Mapa mental
Risco Operacional-Resolução 3.380 BACEN
Contenido del mapa
Risco Operacional-Resolução 3.380 BACEN
Possibilidade de ocorrência de perdas resultantes de falha, deficiência ou inadequação de processos internos, pessoas e sistemas, ou de eventos externos.
- A definição de que trata o caput inclui o risco legal associado à inadequação ou deficiência em contratos firmados pela instituição, bem como a sanções em razão de descumprimento de dispositivos legais e a indenizações por danos a terceiros decorrentes das atividades desenvolvidas pela instituição.
Eventos de Risco operacional:
- fraudes internas
- fraudes externas
- demandas trabalhistas e segurança deficiente do local de trabalho
- práticas inadequadas relativas a clientes, produtos e serviço
- danos a ativos físicos próprios ou em uso pela instituição;
- aqueles que acarretem a interrupção das atividades da instituição
- falhas em sistemas de tecnologia da informação;
- falhas na execução, cumprimento de prazos e gerenciamento das atividades na instituição
Estrutura:
- identificação,avaliação, monitoarmento, controle e mitigação do RO
- documentação e armazenamento de informações referentes às perdas associadas ao RO
- relatórios (anuais) que permitam a identificação e correção tempestiva das deficiências de controle e de gerenciamento do RO
- testes anuais de avaliação dos sistemas de controle de RO implementados
- elaboração/disseminação da política de gerenciamento de RO ao pessoal da instituição
- plano de contingência para assegurar a continuidade e limitar graves perdas decorrentes de RO
- implementação, manutenção e divulgação de processo estruturado de comunicação e informação