de la función de supervisión que compete a la CNBV respecto de las entidades y entidades financieras, fondos de protección, oficinas de representación de entidades financieras del exterior.
  • Tiene por objeto regular el ejercicio de la función de supervisión que compete a la CNBV respecto de las entidades y entidades financieras, fondos de protección, oficinas de representación de entidades financieras del exterior, así como personas físicas o morales, fideicomisos que realicen actividades vulnerables y todos los demás sujetos obligados del Sistema Financiero.

Question 64

Question
¿Qué tipos de supervisión en materia de PLD/FT realiza la CNBV?
Answer
  • Prudencial y Prevención de lavado
  • Inspección y vigilancia
  • Ordinaria, extraordinaria y especial

Question 65

Question
La inspección se realiza a través de:
Answer
  • Visitas ordinarias, especiales y de investigación
  • Visitas ordinarias, extraordinarias y especiales
  • Las visitas y analisis de la informacion financiera y contable

Question 66

Question
La vigilancia se realiza a través de:
Answer
  • Análisis de información económica, contable, legal, financiera y administrativa
  • Visitas ordinarias y auditoría en los registros y sistemas
  • A traves del establecimiento de programas de cumplimiento.

Question 67

Question
Identifique los actos de autoridad como resultado de la supervisión a través de la inspección.
Answer
  • Oficios de observaciones y recomendaciones, medidas correctivas y sanciones
  • Oficio de orden de visita, oficios de observaciones y sanciones
  • Oficio de orden de visita, notificación de visita, oficios de observaciones y recomendaciones, informe de la visita y medidas correctivas

Question 68

Question
¿Qué deberá hacer un Centro Cambiario con la información resultante de la auditoría que se le realice en materia de PLD/FT?
Answer
  • Conservarla por la Entidad durante un plazo no menor a cinco años, y remitirse a la Comisión Nacional Bancaria y de Valores dentro de los sesenta días naturales siguientes al cierre del ejercicio al que corresponda la revisión, en los medios electrónicos, acompañada de los siguientes documentos, Informe de Auditoría, Carta Firmada por Auditor, Carta Firmada por Representante Legal, Cuestionario de información y documentación.
  • La información deberá ser conservada por la Entidad durante un plazo de diez años, y remitirse a la Comisión Nacional Bancaria y de Valores dentro de los sesenta días naturales siguientes al cierre del ejercicio al que corresponda la revisión, en los medios electrónicos que esta última señale, acompañada de los siguientes documentos, Informe de Auditoría, Carta Firmada por Auditor, Carta Firmada por Representante Legal, Cuestionario de información y documentación.
  • La información deberá ser conservada por la Entidad durante un plazo no menor a cinco años, y remitirse a la Comisión Nacional Bancaria y de Valores dentro de los treinta días naturales siguientes al cierre del ejercicio al que corresponda la revisión, en los medios electrónicos que ésta última señale, acompañada de los siguientes documentos, Informe de Auditoría, Carta Firmada por Auditor, Carta Firmada por Representante Legal, Cuestionario de información y documentación.

Question 69

Question
¿Cuáles son los elementos para la elaboración del informe de auditoría?
Answer
  • Presentación de reportes de operaciones, integración de las estructuras internas, idoneidad del sistema automatizado, recomendaciones y acciones correctivas.
  • Plan de mejoras del informe anterior, integración de las estructuras internas, idoneidad del sistema automatizado
  • Capacitación y evaluación del oficial de cumplimiento, integración de las estructuras internas, recomendaciones y acciones correctivas

Question 70

Question
¿Qué requisitos que deben cumplir los auditores externos y otros profesionales que auxilien a la Comisión Nacional Bancaria y de Valores en materia de PLD/FT ?
Answer
  • Contar con los recursos técnicos, humanos, financieros y administrativos suficientes para la prestación de servicios, enviar el reporte de crédito emitido por alguna sociedad de información crediticia a que se refiere la Ley para regular las Sociedades con una vigencia no mayor a 2 meses, contar con la certificación que expide la CNBV en materia de PLD/FT
  • Contar con Certificado vigente, no haber sido sentenciado por delitos patrimoniales, no estar inhabilitado para trabajar en el servicio público o sistema financiero, no estar en litigio, no tener antecedentes de suspensión o cancelación o revocación de algún registro para ser auditor.
  • Contar con los recursos técnicos, humanos, financieros y administrativos suficientes para la prestación de servicios, no tener el control ni influencias significativas en cualquiera de los sujetos supervisados, no formar parte de la estructura accionaria ni de los órganos de los sujetos supervisados

Question 71

Question
¿Qué elementos se consideran como importantes en la ENR de acuerdo en los riesgos de Lavado de Dinero en México?
Answer
  • Sistemas de pago, percepción de corrupción.
  • Porosidad en la frontera, posición geográfica
  • Uso de los puertos de entrada y salida internacional para mercancías y pasajeros con fines ilícitos, posición geográfica

Question 72

Question
Elige el plazo correcto para el envío de reportes. Relevante[blank_start]____[blank_end] Inusuales[blank_start]____[blank_end] Internas Preocupantes[blank_start]____[blank_end] 24 horas[blank_start]____[blank_end] Cheques de Caja[blank_start]____[blank_end] Montos Totales con Divisas Extranjeras[blank_start]____[blank_end] Operaciones en efectivo con dlls.[blank_start]____[blank_end] Transferencia Internacionales de Fondos[blank_start]____[blank_end] Reporte de operaciones en efectivo con moneda extranjera[blank_start]____[blank_end] Reporte de operaciones con activos virtuales[blank_start]____[blank_end] Relevante a CC/TD/SOFOMES[blank_start]____[blank_end]
Answer
  • Ultimos 10 días hábiles Ene Abri Jul Oct
  • Ultimos 10 días natural Ene Abri Jul Oct
  • 60 días naturales
  • 60 días hábiles
  • 3 días hábiles
  • 3 días naturales
  • 24 horas de su dictaminación
  • Pirmeros 10 días hábiles Ene Abr Jul Oct
  • Primeros 10 días natural Ene Abr Jul Oct
  • 15días hábil sig. al ult día del mes ant
  • 15días natur sig. al ult día del mes ant
  • Ultimos 10 días hábiles Ene Abri Jul Oct
  • Ultimos 10 días natural Ene Abri Jul Oct
  • 60 días naturales
  • 60 días hábiles
  • 3 días hábiles
  • 3 días naturales
  • 24 horas de su dictaminación
  • Primeros 10 días hábiles Ene Abr Jul Oct
  • Primeros 10 días natural Ene Abr Jul Oct
  • 15días hábil sig. al ult día del mes ant
  • 15días natur sig. al ult día del mes ant
  • Ultimos 10 días hábiles Ene Abri Jul Oct
  • Ultimos 10 días natural Ene Abri Jul Oct
  • 60 días naturales
  • 60 días hábiles
  • 3 días hábiles
  • 3 días naturales
  • 24 horas de su dictaminación
  • Primeros 10 días hábiles Ene Abr Jul Oct
  • Primeros 10 días natural Ene Abr Jul Oct
  • 15días hábil sig. al ult día del mes ant
  • 15días natur sig. al ult día del mes ant
  • Ultimos 10 días hábiles Ene Abri Jul Oct
  • 60 días naturales
  • 24 horas de su dictaminación
  • 15días hábil sig. al ult día del mes ant
  • Primeros 10 días natural Ene Abr Jul Oct
  • Primeros 10 días natural Ene Abr Jul Oct
  • Primeros 10 días hábiles Ene Abr Jul Oct
  • 15días hábil sig. al ult día del mes ant
  • 15días natur sig. al ult día del mes ant
  • 3 días naturales
  • 3 días hábiles
  • Ultimos 10 días natural Ene Abri Jul Oct
  • Ultimos 10 días hábiles Ene Abri Jul Oct
  • Primeros 10 días hábiles Ene Abr Jul Oct
  • Primeros 10 días natural Ene Abr Jul Oct
  • 3 días hábiles
  • 3 días naturales
  • Ultimos 10 días natural CC
  • Primeros 10 días natural CC
  • 15días hábil sig. al ult día del mes ant
  • 15días natur sig. al ult día del mes ant
  • 15días hábil sig. al ult día del mes ant
  • 15días natur sig. al ult día del mes ant
  • Ultimos 10 días natural Ene Abri Jul Oct
  • Ultimos 10 días hábiles Ene Abri Jul Oct
  • 3 días naturales
  • 3 días hábiles
  • Primeros 10 días hábiles Ene Abr Jul Oct
  • Primeros 10 días natural Ene Abr Jul Oct
  • 15días hábil sig. al ult día del mes ant
  • 15días natur sig. al ult día del mes ant
  • 60 días naturales
  • 60 días hábiles
  • Primeros 10 días hábiles Ene Abr Jul Oct
  • Primeros 10 días natural Ene Abr Jul Oct
  • 15días hábil sig. al ult día del mes ant
  • 15días natur sig. al ult día del mes ant
  • 3 días hábiles
  • 3 días naturales
  • Ultimos 10 días natural Ene Abri Jul Oct
  • Ultimos 10 días hábiles Ene Abri Jul Oct
  • Primeros 10 días natural Ene Abr Jul Oct
  • Primeros 10 días hábiles Ene Abr Jul Oct
  • 15días hábil sig. al ult día del mes ant
  • 15días natur sig. al ult día del mes ant
  • Ninguna de las anteriores.
  • Primeros 10 días hábiles en IC
  • Ultimos 10 días naturales CC
  • Ultimos 10 días hábiles CC

