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EXAMEN FINAL '21

Description

PLD/FT Quiz on EXAMEN FINAL '21, created by Lizeth Martínez on 18/06/2021.
Lizeth Martínez
Quiz by Lizeth Martínez, updated more than 1 year ago
Lizeth Martínez
Created by Lizeth Martínez almost 3 years ago
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Resource summary

Question 1

Question
De acuerdo con la Convención de las Naciones Unidas contra el Tráfico Ilícito de Estupefacientes y Sustancias Sicotrópicas de 1988 ¿Cuál es la definición del Lavado de Dinero?
Answer
  • a) Es el procesamiento de las ganancias derivadas de la actividad criminal para disfrazar su procedencia ilícita, permitiendo a los criminales gozar de ellas sin arriesgar su fuente. art. 31.
  • b) Es la conversión o transferencia de bienes de que procedieron de un delito de tráfico de drogas, la ocultación de su origen ilícito o la ayuda al autor del delito para eludir las consecuencias jurídicas de sus acciones” art. 31.
  • c) Es el procesamiento o transferencia de bienes de que procedieron de un delito de tráfico de drogas, la ocultación de su origen ilícito o la ayuda al autor del delito para eludir las consecuencias jurídicas de sus acciones” art. 31.

Question 2

Question
¿Cuáles son los elementos fundamentales del concepto de lavado de dinero?
Answer
  • a) Financiamiento, Estratificación y fraude
  • b) Distribución, Financiamiento y Colocación
  • c) Colocación, Distribución e Integración

Question 3

Question
3. ¿Cuáles son las etapas del lavado de dinero?
Answer
  • a) Financiamiento, Estratificación y fraude
  • b) Distribución, Financiamiento y Colocación
  • c) Colocación, Distribución e Integración

Question 4

Question
¿Cuál es la definición de “Colocación” como etapa del lavado de dinero?
Answer
  • a) Es la separación de dinero y bienes, producto de actividades delictivas de su origen, a través de transacciones o capas
  • b) La disposición física del dinero en efectivo proveniente de actividades delictivas; es decir, introducir los fondos ilegales en el sistema financiero
  • c) Dar apariencia legítima a riqueza ilícita mediante el reingreso en la economía con transacciones comerciales o personales para crear una percepción de legitimidad

Question 5

Question
Identifique la definición de la “Distribución” o “Estratificación” como etapa del lavado de dinero.
Answer
  • a) Disposición física del dinero en efectivo proveniente de actividades delictivas; es decir, introducir los fondos ilegales en el sistema financiero.
  • b) Separación de fondos ilícitos de su fuente mediante capas de transacciones financieras, cuyo fin es desdibujar la transacción; es decir se envía el dinero a través de transacciones para cambiar su forma, se puede identificar por la compra de bienes de lujo, transferencias o préstamos a una empresa.
  • c) Dar apariencia legítima a riqueza ilícita mediante el reingreso en la economía con transacciones comerciales o personales que aparentemente sean reglamentarias; conlleva que los fondos aparezcan como legítimos al ser reutilizados en redes de empresas fantasma, o venta de bienes de lujo.

Question 6

Question
Identifique el ejemplo que mejor describa a la “Integración” como etapa del lavado de dinero.
Answer
  • a) Una empresa de servicios de limpieza realiza mensualmente 2 transferencias internacionales derivado que se abastece de insumos en diferentes países.
  • b) Una empleada en una compañía de seguros en México transfiere mensualmente dinero a un amigo cuya residencia se encuentra en Argentina.
  • c) Conlleva que los fondos aparezcan como legítimos al ser reutilizados en redes de empresas fantasma, o venta de bienes de lujo.

Question 7

Question
¿Qué es el Financiamiento al Terrorismo de acuerdo con la Vicepresidencia de Supervisión de Procesos?
Answer
  • a) Consiste en la recaudación de bienes además de fondos económicos que tengan como fin provocar alarma, temor o terror en la población o en un grupo o sector de ella, para atentar contra la seguridad nacional presionar a la autoridad para que tome una determinación.
  • b) Consiste en la aportación, financiación o recaudación de recursos o fondos económicos que tengan como fin provocar alarma, temor o terror en la población o en un grupo o sector de ella, para atentar contra la seguridad nacional o presionar a la autoridad para que tome una determinación.
  • c) Se considera como el conjunto de actos en contra de las personas, cosas o servicios al público, que produzcan alarma, temor, terror en la población o en un grupo o sector de ella, para perturbar la paz pública, o tratar de menoscabar la autoridad del estado, o presionar a la autoridad para que tome alguna determinación mediante el uso de explosivos, sustancias toxicas, armas de fuego o por incendio, inundación, o por cualquier otro medio violento, como se precisa a continuación.

Question 8

Question
El artículo 400 Bis del Código Penal Federal contempla las siguientes conductas:
Answer
  • a) Aportar o recaudar fondos económicos o de cualquier naturaleza, con conocimiento de que serán destinados para apoyar actividades de individuos, para ser utilizados o que se pretenda utilizarlos, directa o indirectamente, total o parcialmente, para la comisión en territorio nacional o en el extranjero de dicho delito.
  • b) Al que acuerde o prepare este delito, que pretenda cometer, se esté o se haya cometido en territorio nacional.
  • c) Ocultar, encubrir o pretender ocultar o encubrir la naturaleza, origen, ubicación, destino, movimiento, propiedad o titularidad de recursos, derechos o bienes, con conocimiento de que proceden o representan el producto de una actividad ilícita

Question 9

Question
Relaciona la respuesta correcta de acuerdo a las penas aplicables. a) Quien utiliza menores de edad o personas sin capacidad para comprender el hecho b) Consejero, administrador, funcionario, empleado, apoderado o prestador de servicios sujeto al régimen de PLD c) Servidores y ex servidores públicos encargados de prevenir LD d) El que comete delito de Operaciones con recursos de Procedencia Ilícita. ( [blank_start]c[blank_end] ) Las penas se duplican, así como opera la inhabilitación por mismo tiempo que prisión. ( [blank_start]a[blank_end] ) Aumentan hasta en ½ ( [blank_start]d[blank_end] ) Se aplica una pena de 5 a 15 años de años de prisión y de 1000 a 5000 días de multa. ( [blank_start]b[blank_end] ) Aumentan de 1/3 hasta 1/2. + inhabilitación por mismo tiempo que prisión.
Answer
  • c
  • a
  • d
  • b

Question 10

Question
Relaciona con la opción correcta de acuerdo a las principales diferencias entre lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo. a) Financiamiento al terrorismo. b) Lavado de Dinero ( [blank_start]a[blank_end] ) El Volumen de los recursos es a menor escala. ( [blank_start]a[blank_end] ) Los fondos pueden ser lícitos e ilícitos ( [blank_start]b[blank_end] ) El propósito es ocultar el origen de los fondos ( [blank_start]a[blank_end] ) Tiene el elemento ideológico ( [blank_start]b[blank_end] ) El volumen de los recursos es mayor ( [blank_start]b[blank_end] ) Los fondos provienen de actividades ilegales. ( [blank_start]a[blank_end] ) El objetivo no es incrementar su riqueza, sino conseguir recursos para financiar sus actividades.
Answer
  • a
  • a
  • b
  • a
  • b
  • b
  • a

Question 11

Question
¿Cuáles son las penas corporales aplicables en México de acuerdo al Código Penal Federal a los delitos de financiamiento al terrorismo, delito de terrorismo, el delito de amenazas terroristas y de encubrir actos terroristas?
Answer
  • a) Se impondrán: de quince a cuarenta años de prisión, de quince a cuarenta años de prisión, de uno a nueve años de prisión y de cinco a quince años de prisión.
  • b) Se impondrán: cinco a cuarenta años de prisión, de quince a cuarenta años de prisión, de uno a nueve años de prisión y de quince a cuarenta años de prisión.
  • c) Se impondrán: de quince a cuarenta años de prisión, de quince a cuarenta años de prisión, de cinco a quince años de prisión y de uno a nueve años de prisión

Question 12

Question
¿Además de la inhabilitación para desempeñar el empleo, cargo o comisión de los servidores públicos en cuanto aumenta la pena del art 400 bis?
Answer
  • a. Se aumenta desde un tercio hasta una mitad
  • b. Se aumenta hasta en una mitad
  • c. Se aumenta el triple
  • d. Se duplican

Question 13

Question
En caso de que algún consejero, administrador, funcionario, empleado, apoderado o prestador de servicios de cualquier persona sujeta al régimen de prevención de operaciones con recursos de procedencia ilícita, participe en el delito del art 400bis ¿Cuántos años se tendría que esperar para poder ejercer nuevamente en el mismo régimen?
Answer
  • a. Hasta por un tiempo igual al de la pena de prisión impuesta.
  • b. Hasta por un tiempo igual a de pena del art 400 ter
  • c. Hasta por un tiempo superior al de la pena de prisión impuesta
  • d. Hasta por un tiempo inferior al de la pena de prisión impuesta

Question 14

Question
¿Cuál es el articulo donde se tipifica el delito de financiamiento al terrorismo?
Answer
  • a. Artículo 139 del código penal federal
  • b. Artículo 139 bis del código penal federal
  • c. Artículo 139 ter del código penal federal
  • d. Articulo 139 quater del código penal federal

Question 15

Question
¿La estructura del cómitre de Basilea está integrada por lo menos con? 1. Presidente 2. Bancos centrales 3. Grupos internacionales 4. Secretaria 5. Tesorero 6. Grupos de trabajo
Answer
  • a. 1,5,6
  • b. 6,3,2
  • c. 1,6,4
  • d. 4,1,2

Question 16

Question
¿Cuáles son las funciones o tareas del GAFI?
Answer
  • a. Los estándares del GAFI incluye las recomendaciones mismas y sus Notas Interpretativas.
  • b. Abordar las lagunas de regulación y supervisión que planteen riesgos, para la estabilidad financiera
  • c. Promover la implementación total y efectiva de las Recomendaciones del GAFILAT por todos los países a través de la red global de organismos regionales tipo GAFI (FSRBS) y organizaciones internacionales
  • d. Incrementar la efectividad de las UIF ofreciendo capacitación y promoviendo intercambios de personal para mejorar el conocimiento y las capacidades del personal empleado por las UIF
  • e. Identificar y analizar el lavado de activos, el financiamiento del terrorismo y otras amenazas a la integridad del sistema financiero, incluyendo los métodos y tendencias involucradas, examinar el impacto de las medidas diseñadas para combatir el uso indebido del sistema financiero internacional, apoyar la evaluación de riesgos y amenazas nacionales, regionales y globales

Question 17

Question
¿Cuál es la estructura del Grupo Egmont?
Answer
  • a) Cabezas de la organización, Presidente, Secretariado y los Grupos de Trabajo
  • b) Cabezas de la organización, Director General, Secretariado, el Comité y las Delegaciones
  • c) Cabezas de la organización, Presidente, Secretariado, el Comité y los Grupos de Trabajo.

Question 18

Question
¿Cuál es el objetivo del grupo Egmont?
Answer
  • a) Ofrecer un foro para las UIFs de todo el mundo para que mejoren la cooperación en la lucha contra el LD/FT y fomentar la implementación de programas en este campo
  • b) Recibir, analizar diseminar a las autoridades competentes, revelaciones de información financiera
  • c) Examinar técnicas y tendencias del lavado de dinero, así como evaluar las políticas y medidas de acción de ley tomadas a escala nacional e internacional.

Question 19

Question
¿Los integrantes de GAFI, se dividen en cuatro grandes grupos cuáles son?
Answer
  • a. Miembros, Miembros Asociados, Instituciones Financieras e Internacionales y Observadores.
  • b. Grupos de trabajo, Asociados, Instituciones Financieras y Observadores
  • c. Grupos regionales, Miembros, Observadores y Miembros Asociados.
  • d. Miembros, Miembros Asociados, Instituciones Financieras e internacionales y los Jefes UIF

Question 20

Question
¿Cuál es la estructura de Grupo de Acción Financiera Internacional?
Answer
  • a. Pleno, Presidente, Tesorería, Grupo Directivo y Secretaria.
  • b. Pleno, Presidente, Vicepresidente, Grupo Directivo y Secretaria.
  • c. Pleno, Presidente, Viscepresidente, Grupo Auxiliar y Secretaria.
  • d. Pleno, Presidente, Viscepresidente, Grupo Directivo y Comité Técnico

Question 21

Question
¿Cuál de las siguientes funciones corresponden a las del mandato del GAFI?
Answer
  • a) Promover la implementación total y efectiva de las Recomendaciones, Identificar y analizar el lavado de dinero, financiamiento al terrorismo y la proliferación a la integridad del sistema financiero, Evaluar y supervisar a sus miembros.
  • b) Responder a nuevas amenazas significativas contra la integridad del sistema financiero, así como supervisar y monitorear a sus miembros para determinar el grado de cumplimiento, implementación y eficacia de los sistemas de combate al lavado de dinero, financiamiento al terrorismo y proliferación, desarrollar tipologías.
  • c) Todas las anteriores

Question 22

Question
De acuerdo a la Integración de los foros internacional que colaboran en la lucha contra el combate al Lavado de Dinero selecciona la respuesta correcta de acuerdo a sus funciones. a) ONU b) GAFI c) WOLFSBERG d) EGMONT e) COMITÉ DE BASILEA ( [blank_start]b[blank_end] ) Es un organismo Intergubernamental y se crea en 1989, su objetivo es fijar estándares y promover la efectiva implementación de medidas legales, regulatorias y operativas ( [blank_start]e[blank_end] ) Se crean en 1974 y su mandato es mejorar la regulación, la supervisión y las prácticas bancarias en todo el mundo con el fin de afianzar la estabilidad financiera. ( [blank_start]d[blank_end] ) Esta encargado de fomentar el desarrollo de las UIFs y la cooperación entre ellas, crea la primera red de unidades de inteligencia financiera, es creado en 1995. ( [blank_start]c[blank_end] ) Se crea en el año 2000 y es la asociación de 11 bancos globales, su objeto es crear un marco de referencia para la gestión del riesgo relacionados con crímenes financieros. ( [blank_start]a[blank_end] ) La Organización intenta prevenir los conflictos y poner de acuerdo a las partes implicadas.
Answer
  • b
  • e
  • d
  • c
  • a

Question 23

Question
¿Cuántos miembros integran el GAFI actualmente?
Answer
  • a) Tiene 38 miembros: 36 jurisdicciones y 2 organizaciones regionales: el Consejo para la Cooperación del Golfo y la Comisión Europea.
  • b) Tiene 39 miembros: 37 jurisdicciones y 2 organizaciones regionales: el Consejo para la Cooperación del Golfo y la Comisión Europea.
  • c) Tiene 36 miembros; 34 jurisdicciones y 2 organizaciones regionales: el Consejo para la Cooperación del Golfo y la Comisión Europea.

