Riscos

Riscos

1. Risco de mercado:

   • Risco cambial
     • As transações cambiais consistem na troca de moeda de um país por moeda de outro país.
   • Risco de taxa de juros
     • As variações adversas nas estruturas a termo de taxas de juros40 levam a menores retornos fi nanceiros do que os esperados ou maiores custos fi nanceiros, conforme o agente seja liquidamente aplicador ou tomador de recursos. As fl utuações da estrutura a termo de taxas de juros defi nem o grau de risco de taxa de juros
   • RISCO DOS MERCADOS DE AÇÕES
     • Os investidores que compram esses títulos adquirem um conjunto de direitos. Desejam maximizar o rendimento das suas aplicações, reduzindo ao mesmo tempo os riscos associados a ela.
   • . RISCO DOS MERCADOS DE MATÉRIAS-PRIMAS E MERCADORIAS
     • Os riscos associados a este mercado são os riscos de produção e de ajustamento dos preços, mas há também os riscos de globalização e desenvolvimento do comércio livre e das mudanças nas políticas agrícolas.

2. Riscos de credito

   • Risco da Contraparte
     • É o mais típico e engloba situações em que uma das partes da relação credor — devedor não cumpre suas obrigações contratuais, tanto intencionalmente quanto por incapacidade fi nanceira.
   • . RISCO EMISSOR
     • Esse tipo de risco de crédito está relacionado à qualidade do tomador de recursos e seu decorrente rating. Refere-se à emissão de títulos pelas empresas.
   • . RISCO PAÍS
     • O Risco país refl ete as características fi nanceiras e econômicas de certo espaço econômico e político.
   • RISCO DE LIQUIDAÇÃO
     • É um risco relacionado ao processo de cumprimento das obrigações contratuais.

3. Risco de Liquidez

   • A possibilidade de falta de recursos fi nanceiros imediatos para saldar obrigações. Mesmo que o agente possua ativos.

4. . Risco Operacional

   • O risco de perdas decorrentes de processos internos falhos ou inadequados, pessoas e sistemas ou ainda de eventos externos. Exemplo:
     • risco de fraude, que ocorre quando há falsificação de informações.
     • Falhas de sistema, desastres naturais ou acidentes envolvendo pessoas importantes são exemplos de eventos externos caracterizadores do risco operacional.