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Description
Mind Map by Verónica Mahecha Noriega, updated more than 1 year ago
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Created by Verónica Mahecha Noriega
over 7 years ago
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MAPA #5: FACTORING
- ¿QUÉ ES?
- “transferencia de crédito comercial de su titular a un tercero “factor” que se encarga de su
cobranza y que garantiza el buen fin incluso en caso de impagos del deudor, mediante la
retribución o el pago de los gastos de intervención. A esta garantÍa del buen fin se añade
generalmente una operación de crédito. En este caso, el factor efectúa el pago de contado
al vendedor sin esperar el vencimiento del crédito”. (Banco de la República)
- "producto que permite que las empresas puedan acceder al pago anticipado de sus cuentas
por cobrar, y de esta manera conseguir los recursos que necesitan". (Asobancaria)
- "contrato mediante el cual una empresa traspasa las facturas que ha
emitido y a cambio obtiene de manera inmediata el dinero". (Bancafácil)
- “transferencia de crédito comercial de su titular a un tercero “factor” que se encarga de su
cobranza y que garantiza el buen fin incluso en caso de impagos del deudor, mediante la
retribución o el pago de los gastos de intervención. A esta garantÍa del buen fin se añade
generalmente una operación de crédito. En este caso, el factor efectúa el pago de contado
al vendedor sin esperar el vencimiento del crédito”. (Banco de la República)
- Contrato de Factoring
- "Acuerdo por el cual, una empresa comercial
denominada cliente, contrata con una entidad
financiera denominada compañía de
facturación, para que ésta le preste un conjunto
de servicios en los que se incluye principalmente
la financiación de sus créditos con sus clientes,
asumiendo el riesgo del cobro, a cambio de una
contraprestación" (Banco de la República)
- "Acuerdo por el cual, una empresa comercial
denominada cliente, contrata con una entidad
financiera denominada compañía de
facturación, para que ésta le preste un conjunto
de servicios en los que se incluye principalmente
la financiación de sus créditos con sus clientes,
asumiendo el riesgo del cobro, a cambio de una
contraprestación" (Banco de la República)
- BENEFICIOS
- Para cliente o proveedor
- - Obtiene liquidez al instante.
- - Convierte negocios de plazo en operaciones de contado,
permitiendo la movilización de recursos según necesidades.
- - No es necesario utilizar sobregiros ni créditos extrabancarios.
- - Facilidad y rapidez en la operación.
- - Mejora las relaciones con sus proveedores y aumenta su
poder de negociación al tener liquidez para pagar de contado.
- - Obtiene liquidez al instante.
- Para la fuente de
pago o comprador
- - Facilidad y rapidez en la operación
- - Garantiza mayor eficiencia en costos y tiempos de entrega
- - Proveedor puede ofrecer un mejor precio
- - Seguridad: estudio a proveedores.
- - Facilidad y rapidez en la operación
- Para cliente o proveedor
- ¿CÓMO FUNCIONA?
- "En el sector comercial la mayoría de empresas venden sus productos o servicios a los clientes, con un
plazo de pago determinado, que puede estar entre 30 y 90 días. Cuando estas empresas requieren
liquidez para ajustar de una mejor manera su flujo de caja, o cuando no están dispuestas a esperar
todo el plazo de pago de las facturas por parte de sus clientes, pueden acudir al Factoring como una
fuente de recursos que apoyan el desarrollo de su negocio. Por lo tanto, el Factoring se convierte en
una excelente herramienta financiera para que las empresas crezcan y no se detengan" (Asobancaria)
- "En el sector comercial la mayoría de empresas venden sus productos o servicios a los clientes, con un
plazo de pago determinado, que puede estar entre 30 y 90 días. Cuando estas empresas requieren
liquidez para ajustar de una mejor manera su flujo de caja, o cuando no están dispuestas a esperar
todo el plazo de pago de las facturas por parte de sus clientes, pueden acudir al Factoring como una
fuente de recursos que apoyan el desarrollo de su negocio. Por lo tanto, el Factoring se convierte en
una excelente herramienta financiera para que las empresas crezcan y no se detengan" (Asobancaria)
- MODALIDADES
- Con recurso
- "Cuando la empresa soporta o asume el riesgo
de pago de las facturas, en el caso en el que su
comprador no cumpla con el pago de la factura."
- "La entidad de factoring que se encarga de la gestión y cobro de
las facturas de su cliente, puede mitigar el riesgo de no pago
por parte del cliente obligado en la factura, con la posibilidad
de solicitar el pago de las mismas al cliente vendedor".
- "La entidad de factoring que se encarga de la gestión y cobro de
las facturas de su cliente, puede mitigar el riesgo de no pago
por parte del cliente obligado en la factura, con la posibilidad
de solicitar el pago de las mismas al cliente vendedor".
- "Cuando la empresa soporta o asume el riesgo
de pago de las facturas, en el caso en el que su
comprador no cumpla con el pago de la factura."
- Sin recurso
- "Empresa vendedora no tiene ninguna
responsabilidad por el posible
incumplimiento de su comprador"
- "La entidad de factoring, asume todo el riesgo de la operación
efectuada entre cliente y proveedor, y aunque haya efectuado el
anticipo de las facturas a su cliente, solamente podrá hacer el cobro de
la factura exclusivamente al cliente comprador obligado en la misma".
- "La entidad de factoring, asume todo el riesgo de la operación
efectuada entre cliente y proveedor, y aunque haya efectuado el
anticipo de las facturas a su cliente, solamente podrá hacer el cobro de
la factura exclusivamente al cliente comprador obligado en la misma".
- "Empresa vendedora no tiene ninguna
responsabilidad por el posible
incumplimiento de su comprador"
- Con recurso
- EJEMPLO
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