Question 24

Question
De acuerdo a las Recomendaciones del GAFI, identifique una de las medidas de DDC que deben de tomar las Instituciones Financieras.
Answer
  • a) Identificar al cliente final y tomar medidas razonables para verificar la identidad del beneficiario final, de manera tal que la institución financiera IF esté convencida de que conoce quién es el cliente.
  • b) Identificar al beneficiario final y tomar medidas razonables para verificar la identidad del beneficiario final, de manera tal que la institución financiera IF esté convencida de que conoce quién es el beneficiario final.
  • c) Identificar al beneficiario final y tomar medidas razonables para verificar la identidad del cliente y sus beneficiarios, de manera tal que la institución financiera IF esté convencida de que conoce quién es el beneficiario final.

Question 25

Question
En relación a ________________________________________________, si una institución sospecha o tiene motivos razonables para sospechar que los fondos son producto de una actividad criminal, o están relacionados al financiamiento del terrorismo, a ésta se le debe exigir por Ley, que reporte con prontitud sus sospechas a la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF). Recomendación ______________________.
Answer
  • a. La revelación (tipping – off) y confidencialidad, 20
  • b. Los reportes de operaciones sospechosas, 20
  • c. El secreto bancario, 21
  • d. La regulación y supervisión de las instituciones financieras, 24

Question 26

Question
De conformidad con la recomendación 5 y su nota interpretativa los países deben adoptar medidas para prevenir:
Answer
  • a. Los países deben implementar sanciones financieras dirigidas para cumplir con las resoluciones del Consejo de Seguridad de las Naciones Unidas relativas a la prevención, represión e interrupción de la proliferación de armas de destrucción masiva y su financiamiento.
  • b. Los países deben tipificar el financiamiento del terrorismo en base al Convenio Internacional para la Represión de la Financiación del Terrorismo, y deben tipificar no sólo el financiamiento de actos terroristas, sino también el financiamiento de organizaciones terroristas y terroristas individuales, aún en ausencia de un vínculo con un acto o actos terroristas específicos. Los países deben asegurar que tales delitos sean designados como delitos determinantes del lavado de activos.
  • c. Los países deben revisar la idoneidad de las leyes y regulaciones relativas a las entidades que pueden ser utilizadas indebidamente para el financiamiento del terrorismo.

Question 27

Question
Identifique un supuesto, de acuerdo a las Recomendaciones del GAFI, en el que debe exigirse a las instituciones financieras que emprendan medidas de Debida Diligencia del Cliente.
Answer
  • a) Cuando realizan transacciones ocasionales, ya sea por debajo del umbral aplicable designado de 15, 000 dólares o, están ante transferencias electrónicas en las circunstancias que aborda la Nota Interpretativa de la Recomendación 16
  • b) Cuando realizan transacciones ocasionales, ya sea por encima del umbral aplicable designado de 15, 000 dólares o, están ante transferencias electrónicas en las circunstancias que aborda la Nota Interpretativa de la Recomendación 16
  • c) Cuando realizan transacciones ocasionales, ya sea por encima del umbral aplicable designado de 1500 dólares y están ante transferencias electrónicas en las circunstancias que aborda la Nota Interpretativa de la Recomendación 16

Question 28

Question
De acuerdo con las Recomendaciones del GAFI debe exigirse a las instituciones financieras, respecto a la banca corresponsal transfronteriza y otras relaciones similares, además de las medidas de debida diligencia que.
Answer
  • a) Que las instituciones financieras soliciten información suficiente a la institución representada que les permita comprender cabalmente la naturaleza de los negocios del receptor y determinar con base en ella, la reputación de la institución o la calidad de la supervisión, incluyendo si ha sido condenada sobre lavado de activos o financiamiento del terrorismo o a una acción regulatoria.
  • b) Que las instituciones financieras reúnan información suficiente sobre la institución representada que les permita comprender cabalmente la naturaleza de los negocios del receptor y determinar la legalidad de la institución y la calidad de la supervisión, incluyendo si alguno de sus funcionarios ha sido objeto o no a una investigación sobre lavado de activos o financiamiento del terrorismo, previo a laborar en la institución representada
  • c) Que las instituciones financieras reúnan información de la representada que le permita comprender cabalmente la naturaleza de los negocios del receptor y determinar a partir de la información disponible públicamente, la reputación de la institución y la calidad de la supervisión, incluyendo si ha sido objeto o no a una investigación sobre la/ft o a una acción regulatoria.

Question 29

Question
De acuerdo con las Recomendaciones del GAFI, ¿Cuál es el momento en que se debe exigir a las instituciones financieras verificar la identidad del cliente y del beneficiario final?
Answer
  • a) Antes o durante el curso del establecimiento de una relación comercial o al realizar transacciones para clientes ocasionales
  • b) Antes del establecimiento de una relación comercial o al realizar transacciones para, clientes frecuentes.
  • c) Antes del establecimiento de una relación comercial con clientes ocasionales.

Question 30

Question
¿De conformidad con las Recomendaciones del GAFI qué deben de hacer los países para que se mitiguen eficazmente los riesgos?
Answer
  • a) Deben tomar medidas, incluyendo la designación de una autoridad o mecanismo para coordinar acciones para evaluar los riesgos además de aplicar recursos.
  • b) Antes del establecimiento de una relación comercial o al realizar transacciones para, clientes frecuentes.
  • c) Antes del establecimiento de una relación comercial con clientes ocasionales.

Question 31

Question
¿De acuerdo a las recomendaciones del GAFI cuáles son las facultades de la Unidad de Inteligencia Financiera?
Answer
  • a) Recepción y análisis de: reportes de transacciones sospechosas, obtener información adicional de los sujetos obligados, y debe tener acceso oportuno a la información financiera, administrativa y del orden público.
  • b) Revisión y análisis de: transacciones sospechosas, obtener información adicional de los sujetos obligados, de autoridades y debe tener acceso oportuno a la información financiera, administrativa y del orden público.
  • c) Recepción y análisis de: reportes de transacciones dudosas, obtener información adicional de los sujetos obligados, y debe tener acceso a toda la información financiera, administrativa y del orden público.

Question 32

Question
De conformidad con GAFI, ¿Qué facultades tienen los supervisores respecto de las instituciones financieras?
Answer
  • a) Supervisarlas, monitorearlas, autorización para realizar inspecciones, imponer sanciones disciplinarias y financieras y suspender su licencia
  • b) Imponer sanciones disciplinarias y financieras, recibir y analizar reportes de transacciones sospechosas y retirar su licencia.
  • c) Suspender su licencia, supervisarlas, monitorearlas y diseminar informaciones financieras a otras autoridades competentes.

Question 33

Question
¿De acuerdo a las recomendaciones del GAFI qué medidas deben de tomar las Entidades Financieras para impedir el uso indebido de las personas jurídicas para el lavado de activos LA?
Answer
  • a) Deben asegurar que exista información adecuada, precisa y oportuna sobre los fideicomisos expresos, incluyendo información sobre el “fideicomitente, fiduciario y los beneficiarios”.
  • b) Deben asegurar que exista información adecuada, precisa y oportuna sobre el beneficiario final y el control de las personas jurídicas.
  • c) Deben considerar medidas para facilitar el acceso a la información sobre el beneficiario final y el control por las instituciones financieras y las APNFD.

Question 34

Question
¿En qué supuesto de acuerdo a las Recomendaciones del GAFI, se les debe exigir a los proveedores de servicios societarios y de fideicomisos que reporten operaciones sospechosas?
Answer
  • a) Cuando en nombre de un cliente o por un cliente, se involucren en una transacción financiera con relación a la administración del dinero, valores u otros activos del cliente.
  • b) Cuando en nombre de un cliente o por un cliente, participen en la Actuación (o arreglo para que otra persona actúe) como un accionista nominal para otra persona.
  • c) Cuando en nombre de un cliente o por un cliente, se involucren en una transacción financiera con relación a compra y venta de bienes inmobiliarios.

Question 35

Question
¿Qué es el régimen de Prevención?
Answer
  • a) Conjunto de medidas implementadas por cada SO para prevenir ser utilizado por sus Clientes o Usuarios para realizar actos u Operaciones a través de los cuales se pudiesen actualizar los supuestos previstos en los artículos 139 Quater o 400 Bis del Código Penal Federal.
  • b) Conjunto de medidas implementadas por las autoridades para prevenir ser utilizado por sus Clientes o Usuarios para realizar actos u Operaciones a través de los cuales se pudiesen actualizar los supuestos previstos en los artículos 139 Quater o 400 Bis del Código Penal Federal y el 148 del Código Penal federal.
  • c) Conjunto de medidas implementadas por cada SO para prevenir ser utilizado por los criminales para realizar actos u Operaciones a través de los cuales se pudiesen actualizar los supuestos previstos en los artículos 139 Quater o 400 Bis del Código Penal Federal.

Question 36

Question
Elige la facultad según a la autoridad que corresponda: A. UNIDAD DE INTELIGENCIA FINANCIERA B. UNIDAD DE BANCA DE DESARROLLO C. UNIDAD DE BANCA VALORES Y AHORRO D. UNIDAD DE SEGUROS, PENSIONES Y SEGURIDAD SOCIAL 1. Formular y proponer, para aprobación superior, previa opinión de la Unidad de Inteligencia Financiera, las disposiciones de carácter general de Sociedades nacionales de crédito, Fideicomisos públicos de fomento y de las demás entidades que integran el Sistema Financiero de Fomento, coordinadas por la Secretaría 2. Establecer Medidas y procedimientos para prevenir y detectar actos, omisiones u operaciones respecto a Terrorismo, Financiamiento al terrorismo, operaciones con recursos de procedencia ilícita, Presentación a la Secretaría de los reportes de Clientes o Usuarios, Directivos, los lineamientos sobre el procedimiento y criterios que las personas deban observar en términos de ley respecto del adecuado conocimiento de clientes y usuarios de entidades como Sociedades de información crediticia, Casas de bolsa, Distribuidoras de acciones de sociedades de inversión. 3. Aprobar, Tipologías, Tendencias e indicadores, Guías y mejores prácticas para la elaboración y el envío de los reportes y avisos, Interpretar la LFPIORPI, Emitir opinión jurídica sobre la interpretación de las disposiciones. 4. Es la unidad administrativa adscrita a la SHCP, encargada de emitir la normatividad en materia financiera, que incluye temas de PLD/FT, para las entidades como, Instituciones de Seguros, Sociedades Mutualistas de Seguros, Instituciones de Fianzas, Administradoras de Fondos de Ahorro para el Retiro-AFORES.
Answer
  • a) A4, B1, C3, D4
  • b) A3, B1, C2, D4
  • c) A4, B3, C1, D4
  • d) A3, B2, C4, D1

Question 37

Question
De acuerdo al régimen de prevención los sujetos obligados deben de contar entre otros con:
Answer
  • a) El sistema automatizado, La Metodología para la Evaluación de Riesgos, El Manual de PLD/FT, Estructuras Internas, registros de los reportes enviados y Auditoría.
  • b) El sistema de controles internos para garantizar el cumplimiento de las obligaciones en materia de PLD/FT, La Metodología para la Evaluación de Riesgos, El Manual de PLD/FT, Estructuras Internas, El programa de capacitación y Auditoría.
  • c) El sistema de controles internos para garantizar el cumplimiento de las obligaciones en materia de PLD/FT, La Metodología para la Evaluación de Riesgos, revisiones periódicas, número de registro, El programa de capacitación y Auditoría.

Question 38

Question
¿Cuál es el objetivo de las leyes Sistema Financiero Mexicano?
Answer
  • a) Conocer de forma pormenorizada el régimen de prevención de operaciones con recursos de procedencia ilícita y financiamiento al terrorismo, previsto en las leyes relativas al sistema financiero mexicano y en las disposiciones de carácter general que derivan de ellas. Asimismo, deberá conocer las actividades y profesiones no financieras entendidas como actividades vulnerables, así como a las obligaciones a las que están sujetas.
  • b) Conocer de forma pormenorizada el régimen de PLD Nacional e Internacional, previsto en las leyes relativas al sistema financiero mexicano. Asimismo, deberá conocer las actividades y profesiones no financieras, así como a las obligaciones a las que están sujetas.
  • c) Conocer de forma pormenorizada el régimen de prevención de operaciones con recursos de procedencia ilícita y financiamiento al terrorismo, previsto en las leyes nacionales así relativas al sistema financiero mexicano y en las disposiciones de carácter general que derivan de ellas. Asimismo, deberá conocer las actividades y profesiones financieras entendidas como actividades vulnerables, así como a las obligaciones a las que están sujetas.

Question 39

Question
Son algunas de las facultades de la Comisión Nacional Bancaría y de Valores.
Answer
  • a) Supervisa, a través de visitas de inspección o de acciones de vigilancia, que los Sujetos Supervisados cumplan con lo establecido en las Disposiciones de carácter general, aplicables en materia de PLD/FT. Impone las sanciones administrativas a los referidos Sujetos Supervisados.
  • b) Recibir, analizar y diseminar la información contenida en los diferentes tipos de reportes y avisos que le envían los Sujetos Supervisados sobre los actos, operaciones y servicios que realicen con sus clientes y usuarios, que pudieran favorecer, prestar ayuda, auxilio o cooperación de cualquier especie para la comisión de los delitos LD/FT.
  • c) Es la encargada de planear, coordinar, evaluar y vigilar el sistema financiero del país; determina y dirige, por medio de políticas públicas, el funcionamiento del sistema financiero nacional.

