5245286
Beschreibung
Quiz von oficialdecumplim9878, aktualisiert more than 1 year ago
|
Erstellt von oficialdecumplim9878
vor etwa 8 Jahre
|
|
Frage 1
Frage
ES LA DEFINICIÓN DE "LAVADO DE DINERO"
Antworten
-
Efectuar operaciones financieras complejas que permitan ocultar su origen.
-
Realizar depósitos en efectivo debajo de los límites permitidos para evitar ser reportados.
-
Proceso a través del cual es encubierto el origen de los fondos generados mediante el ejercicio de algunas actividades ilegales.
-
Hacer que los fondos o activos (dinero) obtenidos a través de actividades ilícitas aparezcan como el fruto de actividades legítimas y circulen sin problema en el sistema financiero.
Frage 2
Frage
¿QUÉ ES LO QUE SE BUSCA CON EL LAVADO DE DINERO? (SU OBJETIVO).
Antworten
-
Hacer que los fondos o activos (dinero) obtenidos a través de actividades ilícitas aparezcan como el fruto de actividades legítimas y circulen sin problema en el sistema financiero.
-
Realizar operaciones con cantidades muy grandes.
-
Financiamiento al terrorismo.
-
Información sobre la estructura corporativa y sus principales accionistas.
Frage 3
Frage
FORMA PARTE DE LA INFORMACIÓN QUE DEBE CONTENER EL EXPEDIENTE DE UN CLIENTE PERSONA FÍSICA
Antworten
-
Copia simple del Acta constitutiva, copia simple de comprobante de domicilio fiscal (con una antigüedad no mayor a 2 meses), Copia simple del RFC y una Declaración firmada.
-
Denominación o razón social, nombre completo del cónyuge, CURP y domicilio fiscal.
-
Información sobre la estructura corporativa y sus principales accionistas.
-
Nombre (s) y apellidos completo, género, fecha de nacimiento, País de nacimiento, entidad federativa de nacimiento, Nacionalidad y domicilio.
Frage 4
Frage
FORMA PARTE DE LA DOCUMENTACION QUE DEBE CONTENER EL EXPEDIENTE DE UN CLIENTE PERSONA MORAL
Antworten
-
Copia simple del Acta constitutiva, copia simple de comprobante de domicilio fiscal (con una antigüedad no mayor a 2 meses), Copia simple del RFC y una Declaración firmada.
-
Copia simple de la Identificación oficial (vigente), copia simple de comprobante de domicilio (con una antigüedad no mayor a 2 meses), Copia simple de la CURP y una Declaración firmada.
-
Nombre (s) y apellidos completo, género, fecha de nacimiento, País de nacimiento, entidad federativa de nacimiento, Nacionalidad y domicilio.
-
Nombres y apellidos completo, género, fecha de nacimiento, País de nacimiento, entidad federativa de nacimiento, Nacionalidad y domicilio.
Frage 5
Frage
¿QUIÉN SUPERVISA A CON SER TU AMIGO PARA VERIFICAR QUE ESTÁ CUMPLIENDO CON LAS LEYES Y REGLAMENTOS RELATIVOS A LA PREVENCIÓN DE LAVADO DE DINERO Y FINANCIAMIENTO AL TERRORISMO?
Antworten
-
La Comisión Nacional Bancaria y de Valores
-
El Gobierno Federal
-
El Grupo de Acción Financiera Internacional
-
El Banco
Frage 6
Frage
¿A QUIEN SE LE LLAMA PROPIETARIO REAL?
Antworten
-
Aquella persona que sin ser titular de un contrato celebrado con la Sociedad, aporta recursos para pagar, esto es, como el verdadero dueño de los recursos.
-
Aquella persona que sin ser titular de un contrato celebrado con la Sociedad, aporta recursos de manera regular para el cumplimiento de las obligaciones.
-
Aquella persona que, por medio de otra o de cualquier acto o mecanismo, obtiene los beneficios derivados de un contrato, esto es, como el verdadero dueño de los recursos.
-
A los Co-acreditados (Avales)
Frage 7
Frage
¿A QUIEN SE LE LLAMA PROVEEDOR DE RECURSOS?
Antworten
-
A los Co acreditados (Avales)
-
Aquella persona que sin ser titular de un contrato celebrado con la Sociedad, aporta recursos de manera regular para el cumplimiento de las obligaciones derivadas de dicho contrato.
-
Aquella persona que, por medio de otra o de cualquier acto o mecanismo, obtiene los beneficios derivados de un contrato
-
El Grupo de Acción Financiera Internacional.
Frage 8
Frage
¿CUÁLES SON LAS 3 ETAPAS DEL LAVADO DE DINERO?
Antworten
-
Colocación, estratificación o enmascaramiento e Integración.
-
Políticas de Identificación, de Conocimiento y reporte de Operaciones.
-
Colocación, Conocimiento e Identificación.
-
Identificación, Conocimiento y Sistemas
Frage 9
Frage
¿QUÉ MEDIOS PUEDEN UTILIZAR LOS EMPLEADOS, DIRECTIVO, FUNCIONARIO Y/O APODERADOS QUE TENGAN INDICIOS O HECHOS CONCRETOS DE OPERACIONES, CONDUCTAS O COMPORTAMIENTOS QUE POSIBLEMENTE ESTÉN RELACIONADOS CON LAVADO DE DINERO Y/O FINANCIAMIENTO AL TERRORISMO PARA REPORTARLO AL OFICIAL DE CUMPLIMIENTO?