Question 73

Question
A quien de las siguientes opciones no aplica el envio de Reporte Relevante.
Answer
  • Casas de Cambio
  • Centros Cambiarios
  • Instituciones de Credito
  • SOCAPS
  • Asesores de Inversión

Question 74

Question
A quien de las siguientes opciones aplica el Reporte de Cheques de Caja
Answer
  • Instituciones de Credito
  • SOFOMES
  • Centros Cambiarios
  • Instituciones de Tecnología Financiera
  • Todos

Question 75

Question
A quien aplica el Reporte de Transferencia Internacional de Fondos
Answer
  • Casas de Bolsa
  • Instituciones de Tecnología Financiera
  • Instituciones de Credito
  • Centros Cambiarios
  • Asesores de Inversión
  • SOFIPOS
  • SOFOMES
  • CENTROS CAMBIARIOS
  • SOFICOS
  • ALMACENES GENERALES DE DEPOSITO

Question 76

Question
A quien aplica el Reporte de operaciones con activos virtuales
Answer
  • Instituciones de Tecnología Financiera
  • Instituciones de Crédito
  • Transmisores de Dinero
  • SOCAPs
  • Casa de Cambio
  • Instituciones de credito

Question 77

Question
De las siguientes funciones indica cual corresponde al CCC y cual al OC. Establecer y difundir los criterios para la clasificacion de los clientes y usuarios en función de su grado de Riesgo[blank_start]._____[blank_end] Dictaminar las operaciones que deban ser reportadas a la SHCP como: Operaciones Inusuales, Operaciones Internas Preocupantes[blank_start]____[blank_end] Aprobar los programas de capacitación[blank_start]____[blank_end] Asegurarse que los sistemas automatizados contengan las listas de la PEPs y de las personas bloqueadas.[blank_start]____[blank_end] Someter a la aprobación del Comite de Auditoría el Manual de Cumplimiento[blank_start]____[blank_end] Definir las características, contenido y alcance de los programas de capacitación.[blank_start]____[blank_end] Fungir como instancia de consulta[blank_start].____[blank_end] Enviar a la Secretaría, por conducto de la Comisión, los reportes de Operaciones. [blank_start]____[blank_end] Recibir y verificar que la Entidad dé respuesta, a los requerimientos de información y documentación, asi como las ordenes de aseguramiento o desbloqueo de Operaciones que por conducto de la Comisión.[blank_start]____[blank_end]
Answer
  • CCC
  • OC
  • CCC
  • OC
  • CCC
  • OC
  • CCC
  • OC
  • CCC
  • OC
  • CCC
  • OC
  • CCC
  • OC
  • CCC
  • OC
  • CCC
  • OC

Question 78

Question
El activo Virtual se define como:
Answer
  • La representacion del valor registrada electronicamente y utilizada entre el publico como medio de pago para todo tipo de actos juridicos.
  • La moneda de curso legal en territorio nacional, las divisas, o cualquier otro activo denominado en moneda de curso legal o en divisas.
  • Aquellos que sólo pueda llevarse a cabo a travées de Medios Electrónicos,.
  • Todas
  • Ninguna

Question 79

Question
¿Quién determina cuáles serán considerados Activos Virtuales y en que artículo?
Answer
  • Banco de Mexico, Art. 30
  • SHCP, Art 115
  • SHCP, Art 30
  • Banco de Mexico, Art 95
  • SAT, Art 30
  • SAT, Art 95

Question 80

Question
Facultades de las Instituciones de Fondos de Pago Electrónico.
Answer
  • Aquella persona física autorizada por la CNBV.
  • Prestar servicios de emisión, administración, redención y transmisión de fondos de pagos electrónicos.
  • Usa aplicaciones informaticas, interfaces, paginas de Internet o cualquier otro medio de comunicacion electronico o digital
  • Todas

Question 81

Question
Dentro de la política de identificación para una Institución de Tecnología Financiera se solicita.
Answer
  • Agregar firma autografa digitalizada.
  • Identificación Oficial vigente. (clave de elector)
  • Fecha de la Operación.
  • Lugar de la Operación.
  • Entrevista con el Representanto legal en caso de una persona moral.
  • Monto total en moneda que se realizó la operación.

Question 82

Question
Seguimiento y agrupacion en ________________,cuando sus clientes realicen operaciones en efectivo durante un mes calendario por montos iguales o superiores a ______________ o su equivalente en moneda nacional/extranjera o en activos virtual.
Answer
  • Instituciones de Financiamiento Colectivo/ 12, 500 UDIS
  • Instituciones de Financiamiento Colectivo/ 12, 500 Dlls.
  • Instituciones de fondos de Pago Electronico/ 12 500 UDIS
  • Instituciones de fondos de Pago Electronico/ 12 500 Dlls

Question 83

Question
Seguimiento y agrupacion en _____________ cuando sus clientes realicen Operaciones durante un mes calendario, en efectivo o en fondos de pago electronico, en moneda nacional o extranjera, o Activos Virtuales, por un monto igual o superior a ________________.
Answer
  • Instituciones de Financiamiento Colectivo/ 12 500 UDIS
  • Instituciones de fondos de Pago Electronico/ 7 500 UDIS
  • Instituciones de fondos de Pago Electronico/ 12 500 UDIS
  • Instituciones de Financiamiento Colectivo/ 7 500 UDIS
  • Instituciones de Financiamiento Colectivo/ 7 500 Dlls
  • Instituciones de fondos de Pago Electronico/ 12 500 Dlls

Question 84

Question
Plazo de Cumplimiento Regulatorio para el Manual de Cumplimiento es:
Answer
  • Dentro de los 20 días hábiles siguientes a la fecha que su respectivo Comité de auditoría las apruebe.
  • Dentro de los 20 días naturales siguientes a la fecha que su respectivo Comité de auditoría las apruebe.
  • Dentro de los 15 días naturales siguientes a la fecha que su respectivo Comité de auditoría las apruebe.
  • Dentro de los 15 días hábiles siguientes a la fecha que su respectivo Comité de auditoría las apruebe.
  • Dentro de los 60 días hábiles siguientes a la fecha que su respectivo Comité de auditoría las apruebe.
  • Dentro de los 60 días naturales siguientes a la fecha que su respectivo Comité de auditoría las apruebe.

Question 85

Question
El Plazo de cumplimiento regulatorio para el Informe de Auditoría es:
Answer
  • Dentro de los 60 días naturales al cierre del ejercicio.
  • Dentro de los 60 días hábiles al cierre del ejercicio.
  • Dentro de los 20 días naturales al cierre del ejercicio.
  • Dentro de los 20 días hábiles al cierre del ejercicio.

Question 86

Question
Dentro del plazo de cumplimiento regulatorio para el CCC:
Answer
  • Dentro de los 15 días hábiles siguientes a la fecha de designación.
  • Dentro de los 15 días naturales siguientes a la fecha de designación.
  • Dentro de los 20 días naturales siguientes a la fecha de designación.
  • Dentro de los 20 días hábiles siguientes a la fecha de designación.
  • Dentro de los 60 días hábiles siguientes a la fecha de designación.
  • Dentro de los 60 días naturales siguientes a la fecha de designación.

