Fundos de Investimento

Fundos de Investimento

1. Uma forma de aplicação financeira, formada pela união de vários investidores que se juntam para a realização de um investimento financeiro, organizada sob a forma de pessoa jurídica

2. Cotas

   • Equivale a menor fração do patrimônio do fundo
     • O Valor é calculado dividindo o patrimônio liquido pelo número total de cotas do fundo.

3. Registro

   • Regulamento do fundo registrado em cartório
   • Prospecto do fundo
   • Contratação da prestação de serviços do adm
   • Nomeação do auditor independente
   • Inscrição no CNPJ
   • Formulário padrão CMV preenchido e entregue online
   • Lamina do fundo
   • Chinese Wall (separação dos interesses)

4. Assembléia

   • Reuniões dos cotistas com finalidade de deliberar sobre os assuntos do fundo
     • Feita através de correspondência com antecedência de pelo menos 10 dias da data de realização.

5. Direitos

   • Saber o objetivo do fundo
   • Politica de investimentos e os riscos associados a ela
   • Do valor cobrado das taxas de administração e desempenho
   • Do prazo de carência para o resgate e e condições para emissão de novas cotas caso o fundo fechado
   • Critérios de divulgação das informações do fundo
   • Fundos de investimentos não contam com proteção FGC
   • Rentabilidade passada não é garantia de rentabilidade futura
   • Para avaliação de performance recomenda-se 12 meses

6. Obrigações

   • Do Fundo
     • Divulgar diariamente o valor do patrimônio liquido e da cota
     • Enviar mensalmente aos cotistas extrato
     • Até o ultimo dia útil de fevereiro e agosto encaminhar a demonstração de desempenho semestral
   • Do Cotista
     • Ser chamado a aportar caso o Patrimônio Liquido do fundo fique negativo
     • Pagar taxa de administração
     • Observar as recomendações de prazo mínimo e os riscos do fundo
     • Comparecer as assembleias
     • Manter dados cadastrais atualizados
     • Assinar termo de adesão