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Risco de mercado: Risco cambial Risco de taxa de juros RISCO DOS MERCADOS DE AÇÕES . RISCO DOS MERCADOS DE MATÉRIAS-PRIMAS E MERCADORIAS As transações cambiais consistem na troca de moeda de um país por moeda de outro país. As variações adversas nas estruturas a termo de taxas de juros40 levam a menores retornos fi nanceiros do que os esperados ou maiores custos fi nanceiros, conforme o agente seja liquidamente aplicador ou tomador de recursos. As fl utuações da estrutura a termo de taxas de juros defi nem o grau de risco de taxa de juros Os investidores que compram esses títulos adquirem um conjunto de direitos. Desejam maximizar o rendimento das suas aplicações, reduzindo ao mesmo tempo os riscos associados a ela. Os riscos associados a este mercado são os riscos de produção e de ajustamento dos preços, mas há também os riscos de globalização e desenvolvimento do comércio livre e das mudanças nas políticas agrícolas.
Riscos de credito Risco da Contraparte . RISCO EMISSOR . RISCO PAÍS RISCO DE LIQUIDAÇÃO É o mais típico e engloba situações em que uma das partes da relação credor — devedor não cumpre suas obrigações contratuais, tanto intencionalmente quanto por incapacidade fi nanceira. Esse tipo de risco de crédito está relacionado à qualidade do tomador de recursos e seu decorrente rating. Refere-se à emissão de títulos pelas empresas. O Risco país refl ete as características fi nanceiras e econômicas de certo espaço econômico e político. É um risco relacionado ao processo de cumprimento das obrigações contratuais.
Risco de LiquidezA possibilidade de falta de recursos fi nanceiros imediatos para saldar obrigações. Mesmo que o agente possua ativos.
. Risco Operacional O risco de perdas decorrentes de processos internos falhos ou inadequados, pessoas e sistemas ou ainda de eventos externos. Exemplo: risco de fraude, que ocorre quando há falsificação de informações. Falhas de sistema, desastres naturais ou acidentes envolvendo pessoas importantes são exemplos de eventos externos caracterizadores do risco operacional.
Gestão de riscos
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