Question 87

Question
El Plazo de cumplimiento regulatorio para Personas o grupo de personas que ejercen el control:
Answer
  • 20 días hábiles despues del numero de registro o 10 días hábiles despues de realizar un cambio.
  • 20 días naturales despues del numero de registro o 10 días naturales despues de realizar un cambio.
  • 20 días hábiles despues del numero de registro o 10 días naturales despues de realizar un cambio.
  • 20 días naturales despues del numero de registro o 10 días hábiles despues de realizar un cambio.

Question 88

Question
El Plazo de cumplimiento regulatorio para la Transmisión de acciones por mas del 2% es:
Answer
  • 3 días habiles despues de que se lleva a cabo el registro en el Registro Público de Comercio.
  • 3 días naturales despues de que se lleva a cabo el registro en el Registro Público de la Propiedad.
  • 15 días habiles despues de que se lleva a cabo el registro en el Registro Público de Comercio.
  • 15 días naturales despues de que se lleva a cabo el registro en el Registro Público de la Propiedad.

Question 89

Question
¿En qué año el Grupo de Acción Financiera Internacional realizó su segunda publicación y para qué efectos?
Answer
  • En 2001, 8 Recomendaciones Especiales para lidiar con el tema de la financiación del terrorismo
  • En 2012, para reformar las primeras 40 recomendaciones
  • En 2012, 8 Recomendaciones Especiales para fortalecer el tema del lavado de dinero

Question 90

Question
Menciona dos tipos de apoyo que ofrece el grupo Egmont.
Answer
  • Expande y organiza la cooperación internacional para el intercambio recíproco de información y promueve la autonomía operativa de las UIFs.
  • Recomienda normas de conducta y acciones a agencias gubernamentales y promueve una mayor comunicación entre la UIF y el delincuente.
  • Promueve un desarrollo de estándares en la lucha contra la financiación del terrorismo

Question 91

Question
¿Qué principios podemos encontrar en la Declaración del Comité de Autoridades de Supervisión Bancaria del Grupo de los Diez y de Luxemburgo?
Answer
  • identificación de clientes, cooperación con la autoridades encargadas del cumplimiento de las leyes y el cumplimiento de las leyes
  • Enfoque de supervisión, identificación de clientes, cooperación con la autoridades encargadas del cumplimiento de las leyes y el cumplimiento de las leyes
  • identificación de clientes, cooperación con la autoridades encargadas del cumplimiento de las leyes, gobierno corporativo y monitoreo de transferencias electrónicas.

Question 92

Question
¿Cuál de las siguientes funciones corresponden a las del mandato del GAFI?
Answer
  • Identificar y analizar el lavado de dinero, financiamiento al terrorismo y la proliferación a la integridad del sistema financiero, así como identificar métodos y tendencias involucradas en la PLD/FT y otras amenazas al sistema financiero
  • Responder a nuevas amenazas significativas contra la integridad del sistema financiero, así como evaluar y monitorear a sus miembros para determinar el grado de cumplimiento, implementación y eficacia de los sistemas de combate al lavado de dinero, financiamiento al terrorismo y proliferación
  • Todas

Question 93

Question
¿Cuáles son las funciones del Pleno de GAFI?
Answer
  • Facilitar la cooperación entre miembros, miembros asociados y observadores, administrar los recursos financieros, materiales y humanos asignados a GAFI
  • Decidir sobre los estatutos de los organismos regionales tipo GAFI, administrar los recursos financieros, materiales y humanos asignados a GAFI
  • Nombrar al presidente de GAFI, decidir sobre los estatutos de los organismos regionales tipo GAFI, aprobar estándares, guías e informes

Question 94

Question
¿Qué medidas deben ser exigidas a las instituciones financieras en el contexto del procesamiento de las transferencias electrónicas?
Answer
  • Congelar y prohibir la realización de transacciones con personas y entidades designadas, según las obligaciones plasmadas en las resoluciones pertinentes del Consejo de Seguridad de las Naciones Unidas, como la resolución 1267 (1999) y sus resoluciones sucesoras, y la Resolución 1373 (2001), relativa a la prevención y represión del terrorismo y el financiamiento del terrorismo
  • Congelar y prohibir la realización de transacciones con personas políticamente expuestas extranjeras, según las obligaciones plasmadas en las resoluciones pertinentes del Consejo de Seguridad de las Naciones Unidas, como la resolución 1267 (1999) y sus resoluciones sucesoras, y la Resolución 1373 (2001), relativa a la prevención y represión del terrorismo y el financiamiento del terrorismo
  • Congelar y prohibir la realización de transacciones con países que se presuman sirven de paraíso fiscal, según las obligaciones plasmadas en las resoluciones pertinentes del Consejo de Seguridad de las Naciones Unidas, como la resolución 1267 (1999) y sus resoluciones sucesoras, y la Resolución 1373 (2001), relativa a la prevención y represión del terrorismo y el financiamiento del terrorismo

Question 95

Question
¿Qué le exigen a los países las Resoluciones del Consejo de Seguridad de las Naciones Unidas relativas a la prevención y represión y el financiamiento del terrorismo?
Answer
  • Que congelen sin demora los fondos u otros activos de, y que aseguren que ningún fondo u otro activo se ponga a disposición, directa o indirectamente, de o para, el beneficio de alguna persona o entidad
  • Que congelen los fondos u otros activos de, y que aseguren que ningún fondo u otro activo se ponga a disposición, directa o indirectamente, de o para, el beneficio de alguna persona o entidad, una vez que lo señale una autoridad judicial mediante condena penal
  • Que congelen sin demora los fondos y que aseguren que ningún otro activo se ponga a disposición, directamente, de o para, el beneficio de personas involucradas de personas relacionadas con los sujetos que realizaron la operación

Question 96

Question
¿Qué tipo de personas morales son particularmente vulnerables al financiamiento del terrorismo de acuerdo a las Recomendaciones del GAFI?
Answer
  • Organizaciones sin fines de lucro
  • Organizaciones con fines de lucro
  • Organizaciones con o sin fines de lucro por igual

Question 97

Question
Identifique una medida adicional de Debida Diligencia del Cliente respecto a la banca corresponsal transfronteriza de conformidad con GAFI.
Answer
  • Que las instituciones financieras reúnan información suficiente sobre la institución representada que les permita comprender cabalmente la naturaleza de los negocios del receptor y determinar a partir de la información disponible públicamente, la reputación de la institución y la calidad de la supervisión, incluyendo si ha sido objeto o no a una investigación sobre lavado de activos o financiamiento del terrorismo o a una acción regulatoria
  • Que las instituciones financieras soliciten información suficiente a la institución representada que les permita comprender cabalmente la naturaleza de los negocios del receptor y determinar con base en ella, la reputación de la institución o la calidad de la supervisión, incluyendo si ha sido condenada sobre lavado de activos o financiamiento del terrorismo o a una acción regulatoria
  • Que las instituciones financieras reúnan información suficiente sobre la institución representada que les permita comprender cabalmente la naturaleza de los negocios del receptor y determinar la reputación de la institución y la calidad de la supervisión, incluyendo si alguno de sus funcionarios ha sido objeto o no a una investigación sobre lavado de activos o financiamiento del terrorismo, previo a laborar en la institución representada

Question 98

Question
De acuerdo con GAFI, ¿a qué deben obligar los países a las instituciones financieras respecto a la información de transferencias electrónicas?
Answer
  • A incluir la información precisa y requerida tanto del originador como del beneficiario, en las transferencias electrónicas y mensajes relacionados, y que la información permanezca con la transferencia electrónica o mensaje relacionado a lo largo de toda la cadena de pago
  • A incluir la información precisa y requerida del originador en las transferencias electrónicas o mensajes relacionados, y que la información permanezca con la transferencia electrónica o mensaje relacionado por el plazo de un año
  • A incluir la información precisa y requerida del beneficiario, en las transferencias electrónicas o mensajes relacionados, y que la información permanezca con la transferencia electrónica o mensaje relacionado a lo largo de toda la cadena de pago

