Modelos Financieros

Modelos Financieros

1. SE DENOMINA FLUJO DE CAJA A LA PROYECCION DE INGRESOS Y EGRESOS DE EFECTIVO DE UNA EMPRESA PARA UN PERIODO DETERMINADO LO CUAL ES UNA HERRAMIENTA CLAVE PARA ANALIZAR UNA PROPUESTA DE NEGOCIO.

   • INGRESOS: VENTAS ALA CONTADO, COBRANZA DE VENTA AL CREDITO, VENTAS DE ACTIVOS FIJOS, PRESTAMOS A ACCIONISTAS, PRESTAMOS A INSTITUCIONES FINANCIERAS.
   • EGRESOS: PAGOS A PROVEEDORES COMERCIALES, REMUNERACIONES Y BENEFICIOS, PAGO A SERVICIOS A TERCEROS, PAGO DE IMPUESTOS, PAGO POR LA COMPRA DE ACTIVOS FIJOS, AMORTIZACION DE CREDITO DE ACCIONISTAS, AMORTIZACION DE CREDITOS BANCARIOS
     • SE CLASIFICAN EN:
       • FLUJO DE CAJA ECONOMICO: INVERCION FIJA, CAPITAL DE TRABAJO, VALOR DE RECUPERACION
       • FLUJO DE CAJA FINANCIERO: PRESTAMOS, AMORTIZACIONES E INTERESES
         • EN LOS METODOS
           • METODO DIRECTO: =UTILIDADA DEL EJERCICIO + DEPRECIACION Y ARMOTIZACION DEL EJERCICIO
           • METODO INDIRECTO: =COBROS POR ACTIVIDADES - PAGO POR ACTIVIDADES OPERATIVAS

2. FLUJO DE CAJA EFECTIVO

   • Es un estado financiero de las entradas y salidas de efectivo en un periodo determinado , se realiza con el fin de conocer el negocio para operar durante un periodo (semana,mes, trimestre, semestre y año
     • el flujo de caja efectivo permite anticipar
       • Cuando abra un exedente o faltante de efectivo y que cantidad se debe pagar prestamos adquiridos previamente, cuando se efectua desembolsos importantes de dinero para mantener la operacion de la empresa, cuando se dispone pagar prestaciones adicionales a trabajadores, lo cual se la elaboracion del flujo efectivo es :
         • Establecer un periodo que se pretende abarcar (semana, mes, trimestre año)
         • Hacer una lista de ingresos probables de efectivo
         • las obligacionesque implican egresos de efectivo
         • se reatan los ingresos proyectados a los iegresos correspondientes
         • Estimar la cantidad minima de efectivo para mantenre en operacion a la empresa
         • Aumentar un porcentajeal minimo estimado como margen para enfrentar cualquier coincidencia

3. VAN Y TIR

   • Es una medida de los excesos o perdidas en los flujos de caja del valor presente y que se utilizan para la evaluacion de proyectos
     • VAN utiliza flujos de efectivo de un proyecto y se puede usar para otros propositos de una corporasion , tambien descunta los flujos de algunos metodos el cual pueden omitir el valor del dinero en titmpo o fecha especifica
     • TIR es una herramienta o medida usada como indicador a cuantificar la eficiencia de una invercion deterninada y si es difernte entonces se mira si se realiza la invercion o no.
     • CAMILA ALEXANDRA PINZON CONTRERAS ID 567517

4. FLUJO DE CAJA -FINANCIACION

   • CONCEPTO :Las actividades de financiación hacen referencia a la adquisición de recursos para la empresa, que bien puede ser de terceros [pasivos] o de sus socios [patrimonio].
     • CARACTERISTICAS:1. Pérdida de valor en mercaderías y materias primas. 2.Dotación de capital para gastos de personal. 3.Pérdidas que se generan por operaciones de tipo comercial. Amortización de inmovilizado
       • VENTAJAS
         • Estima la cantidad mínima en efectivo para mantener en operación la empresa .
         • Dirige al potencial de crecimiento Otro de los beneficios de la utilización de un estado de flujo de efectivo es que te dice si la empresa tiene suficiente dinero para expandirse.

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