4811251
Description
Quiz by Roberto Segura Gomez, updated more than 1 year ago
|
Created by Roberto Segura Gomez
about 8 years ago
|
|
Question 1
Question
¿Cuál es el primer paso esencial para satisfacer adecuadamente las necesidades de los clientes en asesoramiento financiero?
Answer
-
Lanzar una campaña de promoción.
-
Analizar los objetivos financieros de cada cliente.
-
Ofrecer mejores precios que la competencia.
-
Tener una localización adecuada.
Question 2
Question
La principal evolución reciente del sistema financiero y bancario en España ha sido:
Answer
-
Desde la banca universal a la banca privada.
-
Desde la banca nacional a la banca internacional.
-
Desde la banca de productos a la banca de clientes.
-
Desde la banca por negocios a la banca de clientes.
Question 3
Question
El objetivo de inversión-rentabilidad en gestión de patrimonio es:
Answer
-
Buscar la máxima rentabilidad según las características del cliente.
-
Combinar rentabilidad en el corto y largo plazo.
-
Minimizar el riesgo en inversiones conservadoras y maximizar las rentabilidad en inversiones de riesgo.
-
Ninguna de las anteriores.
Question 4
Question
En el análisis del cliente, conocer su nivel de tolerancia al riesgo es:
Answer
-
Es un dato objetivo que conoceremos a través de analizar el tipo de inversiones que ha realizado hasta ahora.
-
Dependerá de su situación patrimonial: a mayor patrimonio, mayor tolerancia al riesgo.
-
Es un dato o información muy importante para conocer al cliente y poder ofrecerle un buen asesoramiento.
-
Nos permitirá calcular la rentabilidad que ofreceremos al cliente.
Question 5
Question
El importe que delimita la separación entre Banca Personal y Banca Privada es:
Answer
-
150.000 €
-
200.000 €
-
300.000 €
-
Ninguna de las anteriores.
Question 6
Question
¿Cuál de los siguientes no puede considerarse un objetivo estricto en la planificación financiera personal?
Answer
-
Asegurar la jubilación.
-
Planificar la herencia.
-
Mejorar las condiciones de la hipoteca.
-
Crecimiento patrimonial.
Question 7
Question
Respecto a los test que utilizan las entidades para conocer al cliente según lo dispuesto por la normativa MiFID:
Answer
-
El test de conveniencia, es más amplio que el de idoneidad y nos aporta información sobre el riesgo tolerable por el cliente.
-
El test de idoneidad es el mínimo necesario para saber si un determinado producto es apto o no para el cliente.
-
Las dos anteriores son correctas.
-
Todas son falsas.
Question 8
Question
La planificación financiera personal consiste básicamente en:
Answer
-
Decirle al cliente dónde invertir.
-
Acertar en el timing de las inversiones del cliente.
-
Integrar las distintas estrategias para cada objetivo financiero del cliente.
-
Un producto de inversión.
Question 9
Question
¿Cuál de los siguientes tipos de servicio financiero ofrece un asesoramiento más amplio?
Answer
-
Family Office.
-
Banca Privada.
-
Banca Premium.
-
Banca Mayorista.
Question 10
Question
¿Cuál de las siguientes frases es incorrecta?
Answer
-
La fiscalidad es un parámetro a considerar por el asesor de Banca Personal/Privada.
-
El asesor de Banca Personal/Privada debe ser neutro en sus juicios.
-
La diversificación de la cartera permite mayores rentabilidades.
-
Todas son correctas.
Want to create your own Quizzes for free with GoConqr? Learn more.