Question 40

Question
De acuerdo a la Recomendación 29, son algunas de las facultades de la Unidad de Inteligencia Financiera.
Answer
  • a) Desarrollar una investigación financiera de los delitos que produzcan un gran volumen de activos.
  • b) Establecer directrices y establecer retroalimentación que ayude a las instituciones financieras y actividades profesionales no financieras designadas en la aplicación de medidas nacionales para combatir el LA/FT.
  • c) Obtener información adicional de las entidades, y debe tener acceso oportuno a la información, financiera, administrativa y del orden público que requiera para desempeñar sus funciones apropiadamente.
  • d) Ninguna de las anteriores.

Question 41

Question
De acuerdo a esta recomendación las instituciones financieras deben contar con sistemas apropiados de gestión de riesgo. Obtener aprobación de la alta gerencia para establecer (o continuar, en el caso de los clientes existentes) dicha relación comercial. Tomar medidas razonables para establecer la fuente de la riqueza y la fuente de fondos y lleven a cabo un monitoreo continuó intensificado de la relación comercial.
Answer
  • a) Recomendación 10
  • b) Recomendación 12
  • c) Recomendación 13

Question 42

Question
Elige las facultades de las autoridades del orden público e investigativas de acuerdo con las recomendaciones del GAFI
Answer
  • a) Facultades para exigir la presentación de los registros en poder de las instituciones financieras, las actividades y profesiones no financieras designadas y otras personas naturales o jurídicas, para la búsqueda de personas y lugares, para la toma de declaraciones de testigos, y para el embargo y obtención de evidencia.
  • b) Facultades para desarrollar una investigación financiera de los delitos que produzcan un gran volumen de activos, deben poder tener rápida identificación, rastreo e inicio de acciones para congelar y embargar y decomisar.
  • c) Imponer una gama de sanciones disciplinarias y financieras, retirar, restringir o suspender la licencia de la institución financiera, donde corresponda.

Question 43

Question
De acuerdo a esta recomendación los abogados deben estar sujetos a un amplio régimen de regulación y supervisión que asegure que aseguren que estos se hayan implementados con eficacia las medidas ALA/CFT necesarias.
Answer
  • a) Recomendación 26
  • b) Recomendación 28
  • c) Recomendación 23

Question 44

Question
Expresan la opinión y voluntad oficial de los órganos de las Naciones Unidas en las que se establecen, adicionan o modifican los regímenes de sanciones (embargos, sanciones económicas o uso de la fuerza para hacer cumplir los mandatos), selectivos e impuestos a países, personas o entidades.
Answer
  • a) Cartas de las Naciones Unidas
  • b) Resoluciones
  • c) Comités de seguridad

Question 45

Question
A quien va dirigida la Resolución 1373 emitida por Consejo de Seguridad de la Organización de las Naciones Unidas?
Answer
  • a) A la fracción afgana conocida por el nombre de Talibán
  • b) A todas las organizaciones o grupos de terroristas sin importar su nacionalidad e ideologías.
  • c) A los 193 miembros de los estados.

Question 46

Question
Relaciona las facultades del tipo de Unidad de Inteligencia Financiera según Grupo Egmont. A. ADMNISTRATIVA B. POLICIAL C. JUDICIAL D. MIXTA 1. Sirve como un intermediario de divulgación y un enlace a las autoridades judiciales y policiales. combina elementos de al menos dos de los modelos UIF. 2. Se establece dentro de la rama judicial del gobierno en el que las agencias de investigación de un país reciben de su sector financiero "revelaciones" de actividades financieras sospechosas, de modo que los poderes judiciales puedan entrar en juego, por ejemplo, incautar fondos, congelar cuentas, conducir interrogatorios, detención de personas, búsquedas, etc. 3. Implementa medidas contra el lavado de dinero junto con los sistemas de aplicación de la ley ya existentes, apoyando los esfuerzos de múltiples autoridades judiciales o de aplicación de la ley con autoridad jurisdiccional concurrente o en ocasiones competitiva para investigar el lavado de dinero. 4. Ser una autoridad administrativa centralizada, independiente, que recibe y procesa información del sector financiero y transmite divulgaciones a las autoridades judiciales o policiales para su enjuiciamiento. funciona como un "amortiguador" entre las comunidades financieras y policiales.
Answer
  • a) 1D, 2B, 3C, 4A
  • b) 1B, 2A, 3C, 4D
  • c) 1D, 2C, 3B, 4ª
  • D. MIXTA

Question 47

Question
Identifique el objeto del Comité de Basilea
Answer
  • a) Promover estándares mundiales de supervisión eficientes para la regulación de los bancos y fomentar la cooperación en materia de supervisión bancaria.
  • b) Fomentar el desarrollo de la Unidades de Inteligencia Financiera y la cooperación entre ellas, para combatir el LD/FT, así como fomentar la implementación de programas nacionales en este campo.
  • c) Fijar estándares y promover la efectiva implementación de medidas legales, regulatorias y operativas para combatir el LD/FT y otras amenazas relacionadas con las integradas del sistema financiero internacional.

Question 48

Question
¿Qué principios podemos encontrar en la Declaración del Comité de Autoridades de Supervisión Bancaria del Grupo de los Diez y de Luxemburgo?
Answer
  • a) Enfoque de supervisión, identificación de clientes, cooperación con las autoridades encargadas del cumplimiento de las leyes y el cumplimiento de las leyes
  • b) identificación de clientes, cooperación con las autoridades encargadas del cumplimiento de las leyes y el cumplimiento de las leyes.
  • c) identificación de clientes, cooperación con las autoridades encargadas del cumplimiento de las leyes, gobierno corporativo y monitoreo de transferencias electrónicas.

Question 49

Question
¿Según el mandato de GAFI el FMI y el BM trabajan juntas y en conjunto con el GAFI para, entre otras?
Answer
  • a. Proporcionan asistencia técnica y fomentan la capacidad para combatir el lavado de activos, el financiamiento del terrorismo y otras amenazas relacionadas.
  • b. Ayudar a promover la efectiva implementación de las recomendaciones del GAFI a través de evaluaciones a los países llevadas a cabo en el contexto del programa del mandato.
  • c. Contribuir al desarrollo de los estándares del GAFI, sus guías y otras políticas para combatir el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo y otras amenazas a la integridad del sistema financiero internacional.
  • d. Todas las anteriores.

Question 50

Question
¿Para quiénes debe ser la responsabilidad final en el supuesto de que se permita la dependencia de Debida Diligencia del Cliente en terceros?
Answer
  • a. Para las instituciones financieras
  • b. Para los terceros a los que se les permita realizar la Debida Diligencia del Cliente
  • c. Para las instituciones financieros y para los terceros a los que se les permita realizar la Debida Diligencia del Cliente, por igual.

Question 51

Question
¿En qué supuesto según las Recomendaciones del GAFI, las instituciones financieras, sus directores, funcionarios y empleados deberían estar protegidos por la ley frente a la responsabilidad penal y civil por violación de alguna restricción sobre la revelación de información impuesta mediante contrato o mediante alguna disposición legislativa, normativa o administrativa?
Answer
  • a. En el que éstos reporten sus sospechas de buena fe a la UIF, aún si manifestaren no conocer precisamente cuál era la actividad criminal subyacente, e independientemente de si la actividad ilegal realmente ocurrió o no.
  • b. En el que éstos reporten sus sospechas de buena fe a la UIF, aun cuando no conocieren precisamente cuál era la actividad criminal subyacente, e independientemente de si la actividad ilegal realmente ocurrió o no.
  • c. En el que éstos reporten sus sospechas de buena fe a la UIF, aun cuando no conocieren precisamente cuál era la actividad criminal subyacente, solamente si la actividad ilegal realmente no ocurrió.

Question 52

Question
¿A qué sectores se les podrán aplicar medidas simplificadas de identificación?
Answer
  • a) Instituciones para el depósito de valores y Soc. Operadoras y Distribuidoras de Fondos de Inversión
  • b) Soc. Operadoras y Distribuidoras de Fondos de Inversión y centros cambiarios
  • c) Transmisores de dinero y Administradoras de Fondos para el Retiro

Question 53

Question
Un fideicomiso realiza una operación de $2600 dlls con un transmisor de dinero, ¿Cuáles son los datos de identificación que se le deberá solicitar?
Answer
  • a) Número o referencia del Fideicomiso, denominación de la fiduciaria, Nombre completo del delegado fiduciario.
  • b) Número o referencia del contrato, denominación del banco, datos de las partes del fideicomiso.
  • c) Número o referencia del Fideicomiso, denominación de la fiduciaria, nombre completo del representante.

Question 54

Question
¿En qué casos las Entidades no estarán obligadas a integrar el expediente de identificación cuando se trate de Fideicomisos?
Answer
  • a) Cuando las aportaciones destinadas a prestaciones laborales o a la previsión social de los trabajadores provengan de los propios trabajadores o de los patrones.
  • b) Cuando el fideicomitente sea siempre una entidad pública que destine los fondos de que se trate para los fines antes mencionados.
  • c) Todas las anteriores

Question 55

Question
¿Cuáles son los datos de identificación que se le deberá de solicitar a las personas morales de alto riesgo cuando solicitan una apertura de crédito con una institución de crédito?
Answer
  • a) Carta poder del apoderado, domicilio, escritura constitutiva registrada ante el Registro Público de la Propiedad.
  • b) Estructura accionaria o partes sociales, Organigrama de la persona moral (cuando menos el nombre completo y cargo del director general, el nivel jerárquico inmediato inferior y miembros del consejo de administración).
  • c) Datos del domicilio y del representante.

Question 56

Question
¿Tratándose de operaciones llevadas a cabo de forma no presencial con qué información se puede conocer el perfil transaccional de los clientes? A. Con la ocupación y profesión B. Con los resultados de la implementación de la metodología del EBR C. Origen y destino de los recursos D. Con la información respecto del monto, numero, tipo, naturaleza y frecuencia de las Operaciones que comúnmente realizan. E. Con la información respecto a la geolocalización del dispositivo móvil de donde se lleve a cabo la operación. F. Con el domicilio de residencia del cliente G. Con la información que el propio cliente proporciona a la Entidad.
Answer
  • a) B, A, C, E.
  • b) A, C, D, E
  • c) C, D, E, G.

Question 57

Question
Identifique los elementos que tendría un cliente para ser considerado como una persona políticamente expuesta.
Answer
  • a) Individuos que se desempeñan como altos ejecutivos de empresas estatales, ser líder de partido político y extranjeros que se encuentren dentro de la lista de personas bloqueadas
  • b) Mantener vínculos patrimoniales con una persona políticamente expuesta, ser alto ejecutivo de empresas estatales o funcionario o miembro importante de partidos políticos.
  • c) Desempeñar funciones públicas destacadas en territorio nacional, mantener parentesco por consanguinidad hasta el tercer grado con persona políticamente expuesta y ser líder político.

Question 58

Question
¿Cuáles son los requisitos para el intercambio de información?
Answer
  • a) Especificar el tratamiento confidencial que se le dará a la información intercambiada, pedir permiso a la SHCP para hacer el intercambio de la información, además de informarle que tipo de información se intercambiará.
  • b) El funcionario autorizado deberá enviar un escrito que especifique el motivo y la clase de información que se requiera, de forma previa o simultánea la Entidad que comparta la información, deberá dar aviso a la SHCP.
  • c) De forma previa o simultánea la Entidad que comparta la información, deberá dar aviso a la SHCP, para poder compartirla con todas las entidades que forman parte del sistema financiero mexicano.

Question 59

Question
Las Entidades deberán abstenerse de recibir de sus clientes personas físicas dólares de los estados Unidos de América en efectivo, para la compra, recepción de depósitos, pagos de crédito, servicios o situación de fondos por los siguientes montos.
Answer
  • a) Hasta por $14,000 dlls en un mes calendario
  • b) Hasta por $4,000 dlls en un mes calendario
  • c) Hasta por $250 dlls por operación
  • d) Hasta 10,000 dlls diarios.

Question 60

Question
¿Cuáles son los datos que las instituciones de crédito deberán recabar de los clientes como personas físicas extranjeras para integrar su expediente?
Answer
  • a) Poderes o, en el caso del representante legal de una casa de bolsa o unión de crédito, la constancia de nombramiento en términos de sus reglamentos o estatutos orgánicos que regulen su constitución
  • b) Apellido paterno, materno y nombre; género, fecha, entidad federativa, país de nacimiento; nacionalidad, ocupación, profesión, actividad o giro de negocio, domicilio particular, número de teléfono y pasaporte
  • c) Apellido paterno, apellido materno y nombre sin abreviaturas, denominación o razón social, país de nacimiento, fecha de nacimiento; domicilio fiscal y número de su identificación oficial.

Question 61

Question
Se entenderá por __________________________ exclusivamente a la sociedad anónima y sociedad de responsabilidad limitada organizada de conformidad con lo dispuesto en la ley general de sociedades mercantiles que, entre otras actividades, y de manera habitual y a cambio del pago de una contraprestación, comisión, beneficio o ganancia, recibe en el territorio nacional derechos o recursos en moneda nacional o extranjera con objeto de que, de acuerdo con las instrucciones del remisor, los transfiera al extranjero, a otro lugar dentro del territorio nacional o para entregarlos, en una sola exhibición, en el lugar en el que sean recibidos, al beneficiario designado.
Answer
  • a) Institución de fondos de pago electrónico
  • b) Institución de Financiamiento Colectivo
  • c) Transmisor de Dinero
  • d) Casas de Cambio

Question 62

Question
¿Las instituciones de crédito deberán abstenerse de recibir de sus clientes personas morales dólares en efectivo de los estados Unidos de América, por un monto de hasta?
Answer
  • a) Hasta $14,000 dlls mensuales
  • b) Hasta $4,000 dlls mensuales
  • c) Hasta $14,000 dlls diarios
  • d) Hasta $14,000 dlls por operación.

Question 63

Question
Las Entidades Financieras Extranjeras en el intercambio de información deberán limitarse única y exclusivamente a información que?
Answer
  • a) Podrán intercambiar cualquier tipo de información sobre las operaciones que realicen con sus clientes y usuarios, con las otras entidades financieras que formen parte del mismo grupo, siempre que celebren entre ellas un convenio.
  • b) Tenga como finalidad fortalecer las medidas para prevenir y detectar actos, omisiones u operaciones que pudiesen actualizar los supuestos previstos en los artículos 139 Quáter o 400 bis del código penal federal y 52 de la ley.
  • c) Se tenga como finalidad fortalecer las medidas para prevenir y detectar actos, omisiones u operaciones que pudiesen actualizar los supuestos previstos en los artículos 139, 139 Quáter o 400 bis del código penal federal y 52 de la ley.