Question 99

Question
¿Qué medidas de Debida Diligencia del Cliente no deben permitírsele a las instituciones financieras delegar en terceros de acuerdo con GAFI?
Answer
  • Realizar una debida diligencia continua de la relación comercial y examinar las transacciones llevadas a cabo a lo largo de esa relación para asegurar que las transacciones que se realicen sean consistentes con el conocimiento que tiene la institución sobre el cliente, su actividad comercial y el perfil de riesgo, incluyendo, cuando sea necesario, la fuente de los fondos
  • Identificar al cliente y verificar la identidad del cliente utilizando los documentos, datos o información confiable, de fuentes independientes.
  • Identificar al beneficiario final y tomar medidas razonables para verificar la identidad del beneficiario final, de manera tal que la institución financiera esté convencida de que conoce quién es el beneficiario final. Para las personas jurídicas y otras estructuras jurídicas, esto debe incluir que las instituciones financieras entiendan la estructura de titularidad y de control del cliente

Question 100

Question
¿Para quiénes debe ser la responsabilidad final en el supuesto de que se permita la dependencia de Debida Diligencia del Cliente en terceros?
Answer
  • Para las instituciones financieras.
  • Para los terceros a los que se les permita realizar la Debida Diligencia del Cliente.
  • Para las instituciones financieros y para los terceros a los que se les permita realizar la Debida Diligencia del Cliente, por igual.

Question 101

Question
¿En qué supuesto según las Recomendaciones del GAFI, las instituciones financieras, sus directores, funcionarios y empleados deberían estar protegidos por la ley frente a la responsabilidad penal y civil por violación de alguna restricción sobre la revelación de información impuesta mediante contrato o mediante alguna disposición legislativa, normativa o administrativa?
Answer
  • En el que éstos reporten sus sospechas de buena fe a la UIF, aun cuando no conocieren precisamente cuál era la actividad criminal subyacente, e independientemente de si la actividad ilegal realmente ocurrió o no.
  • En el que éstos reporten sus sospechas de buena fe a la UIF, aún si manifestaren no conocer precisamente cuál era la actividad criminal subyacente, e independientemente de si la actividad ilegal realmente ocurrió o no.
  • En el que éstos reporten sus sospechas de buena fe a la UIF, aun cuando no conocieren precisamente cuál era la actividad criminal subyacente, solamente si la actividad ilegal realmente no ocurrió

Question 102

Question
¿En qué supuesto de acuerdo a las Recomendaciones del GAFI, se les debe exigir a los proveedores de servicios societarios y de fideicomisos que reporten operaciones sospechosas?
Answer
  • Cuando en nombre de un cliente o por un cliente, se involucren en una transacción con relación a la actuación (o arreglo para que otra persona actúe como) como director o apoderado de una sociedad o una posición similar con relación a otras personas jurídicas
  • Cuando en nombre de un cliente o por un cliente, se involucren en una transacción financiera con relación a la administración del dinero, valores u otros activos del cliente
  • Cuando en nombre de un cliente o por un cliente, se involucren en una transacción financiera con relación a financiamiento de organizaciones sin fines de lucro.

Question 103

Question
¿Qué diligencia debida adicional debería realizarse respecto de los Servicios de Transferencia de Dinero o Valores de acuerdo a las Recomendaciones del GAFI?
Answer
  • Los países deberían asegurarse de que estos servicios tengan licencia o estén registrados y sujetos a requisitos apropiados de anti lavado de dinero
  • Realizar los controles adecuados para mitigar los riesgos relacionados con las cuentas de paso y tomar medidas para asegurarse de que las cuentas no sean establecidas por bancos pantalla
  • Los países y las instituciones financieras deberían evaluar los riesgos relacionados con la creación de nuevos productos y mecanismos de tecnología

Question 104

Question
¿Qué medidas podría tomar un Centro Cambiario de acuerdo a las Disposiciones a que se refiere el artículo 95 bis de Ley General de Organizaciones y Actividades Auxiliares del Crédito en el supuesto de que exista la sospecha de que una Entidad de las que menciona el ANEXO 1 pudiera estar utilizando recursos o realizando una actividad prevista en los artículos 400 Bis o 139 Quater?
Answer
  • Los centros cambiarios podrán suspender la política de identificación cuando lo consideren razonable, y deberán generar el reporte de operación inusual de 24hrs correspondiente.
  • Los centros cambiarios podrán continuar la política de identificación cuando lo consideren razonable, y deberán generar el reporte de operación inusual de 24hrs correspondiente.
  • Los centros cambiarios podrán continuar la política de identificación cuando lo consideren razonable, y deberán generar el reporte de 24hrs correspondiente.

Question 105

Question
Un delegado fiduciario de un fideicomiso acude a un Banco ubicado en la Cd de México para solicitar un crédito puente por la cantidad de $15,000,000.00 millones de pesos, el cual será destinado para un desarrollo inmobiliario en la Cd. de Guadalajara, ¿cuáles son los datos con los que se deberá integrar su expediente en caso de otorgarle el crédito?
Answer
  • Número o referencia del Fideicomiso, finalidad del fideicomiso, lugar y fecha de constitución, Denominación de la fiduciaria, patrimonio fideicomitido, aportaciones de los fideicomitentes, datos de identificación de las partes, y copias del contrato de fideicomiso de los poderes.
  • Número o referencia del Fideicomiso, finalidad del fideicomiso , Denominación de la fiduciaria, patrimonio fideicomitido, aportaciones de los fideicomitentes, datos de identificación de las partes, y copias del contrato de fideicomiso de los poderes.
  • Número o referencia del contrato , finalidad del fideicomiso, lugar y fecha de constitución, Denominación de la fiduciaria, patrimonio fideicomitido, aportaciones de los fideicomitentes, datos de identificación de las partes.

Question 106

Question
¿Con qué información se puede conocer el perfil transaccional de un cliente de una Institución De fondos de pago electrónicos?
Answer
  • Monto, numero, tipo y frecuencia de operaciones
  • La informacion financiera contable
  • Su actividad o profesion.
  • Origen y destino de los recursos
  • La informacion de la geolocalizacion del dispositivo movil.

Question 107

Question
¿Qué documento podra exceptuar un Centro Cambiario respecto a los propietarios reales que sean clasificados de bajo riesgo?
Answer
  • Comprobante de domicilio
  • Copia de la identificacion
  • Declaración firmada

Question 108

Question
¿Qué deberá hacer una Institución de Financiamiento Colectivo en caso de detectar que el propietario real de los recursos es una persona políticamente expuesta?
Answer
  • La operación deberá ser autorizada por directivos que cuenten con facultades para celebrar dicha operación y deberán otorgar por escrito de forma digital o electronica dicha aprobación.
  • La operación deberá ser autorizada por supervisores que cuenten con facultades para celebrar dicha operación y deberán otorgar por escrito de forma escrita dicha aprobación.
  • La operación deberá ser autorizada por el oficial de cumplimiento que cuenten con facultades para celebrar dicha operación y deberán otorgar por escrito de forma digital o electronica dicha aprobación.

Question 109

Question
¿Qué elementos podrán considerar los Centros Cambiarios para la asignación del grado de riesgo de sus clientes?
Answer
  • Actividad o giro del negocio
  • Antecedentes
  • El seguimiento de sus operaciones
  • Sus operaciones inusuales
  • Origen y destino de los recursos
  • La geolocalización de su dispositivo móvil
  • Perfil transaccional

Question 110

Question
¿Qué deberán estipular expresamente, respecto al objeto, las organizaciones que formen parte de grupos financieros, para que el expediente de identificación del cliente pueda ser integrado y conservado por cualquiera de ellas?
Answer
  • Que podrán intercambiar los datos y documentos relativos a la identificación del cliente, con el objeto de establecer una nueva relación comercial con el mismo
  • Que podrán intercambiar los datos y documentos relativos a la identificación del cliente, con el objeto de proporcionar información que requiera la Secretaría de Hacienda y Crédito Público
  • Que podrán intercambiar los datos y documentos relativos a la identificación del cliente, con el objeto de generar estadísticas para su planeación financiera y no poner en riesgo a los demás clientes

Question 111

Question
¿A quiénes por lo menos deberán considerar instituciones de Tecnología Financiera clientes de alto riesgo?
Answer
  • A las personas que se encuentran dentro de la lista de personas bloqueadas
  • A los fideicomisos que realicen operaciones en el extranjero
  • A los clientes no residentes en el país que tengan vínculos con regímenes fiscales preferentes.

