M3A - Solutions au
niveau des échanges
entre Univeris et Unitrax
Question : Étant donné qu'à la cible on vise que les
rentes supportent des CPG, CIQ, PPN et
fonds distincts et que ni Fundserv ni
GICServ ne répond aux besoins spécifiques
des rentes, est-ce correct de penser qu'une
seule des 2 interfaces supportera le tout ?
Oui : Option #1
Pour pousser encore plus la réflexion, idéalement il
faudrait un AnnuityServ ou encore un type d'échange
spécialisé à l'intérieur de FundServ ou GIServ pour ne
pas dénaturer la base d'échange de ces 2 interfaces.
Par exemple si on n'est pas dans un contexte de rente
est-ce adéquat qu'on puisse spécifier un CPG via
Fundserv ou encore un fond via GICServ?
Enjeu : délai mise en place
Option la moins probable à court terme car exige
des modifications dans les interfaces de marché
Non : Option #2
la couche de distribution doit déterminer
quelle interface appeler en fonction des
produits désirés dans la rente,
Nouvelle rente
PPN seulement
FundServ
Unitrax crée la rente et gère les produits
CPG et CIQ seulement
GICServ
Unitrax crée la rente et gère les produits
Combinaision PPN, CPG et CIQ
2ème appel Fundserv
Unitrax gère les
produits PPN
1er appel GICServ
Unitrax crée la rente et gère
les produits CPG et CIQ
Éventuellement les fonds distincts
Fundserv
...
Positionnement général : Comment Unitrax sera en mesure
de déterminer qu'il doit créer un contrat de type rente
Option A : À court terme l'instance DSF crée
automatiquement un contrat de rente pour un
nouveau compte
Option B :On mettra en place une série de nouveaux régimes
englobant la notion de rente (ex: Rente Reer, Rente Ferr, etc)
Rente existante
Appel de Fundserv si au moins un produit PPN est impacté
Appel de GICServ si au moins un GIC ou CIQ est impacté
Si des transferts sont demandés entre les produits supportés respectivement
par Fundserv vs GICServ, Unitrax recoit 2 demandes indépendantes