Question 64

Question
El comité de comunicación y control de las entidades deberá estar integrado de la siguiente forma: A. Al menos 3 miembros (de las áreas que al efecto designe el consejo de administración o directivo de dicha entidad) deberán estar dentro de las dos jerarquías inmediatas inferiores a la del director general. B. El auditor interno o la persona del área de auditoría que él designe, no formará parte del comité C. Sesionará con una periodicidad de al menos 1 vez cada año. D. Para que las sesiones puedan celebrarse válidamente, se requerirá que se encuentre presente la mayoría de los miembros del propio comité. E. Contará con un presidente y un secretario, que serán designados de entre sus miembros. F. El Oficial de Cumplimiento o la persona del área de auditoría que él designe, no formará parte del comité G. Al menos 3 miembros (de las áreas que al efecto designe el consejo de administración o directivo de dicha entidad) deberán estar dentro de las tres jerarquías inmediatas inferiores a la del director general. H. Sesionará con una periodicidad de al menos 1 vez cada mes del año.
Answer
  • a) A, B, E
  • b) B, E, G
  • c) C, D, F
  • d) B, C, D

Question 65

Question
Las Instituciones de Financiamiento Colectivo cuentan con un plazo para dar aviso respecto de la designación del Oficial de Cumplimiento de.
Answer
  • a) Deberá realizarse al día hábil siguiente y dar aviso a la CNBV dentro de los 2 días hábiles siguientes a la fecha en que se haya efectuado.
  • b) Deberá realizarse al segundo día hábil siguiente y dar aviso a la CNBV dentro de los 10 días hábiles siguientes a la fecha en que se haya efectuado.
  • c) Deberá realizarse al día hábil siguiente y dar aviso a la CNBV dentro de los 10 días hábiles siguientes a la fecha en que se haya efectuado.

Question 66

Question
¿Montos para poder definir a una operación como relevante?
Answer
  • a) Iguales o superiores 500 y 250 dólares
  • b) Iguales o superiores a los 5,500 y 5,000 dólares
  • c) Iguales o superiores a los 7,500 5,000 y 10, 000 dólares.
  • d) Iguales o superiores a los 3,000 5,000 y 10,000 dólares

Question 67

Question
¿Cuáles son las conductas para que una Institución de Tecnología Financiera envíe el reporte de 24 horas?
Answer
  • a. Cuando los Clientes o Usuarios se nieguen a proporcionar los datos o documentos de identificación.
  • b. Antecedentes, el grado de riesgo, ocupación, profesión, actividad o giro del negocio.
  • c. Cuando exista falta de correspondencia con su nivel de ingresos
  • d. La conducta es que este en la lista personas bloqueadas o sospecha de los supuestos del 400 bis, 139 y 148 bis.

Question 68

Question
Del siguiente supuesto defina ¿Cuál reporte debería enviar la institución de crédito? Una persona física realiza diferentes transacciones entre sus diferentes cuentas que tiene con la institución financiera además de por la naturaleza de las operaciones realizadas cambia su perfil transaccional y este a su vez modifica su grado de riesgo, todas las operaciones las realizó dentro de un periodo de un mes calendario.
Answer
  • a. Relevantes
  • b. Inusuales
  • c. Internas preocupantes
  • d. Inusuales e internas preocupantes

Question 69

Question
Derivado del análisis que realiza el oficial de cumplimiento del comportamiento transaccional del cliente, en una institución de Fondo de Inversión, le aparecen varias alertas en el sistema automatizado señalando que un cliente realizó algunas operaciones con montos elevados y no se podía identificar de forma concreta al propietario real, adicional a esto se percató que el ejecutivo de cuenta participo reiteradamente en la autorización de dichas operaciones.
Answer
  • a. Relevantes
  • b. Inusuales
  • c. Internas preocupantes
  • d. Inusuales e internas preocupantes

Question 70

Question
¿Cuál de los siguientes reportes aplica para el asesor de inversión?
Answer
  • a. Inusuales y relevantes
  • b. Internas preocupantes e inusuales
  • c. Relevantes y 24 horas
  • d. Inusuales, internas preocupantes y 24 horas

Question 71

Question
Se envía por una institución de banca múltiple y dentro de los 15 días hábiles siguientes al último día hábil del mes inmediato anterior
Answer
  • a. Cheques de caja
  • b. Transferencia internacional de fondos
  • c. Operaciones en efectivo en dólares
  • d. Reporte de operaciones con activos virtuales

Question 72

Question
La fecha de presentación de este reporte es dentro de los tres días hábiles siguientes a partir de que concluya la sesión del Comité que la dictamine como tal.
Answer
  • a. Relevantes
  • b. Inusuales
  • c. Internas preocupantes
  • d. Inusuales e internas preocupantes

Question 73

Question
Las ITC que realicen operaciones con activos virtuales deberán obtener y conservar
Answer
  • a) La denominación o código del Activo Virtual y el número de unidades.
  • b) El monto total del equivalente de Activos Virtuales en moneda nacional.
  • c) La fecha de la Operación.
  • d) Todas las anteriores

Question 74

Question
¿Las Instituciones de Fondos de Pago Electrónico podrán intercambiar información con?
Answer
  • a) Centros Cambiarios, transmisores de dinero y asesores en inversión autorizados.
  • b) Casas de cambio, transmisores de dinero y asesores en inversión autorizados.
  • c) Centros Cambiarios, transmisores de dinero y asesores en inversión especializados.

Question 75

Question
De acuerdo con el artículo 95 Bis de las Disposiciones de Carácter General aplicables a los centros cambiarios, los plazos del cumplimiento regulatorio son los siguientes: Para dar aviso respecto a la aprobación de las modificaciones al manual de cumplimiento es dentro de los ([blank_start]E[blank_end]), dentro de los ([blank_start]F[blank_end]) a la fecha en que el consejo de administración o directivo, según sea el caso, haya designado las áreas correspondientes cuyos titulares formarán parte del Comité de Comunicación y Control, ([blank_start]C[blank_end]) después de que les otorgan el número de registro o ([blank_start]D[blank_end]) después de que se realice algún cambio en las personas que ejercen el control, así mismo deberá de remitirse a la Comisión dentro de los ([blank_start]B[blank_end]) siguientes al cierre del ejercicio al que corresponda la revisión y cuando se realice transmisión de acciones por más del 2% se deberá dar aviso dentro de los ([blank_start]A[blank_end]) después de se lleva a cabo el registro correspondiente. A. 3 días hábiles B. 60 días naturales C. 20 días hábiles D. 10 días hábiles E. 20 días hábiles siguientes a la fecha en que su respectivo comité de auditoría las apruebe F. 15 días hábiles siguientes
Answer
  • E
  • F
  • B
  • C
  • D
  • A

Question 76

Question
¿Qué elementos se deberán de recabar en la política de identificación cuando una persona física realiza una apertura de cuenta en una institución financiera de manera no presencial? a. La clave de elector b. Ocupación c. El consentimiento de la geolocalización de los dispositivos móviles desde los cuales se harán las operaciones, d. Comprobante de domicilio e. Número de cuenta y clave bancaria estandarizada en la entidad financiera o en la entidad financiera extranjera autorizadas para recibir depósitos. f. Copia del acta constitutiva. g. Número de cuenta y Clave Bancaria Estandarizada (CLABE) de la entidad autorizadas para recibir depósitos
Answer
  • 1. a, c, e
  • 2. a, b, d
  • 3. b, d, e
  • 4. c, d, e

Question 77

Question
Según la política de identificación, el régimen simplificado podrá ser aplicado cuando el cliente o usuario haya sido clasificado como de bajo riesgo, así como a las sociedades, dependencias y entidades referidas en las disposiciones de carácter general aplicables en materia de PLD/FT (‘’Anexo 1”) y se le solicitará entre otros lo siguiente: a. Denominación o razón social b. Genero c. RFC (con homoclave) y FIEL d. Número de serie de la firma electrónica. e. Domicilio (calle, número, colonia, código postal, ciudad y entidad federativa). f. Fecha de nacimiento g. Número de teléfono. h. Número de identificación. i. Nombre del administrador, director o gerente general j. Copia: Testimonio o copia certificada de los poderes, identificación.
Answer
  • 1. a, b, f, g, c, i, j.
  • 2. a, b, c, g, h, i, j.
  • 3. a, c, d, e, g, i, j.
  • 4. a, c, b, e, g, i, j.

Question 78

Question
Además de los datos y requisitos señalados en la política de identificación, ¿qué debemos de solicitar a las personas morales clasificadas de alto o medio riesgo?
Answer
  • a) Su estructura corporativa interna, es decir, el organigrama de la persona moral, debiendo considerarse cuando menos el nombre completo y cargo de aquellos individuos que ocupen los cargos entre director general y la jerarquía inmediatamente inferior a aquel. Nombre completo y posición correspondiente de los miembros de su consejo administrativo o equivalente.
  • b) Su estructura corporativa interna, es decir, el organigrama de la persona moral, debiendo considerarse cuando menos el nombre completo y cargo de aquellos individuos que ocupen los cargos entre director general y la jerarquía inmediatamente inferior a aquel. Su posición correspondiente de entre los miembros del consejo administrativo o equivalente.
  • c) Su estructura corporativa interna, es decir, el organigrama de la persona moral, debiendo considerarse cuando menos el nombre completo y cargo de aquellos individuos que ocupen los cargos entre director general y la jerarquía inmediatamente inferior a aquel. Acta constitutiva
  • d) Su estructura corporativa interna, es decir, el organigrama de la persona moral, debiendo considerarse cuando menos el nombre completo y cargo de aquellos individuos que ocupen los cargos entre director general y la jerarquía dos grados inferiores a aquel.

Question 79

Question
¿Con qué criterios, medidas y procedimientos las Sociedades Financieras de Objeto Múltiple no reguladas podrán aplicar la política de conocimiento a sus clientes?
Answer
  • a) Con los procedimientos para que el sujeto obligado de seguimiento a las operaciones realizadas por clientes.
  • b) Con las políticas, procedimientos y controles para mitigar los riesgos, que deben ser acordes a los resultados de la implementación de la metodología.
  • c) Con las medidas para la identificación de posibles operaciones inusuales. Consideraciones para que en su caso modificar el grado de riesgo previamente determinado para sus clientes.
  • d) Todas las anteriores

Question 80

Question
Las Instituciones de Financiamiento Colectivo podrán suspender el proceso de identificación de su posible Cliente o Usuario, cuando estimen de forma razonable lo siguiente:
Answer
  • a) Que pudieran estar relacionadas con actos o conductas a que se refieren los artículos 139 o 400 bis del código penal federal.
  • b) Que de continuar con el proceso de identificación podrían prevenir o alertar al cliente o usuario que la entidad considera que los recursos, bienes o valores están relacionados con actos o conductas a que se refieren los artículos 139 Quáter o 400 bis del código penal federal.
  • c) Cuando identifiquen posibles delitos conforme a los criterios que establezcan en el manual de cumplimiento.

Question 81

Question
RELACIONA COLUMNAS. a) Servicio de Administración Tributaria b) Comisión Nacional Bancaría y de Valores ([blank_start]a[blank_end]) Fedatarios públicos ([blank_start]b[blank_end]) Asesores en inversiones ([blank_start]b[blank_end]) Casas de bolsa ([blank_start]a[blank_end]) Contadores y abogados ([blank_start]b[blank_end]) Financiera Nacional de Desarrollo Agropecuario, Rural, Forestal y Pesquero ([blank_start]a[blank_end]) Arrendamiento de bienes inmuebles ([blank_start]b[blank_end]) Instituciones de Tecnología Financiera ([blank_start]b[blank_end]) Instituciones de Banca Múltiple ([blank_start]a[blank_end]) Sorteos ([blank_start]b[blank_end]) SOFICOS ([blank_start]a[blank_end]) Agentes aduanales ([blank_start]a[blank_end]) Activos virtuales
Answer
  • a
  • b
  • b
  • a
  • b
  • a
  • b
  • b
  • a
  • b
  • a
  • a

Question 82

Question
De acuerdo a la política de identificación ¿Qué entidades deberán integrar expedientes de identificación con sus Usuarios cuando realicen operaciones por montos iguales o superiores a $500 dlls y menores a $3,000 dlls de E.U.A.? a) Instituciones de Fondos de Pago Electrónico b) SOFIPOS c) Casas de Cambio d) Transmisores de Dinero e) Centros Cambiarios f) Casas de Bolsa
Answer
  • 1. b, c, f
  • 2. b, c, d
  • 3. b, d, f
  • 4. b, c, e

Question 83

Question
¿De acuerdo a las leyes relativas al sistema financiero mexicano, la Ley General de Organizaciones y Actividades Auxiliares del Crédito aplica para?
Answer
  • a) Almacenes Generales de depósito, Casas de Bolsa, Sociedades Financieras de Objeto Múltiple, Centros Cambiarios y Transmisores de Dinero.
  • b) Almacenes Generales de Depósito, Casas de cambio, Sociedades Financieras de Objeto Múltiple, Centros Cambiarios y Transmisores de Dinero.
  • c) Almacenes Generales de Depósito, Casas de cambio, Sociedades Financieras de Objeto Múltiple, Centros Cambiarios y Uniones de Crédito.