Question 112

Question
¿Cuáles son los requisitos para el intercambio de información?
Answer
  • Especificar el tratamiento confidencial que se le dará a la información intercambiada, pedir permiso a la SHCP para hacer el intercambio de la información, además de informarle que tipo de información se intercambiará.
  • El funcionario autorizado deberá enviar un escrito que especifique el motivo y la clase de información que se requiera, de forma previa o simultánea la Entidad que comparta la información, deberá dar aviso a la SHCP.
  • De forma previa o simultánea la Entidad que comparta la información, deberá dar aviso a la SHCP, para poder compartirla con todas las entidades que forman parte del sistema financiero mexicano.

Question 113

Question
¿Cuál es el monto a partir del cual las Casas de Bolsa deberán abstenerse de recibir de usuarios, dólares de los Estados Unidos de América en efectivo para la realización de operaciones individuales diarias de intermediación bursátil compra, recepción del pago de servicios o transferencias o situación de fondos?
Answer
  • Trescientos dólares de los EUA
  • Quinientos dólares de los EUA
  • Doscientos cincuenta dólares de los EUA

Question 114

Question
¿Cuál es el monto a partir del cual las Entidades deberán abstener de recibir de sus usuarios personas físicas cuando realizan operaciones a través de comisionistas , que lleven a cabo operaciones de compra en efectivo de dólares de los Estados Unidos de América únicamente con personas físicas que tengan como finalidad la adquisición o pago de productos o servicios comercializados por el comisionista?
Answer
  • Trescientos dólares de los EUA por operación.
  • Quinientos dólares de los EUA por operación.
  • Doscientos cincuenta dólares de los EUA por operación.

Question 115

Question
¿Cómo deberá conformarse el Comité de Comunicación y Control en una Institución de Crédito?
Answer
  • Estará integrado con al menos tres miembros que, en todo caso, deberán ocupar la titularidad de las áreas que al efecto designe el consejo de administración de dicha organización y, en cualquier caso, deberán participar miembros de ese consejo, el director general o funcionarios que ocupen cargos dentro de las dos jerarquías inmediatas inferiores a la del director general de la Organización de que se trate
  • Contará con un presidente y un secretario, que serán designados de entre sus miembros. sesionará con una periodicidad de al menos una vez cada mes del año. Para que las sesiones puedan celebrarse válidamente, se requerirá que se encuentre presente la mayoría de los miembros del propio Comité.
  • Estará integrado con al menos siete miembros que, en todo caso, que deberán desempeñar algún cargo en la organización y, podrán participar miembros de ese consejo, el director general o funcionarios que ocupen cargos dentro de las dos jerarquías inmediatas inferiores a la del director general de la Organización de que se trate

Question 116

Question
¿En qué artículo y fracción de la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita se encuentran los fundamentos para que las Entidades Financieras establezcan medidas y procedimientos para prevenir y detectar actos, omisiones u operaciones con recursos de procedencia ilícita?
Answer
  • Artículo 15 fracción I
  • Artículo 25 fracción I
  • Artículo 25 fracción II

Question 117

Question
¿Cuáles son los datos de identificación que se deben de solicitar para la diligencia reforzada?
Answer
  • Los datos, según lo establecido en las DCG, así como la ocupación o profesión, actividad, objeto social, giro del negocio o finalidad del Fideicomiso, Fecha y monto de cada una de las operaciones contempladas que haya realizado, sucursal del sujeto obligado en la que se haya llevado a cabo cada operación.
  • Los datos de identificación según lo establecido en el manual de políticas, así como la ocupación o profesión, actividad, objeto social, giro del negocio o finalidad del Fideicomiso, fecha y monto de cada una de las operaciones contempladas que haya realizado, sucursal del sujeto obligado en la que se haya llevado a cabo cada operación.
  • Los datos, según lo establecido en las DCG, así como la ocupación o profesión, actividad, giro del negocio y profesión, finalidad del Fideicomiso, fecha y monto de cada una de las operaciones contempladas que haya realizado, lugar de las operaciones.

Question 118

Question
¿A qué se refiere la primer línea de defensa de Basilea?
Answer
  • Establecimiento de un equipo especializado para monitorear y analizar el comportamiento transaccional de los clientes y usuarios
  • Evaluación continua sobre la eficacia de las medidas de control y gestión del riesgo criminal por parte de un auditor
  • Asignación de roles y responsabilidades de identificación del cliente y usuario en las áreas de negocio o de atención al cliente

Question 119

Question
¿A qué se refiere la segunda línea de defensa de Basilea?
Answer
  • Establecimiento de un equipo especializado para monitorear y analizar el comportamiento transaccional de los clientes y usuarios
  • Evaluación continua sobre la eficacia de las medidas de control y gestión del riesgo criminal por parte de un auditor
  • Asignación de roles y responsabilidades de identificación del cliente y usuario en las áreas de negocio o de atención al cliente

Question 120

Question
¿Qué funciones tiene el supervisor según Basilea?
Answer
  • Evaluar la eficacia de las políticas y procedimientos de PLD/FT, analizar frecuentemente el perfil de riesgos de clientes de alto riesgo, acceder sin restricción a todos los registros
  • Evaluar la eficacia de las políticas y procedimientos de PLD/FT, acceder sin restricción a todos los registros del banco, visita in situ a filiales y sucursales
  • Acceder sin restricción a todos los registros del banco, verificar la identidad del beneficiario final, evaluar la eficacia de las políticas y procedimientos de PLD/FT

Question 121

Question
¿Qué situación describe el enfoque de GAFI?
Answer
  • El supervisor verifica que la entidad realiza una debida diligencia reforzada de sus clientes cuando los riesgos en materia de PLD son mayores
  • El supervisor verifica que la entidad cuente con procesos de identificación en los clientes con negocios que generen cantidades considerables en efectivo en determinadas transacciones
  • El supervisor verifica que la entidad desarrolle políticas y procesos adecuados para identificar, cuantificar, evaluar, informar y controlar los riesgos de transferencias en sus préstamos o inversiones internacionales

Question 122

Question
¿Qué factores corresponden con la gestión de riesgo según GAFI?
Answer
  • Cliente, estructuras jurídicas, producto
  • Estructuras jurídicas, actividades vulnerables, producto
  • Cliente, producto, geografía

Question 123

Question
¿Qué retos se pueden presentar para la implementación del EBR de GAFI?
Answer
  • Mitigación del riesgo, desarrollo de un marco de entendimiento común, evaluación e identificación del riesgo
  • Evaluación del riesgo, valoración del riesgo de clientes existentes, desarrollo de un marco |de entendimiento común
  • Valoración del riesgo de clientes existentes, evaluación y mitigación del riesgo

Question 124

Question
¿Qué elementos corresponden a la etapa de mitigación según GAFI en la Guía del EBR para bancos?
Answer
  • Los mercados a los que se dirige, Capacitación y sensibilización, Las jurisdicciones que regulan al banco
  • ,Verificación de la naturaleza de la relación de negocios, Monitoreo de transacciones, Reportes de operaciones
  • Las jurisdicciones que regulan al banco, Evaluaciones de controles, La auditoría interna y los resultados de regulación

Question 125

Question
¿Quién tiene prohibido realizar funciones de auditoría interna?
Answer
  • Director General
  • Oficial de Cumplimiento
  • Contralor Interno

Question 126

Question
¿Se realiza al término de toda visita de inspección, será circunstanciada y hará prueba de la existencia de los actos, hechos u omisiones que en ella se consignen?
Answer
  • Acta de Conclusión (Art. 39RSCNBV)
  • Solicitud para nombrar 2 testigos (Art. 26 RSCNBV)
  • Orden de visita (Art. 20 RSCNBV)
  • Acta de Inicio (Art. 2 RSCNBV)

Question 127

Question
¿Cuáles son las fases de la Metodología del EBR?
Answer
  • Implementación, diseño y el seguimiento.
  • Elaboración de indicadores, diseño y valoración.
  • Diseño, implementación y valoración.

