Análise do fluxo do caixa

Sobra de Recursos
1. Causas
  1. Falta de negociação de prazos com fornecedores
    1. Estoque baixo
2. Negociar descontos com fornecedores e abastecer o estoque
3. Aplicar no mercado financeiro
4. Reserva de capital de giro
Saldo negativo
1. Causas
  1. Alta taxa de inadimplência
  2. Queda repentina das vendas
  3. Atraso no recebimento dos clientes
  4. Outros
  5. Faltas no caixa
    1. Analisar se as vendas estão abaixo do ponto de equilibrio
  6. Estratégias
    1. Antecipação das vendas
    2. Recebimentos de títulos a vencer
    3. Prorrogação de pagamentos
    4. Análise dos estoques, da estrutura dos custos e das despesas fixas
    5. Empréstimos bancários ou dos sócios
      1. Não devem ser o primeiro recurso
        Devem ser previamente analisados
        Anotar pagamento, amortizações devem ser previstas no fluxo de caixa
        Ficar atendo aos juros, para evitar maior endividamento, ao invés da reversão dos saldos negativos.
Vendas muito acima dos outros meses
1. Sem organização
  1. Falha no fluxo
    1. Pagamentos podem ocorrer antes dos recebimentos
      1. É importante ter o capital de giro

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