Question 84

Question
¿Qué entidades Financieras pueden llevar a cabo operaciones con Clientes y Usuarios? a) SOCAPS b) Centros Cambiarios c) Asesores en Inversión d) SOFIPOS e) SOFOMES f) Casas de Bolsa g) Instituciones de Banca Múltiple h) Transmisores de Dinero
Answer
  • 1. d, a,h,f.
  • 2. a,h,b,e
  • 3. d,a,g,f

Question 85

Question
¿De acuerdo a las leyes relativas al sistema financiero mexicano, los artículos aplicables según las Disposiciones de Carácter general son los siguientes para _[blank_start]c[blank_end]__ casas de cambio, ___[blank_start]g[blank_end]_____ Instituciones de Fondos de Pago Electrónicas, _____[blank_start]f[blank_end]_____, Organismos de Integración Financiera, ___[blank_start]j[blank_end]____, Asesores en Inversión, ____[blank_start]b[blank_end]______ Casas de Bolsa, _____[blank_start]d[blank_end]_____ Sociedades Anónimas de Fondos de Inversión, ___[blank_start]e[blank_end]____ SOCAPS? Respuestas a) Art. 226 b) Art. 212 c) Art. 95 d) Art. 91 e) Art. 71 y 72 f) Art. 124 g) Art. 58 h) Art. 95 Bis i) Art. 115 j) Art. 226 Bis k) Art. 87-D
Answer
  • g
  • c
  • j
  • f
  • b
  • d
  • e

Question 86

Question
Un usuario persona física realiza una operación de compra de dólares con un centro cambiario que se encuentra dentro de la franja fronteriza de los 20 km, por un monto de $3800 dlls de los E.U.A. ¿Qué datos y documentos que le deberá de requerir la entidad? a) Entidad de Nacimiento b) Nombre completo y sin abreviaturas c) Fecha de Nacimiento d) Correo Electrónico e) CURP f) Copia del comprobante de domicilio g) País de nacimiento h) Número de teléfono i) Copia de la identificación j) Domicilio completo k) RFC con HOMOCLAVE l) Nacionalidad m) Numero de la identificación oficial
Answer
  • 1. b, e, g, k, i, l, m
  • 2. b, e, h, k, f, l, c.
  • 3. b, a, h, k, i, l, m.
  • 4. b, i, g, j, l, m, c.

Question 87

Question
Las entidades podrán aplicar un régimen simplificado de identificación cuando lleven a cabo operaciones con clientes o usuarios según lo siguiente:
Answer
  • a) Cuando el cliente o usuario haya sido clasificado de bajo riesgo, así como con las entidades sociedades, dependencias y entidades referidas en las disposiciones de carácter general aplicables en materia de PLD/FT referidas en el anexo 1, excepto las casas de bolsa y centros cambiarios.
  • b) Cuando el cliente o usuario haya sido clasificado no haya sido clasificado de alto riesgo, así como con las entidades sociedades, dependencias y entidades referidas en las disposiciones de carácter general aplicables en materia de PLD/FT referidas en el anexo 1, excepto los transmisores de dinero y casas de cambio.
  • c) Cuando el cliente o usuario haya sido clasificado de bajo riesgo, así como con las entidades sociedades, dependencias y entidades referidas en las disposiciones de carácter general aplicables en materia de PLD/FT referidas en el anexo 1, excepto los transmisores de dinero y centros cambiarios.

Question 88

Question
Se asimila a las personas políticamente expuestas.
Answer
  • a) El conyugue, la concubina el concubinario, y las personas con las que mantengan parentesco por consanguinidad o afinidad hasta tercer grado. Así como las personas morales con las que la persona políticamente expuesta mantenga vínculos patrimoniales.
  • b) El conyugue, la concubina el concubinario, y las personas con las que mantengan parentesco por consanguinidad o afinidad hasta segundo grado. Así como las personas morales con las que la persona políticamente expuesta mantenga vínculos patrimoniales.
  • c) El conyugue, la concubina el concubinario, y las personas con las que mantengan parentesco por consanguinidad o afinidad hasta segundo grado. Así como las personas físicas con las que la persona políticamente expuesta mantenga vínculos patrimoniales.
  • d) El conyugue, la concubina el concubinario, y las personas con las que mantengan parentesco por consanguinidad o afinidad hasta segundo grado. Así como las personas con las que la persona políticamente expuesta mantenga vínculos patrimoniales.

Question 89

Question
¿A quién siempre se les considerará clientes de alto riesgo?
Answer
  • a) Fideicomisos
  • b) Personas morales
  • c) Personas políticamente extranjeras
  • d) Personas Políticamente Extranjeras Nacionales

Question 90

Question
Qué datos y documentos se requieren para la integración del expediente de una persona moral de derecho público?
Answer
  • a) Documento que compruebe su legal existencia que deberá encontrarse debidamente legalizado o apostillado, la información que permita conocer su estructura accionaria.
  • b) Objeto social, nacionalidad, giro mercantil, fecha de constitución, cédula de identificación fiscal o equivalente, información respecto su estructura accionaria o partes sociales.
  • c) Nombre del administrador o apoderado legal, documentos que dispongan sus reglamentos, decretos o estatutos orgánicos que hayan creado y regulen su constitución.

Question 91

Question
¿Qué deberá hacer una sociedad cooperativa de ahorro y préstamo en caso de que su cliente sea persona moral sea de reciente constitución y, en tal virtud, no se encuentre aún inscrita en el registro público que corresponda de acuerdo con su naturaleza?
Answer
  • a) Obtener un escrito firmado por la persona legalmente facultada que acredite su personalidad en términos del instrumento público que acredite su legal existencia, en el que conste la obligación de llevar a cabo la inscripción respectiva y proporcionar, en su oportunidad, los datos correspondientes a la entidad
  • b) Obtener un escrito firmado por el oficial de cumplimiento que acredite su personalidad en términos del instrumento público que acredite su legal existencia, en el que consten las facultades para realizar operaciones
  • c) Obtener un escrito firmado por persona legalmente facultada que acredite su personalidad en términos del instrumento público que acredite su legal existencia, en el que conste la manifestación a protesta de decir verdad de que se llevará a cabo la inscripción respectiva

Question 92

Question
¿En qué periodo de tiempo se debe de actualizar los expedientes de los clientes de alto riesgo de acuerdo a las disposiciones de carácter general?
Answer
  • a) Cada que la entidad lo determine
  • b) Al menos una vez al año
  • c) Mínimo 3 veces al año

Question 93

Question
De acuerdo a los lineamientos de identificación del propietario real ¿Cómo se determina quién es la Persona física que ejerce el control accionario de la persona moral?
Answer
  • a) Se identifica a la persona física que posea el 35% de las acciones, al que sea copropietario o que siendo accionista y no posea más del 25 % ejerza facultades de mando.
  • b) Al que teniendo el 25 % de copropiedad y ejerza ciertas facultades al mismo tiempo, se identifica a la persona física que posea el 25% de las acciones.
  • c) Se identifica a la persona física que posea el 25% de las acciones, al que sea copropietario o que siendo accionista y no posea más del 25 % ejerza facultades de mando.

Question 94

Question
De acuerdo a los lineamientos de identificación del propietario real ¿Cómo se determina quién es la Persona física que ejerce el control a través de un cargo dentro de la persona moral?
Answer
  • a) Identificando a la persona moral que tiene facultades de decisión en la junta de asamblea y que tiene la capacidad para destituir.
  • b) Identificando a la persona física que puede nombrar o remover consejeros y que toma decisiones comerciales
  • c) Identificando al responsable de la toma de decisiones estratégicas y comerciales, o a la persona física que ejerce el control sobre los asuntos diarios regulares.

Question 95

Question
De acuerdo a la información adicional de los lineamientos de identificación del propietario real, en la obtención, cotejo se deberá verificar lo siguiente:
Answer
  • a) Solicitar al representante legal del cliente persona moral, las actas más recientes de asambleas generales, solicitar al representante legal una relación sobre los poderes de actos de dominio otorgados, obtener información del Registro Público de Comercio y RNV sobre, información que les permita conocer al propietario real.
  • b) Solicitar al representante legal del cliente persona moral, las actas más recientes de asamblea y citar a los socios al banco, solicitar al representante legal una relación sobre los poderes de actos de dominio otorgados, obtener información del Registro Público de Comercio y RNV sobre, información que les permita conocer al propietario real.
  • c) Solicitar al representante legal del cliente persona moral, las actas más recientes de asambleas generales, solicitar al representante legal una relación sobre los poderes de actos de administración otorgados, obtener información del Registro Público de Comercio y RNV sobre, información que les permita conocer al propietario real.

Question 96

Question
De acuerdo al lineamiento de identificación del propietario real de la información adicional, ¿Qué deberá hacer la Institución respecto a sus empleados para una mejor identificación del propietario real?
Answer
  • a) Otorgar capacitación para que el personal le transmita a los clientes y usuarios la importancia de la integración de los expedientes, además de otorgar capacitación para que se comprenda como integrar el expediente de identificación del propietario real
  • b) Desarrollar programas de capacitación a sus empleados para que se comprenda el concepto de propietario real, y explicar los beneficios que conlleva la identificación del propietario real, resaltar la importancia de la transparencia de la información lo cual impacta directamente en la disminución del riesgo de la entidad.
  • c) Otorgar capacitación para que se comprenda como integrar el expediente de identificación del propietario real, y como le explicara a los clientes y usuarios la importancia de saber que es el Propietario Real.

Question 97

Question
Defina el concepto de Propietario real
Answer
  • a) Persona física que, por medio de otra o de cualquier acto o mecanismo, obtiene los beneficios derivados de una cuenta, contrato u operación y es, en última instancia, el verdadero dueño de los recursos, al tener sobre estos derechos de uso, goce y disfrute.
  • b) Persona física que, por medio de otra o de cualquier acto o mecanismo, obtiene los beneficios derivados de una cuenta, contrato u operación y es, en última instancia, el verdadero dueño de los recursos, al tener sobre estos derechos de uso, disfrute, aprovechamiento, dispersión o disposición.
  • c) Persona moral que, por medio de otra o de cualquier acto o mecanismo, obtiene los beneficios derivados de una cuenta, contrato u operación y es, en última instancia, el verdadero dueño de los recursos, al tener sobre estos derechos de uso, disfrute, aprovechamiento, dispersión o disposición.

Question 98

Question
¿Con qué elementos un transmisor de dinero puede realizar la evaluación de grado de riesgo de sus usuarios?
Answer
  • a) Profesión, perfil transaccional, monto, número y tipo de operaciones, actividad o giro del negocio con la geolocalización del dispositivo móvil.
  • b) Productos y servicios contratados con la entidad, profesión, origen y destino de recursos, metodología del enfoque basado en riesgos.
  • c) Antecedentes, profesión, actividad o giro del negocio, origen y destino de recursos, metodología del enfoque basado en riesgos.

Question 99

Question
De conformidad con las Disposiciones de carácter general a que se refiere el Artículo 115 de la Ley de Instituciones de Crédito, ¿por cuánto tiempo las Instituciones de Banca de Desarrollo deben conservar los expedientes de identificación de sus clientes y usuarios, el informe de auditoría, copia de los reportes de operaciones realizados por la entidad y los resultados de la implementación metodología del riesgo?
Answer
  • a) Por un periodo de al menos 10, 5, 5 y 10 años.
  • b) Por un periodo de 10, 5, 10 y 5 años.
  • c) Por un periodo de al menos 5, 5, 10 y 5 años.

Question 100

Question
Se considerarán infracciones graves la violación a lo previsto en los artículos de las disposiciones aplicables a cada Sujeto Obligado respecto a lo siguiente:
Answer
  • a) No contar con el documento de políticas de identificación de clientes y usuarios, no contar con un sistema automatizado.
  • b) La cuantía de la operación, el monto del quebranto y el lucro obtenido.
  • c) El monto del quebranto, el lucro obtenido y la falta de honorabilidad.

Question 101

Question
Una Casa de Bolsa deberá establecer mecanismos de escalamiento de aprobación interna tratándose de personas morales o fideicomisos cuando realice operaciones en efectivo con sus clientes personas morales, en los siguientes montos:
Answer
  • a) Por montos iguales o superiores a $7500 dlls o $300,000 pesos.
  • b) Montos superiores a los $50,000 o $500,000 pesos.
  • c) Por montos iguales o superiores a $50,000 dlls o $1,000,000.00 de pesos.

Question 102

Question
La CNBV de conformidad con las Leyes del Sistema financiero aplicables, considerará como conductas no graves y graves para la imposición de sanciones las siguientes: RESPUESTAS: A) GRAVE B) NO GRAVES 1. Las circunstancias que la CNBV, la CONDUSEF y el IPAB consideren aplicables para tales efectos. ([blank_start]A[blank_end]) 2. La falta de honorabilidad, por parte del infractor. ([blank_start]A[blank_end]) 3. La reincidencia, las causas que la originaron y, en su caso, las acciones correctivas aplicadas por el presunto infractor. ([blank_start]B[blank_end]) 4. El monto del quebranto o perjuicio patrimonial causado. ([blank_start]A[blank_end]) 5. Que la conducta infractora a que se refiere el proceso administrativo pueda ser constitutiva de un delito. ([blank_start]A[blank_end]) 6. La cuantía de la operación. ([blank_start]B[blank_end]) 7. El lucro obtenido. ([blank_start]A[blank_end]) 8. Impacto a terceros o al sistema financiero mexicano. ([blank_start]B[blank_end]) 9. La condición económica del infractor a efecto de que la sanción no sea excesiva. ([blank_start]B[blank_end]) 10. La naturaleza de la infracción cometida. ([blank_start]B[blank_end]) 11. La negligencia inexcusable o dolo con que se hubiera actuado. ([blank_start]A[blank_end])
Answer
  • A
  • A
  • B
  • A
  • A
  • B
  • A
  • B
  • B
  • B
  • A

Question 103

Question
¿Cuál es el límite para realizar operaciones en efectivo con dólares de los Estados Unidos, en Casas de Cambio y Centros Cambiarios respectivamente?
Answer
  • a) $4,000 USD, $14,000 USD, $1,000 USD
  • b) $3,000 USD, $10,000 USD, $5,000 USD
  • c) $4,000 USD, $14,000 USD, $10,000 USD
  • d) $4,000 USD, $14,000 USD $3,000 USD

Question 104

Question
¿Plazo para el envío del reporte de operaciones en efectivo con moneda extranjera?
Answer
  • a) Primeros diez días hábiles de cada trimestre
  • b) Últimos diez días hábiles de cada trimestre
  • c) Primeros diez días naturales de cada trimestre

Question 105

Question
Las restricciones de las operaciones de compra de dólares en efectivo para clientes personas morales aplica según lo siguiente en una casa de bolsa.
Answer
  • a) Solo está permitida a clientes cuyo domicilio y principal asiento de negocios se encuentren ubicados en municipios que conforman zonas turísticas con alto flujo de turismo extranjero o en poblaciones localizadas dentro de la franja de 20 kilómetros al norte del país, incluyendo Baja California Sur, el monto máximo de recepción de dólares americanos en efectivo por concepto de compra de dólares, depósitos a cuenta de cheques, pagos de créditos o servicios y transferencias o situaciones de fondos, será de $14,000 dólares americanos por cliente, acumulados en el transcurso de un mes calendario.
  • b) Solo está permitida a clientes cuyo domicilio y principal asiento de negocios se encuentren ubicados en municipios que conforman zonas turísticas con alto flujo de turismo extranjero o en poblaciones localizadas dentro de la franja de 10 kilómetros al norte del país, incluyendo Baja California Sur, el monto máximo de recepción de dólares americanos en efectivo por concepto de compra de dólares, depósitos a cuenta de cheques, pagos de créditos o servicios y transferencias o situaciones de fondos, será de $14,000 dólares americanos por cliente, acumulados en el transcurso de un mes calendario
  • c) Solo está permitida a clientes cuyo domicilio y principal asiento de negocios se encuentren ubicados en municipios que conforman zonas turísticas con alto flujo de turismo extranjero o en poblaciones localizadas dentro de la franja de 20 kilómetros al norte del país, incluyendo Baja California Sur, el monto máximo de recepción de dólares americanos en efectivo por concepto de compra de dólares, depósitos a cuenta de cheques, pagos de créditos o servicios y transferencias o situaciones de fondos, será de $4,000 dólares americanos por cliente, acumulados en el transcurso de un mes calendario.