Question 128

Question
¿De acuerdo a la fase del Diseño en la Guía de la Metodología del Enfoque Basado en el Riesgo, cuales son los indicadores que se deben de considerar para el elemento de clientes o usuarios?
Answer
  • Productos o servicios que facilitan la transferencia de valor, etc
  • Lista de Personas Bloqueadas o Listas emitidas por el Consejo de Seguridad de las Naciones Unidas.
  • Actividad económica / giro mercantil.

Question 129

Question
¿De acuerdo a la fase del Diseño en la Guía de la Metodología del Enfoque Basado en el Riesgo, cuales son los indicadores que se deben de considerar para el elemento de canales de envío o transacciones?
Answer
  • Productos o servicios que facilitan la transferencia de valor, etc
  • Canales de envío no presenciales (como cajeros, medios electrónicos, etc.)
  • Productos o servicios que facilitan la transferencia de valor, etc.

Question 130

Question
¿De acuerdo a la fase del Diseño en la Guía de la Metodología del Enfoque Basado en el Riesgo, cuales son los indicadores que se deben de considerar para el elemento de países o áreas geográficas?
Answer
  • Lista de Personas Bloqueadas o Listas emitidas por el Consejo de Seguridad de las Naciones Unidas.
  • Nacional / extranjera.
  • Física / moral / fideicomiso.

Question 131

Question
¿Cuáles son las obligaciones para ser autorizado para operar con un modelo novedoso?
Answer
  • Identificar y evaluar el riesgo al que están expuestos, previo al lanzamiento del producto o servicio de que se trate a través de Modelos Novedosos.
  • Presentar el resultado de la evaluación a que se refiere la fracción anterior a la Comisión junto con su solicitud de autorización.
  • Ajustarse a las presentes Disposiciones
  • Analizar y evaluar el riesgo al que está expuestos el sistema financiero , previo al lanzamiento del producto o servicio de que se trate a través de Modelos Novedosos.
  • Presentar el resultado de la evaluación a que se refiere la fracción anterior al Comite junto con su solicitud de autorización.

Question 132

Question
De acuerdo a los umbrales que establece la LFPIORPI, ¿ cuál es la restricción de liquidar o pagar asi como pagar la liquidación o el pago de actos u operaciones en efectivo para la compra-venta de inmuebles y compra-venta de acciones o partes sociales?
Answer
  • 8,025 UMAS o $678,032.25, y 3,210 o $271,212.90
  • 8,205 UMAS o $678,032.25, y 3,120 o $271,212.90
  • 8,250 UMAS o $678,032.25, y 3,201 o $271,212.90
  • 8,025 UMAS o $671,212.90, y 3,210 o $278,032.25

Question 133

Question
De qué manera el BM y el FMI colaboran con GAFI en la lucha del combate de lavado de dinero?
Answer
  • Contribuir al desarrollo de los estándares del GAFI, sus guías y otras políticas para combatir el LA y el FT y otras amenazas a la integridad del sistema financiero internacional.
  • Ayudar a promover la efectiva implementación de las Recomendaciones a través de evaluaciones a los países.
  • Colocar por encima de otras formas de abuso financiero, la concentración del lavado de dinero.
  • Ayudar a reforzar la supervisión y regulación financiera en los países
  • La interacción mas estrecha con el Comité de Basilea sobre la supervisión bancaria.
  • Aplicación de estándares internacionales de asistencia.
  • Implementación de las tipologías
  • Asignacion de recursos a los países para la implementación de las Recomendaciones
  • Emision de programas de implementacion en países.
  • Ayuda en la cooperación internacional.

Question 134

Question
Una empresa que opera en la frontera se dedica a hacer importaciones de insumos para proveer a la industria maquiladora para lo cual solicito una cuenta en donde pueda estar realizando operaciones con dólares en efectivo, ¿qué requisitos le deberá de solicitar la institución de crédito para autorizarle llevar a cabo el tipo de operaciones sin tener la restricción del uso de efectivo en dólares?
Answer
  • a) La estructura accionaria o partes sociales, Organigrama de la persona moral (cuando menos el nombre completo y cargo del director general, el nivel jerárquico inmediato inferior y miembros del consejo de administración), datos del domicilio y del representante, los estados financieros de la empresa.
  • Constitución mínima de 3 años, información que justifique la necesidad de realizar la operación, estados financieros, ultimas dos declaraciones anuales ante el SAT, información de las personas físicas que participen en el capital social, Valoración.
  • Constitución mínima de 3 años, estados financieros, organigrama de la persona moral, últimas dos declaraciones anuales ante el SAT, Información de las personas físicas que participen en el capital social, Valoración.

Question 135

Question
¿Cuál es la información con la que se debe de integrar el expediente de los clientes o usuarios?
Answer
  • Con los datos de identificación y los montos de sus operaciones, visitas a su domicilio y formatos de cuestionarios.
  • Con los datos y documentos, resultados de las visitas y cuestionarios, seguimiento de sus operaciones.
  • Los datos y documentos del cliente o usuario, los resultados de las entrevistas realizadas, los resultados de la visita y El cuestionario de identificación para obtener mayor información.

Question 136

Question
¿Cuáles son los datos de identificación que se le debe de solicitar al cliente o usuario que se le aplique el régimen Simplificado?
Answer
  • Nombre completo sin abreviaturas, fecha de nacimiento, país de nacimiento, número de identificación.
  • Denominación o razón social, actividad u objeto social, RFC, FIEL, domicilio, número de teléfono, correo electrónico y nombre del administrador
  • Denominación o razón social, actividad u objeto social, RFC (con homoclave) y FIEL, número de serie de la firma electrónica. número de teléfono, nacionalidad, nombre del administrador, director o gerente general), Copia del testimonio o copia certificada de los poderes, identificación, Correo electrónico, domicilio.

Question 137

Question
¿Cuál es el plazo para dar el aviso a la Autoridad por la designación del Oficial de Cumplimiento?
Answer
  • Al siguiente día hábil de que ocurra
  • Dentro de los quince días hábiles de su designación.
  • Dentro de los 2 días hábiles a la fecha en que la misma se haya efectuado.

Question 138

Question
¿Cuál es el plazo para dar el aviso a la Autoridad por la designación del Oficial de Cumplimiento Interino?
Answer
  • Dentro de los 2 días hábiles a la fecha en que la misma se haya efectuado.
  • Al siguiente día hábil de que ocurra
  • Dentro de los 15 días hábiles a que se haya hecho dicho nombramiento

Question 139

Question
¿Cuál es el plazo para dar el aviso a la Autoridad por la designación del Oficial de Cumplimiento en una Institución de Financiamiento Colectivo?
Answer
  • Deberá realizarse al siguiente día hábil de que ocurra
  • Dentro de los diez días hábiles siguientes a la fecha en que se haya efectuado
  • Dentro de los 2 días hábiles a la fecha en que la misma se haya efectuado

Question 140

Question
¿Cuál es el monto por que deben de enviar el reporte de operaciones en efectivo con moneda extranjera y quienes son las instituciones que tienen la obligación de enviarlo a la Secretaría por conducto de la Comisión?
Answer
  • Monto Igual o superior a $500 dlls de los EUA o su equivalente en moneda extranjera/ Instituciones de Tecnología Financiera.
  • Monto Igual o superior a $5000 dlls de los EUA o su equivalente en moneda extranjera/ Instituciones de Tecnología Financiera.
  • Monto Igual o superior a $500 dlls de los EUA o su equivalente en moneda extranjera/ Soficos, Soficos, SOCAPS.

Question 141

Question
¿Cuál es el monto por que deben de enviar el reporte de operaciones con activos virtuales cuando se trate de compras y cuáles son las instituciones que tienen la obligación de enviarlo a la Secretaría por conducto de la Comisión?
Answer
  • Monto igual o superior al equivalente a $2250 dlls de EUA, Instituciones de Crédito.
  • Monto Igual o superior a 7500 UDIS / Instituciones de Tecnología Financiera.
  • Enviaran un reporte por cada Operación sin importar el monto de dicha Operación/ Instituciones de Crédito, Instituciones de Tecnología Financiera.

Question 142

Question
¿Qué requisitos debe pedir la Entidad a los aspirantes en la selección de personal?
Answer
  • Encontrarse habilitado para desempeñar el empleo en el servicio público o en el sistema financiero
  • Declaración firmada por el personal en la que identifique la entidad donde laboró previamente
  • Todas las anteriores.

