lavado

PREVENCIÓN DE LAVADO DE ACTIVOS COACS

Lavado de activos

Delito

tiene

Adquiere

Oculta

Presta su nombre

para hacer licito dinero proveniente de actividades ilicitas

Etapas

Colocación

Obtención de dinero

transformación

Integración

de actividades ilícitas

el producto ilícito en la economia

disimular su origen ilícito

disfrazado como dinero legítimo.

Tipologías

Captación ilegal de recursos

Abuso de las facultades de los funcionarios públicos

Exportaciones de bienes sobrevaloradas

Remesas recibidas del exterior

no pertenecientes al sistema financiero

aceptan regalors incumpliendo con los debere

transferencias de alta cuantía bienes sobrevalorados

, justificando el envió del dinero

Señales de alerta

Perfil del socio/cliente, proveedor y corresponsa

no proporciona información,

Menores de edad con altos saldos

Perfil transaccional

Créditos que frecuentemente se respaldan

Créditos pagados por anticipado

Perfil de directivos y empleados

renuentes a salir de vacaciones

no quieren delegar ni sus funciones