Question 106

Question
¿Cuáles son las causas por las que se puede introducir a una persona dentro de las listas de personas bloqueadas según las disposiciones aplicables a los centros cambiarios?
Answer
  • a) Personas en listas derivadas de la resolución 1273 (1999) y sucesivas, y 1367 (2001) y demás del consejo de seguridad, Listadas por autoridades nacionales competentes por tener indicios suficientes de que están relacionadas con LD/FT, aquellas que se encuentren en proceso o estén compurgando sentencia por los delitos de LD/FT.
  • b) Personas en listas derivadas de la resolución 1267 (1999) y sucesivas, y 1373 (2001) y demás del consejo de seguridad, Listadas por autoridades nacionales competentes por tener indicios suficientes de que están relacionadas con LD/FT, aquellas que den a conocer autoridades extranjeras, organismos internacionales o agrupaciones intergubernamentales y que sean determinadas por la secretaría (OFAC)
  • c) Personas en listas derivadas de la resolución 1267 (1999) y sucesivas, y 1373 (2001) y demás del consejo de seguridad, Listadas por autoridades nacionales competentes por tener indicios suficientes de que están relacionadas con LD/FT, aquellas que se encuentren en proceso o estén compurgando sentencia por los delitos de LD/FT.

Question 107

Question
¿Circunstancia para considerar una operación como interna preocupante?
Answer
  • a) Cuando, exista causa justificada, exista correspondencia entre las funciones que se le encomendaron al directivo, funcionario, empleado o apoderado de la Entidad y las actividades que de hecho lleva a cabo.
  • b) Cuando se presuma o existan dudas de que un Cliente o Usuario opera en beneficio, por encargo o a cuenta de un tercero y lo haya declarado a la Entidad de que se trate.
  • c) Cuando se pretendan realizar Operaciones por parte de Clientes o Usuarios que se encuentren dentro de la Lista de Personas Políticamente Expuestas.
  • d) Cuando, sin causa justificada, algún directivo, funcionario, empleado o apoderado de la Entidad haya intervenido de manera reiterada en la realización de Operaciones que hayan sido reportadas como Operaciones Inusuales

Question 108

Question
Relaciona los Reportes de acuerdo a sus características. 1. R. Relevantes 2. R. Internas Preocupantes. 3. R. Inusuales 4. R. Cheques de Caja 5. R. Montos Totales 6. R. Transferencias Internacionales de Fondos 7. R. 24 hrs. 8. R. Operaciones en efectivo con dlls. 9. R. Operaciones en efectivo con moneda extranjera 10. R. Operaciones con activos virtuales ( [blank_start]4[blank_end] ) El monto para el envío es de Igual o mayor a $10, 000 dlls ( [blank_start]5[blank_end] ) Se envía el total de las compras y ventas de divisas realizadas en el trimestre. ( [blank_start]6[blank_end] ) Aplica solo a I. Credito, C. Bolsa, C. Cambio, SOFINCOS, SOFIPOS, SOCAPS, Transmisores de Dinero, Instituciones de Tecnología Financiera. ( [blank_start]10[blank_end] ) El reporte se envía por venta de Activos Virtuales por un monto igual o superior a $7, 500 UDIS con ITF y por un monto igual o superior a $2,250 dlls con IC. ( [blank_start]1[blank_end] ) Este reporte lo enviaran todos los sujetos obligados cuando realicen operaciones por montos iguales o superiores a $7500, dlls la FNDARFP por un monto igual o superior a $10,000 dlls y los Centros cambiarios, Transmisores de Dinero y las Instituciones de Tecnología Financiera por montos iguales o superiores a $5,000 dlls, a excepción de los asesores en inversión. ( [blank_start]2[blank_end] ) Fecha de Presentación de reporte dentro de los tres días hábiles siguientes a partir de que concluya la sesión del Comité que la dictamine la operación como tal. ( [blank_start]7[blank_end] ) La conducta es que este en la Lista P. Bloqueadas o sospecha de los supuestos del 400 bis y 139 Quater. ( [blank_start]9[blank_end] ) El monto para el envío es igual o superior a $500 dlls de los EUA o su equivalente en moneda extranjera. ( [blank_start]8[blank_end] ) Los montos para casas de cambio son Casa de cambio: P. Física: Igual o mayor a $250 dlls P. Moral: Igual o mayor a $500 dlls ( [blank_start]3[blank_end] ) Para su dictaminacion y envío se deberá de considerar entre otras las Operaciones realizadas en una misma cuenta, así como aquellas llevadas a cabo por un mismo Usuario, cuando los Clientes o Usuarios intenten sobornar, persuadir o intimidar al personal de las Entidades.
Answer
  • 4
  • 5
  • 6
  • 10
  • 1
  • 2
  • 7
  • 9
  • 8
  • 3

Question 109

Question
De acuerdo a la Ley Federal para Prevenir e Identificar las Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita, menciona las obligaciones que deben de cumplir quienes realicen actividades vulnerables.
Answer
  • a) Identificar a los clientes y usuarios, solicitar información acerca de si tiene conocimiento de la existencia del dueño beneficiario y presentar los avisos a la Secretaría los días 17 de cada mes.
  • b) Solicitar información acerca de si tiene conocimiento de la existencia del dueño beneficiario y solicitar la información sobre la ocupación, basándose en los avisos de inscripción y actualización de actividades presentados para efectos del RFC.
  • c) Custodiar, proteger, resguardar y evitar la destrucción u ocultamiento de la información y documentación durante diez años, presentar los Avisos en la Secretaría después del límite del día 17 de cada mes.

Question 110

Question
De acuerdo a la Ley Federal para Prevenir e Identificar las Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita, selecciona alguna de las actividades vulnerables.
Answer
  • a) Comerciantes de metales y piedras preciosas, Comercialización y Subastas de Obras de Arte, agentes inmobiliarios, servicios societarios y fideicomisos, tarjetas de servicio o crédito.
  • b) Joyería, metales, piedras preciosas y relojes Agentes inmobiliarios, abogados, notarios, Comercialización y Subastas de Obras de Arte, servicios societarios y fideicomisos.
  • c) Servicios de fe pública (notarios y corredores), Comercialización y Subastas de Obras de Arte, Prestación de servicios profesionales, Juegos con apuesta, concursos y sorteos.

Question 111

Question
De acuerdo a la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita, menciona algunos elementos del contenido de los avisos.
Answer
  • a) Datos generales de quien realiza la Actividad Vulnerable, datos generales del Cliente o Usuario o, en su caso, del Dueño Beneficiario, descripción general de la actividad vulnerable.
  • b) Datos generales de quien realiza la Actividad Vulnerable, datos generales del Cliente o Usuario o, en su caso, del Dueño Beneficiario, así como información sobre su actividad preponderante.
  • c) Datos generales de quien realiza la Actividad Vulnerable, datos generales del Cliente o Usuario o, en su caso, del Dueño Beneficiario, así como las personas que durante un mes no hayan llevado a cabo actos u operaciones que sean sujeto de aviso no será necesario su envío.

Question 112

Question
La restricción del uso de efectivo por la cantidad de $287,680.20 y $719,200.50 pesos M.N. aplica para:
Answer
  • a) Compraventa de vehículos y compraventa de inmuebles
  • b) Compraventa de Inmuebles y Servicios de blindaje
  • c) Compraventa de Inmuebles y servicios de fe pública.

Question 113

Question
¿Cuál es el plazo por el cual una Sociedad Cooperativa de Ahorro y Préstamo deberá dar aviso respecto a la designación, revocación o designación del Oficial de Cumplimiento Interino a la autoridad? a) Interino a los dos días hábiles siguientes a la fecha en que la misma haya ocurrido. b) Designación dentro de los 2 días hábiles a la fecha en que la misma se haya efectuado c) Revocación al siguiente día hábil de que ocurra. d) Designación dentro de los diez días hábiles de su designación. e) Interino al día hábil siguiente a la fecha en que la misma haya ocurrido. f) Revocación dentro de los 2 días hábiles a la fecha en que la misma se haya efectuado.
Answer
  • 1. f, b, c,
  • 2. b, e, c,
  • 3. a, b, c
  • 4. e, b, f

Question 114

Question
¿Cuál es el plazo para dar el aviso a la Autoridad por la integración inicial del Comité de Comunicación y Control?
Answer
  • a) Dentro de los 2 días hábiles a la fecha en que la misma se haya efectuado.
  • b) Dentro de los 15 días hábiles siguientes a la fecha en que se hayan designado las áreas correspondientes.
  • c) Dentro de los diez días hábiles de su designación.

Question 115

Question
Las Entidades que cuenten con menos de 10 personas, tengan menos de 500 socios y activos totales por menos de 100 millones de UDIS no se encontrarán obligadas a contar con un comité de comunicación y control.
Answer
  • a) Sociedades Cooperativas de Ahorro y Préstamo nivel de operación IV
  • b) Sociedades Financieras de Objeto Múltiple
  • c) Organismos de Integración Financiera
  • d) Uniones de Crédito
  • e) Sociedades Financieras Comunitarias

Question 116

Question
Escriba sobre la línea la respuesta correcta de acuerdo con las funciones del Oficial de Cumplimiento y a las del Comité de Comunicación y Control. A. OFICAL DE CUMPLIMIENTO B. COMITÉ DE COMUNICACIÓN Y CONTROL _[blank_start]B[blank_end]___ Asegurarse de que sea solicitada y se mantenga actualizada la cuenta siti a nombre del oficial de cumplimiento. __[blank_start]A[blank_end]__ Someter a la aprobación del comité la metodología diseñada para llevar a cabo la evaluación de riesgos. __[blank_start]B[blank_end]__ Asegurarse que los sistemas automatizados contengan las listas de las peps y de las personas bloqueadas. __[blank_start]B[blank_end]___ Presentar al consejo de administración o administrador único la metodología elaborada e implementada. __[blank_start]B[blank_end]___ Aprobar los programas de capacitación ___[blank_start]B[blank_end]__ Dictaminar las operaciones que deban ser reportadas a la SHCP, por conducto de la CNBV, como Operaciones Inusuales u Operaciones Internas Preocupantes. ___[blank_start]A[blank_end]__ Coordinar tanto las actividades de seguimiento de operaciones, así como las investigaciones con la finalidad de que sean dictaminadas. __[blank_start]B[blank_end]___ Someter a la aprobación del Comité de Auditoria la Metodología implementada del EBR ___[blank_start]A[blank_end]__ Definir las características, contenido y alcance de los programas de capacitación __[blank_start]B[blank_end]___ Establecer y difundir los criterios para la clasificación de los clientes, en función de su grado de riesgo. __[blank_start]A[blank_end]___ Cerciorarse que el área a su cargo reciba directamente y dé seguimiento a los avisos emitidos por los empleados y funcionarios de la entidad sobre hechos u actos que puedan ser considerados como inusuales e internas preocupantes.
Answer
  • B
  • A
  • B
  • B
  • B
  • B
  • A
  • B
  • A
  • B
  • A

Question 117

Question
¿En cuánto tiempo se debe enviar el reporte de la lista de personas bloqueadas?
Answer
  • a) Al momento de la operación
  • b) 24 horas después de la operación
  • c) Dentro de las 24 horas siguientes de la operación
  • d) 60 días después de que se detecte

Question 118

Question
¿Cuál es el plazo que la autoridad otorga al usuario para reclamar la inclusión en la lista de las personas bloqueadas?
Answer
  • a) Dentro de los 10 días hábiles siguientes al día de la recepción del citado escrito podrán acudir ante la autoridad competente.
  • b) Dentro de los 10 días naturales siguientes al día de la recepción del citado escrito podrán acudir ante la autoridad competente.
  • c) Dentro de los 15 días hábiles siguientes al día de la recepción del citado escrito podrán acudir ante la autoridad competente.

Question 119

Question
¿Cuáles son los procedimientos que deberá adoptar una Casa de Bolsa para procurar que su personal cuente con los requisitos de acuerdo a las disposiciones a que hace referencia el articulo 212? a. Deberán incluir la obligación de obtener una declaración firmada por el funcionario o empleado de que se trate, en la que asentara información relativa de cualquier otra entidad financiera o sociedad en la que haya laborado previamente b. Deberán incluir la obligación de obtener una declaración firmada por el funcionario o empleado de que se trate, en la que asentara no haber laborado previamente en cualquier otra entidad financiera o sociedad. c. Los sujetos obligados deberán adoptar procedimientos de selección para procurar que su personal cuente con calidad técnica y experiencia necesarias, honorabilidad para llevar a cabo las actividades que le corresponden. d. Los sujetos obligados deberán adoptar procedimientos de selección para procurar que su personal cuente con experiencia en materia de prevención de lavado de dinero y declaraciones respecto a los delitos cometidos.
Answer
  • 1. a, d.
  • 2. b, c.
  • 3. d, a.
  • 4. c, a.