Question 143

Question
¿Cuáles son los elementos que se deben considerar para determinar el perfil transaccional tratándose de operaciones realizadas de forma no presencial?
Answer
  • En Instituciones de financiamiento colectivo; El origen y destino de los recursos, la geolocalización del dispositivo móvil, el monto de sus transacciones.
  • En centros cambiarios: El origen y destino de los recursos, el monto de sus operaciones, la información acerca de su actividad y el número de operaciones.
  • En instituciones de banca múltiple: El origen y destino de los recursos, el monto de sus transacciones y los pagos hechos al crédito y con la información que el funcionario o empleado conoce del cliente.

Question 144

Question
¿Cuáles son los montos en instituciones de tecnología financiera e instituciones de crédito por los que tratándose de ventas de activos virtuales se debe de hacer el envío del Reporte de operaciones con activos virtuales?
Answer
  • Por montos iguales o superiores $2,250 dlls y 10, 000 UDIS.
  • Por un monto igual o superior a 7,500 dlls y 2,250 dlls.
  • Por montos iguales o superiores a 7,500 UDIS y 2250 dlls.

Question 145

Question
Tratándose de las operaciones, ¿cuál es la información que se debe de conservar y por cuánto tiempo?
Answer
  • La documentación e información que acredite la Operación además de los registros históricos de las Operaciones que realicen con sus Clientes o Usuarios por 5 años.
  • Los datos y documentos que acrediten la Operación además de los registros históricos de las Operaciones que realicen con sus Clientes o Usuarios por 10 años.
  • La documentación e información que acredite la Operación además de los registros históricos de las Operaciones que realicen con sus Clientes o Usuarios por 10 años.

Question 146

Question
¿Cuáles son los montos para realizar mecanismos de seguimiento y agrupación más estrictos en? I. Centros cambiarios, II. Transmisores de dinero, III. Bancos a. Respecto a aquellos usuarios que realicen durante un mes calendario operaciones en efectivo por un monto acumulado igual o superior a $1,000,000.00 de pesos o $100,000 dlls. b. Respecto a aquellos usuarios que realicen durante un mes calendario operaciones en efectivo por un monto acumulado igual o superior a $100,000.00 dlls. c. Respecto de aquellos clientes o usuarios que realicen operaciones durante un mes calendario, en efectivo, por un monto acumulado igual o superior a $1,000,000.00 de pesos o bien, a $100,000.00 dólares de los Estados Unidos de América.
Answer
  • I a, II c, III b.
  • I b, II a, III c.
  • I c, II a, III b.

Question 147

Question
Las Sociedades Autorizadas que quieran operar con un modelo novedoso y lleven a cabo alguna actividad que requiera autorización, registro o concesión en términos de las leyes financieras, sujetas a un régimen de prevención de operaciones con recursos de procedencia ilícita conforme a la Ley Federal para la Prevención e identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita y demás leyes financieras, deberán al menos.
Answer
  • Identificar y evaluar el riesgo al que están expuestos, al momento del lanzamiento del producto o servicio, presentar el resultado de la evaluación a que se refiere la fracción anterior a la Comisión junto con su solicitud de autorización y ajustarse a las Disposiciones conforme a los casos, formas, términos, plazos, condiciones y excepciones.
  • Entender y evaluar el riesgo al que están expuestos, previo del lanzamiento del producto o servicio, presentar el resultado de la evaluación a que se refiere la fracción anterior a la Comisión junto con su solicitud de autorización y ajustarse a las Disposiciones conforme a los casos, formas, términos, plazos, condiciones y excepciones.
  • Identificar y evaluar el riesgo al que están expuestos, previo del lanzamiento del producto o servicio, presentar el resultado de la evaluación a que se refiere la fracción anterior a la Comisión junto con su solicitud de autorización y ajustarse a las Disposiciones conforme a los casos, formas, términos, plazos, condiciones y excepciones.

Question 148

Question
¿Con qué información se lleva a cabo la política del conocimiento del cliente o Usuario?
Answer
  • Con las políticas, procedimientos y controles para mitigar los riesgos acordes con la metodología, con el seguimiento de las operaciones, conocimiento del perfil transaccional, supuestos que se aparten del perfil transaccional, identificación de operaciones inusuales, consideraciones para modificar el grado de riesgo.
  • Con la implementación de la metodología del EBR, con el seguimiento de las operaciones, con el perfil transaccional, supuestos que se aparten del perfil transaccional, identificación de operaciones inusuales, consideraciones para modificar el grado de riesgo.
  • Con las políticas, procedimientos y controles para mitigar los riesgos acordes con la metodología, con el seguimiento de las operaciones, origen y destino de los recursos, supuestos que se aparten del perfil transaccional, montos de las operaciones inusuales, consideraciones para modificar el grado de riesgo.

Question 149

Question
¿Cuál de las siguientes son funciones exclusivas del sistema automatizado para una Institución de Fondos de Pago Electrónico?
Answer
  • Conservar la información en archivos o registros de los clientes o usuarios con los que lleve a cabo operaciones.
  • Validar los datos y verificar la autenticidad de los documentos proporcionados de forma remota por el Cliente en sus Archivos o Registros, permitir conocer la trazabilidad y el origen y destino de los Activos Virtuales con los que operen.
  • Conservar registros históricos de las posibles Operaciones Inusuales y Operaciones Internas Preocupantes.

Question 150

Question
¿Cuáles son los datos que debe de recabar un transmisor de dinero cuando actúa como receptor en transferencias sin importar los montos?
Answer
  • Nombre completo/ denominación o razón social del usuario remitente, domicilio del remitente, # de referencia de la transferencia, # cuenta o referencia de donde provienen los fondos.
  • Nombre completo/ denominación o razón social del usuario remitente y beneficiario, domicilio del remitente, # de referencia de la transferencia, # cuenta o referencia de donde provienen los fondos.
  • Recabar del beneficiario o destinatario, nombre completo/ razón social, número de cuenta

Question 151

Question
¿Cuál es la información que deberán obtener y conservar las instituciones de Tecnología Financiera cuando lleven a cabo operaciones con activos virtuales?
Answer
  • La denominación o código del Activo Virtual y el número de unidades, el monto total en moneda nacional o en UDIS, la fecha de la Operación.
  • La denominación o código del Activo Virtual y el número de unidades, el monto total del equivalente de Activos Virtuales en moneda nacional, la fecha de la Operación.
  • Código del Activo Virtual y el número de unidades, el monto total del equivalente de Activos Virtuales en moneda nacional y en UDIS, la fecha de la Operación.

Question 152

Question
¿Qué es un transmisor de dinero?
Answer
  • La sociedad anónima y sociedad de responsabilidad limitada organizada de conformidad con lo dispuesto en la Ley General de Sociedades Mercantiles que, entre otras actividades, y de manera habitual y a cambio del pago de una contraprestación, comisión, beneficio o ganancia recibe Derechos o recursos en moneda nacional o extranjera, directamente en sus oficinas o por cable, facsímil, servicios de mensajería, medios electrónicos, transferencia electrónica de fondos o por cualquier vía.
  • Es la representación del valor registrada electrónicamente y utilizada entre el público como medio de pago para todo tipo de actos jurídicos y cuya transferencia únicamente pueda llevarse a cabo a través de Medios Electrónicos.
  • Persona moral autorizada por la CNBV que, de manera habitual y profesional, lleve a cabo actividades destinadas a poner en contacto a personas del público en general, con el fin de que entre ellas se otorguen financiamientos, a través de aplicaciones informáticas, interfaces, páginas de Internet o cualquier otro medio de comunicación electrónica o digital.

Question 153

Question
[blank_start]I.[blank_end] Las modificaciones dentro de los 20 días hábiles siguientes a la fecha en que su respectivo comité de auditoria las apruebe
Answer
  • Manual de cumplimiento
  • Aviso del nombramiento del Oficial de
  • Comité de comunicación y control

Question 154

Question
¿Cuáles son los paramentos mínimos que menciona las disposiciones para determinar el grado de riesgo en personas físicas?
Answer
  • Alto, Medio y bajo
  • Alto y bajo.
  • Bajo, Medio y Alto.

