SARLAFT: Sistema de Administración del Riesgo de Lavado de Activos y de la Financiación del Terrorismo

SARLAFT: Sistema de Administración del Riesgo de Lavado de Activos y de la Financiación del Terrorismo

1. LAVADO DE ACTIVOS: Mecanismo a través del cual se oculta el verdadero origen de dineros provenientes de actividades ilegalespara vincularlos como legítimos dentro del sistema económico de un país.

2. Riesgo LA/FT (Lavado de Activos/Financiación del Terrorismo): posibilidad de pérdida o daño que puede sufrir una entidad vigilada, por su propensión a ser utilizada directamente o a través de sus operaciones como instrumento para el lavado de activos o canalización de recursos hacia la realización de actividades terroristas, o por el ocultameinto de activos provenientes de dichas actividades.

3. Primera Fase: Prevención del Riesgo

4. Segunda Fase: Control del Riesgo

5. ETAPAS DEL SARLAFT

   • 1. IDENTIFICACIÓN DEL RIESGO: Identificar los riesgos de LA/FT inherentes al desarrollo de su actividad, teniendo en cuenta los factores de riesgo
   • 2. MEDICIÓN O EVALUACIÓN: Medir la probabilidad de ocurrencia del riesgo inherente de LA/FT frente a cada factor de riego, así como el impacto en caso de materializarse los riesgos asociados
   • 3. CONTROL: Tomar las medidas conducentes a controlar el riesgo inherente al que se ven expuestas, en razón de los factores de riesgo y de los riesgos asociados.
   • 4. MONITOREO: Hacer seguimiento a los perfiles de riesgo (en general al SARLAFT) y llevar a cabo la detección de operaciones inusuales o sospechosas.