Montagem da Carteira de Investimentos Bruno Silva

Asset Allocation First
1. Montagem dos Objetivos
  1. Ferramenta
    1. (OK) 1 - Planilha de Mapeamento e Controle de Objetivos para o Plano de Investimento
      1. OK - Definição do volume destinado para investimento
      2. OK - Definição da Reserva de Emergência 3x salários
        Aplicar em Renda Fixa
        Por exemplo o Tesouro SELIC
        É preciso definir seus objetivos
        Para cada tipo de objetivo teremos uma estratégia diferente de investimentos
        Objetivos de Curto Prazo - até 1 ano
        Exemplos
        Viagens e passeios
        Cursos
        Indicado Renda Fixa com liquidez diária
        Exemplos de Investimento
        Pós-fixado
        Objetivo Médio Prazo - 2 a 5 anos
        Exemplos
        Trocar de Carro
        Viagem Internacional
        Indicado os 3 Tipos de Renda Fixa
        Renda Fixa Prefixada
        12% 14% 15% aa.
        Renda Fixa Pós-fixada
        110% 120% do CDI
        Via Tesouro Direto
        Tesouro SELIC
        Renda Fixa Atrelada a Inflação, ou taxa base de juros
        pré-fixado (5,69%) + pós-fixado (IPCA + x%)
        Objetivo de Longo Prazo - 6 - 10 anos
        Exemplo
        Compra de um Imóvel
        Abertura de um Negócio
        Tipo de Investimento indicado
        Renda Variável Bem Diversificada
        Objetivo de Longuíssimo Prazo 11 - 30 anos
        Exemplo
        Aposentadoria
        Viver de Renda com tranquilidade financeira
        Tipo de investimento indicado
        Renda Varivável bem diversificada
        Agora vamos definir nosso perfil de investidor
        Capacidade de tolerância ao risco vai definir o seu perfil
        Muito importante fazer um teste de indentificação do perfil de investidor
        Exemplos de alguns mapeamentos de perfils
        Definição do Perfil do Investidor
        Cauteloso
        Renda Fixa 85%
        Renda Variável 15%
        Equilibrado esse é o meu perfil!
        Renda Fixa 70%
        Atrelada a Inflação 30%
        Renda Fixa Pós Fixada 20%
        Renda Fixa Prefixada 20%
        Ferramentas Renda Fixa
        OK - 1 - Planilha de Comparação de Ativos de Renda Fixa com Tributação diferente V2
        REVISÃO- 2 - Carteira de Investimentos de Renda Fixa
        4 - Planilha de Controle de Carteira V.6.0 D
        OK - 5 - Calculadora Nubank
        OK - 7 - Seletor de Fundos Yubb
        >> 3 - Planilha Auxiliar de Alocação em Ativos de Renda Fixa em ESCADA - V1
        Renda Variável 30%
        FIIs 10%
        Ferramentas FIIs
        1 - Planilha de Estimativas e Comparações de Fundo de Investimento
        4 - Planlha de Controle de Carteira V.6.0 D
        2 - Funds Explorer
        https://www.fundsexplorer.com.br/ranking
        3 -Consulta de dados da Instituições Financeiras
        https://bancodata.com.br
        Análise de Peformance e Risco de uma instituição: Índice Basileia
        Capital Próprio / Ativos Ponderados por Risco
        Índice Basileia > 11%
        [ Capital Próprio ] O Capital Próprio é obtido a partir da diferença entre tudo o que a empresa possui (ativos) e o deve a terceiros (passivo)
        [ Ativos Ponderados por Risco ] ou Risk-Weighted Asset (RWA): Exposição aos risco dos seus ativos, valor mínimo mantido para evitar a INSOLVÊNCIA.
        INSOLVÊNCIA: Dívidas são maiores que o patrimônio
        Análise de Liquidez da Empresa
        Quanto a instituição tem de seu capital próprio investidos em ativos imobilizados, como veículos e imóveis. Estes ativos, por apresentarem baixa liquidez, restringem a agilidade do banco para honrar com suas obrigações
        Índice de Imobilização tem que ser < 50%
        5 - Seletor de Fundos Yubb
        Ações 20%
        Ferramentas Ações
        1 - Planilha de Cálculo de Retorno de Longo Prazo
        2 - Planilha de Cálculo da Independência Financeira
        Aula #14 - Roteiro - Fazendo o Ranking por Conta Própria - Seleção de Ações
        https://www.investsite.com.br/
        3 - Seletor de Fundos Yubb
        Estratégia Bull Bear
        Ações Brasil (50%) no caso 10%
        Ações EUA (50%) no caso 10%
        Balanceado
        Renda Fixa 55%
        Renda Variável 65%
        Sofisticado
        Renda Fixa 40%
        Renda Variável 60%
        Arrojado
        Renda Fixa 25%
        Renda Variável 75%
        Ousado
        Renda Variável 100%
        Tesouro SELIC, via Tesouro SELIC
        110% CDI, 120% CDI
        CDB com liquidez Diária
      3. 1.1 Emulador de HP 12C

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