Recomendaciones de Gafi

Recomendaciones de Gafi

1. son los estándares internacionales - respaldados a nivel global tanto por los países miembros del GAFI-FATF como de los organismos regionales como por ejemplo el GAFILAT - para combatir el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo.

   • Aumentan la transparencia y habilitan a los países a tomar acción contra el uso ilícito del sistema económico.
   • El primer set de las 40 Recomendaciones apuntó sobre todo a la protección del sector financiero. Con la primera revisión en el 2003 se incluyeron también otras actividades y profesiones que no pertenecen al sector financiero.
     • Debido a los acontecimientos del 11 de septiembre 2001 se incorporaron además 9 Recomendaciones Especiales para enfrentar el peligro del financiamiento del terrorismo.
       • ¿POR QUÉ SON NECESARIAS?
         • Para que la lucha contra el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo como sus delitos precedentes sea eficaz requiere que todos “tirasen de la misma cuerda”.
           • Solamente un alcance a nivel global permite eliminar zonas grises y arbitrajes de regulación entre las jurisdicciones que abran brechas para el crimen internacional.
             • El primer paso en éste camino es de compartir un sistema de reglas y principios para establecer un sistema de prevención mundial. Las 40 Recomendaciones son ésta piedra fundamental.
   • ¿CUÁLES SON LAS 40 RECOMENDACIONES?
     • 1. Evaluación de riesgos y aplicación de un enfoque basado en riesgo.
       • 2. Cooperación y coordinación nacional.
         • 3. Delito de lavado de activos.
           • 4. Decomiso y medidas provisionales.
             • 5. Delito de financiamiento del terrorismo.
               • 6. Sanciones financieras dirigidas relacionadas al terrorismo y al financiamiento del terrorismo.
                 • 7. Sanciones Financieras dirigidas relacionadas a la profileración
                   • 8. Organizaciones sin fines de lucro.
                     • 9. Leyes sobre el secreto de las instituciones financieras.
                       • 10. Debida diligencia del cliente.
                         • 11. Mantenimiento de Registros.
                           • 12. Personas expuestas políticamente.
                             • 13. Banca corresponsal.
                               • 14. Servicios de transferencia de dinero o valores.
                                 • 15. Nuevas tecnologías.
                                   • 16. Transferencias electrónicas.
                                     • 17. Dependencia en terceros.
                                       • 18. Controles internos, filiales y subsidiarias.
                                         • 19. Países de mayor riesgo.
                                           • 20. Reporte de operaciones sospechosas.
                                             • 21. Revelación y confidencialidad.
                                               • 22. APNFD: Debida diligencia del cliente.
                                                 • 23. APNFD: Otras diligencias.
                                                   • 24. Transparencia y beneficiario final de las personas jurídicas.
                                                     • 25. Transparencia y beneficiario final de otras estructuras jurídicas.
                                                       • 26. Regulación y supervisión de las instituciones financieras.
                                                         • 27. Facultades de los supervisores.
                                                           • 28. Regulación y supervisión de las APNFD.
                                                             • 29. Unidades de inteligencia financiera.
                                                               • 30. Responsabilidades de las autoridades de orden publico e investigativas.
                                                                 • 31. Facultades de las autoridades de orden público e investigativas.
                                                                   • 32. Transporte de efectivo.
                                                                     • 33. Estadísticas.
                                                                       • 34. Guía y retroalimentación.
                                                                         • 35. Sanciones.
                                                                           • 36. Instrumentos financieros.
                                                                             • 37.Asistencia legal mutua.
                                                                               • 38. Asistencia legal mutua: congelamiento y decomiso.
                                                                                 • 39. Extradición.
                                                                                   • 40. Otras formas de cooperación internacional.
                                                                             • G – COOPERACIÓN INTERNACIONAL (numerales 36 al 40).
                                                         • F – FACULTADES Y RESPONSABILIDADES DE LAS AUTORIDADES COMPETENTES Y OTRAS MEDIDAS INSTITUCIONALES (numerales del 26 al 35).
                                                     • E – TRANSPARENCIA Y BENEFICIARIO FINAL DE LAS PERSONAS JURÍDICAS Y OTRAS ESTRUCTURAS JURÍDICAS (numerales 24-25)
                       • D – MEDIDAS PREVENTIVAS (numerales 9-23)
               • C – FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO Y FINANCIAMIENTO DE LA PROLIFERACIÓN
           • B – LAVADO DE ACTIVOS Y DECOMISO
       • A – POLITICAS Y COORDINACIÓN ALA/CFT