Question 120

Question
De acuerdo con lo establecido con el artículo 58 de las Disposiciones aplicables a las Instituciones de Tecnología Financiera los sistemas automatizados deberán ser capaces de desarrollar de entre otras las siguientes funciones. a. Generar y transmitir de forma segura a la secretaría, por conducto de la comisión, la información relativa a los reportes correspondientes a cada entidad. (con excepción del reporte de operaciones inusuales que en todo caso podrá ser de forma manual) b. Clasificar los tipos de operaciones o productos financieros que ofrezcan las entidades a sus clientes o usuarios c. Conservar registros históricos de las posibles operaciones relevantes y operaciones internas preocupantes d. Detectar y monitorear las operaciones realizadas por un mismo producto o por un mismo cliente o usuario e. Permitir conocer la trazabilidad y el origen de los activos virtuales con los que las entidades realicen operaciones, y que, en su caso, el Banco de México determine. f. Agrupar en una base consolidada las diferentes cuentas y contratos de un mismo cliente o usuario
Answer
  • 1. a, c, f
  • 2. b, a, f
  • 3. b, e, f

Question 121

Question
Se define como ____________________________ aquel que para la prestación de servicios financieros utilice herramientas o medios tecnológicos con modalidades distintas a las existentes en el mercado al momento en que se otorgue la autorización temporal a que se refiere la ley para regular las instituciones de tecnología financiera.
Answer
  • a) Infraestructura Tecnológica
  • b) Sistema automatizado
  • c) Activo Virtual
  • d) Modelo Novedoso

Question 122

Question
Las Sociedades Financieras de Objeto Múltiple E.N.R. que requieran autorización, registro o concesión en términos de las leyes financieras, para operar con un modelo novedoso deberán al menos.
Answer
  • a) Identificar y evaluar el riesgo al que están expuestos, simultaneo al lanzamiento del producto o servicio de que se trate a través de modelos novedosos y presentar el resultado de la evaluación a que se refiere la disposición a la comisión junto con su solicitud de autorización.
  • b) Identificar y evaluar el riesgo al que están expuestos, previo al lanzamiento del producto o servicio de que se trate a través de modelos novedosos y presentar el resultado de la evaluación a que se refiere la disposición a la comisión junto con su solicitud de autorización.
  • c) Identificar y evaluar el riesgo al que están expuestos, previo al lanzamiento del producto o servicio de que se trate a través de modelos novedosos y analizar el resultado de la evaluación a que se refiere la disposición anterior a la comisión junto con su solicitud de autorización.

Question 123

Question
Es aquella persona moral autorizada por la CNBV que, de manera habitual y profesional, lleve a cabo actividades destinadas a poner en contacto a personas del público en general, con el fin de que entre ellas se otorguen financiamientos mediante alguna de las operaciones a que se refiere el artículo 16 de la ley, a través de aplicaciones informáticas, interfaces, páginas de internet o cualquier otro medio de comunicación electrónica o digital.
Answer
  • a) Transmisor de Dinero
  • b) Institución de Fondos de Pago Electrónico
  • c) Modelo Novedoso
  • d) Instituciones de Tecnología Financiera
  • e) Institución de Financiamiento Colectivo

Question 124

Question
Es aquella persona moral autorizada por la CNBV, que, de manera habitual y profesional, preste los servicios de emisión, administración, redención y transmisión de fondos de pago electrónico, a través de aplicaciones informáticas, interfaces, páginas de internet o cualquier otro medio de comunicación electrónica o digital.
Answer
  • a) Transmisor de Dinero
  • b) Institución de Fondos de Pago Electrónico
  • c) Modelo Novedoso
  • d) Instituciones de Tecnología Financiera
  • e) Institución de Financiamiento Colectivo

Question 125

Question
Las Instituciones de Tecnología Financiera que realicen operaciones con activos virtuales deberán obtener y conservar? a. La fecha y lugar de la Operación. b. El monto total del equivalente de Activos Virtuales en moneda nacional. c. La fecha de la Operación. d. Nombre Completo sin abreviaturas de la persona que realiza la transacción e. La denominación o código del Activo Virtual y el número de unidades. f. Cuenta CLABE de la institución que recibirá los fondos g. La entrevista realizada al representante de forma no presencial.
Answer
  • 1. a, b, e.
  • 2. a, b, c.
  • 3. b, e, g
  • 4. b, c, e.

Question 126

Question
De las siguientes facultades, selecciona cuáles corresponden a la Unidad de Inteligencia Financiera: a. Aprobar, tipologías, tendencias e indicadores, guías y mejores prácticas para la elaboración y el envío de los reportes y avisos b. Formular y proponer, para aprobación superior, previa opinión de la Unidad de Inteligencia Financiera, las disposiciones de carácter general. c. Determinar y expedir los formatos para la presentación de los reportes. d. Interpretar la Ley Federal para la Prevención de Operaciones con Recursos de procedencia Ilícita. e. Supervisar y regular en el ámbito de su competencia a las entidades integrantes del sistema financiero mexicano, con el fin de procurar su estabilidad y correcto funcionamiento, así como mantener y fomentar el sano y equilibrado desarrollo de dicho sistema en su conjunto. f. Poner a disposición de las entidades, asesores en inversiones, centros cambiarios, transmisores de dinero y sociedades financieras de objeto múltiple no reguladas sujetas a la supervisión de la comisión, la lista de personas bloqueadas g. Coordinar la recepción y análisis de la información contenida en los reportes
Answer
  • 1. a, c, d y e.
  • 2. b, c, f y g.
  • 3. a, c, d y g.
  • 4. b, c, e y g.

Question 127

Question
¿Cómo deberá proceder un Transmisor de Dinero ante la posibilidad de realizar operaciones con un sujeto que reúna los requisitos para ser considerado Persona Políticamente Expuesta Extranjera?
Answer
  • a) Deberá obtener la aprobación del Oficial de Cumplimiento, a efecto de llevar a cabo la Operación de que se trate.
  • b) Deberá obtener la aprobación del Comité de Comunicación y Control, a efecto de llevar a cabo la Operación de que se trate.
  • c) Deberá obtener la aprobación de un funcionario que ocupe un cargo dentro de los tres niveles jerárquicos inferiores al del director general dentro de la misma.

Question 128

Question
Identifique la situación que se debe considerar para generar un reporte de operaciones internas preocupantes
Answer
  • a) Se detecte que un directivo mantiene un nivel de vida notoriamente superior al que le correspondería.
  • b) Se detecte que un directivo interviene de manera reiterada en la realización de operaciones reportadas como inusuales.
  • c) Cuando, sin causa justificada, exista una falta de correspondencia entre las funciones que se le encomendaron al directivo, funcionario, empleado o apoderado de la ITF y las actividades que de hecho lleva a cabo.
  • d) Todas las anteriores.

Question 129

Question
¿Qué deberá hacer una Centro Cambiario con la información resultante de la auditoría que se le realice en materia de PLD/FT?
Answer
  • a) La información deberá ser conservada por la Entidad durante un plazo no menor a cinco años, y remitirse a la Comisión Nacional Bancaria y de Valores dentro de los sesenta días naturales siguientes al cierre del ejercicio al que corresponda la revisión, en los medios electrónicos que esta última señale.
  • b) La información deberá ser conservada por la Entidad durante un plazo de diez años, y remitirse a la Comisión Nacional Bancaria y de Valores dentro de los sesenta días naturales siguientes al cierre del ejercicio al que corresponda la revisión, en los medios electrónicos que esta última señale.
  • c) La información deberá ser conservada por la Entidad durante un plazo no menor a cinco años, y remitirse a la Comisión Nacional Bancaria y de Valores dentro de los treinta días naturales siguientes al cierre del ejercicio al que corresponda la revisión, en los medios electrónicos que ésta última señale.

Question 130

Question
¿Cuál es el monto a partir del cual las Entidades deberán abstenerse de recibir de sus usuarios personas físicas cuando realizan operaciones a través de comisionistas que sean establecimientos autorizados para la exposición y venta de mercancías extranjeras y nacionales en puertos aéreos internacionales, fronterizos y marítimos de altura, en términos de lo dispuesto por la fracción I del artículo 121 de la Ley Aduanera?
Answer
  • a) Trescientos dólares diarios de los EUA
  • b) Quinientos dólares diarios de los EUA
  • c) Doscientos cincuenta dólares por operación de los EUA

Question 131

Question
De acuerdo con las disposiciones de carácter general en materia de PLD/FT, ¿Qué sujetos obligados deben presentar reportes por todas las operaciones relevantes, a partir de un monto mínimo diferente a $5,000 USD?
Answer
  • a) Transmisor de dinero e Instituciones de Tecnología Financiera
  • b) Centros cambiarios y Transmisores de dinero.
  • c) Casas de bolsa y Sociedades Financieras de Objeto Múltiple.

Question 132

Question
¿En qué artículo y fracción de la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita se encuentran los fundamentos para que las Entidades Financieras establezcan medidas y procedimientos para prevenir y detectar actos, omisiones u operaciones con recursos de procedencia ilícita?
Answer
  • a) Artículo 15 fracción I
  • b) Artículo 25 fracción I
  • c) Artículo 25 fracción II

Question 133

Question
De conformidad con los modelos novedosos la identificación no presencial, además de la geolocalización del dispositivo móvil, ¿qué le debe de solicitar una institución de crédito a un cliente persona moral?
Answer
  • a. Clave de elector
  • b. Consentimiento
  • c. Número de cuenta y clave bancaria estandarizada

Question 134

Question
Un cliente persona moral que es identificado como de grado riesgo alto, adicional al documento que acredite su legal existencia ¿Qué debemos de solicitar?
Answer
  • a. Nombre completo y posición correspondiente del miembro de su consejo de administración o administrador único
  • b. Consentimiento del administrador único para que realice la operación
  • c. Manifestación firmada por su represéntate legal en dónde se describa el nombre completo y cargo del organigrama de la persona moral

Question 135

Question
Datos y documentos que solicitamos al tercer autorizado o cotitular.
Answer
  • a. Nombre completo sin abreviaturas
  • b. Nacionalidad
  • c. Los mismos requisitos que a los titulares de la cuenta

Question 136

Question
Casos en los que se podrá suspender la política de identificación.
Answer
  • a. No proporcione el dato relativo a la geolocalización del dispositivo móvil
  • b. Cuando se estime de forma razonable que un cliente o usuario participe en actos o conductas a que se refieren los artículos 139 Quater o 400 bis del Código Penal Federal.
  • c. Cuando el cliente o usuario se encuentre en la lista de personas bloqueadas

Question 137

Question
Del siguiente listado enumere las características del sistema automatizado 1. Permitir conocer la trazabilidad y el origen de los activos virtuales 2. Facilitar la identificación y verificación del propietario real 3. Permitir la ubicación de la geolocalización del dispositivo móvil 4. Ejecutar un sistema de alertas 5. Servir como medio para conocer el origen y destino de los recursos 6. Dictaminar las operaciones inusuales e internas preocupantes
Answer
  • a. 1,2,3
  • b. 1,3,4
  • c. 2,3,4
  • d. 4,5,6

Question 138

Question
En las Instituciones Tecnológicas Financieras además de los datos y documentos ¿Qué se debe de conservar en el expediente de cliente?
Answer
  • a) La trazabilidad y el origen de los activos virtuales
  • b) Copia digital de los reportes de operaciones con activos virtuales
  • ¿A qué se refiere la primera línea de defensa de la adecuada gestión del riesgo

Question 139

Question
¿A qué se refiere la primera línea de defensa de la adecuada gestión del riesgo?
Answer
  • a) Establecimiento de un equipo especializado para monitorear y analizar el comportamiento transaccional de los clientes y usuarios
  • b) Evaluación continua sobre la eficacia de las medidas de control y gestión del riesgo criminal por parte de un auditor
  • c) Asignación de roles y responsabilidades de identificación del cliente y usuario en las áreas de negocio o de atención al cliente

Question 140

Question
De los siguientes elementos ¿Cuál de ellos define la adecuada gestión del riesgo según Basilea?
Answer
  • a) Número de clientes, canales de distribución, áreas geográficas
  • b) Políticas de aceptación de clientes, seguimiento continuo
  • c) Clientes o usuarios, canales de distribución, productos y servicios
  • d) Actividad económica, regímenes fiscales, canales de envío

Question 141

Question
¿A qué se refiere la segunda línea de defensa de Basilea?
Answer
  • a) Establecimiento de un equipo especializado para monitorear y analizar el comportamiento transaccional de los clientes y usuarios
  • b) Evaluación continua sobre la eficacia de las medidas de control y gestión del riesgo criminal por parte de un auditor
  • c) Asignación de roles y responsabilidades de identificación del cliente y usuario en las áreas de negocio o de atención al cliente

Question 142

Question
¿Qué factores corresponden con la gestión de riesgo según GAFI?
Answer
  • a) Cliente, estructuras jurídicas, producto
  • b) Estructuras jurídicas, actividades vulnerables, producto
  • c) Cliente, producto, geografía

Question 143

Question
Selecciona quien establece la gestión del riesgo de acuerdo a los siguientes elementos: Proceso Global para la gestión del riesgo, Intercambio de Información dentro del grupo, Evaluación y gestión del riesgo.
Answer
  • a) Comité de Basilea a través de la Adecuada Gestión de los Riesgos
  • b) GAFI en la Guía del Enfoque Basado en Riesgos.
  • c) Metodología de Evaluación de Riesgos.

Question 144

Question
¿Qué retos se pueden presentar para la implementación del EBR de GAFI?
Answer
  • a) Mitigación del riesgo, desarrollo de un marco de entendimiento común, evaluación e identificación del riesgo
  • b) Evaluación del riesgo, valoración del riesgo de clientes existentes, desarrollo de un marco de entendimiento común
  • c) Valoración del riesgo de clientes existentes, evaluación y mitigación del

Question 145

Question
Cuando decimos que las instituciones financieras deben identificar, evaluar y entender los riesgos de LD/FT nos referimos a
Answer
  • a) Comité de Basilea a través de la Adecuada Gestión de los Riesgos
  • b) GAFI en la Guía del Enfoque Basado en Riesgos.
  • c) Metodología de Evaluación de Riesgos.