Antworten
-
Correo electrónico, teléfono, y/o la web service.
-
Por paquetería, teléfono y/o sistema de cartera
-
Correo electrónico, teléfono y/o sistema automatizado.
-
Al gerente
Frage 10
Frage
¿A QUIÉN DEBEN REPORTAR LOS EMPLEADOS, DIRECTIVO, FUNCIONARIO Y/O APODERADOS QUE TENGAN INDICIOS O HECHOS CONCRETOS DE OPERACIONES, CONDUCTAS O COMPORTAMIENTOS QUE POSIBLEMENTE ESTÉN RELACIONADOS CON LAVADO DE DINERO Y/O FINANCIAMIENTO AL TERRORISMO?
Antworten
-
A la Comisión Nacional Bancaria y de Valores
-
Al Gerente de sucursal.
-
Al Comité de Comunicación y Control
-
Al Oficial de Cumplimiento
Frage 11
Frage
¿A QUE SE LE LLAMA "OPERACIÓN INTERNA PREOCUPANTE?
Antworten
-
Cualquier operación, actividad, conducta o comportamiento de los directivos o personal de la institución que pudieran estar relacionados con Lavado de Dinero y/o Financiamiento al terrorismo.
-
Actividad, conducta o comportamiento que no concuerde con los antecedentes o actividad conocida o declarada, o con el perfil transaccional.
-
Aquellas que se realizan en efectivo por Montos superiores equivalentes a 10,000 USD. (Dólares)
-
Información del cónyuge y de los dependientes económicos
Frage 12
Frage
¿A QUE SE LE LLAMA "OPERACIÓN RELEVANTE?
Antworten
-
Actividad, conducta o comportamiento que no concuerde con los antecedentes o actividad conocida o declarada, o con el perfil transaccional.
-
Cualquier operación, actividad, conducta o comportamiento de los directivos o personal de la institución que pudieran estar relacionados con Lavado de Dinero y/o Financiamiento al terrorismo.
-
Aquellas que se realizan en efectivo por Montos superiores equivalentes a 10,000 USD. (Dólares)
-
Aquellas que se realizan en efectivo por Montos superiores equivalentes a 50,000 USD. (Dólares)
Frage 13
Frage
¿A QUE SE LE LLAMA "OPERACIÓN INUSUAL"?
Antworten
-
Actividad, conducta o comportamiento que no concuerde con los antecedentes o actividad conocida o declarada, o con el perfil transaccional.
-
Aquellas que se realizan en efectivo por Montos superiores equivalentes a 10,000 USD. (Dólares)
-
Cualquier operación, actividad, conducta o comportamiento de los directivos o personal de la institución que pudieran estar relacionados con Lavado de Dinero y/o Financiamiento al terrorismo.
-
A cualquier operación realizada por la Sociedad Financiera de Objeto Múltiple.
Frage 14
Frage
¿QUE DATOS DEBEN CONFORMAR EL PERFIL TRANSACCIONAL DEL CLIENTE?
Antworten
-
Monto; Número; Tipo; Naturaleza y frecuencia de las operaciones; Origen y destino de los recursos Conocimiento que tenga el empleado y Otros elementos que determine la sociedad.
-
Información sobre la estructura corporativa y de los accionistas.
-
Información del cónyuge y de los dependientes económicos.
-
Información y Documentación respecto del cónyuge y dependientes económicos, así como de las sociedades y asociaciones con las que mantenga vínculos patrimoniales.
Frage 15
Frage
¿QUE REQUISITOS ADICIONALES SE DEBERÁ RECABAR DE LOS CLIENTES PERSONAS FÍSICAS QUE SEAN CATALOGADOS DE "ALTO RIESGO"?
Antworten
-
Información y Documentación de su estructura corporativa y de sus principales accionistas.
-
Información y Documentación respecto del cónyuge y dependientes económicos, así como de las sociedades y asociaciones con las que mantenga vínculos patrimoniales.
-
Entrevista inicial, hoja de trabajo, perfil transaccional y datos generales.
-
Dar aviso al Oficial de Cumplimiento de indicios o hechos concretos de operaciones, conductas y comportamientos que puedan estar relacionados con Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo.
Frage 16
Frage
¿SON ALGUNAS DE LAS RESTRICCIONES QUE TIENEN LOS EMPLEADOS DIRECTIVO, FUNCIONARIO Y/O APODERADOS LOS CUALES SE BASAN EN LA "RESERVA Y CONFIDENCIALIDAD"?
Antworten
-
(1) Alertar o dar aviso a sus Clientes respecto de cualquier referencia que sobre ellos se haga en los reportes; (2) Alertar o dar aviso a sus Clientes, a algún tercero respecto de cualquiera de los requerimientos de información o documentación por parte de las autoridades.
-
Dar aviso al Oficial de Cumplimiento de indicios o hechos concretos de operaciones, conductas y comportamientos que puedan estar relacionados con Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo.
-
(1) NO alertar o dar aviso a sus Clientes respecto de cualquier referencia que sobre ellos se haga en los reportes; (2) NO alertar o dar aviso a sus Clientes, a algún tercero respecto de cualquiera de los requerimientos de información o documentación por parte de las autoridades.
-
Cualquier operación, actividad, conducta o comportamiento de los directivos o personal de la institución que pudieran estar relacionados con Lavado de Dinero y/o Financiamiento al terrorismo.
Möchten Sie mit GoConqr kostenlos Ihre eigenen Quiz erstellen? eigenen Mehr erfahren.