Question 155

Question
¿Cuánto tiempo se dejan de considerar a las Personas como Políticamente Expuestas?
Answer
  • 3 años después de su encargo
  • 6 años después de su encargo
  • 1 año después de su encargo
  • Inmediatamente

Question 156

Question
¿Qué funciones tiene el supervisor según Basilea?
Answer
  • Evaluar la eficacia de las políticas y procedimientos de PLD/FT, analizar frecuentemente el perfil de riesgos de clientes de alto riesgo, acceder sin restricción a todos los registros
  • Evaluar la eficacia de las políticas y procedimientos de PLD/FT, acceder sin restricción a todos los registros del banco, visita in situ a filiales y sucursales
  • Acceder sin restricción a todos los registros del banco, verificar la identidad del beneficiario final, evaluar la eficacia de las políticas y procedimientos de PLD/FT

Question 157

Question
Selecciona quien establece la gestión del riesgo de acuerdo a los siguientes elementos: Proceso Global para la gestión del riesgo, Intercambio de Información dentro del grupo, Evaluación y gestión del riesgo.
Answer
  • Comité de Basilea a través de la Adecuada Gestión de los Riesgos
  • GAFI en la Guía del Enfoque Basado en Riesgos.
  • Metodología de Evaluación de Riesgos.

Question 158

Question
¿Qué situación corresponde con la aplicación del modelo de gestión de riesgos de acuerdo con el Comité de Basilea?
Answer
  • Adecua sus políticas y procesos en materia de PLD/FT con el fin de que su matriz de riesgo incluya aquellas eventualidades relacionadas con sus clientes de cuenta de cheques, el país donde se encuentre operando el banco y los servicios ofrecidos en economías emergentes
  • Ofrece un nuevo tipo de crédito para personas de zonas marginales, la evaluación del riesgo del origen del recurso para su pago, implicó un mayor entendimiento de éste y obligó a la entidad a tomar medidas adicionales de gestión y una adecuación de sistemas para la mitigación de eventualidades
  • Ofrece una cuenta de inversión para personas con dificultad para comprobar sus ingresos. Actualmente está evaluando la exposición originada por la posición del producto respecto al perfil de negocios del banco considerando el número de clientes de alto riesgo que actualmente tiene esta línea de negocio.

Question 159

Question
¿Cuál es una de las medidas que permite a los países usar sus recursos limitados hacia objetivos específicos aumentado la eficacia de las medidas preventivas, de acuerdo a las Recomendaciones del GAFI?
Answer
  • El método basado en el riesgo
  • Los Servicios de Transferencia de Dinero o Valores
  • La aplicación de la responsabilidad penal

Question 160

Question
¿El Grupo de Acción Financiera Internacional emite una guía relacionada con el enfoque en el riesgo, cual es el propósito de dicha guía? 1. Colaborar con los países, autoridades competentes y bancos para el diseño y aplicación de un enfoque basado en el riesgo de ALD/CFT, proporcionando directrices y ejemplos generales de la práctica actual en la materia. 2. Que las directrices pretenden complementar y ser congruentes con los objetivos y metas de las normas del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI). 3. Fomentar el desarrollo de un entendimiento común en cuanto a lo que es el enfoque basado en riesgo de ALD/CFT y lo que implica. 4. Contribuir para la supervisión e implementación efectiva de sistemas nacionales en materia de lavado de activo y contra el financiamiento al terrorismo, centrándose en los riesgos y medidas de mitigación. 5. Que los países deben contar con mecanismos que faciliten el intercambio de información apropiada sobre los resultados de las evaluaciones de riesgo a todas las autoridades competentes. 6. Identificar y realizar la debilidad diligencia a las Personas Políticas Expuestas, derivadas de la recomendación 12, así como considerar por lo menos a las Personas Políticamente Expuestas Extranjeras como clientes y usuario de alto riesgos.
Answer
  • 2,4,6,
  • 3,4,5,
  • 1,3,4
  • 4,5,6

Question 161

Question
¿Cuáles son las fases que deben de seguir por las Entidades de acuerdo a las DCG para la Metodología del EBR?
Answer
  • Implementación, diseño y el seguimiento.
  • Elaboración de indicadores, diseño y valoración.
  • Diseño, implementación y valoración.

Question 162

Question
¿De acuerdo a la fase del Diseño en la Guía de la Metodología del Enfoque Basado en el Riesgo, cuales son los indicadores que se deben de considerar para el elemento de clientes o usuarios?
Answer
  • Productos o servicios que facilitan la transferencia de valor, etc
  • Lista de Personas Bloqueadas o Listas emitidas por el Consejo de Seguridad de las Naciones Unidas.
  • Actividad económica / giro mercantil.

Question 163

Question
¿Qué debería considerar el supervisor para una supervisión basada en riesgo según GAFI?
Answer
  • Identificar el riesgo de LD/FT a que se encuentra expuesta la institución financiera, Comprender el riesgo de LD/FT al que están expuestos tanto el sector bancario como los grupos bancarios
  • Comprender el riesgo de LD/FT al que están expuestos tanto el sector bancario como los grupos bancarios, Mitigar el riesgo de LD/FT mediante la asignación de recursos a las áreas de mayor riesgo
  • Mitigar el riesgo de LD/FT mediante la asignación de recursos a las áreas de mayor riesgo, Evaluar el riesgo de LD/FT mediante el análisis y el entendimiento de la forma en que los riesgos identificados afectan a las instituciones financieras

Question 164

Question
¿Qué elementos corresponden a la evaluación de grado de riesgo de los clientes?
Answer
  • Antecedentes, profesión, actividad o giro del negocio, origen y destino de recursos
  • Profesión, perfil transaccional, monto, número y tipo de operaciones
  • Productos y servicios contratados con la entidad, profesión, origen y destino de recursos

Question 165

Question
¿Qué elementos se consideran como importantes en la ENR de acuerdo a los riesgos de Financiamiento al terrorismo en México?
Answer
  • Sistemas de pago, percepción de corrupción.
  • Porosidad en la frontera, posición geográfica
  • Uso de los puertos de entrada y salida internacional , posición geográfica

Question 166

Question
Selecciona de acuerdo a la ENR las actividades vulnerables de Riesgo alto
Answer
  • Compra venta de vehículos
  • Recepción de donativos.
  • Tarjetas de servicio y crédito
  • Abogados
  • Notarios
  • Joyas, metales, piedras preciosas
  • Juegos y sorteos
  • obras de arte
  • Transmisión de derechos sobre inmuebles
  • mutuo, préstamo y crédito.

Question 167

Question
Selecciona de acuerdo a la ENR a las actividades vulnerables de Riesgo medio.
Answer
  • Abogados
  • Notarios
  • transmisión de inmuebles
  • compraventa de vehículos
  • tarjetas de servicio, prepago
  • obras de arte
  • recepción de donativos
  • Juegos y sorteos
  • Joyas, metales, piedras preciosas

Question 168

Question
Selecciona de acuerdo a la ENR a las actividades vulnerables de Riesgo bajo medio
Answer
  • abogados
  • notarios
  • compraventa de vehiculos
  • transmisión de inmuebles
  • tarjetas servicio y crédito.
  • traslado y custodia de valores
  • servicios de blindaje
  • recepción de donativos
  • tarjetas de prepago.

Question 169

Question
De acuerdo a la ENR cual de las siguientes Entidades son de Riesgo Alto
Answer
  • CASAS DE BOLSA
  • SOCIEDADES OPERADORAS DE FONDOS DE INVERSIÓN
  • SEGUROS
  • FIANZAS
  • AFORES
  • CASAS DE CAMBIO
  • CENTROS CAMBIARIOS
  • BANCA MÚLTIPLE COMERCIAL
  • BANCA MULTIPLE -CONSUMO
  • BANCA MULTIPLE G7

Question 170

Question
Selecciona de acuerdo a la ENR cuales son las Entidades de Riesgo Alto.
Answer
  • Casas de Bolsa
  • Casas de cambio
  • Banca Múltiple G-7
  • Centros cambiarios
  • Transmisores de dinero
  • Sofomes no reguladas
  • Sociedades cooperativas de fondos de inversión
  • Afores
  • Aseguradoras
  • Fianzas
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