Question 146

Question
Como resultado de las evaluaciones de riesgo se pueden establecer las categorías de alto, medio, bajo y posibles combinaciones
Answer
  • a) Reto de la mitigación del riesgo
  • b) Retos de la evaluación del riesgo
  • c) Retos de la inclusión financiera
  • d) Ninguna de las anteriores

Question 147

Question
La inspección se realiza a través de:
Answer
  • a) Visitas ordinarias, especiales y de investigación
  • b) Visitas ordinarias, extraordinarias y especiales
  • c) Análisis del Manual de PLD/FT

Question 148

Question
La vigilancia se realiza a través de:
Answer
  • a) Visitas ordinarias, extraordinarias y especiales
  • b) Visitas ordinarias y auditoría en los registros y sistemas
  • c) Análisis de información económica, contable, legal, financiera y administrativa

Question 149

Question
Identifique los actos de autoridad como resultado de la supervisión a través de la inspección.
Answer
  • a) Oficios de observaciones y recomendaciones, medidas correctivas y sanciones
  • b) Oficio de orden de visita, oficios de observaciones y sanciones
  • c) Oficio de orden de visita, notificación de visita, oficios de observaciones y recomendaciones, informe de la visita y medidas correctivas

Question 150

Question
¿Qué facultades tienen los supervisores respecto de las instituciones financieras?
Answer
  • a) Imponer sanciones disciplinarias y financieras, recibir y analizar reportes de transacciones sospechosas y retirar su licencia
  • b) Suspender su licencia, supervisarlas, monitorearlas y diseminar información financiera a otras autoridades competentes
  • c) Supervisarlas, monitorearlas, autorización para realizar inspecciones, imponer sanciones disciplinarias y financieras y suspender su licencia

Question 151

Question
¿Cuáles son los elementos de la elaboración del informe de auditoría, de conformidad con el lineamiento noveno?
Answer
  • a) presentación de reportes de operaciones, integración de las estructuras internas, idoneidad del sistema automatizado.
  • b) plan de mejoras del informe anterior, integración de las estructuras internas, idoneidad del sistema automatizado.
  • c) Programa que contenga el calendario de actividades a realizar, los temas a evaluar.

Question 152

Question
¿Qué requisitos debe cumplir el auditor de conformidad con el lineamiento tercero?
Answer
  • a) Contar con los recursos técnicos, humanos, financieros y administrativos suficientes para la prestación de servicios.
  • b) Contar con Certificado vigente y no haber sido sentenciado por delitos patrimoniales.
  • c) Manifestar bajo protesta de decir verdad, que conoce el contenido de los lineamientos y certificado vigente

Question 153

Question
¿Se realiza al término de toda visita de inspección, será circunstanciada y hará prueba de la existencia de los actos, hechos u omisiones que en ella se consignen?
Answer
  • a) Acta de Conclusión (Art. 39RSCNBV)
  • b) Solicitud para nombrar 2 testigos (Art. 26 RSCNBV)
  • c) Orden de visita (Art. 20 RSCNBV)
  • d) Acta de Inicio (Art. 2 RSCNBV)

Question 154

Question
¿Qué se debe de considerar en la Implementación de la Metodología basada en el Riesgo?
Answer
  • a) Existencia de mayores riesgos o nuevos riesgos, mantenimiento de la información
  • b) Mantenimiento de la información, la Evaluación Nacional de Riesgos.
  • c) Existencia de nuevos riesgos, mantenimiento de la información

Question 155

Question
¿Cuáles son los pasos a seguir por las Entidades de acuerdo a las DCG para la Metodología del EBR?
Answer
  • a) Implementación, diseño y el seguimiento.
  • b) Elaboración de indicadores, diseño y valoración.
  • c) Diseño, implementación y valoración.

Question 156

Question
Una persona que realiza operaciones con una institución financiera proviene de un estado donde el índice delictivo es alto y es un área identificada por el sujeto supervisado como mayores riesgos, ¿a cuál de los elementos de riesgos nos referimos?
Answer
  • a) Transacciones y canales de distribución
  • b) Clientes o usuarios
  • c) Países y áreas geográficas

Question 157

Question
Una persona identificada como PEP extranjera. ¿Cuál elemento de riesgo le corresponde?
Answer
  • a) Transacciones y canales de distribución
  • b) Clientes o usuarios
  • c) Países y áreas geográficas

Question 158

Question
De acuerdo a la fase del Diseño en la Guía de la Metodología del Enfoque Basado en el Riesgo, ¿cuáles son los indicadores que se deben de considerar para el elemento de canales de envío o transacciones?
Answer
  • a) Productos o servicios que facilitan la transferencia de valor, etc
  • b) Canales de envío no presenciales (como cajeros, medios electrónicos, etc.)
  • c) Regímenes fiscales preferentes.

Question 159

Question
¿De acuerdo a la fase del Diseño en la Guía de la Metodología del Enfoque Basado en el Riesgo, ¿cuáles son los indicadores que se deben de considerar para el elemento de países o áreas geográficas?
Answer
  • a) Lista de Personas Bloqueadas o Listas emitidas por el Consejo de Seguridad de las Naciones Unidas.
  • b) Nacional / extranjera.
  • c) Física / moral / fideicomiso.

Question 160

Question
Identifique los procesos en la fase del diseño.
Answer
  • a) Identificación, implementación y valoración.
  • b) Identificación, elementos e indicadores.
  • c) Identificación, medición y mitigación.
  • d) Identificación, medición y valoración.

Question 161

Question
Un cliente persona física que realiza operaciones de compra y venta de divisas con la actividad económica de agente inmobiliario ¿a que elemento de riesgo nos referimos?
Answer
  • a) Países y áreas geográficas
  • b) Clientes o usuarios
  • c) Productos y servicios

Question 162

Question
Depósitos en efectivo en cajeros automáticos y transferencias electrónicas ¿a qué elemento de riesgo hacen referencias estos indicadores?
Answer
  • a) Transacciones y canales de distribución
  • b) Clientes o usuarios
  • c) Países y áreas geográficas

Question 163

Question
Relaciones los elementos de riesgo con sus indicadores. A. Países y áreas geográficas B. Transacciones o canales de envío C. Productos y servicios D. Clientes o usuarios 1. Monederos electrónicos 2. Operaciones en zonas fronterizas 3. Abogados y notarios 4. Depósitos en efectivos de manera frecuente
Answer
  • a) A1, B3, C4, D2
  • b) A3, B4, C1, D2
  • c) A2, B4, C1, D3

Question 164

Question
¿Qué es un elemento de riesgo? Según las metodologías de evaluación de riesgos
Answer
  • a) Al conjunto de procesos para la identificación, medición y mitigación de los riesgos de LD/FT.
  • b) Al conjunto de características específicas de riesgo que permitan conocer y evaluar como y en que medida se pueden encontrar expuesto el sujeto supervisado.
  • c) Son los factores genéricos que se observan en el desarrollo de la actividad de los Sujetos Supervisados y que pudieran afectar en mayor o menor medida el riesgo a que están expuestas.

Question 165

Question
Es el conjunto de procesos para la identificación -medición y mitigación de los riesgos de ld/ft a los que están expuestos los sujetos supervisados.
Answer
  • a) Metodología de evaluación de riesgos
  • b) guía del Enfoque Basado en Riesgos
  • c) Adecuada gestión de los riesgos

Question 166

Question
Implica cuantificar el riesgo al que está expuesto cada sujeto supervisado, dada la calificación y ponderación de riesgo asignada a cada elemento e indicador
Answer
  • a) Mitigación del riesgo
  • b) Identificación del riesgo
  • c) Medición del riesgo

Question 167

Question
De acuerdo con la metodología de evaluación de riesgos, ¿Cuáles son considerados mitigantes del riesgo?
Answer
  • a) Gobierno corporativo, estructuras internas y capacitación.
  • b) Envío de reportes, capacitación y Auditoria.
  • c) Manual de cumplimiento, estructuras internas y metodología del EBR.

Question 168

Question
De conformidad con la tercera etapa de la metodología de evaluación de riesgos ¿Cuándo se debe realizar la valoración de la misma?
Answer
  • a) En un plazo no menor a 12 meses
  • b) En un plazo de 12 meses.
  • c) En un plazo no mayor a 12 meses.

Question 169

Question
¿Qué elementos se consideran como importantes en la ENR de acuerdo a los riesgos de Financiamiento al terrorismo en México?
Answer
  • a) Sistemas de pago, percepción de corrupción.
  • b) Porosidad en la frontera, posición geográfica.
  • c) Certeza jurídica e impunidad.

Question 170

Question
Según los resultados de la evaluación nacional de riesgos 2020 ¿Cuáles son considerados de riesgo medio del sector del sistema financiero?
Answer
  • a) Casas de Bolsa, transmisores de dinero, casas de cambio.
  • b) Uniones de crédito, banca múltiple- comercial, banca múltiple- G7.
  • c) Centros cambiarios, banca de desarrollo, banca múltiple- comercial.

Question 171

Question
Según los resultados de la evaluación nacional de riesgos 2020 ¿Cuáles son considerados de riesgo alto del sector de actividades vulnerables?
Answer
  • a) Tarjetas prepagadas, fe pública, servicios de blindaje.
  • b) Obras de arte, vehículos aéreos, servicios de blindaje.
  • c) Juegos con apuestas, prestamos o crédito, obras de arte.

Question 172

Question
¿Cuáles son los instrumentos internacionales considerados en México para los riesgos de corrupción?
Answer
  • a) Convención de Viena y GAFI.
  • b) Convención de Mérida y transparencia internacional.
  • c) GAFI y Basilea.

Question 173

Question
¿Cuáles son las medidas adicionales para PEP nacionales de alto riesgo, según los riesgos de corrupción en México?
Answer
  • a) Nombre del cónyuge.
  • b) Declaración patrimonial y de interés de los servidores públicos.
  • c) Consultar la lista de personas bloqueadas.

Question 174

Question
. Del siguiente listado ¿cuáles con los factores de riesgo de una posible operación inusual vinculada con PEP nacional y persona vulnerable? 1. Vínculos patrimoniales con PEP extranjeros 2. Ocultamiento de la identidad 3. Comportamiento atípico de las PEP y la persona vulnerable 4. Vínculos patrimoniales con empresas del articulo 69-B 5. Comportamiento atípico de las cuentas a nombre de dependencias, entidades u órganos públicos 6. Ocultamiento del origen y destino de los recursos
Answer
  • a) 1,2,3
  • b) 2,3,4
  • c) 2,3,5
  • d) 1,5,6

Question 175

Question
¿Cuáles son las clasificaciones de grado de riesgos para clientes usuarios personas físicas de acuerdo a las disposiciones de carácter general?
Answer
  • a) Alto, medio y bajo
  • b) Alto y bajo
  • c) Alto, medio y medio alto

Question 176

Question
Adicional a la profesión ¿Qué otro factor debemos de considerar para la clasificación del grado de riesgo?
Answer
  • a) Geolocalización del dispositivo
  • b) Metodología del EBR
  • c) La Evaluación Nacional de Riesgos

Question 177

Question
¿Cuál de los siguientes conceptos se refiere a la Persona Vulnerable, según los riesgos de corrupción en México?
Answer
  • a) Aquel individuo que desempeña o ha desempeñado funciones públicas destacadas en un país extranjero o en territorio nacional, considerando entre otros, a los jefes de estado o de gobierno, líderes políticos, funcionarios gubernamentales, judiciales o militares de alta jerarquía, altos ejecutivos de empresas estatales o funcionarios o miembros importantes de partidos políticos y organizaciones internacionales.
  • b) A los clientes o usuarios que no son clasificados como PEP, pero que pueden representar un riesgo de lavado de dinero relacionado con la corrupción de acuerdo con los vínculos financieros identificados en una posible Operación Inusual, en la que esté involucrado un Cliente o Usuario PEP nacional, con otros Clientes o Usuarios del propio Sujeto Supervisado.
  • c) Al cónyuge, concubino o concubinario y los familiares hasta el segundo grado, así como las personas morales con las que tenga vínculos patrimoniales y que no se pueda comprobar la relación.

Question 178

Question
El ejercicio de las facultades de supervisión de la CNBV corresponden a lo siguiente.
Answer
  • a) En materia de PLD, inspección y prudencial.
  • b) Inspección, vigilancia y prevención y corrección.
  • c) De las visitas ordinarias, especiales y de investigación.

Question 179

Question
¿Su objeto es comprobar el estado en que se encuentran las entidades supervisadas o personas, incluyendo la situación sobre la liquidez, solvencia, estabilidad y el adecuado cumplimiento de las disposiciones aplicables?
Answer
  • a) Supervisión en materia de PLD
  • b) La supervisión a través de la inspección
  • c) Supervisión a través de la vigilancia

Question 180

Question
Los factores genéricos que se observan en el desarrollo de la actividad de los sujetos supervisados y que pudieran afectar en mayor o menor medida el riesgo a que están expuestas según la metodología del enfoque basado en riesgos son considerados al menos los siguientes.
Answer
  • a) Transacciones y canales de envío. Edad o fecha de constitución del cliente, países y áreas geográficas, productos y servicios.
  • b) Montos de las transacciones y canales de envío. clientes y/o usuarios, lugares de frontera o con puertos de entrada y salidas internacionales , productos y servicios.
  • c) Transacciones y canales de envío. clientes y/o usuarios, países y áreas geográficas, productos y servicios.

Question 181

Question
Para ____________________ el riesgo de la entidad se deberá de considerar la combinación de la _____________________________ de que se lleve a cabo una operación de ld/ft (mas no la frecuencia de eventos) y el posible impacto, el cual deberá de ser medido en relación a __________________________ (y no en términos financieros o de montos o posibles multas).
Answer
  • a) Medir o evaluar, la probabilidad de ocurrencia, la concentración de negocio.
  • b) Identificar, la probabilidad de ocurrencia, al negocio en lo individual.
  • c) Medir o evaluar, el impacto de la ocurrencia, la concentración de negocio.

Question 182

Question
Según la evaluación nacional de riesgos llevada a cabo en 2020 los resultados de los riesgos altos en las actividades vulnerables son para las siguientes actividades.
Answer
  • a) Transmisión sobre derechos sobre inmuebles, mutuo préstamo o crédito, obras de arte, servicios de blindaje.
  • b) vehículos aéreos, marítimos y terrestres, metales y piedras preciosas, joyas y relojes, obras de arte, servicios de blindaje, fe pública, juegos con apuesta.
  • c) Obras de arte, servicios de blindaje, vehículos aéreos, marítimos y terrestres, metales y piedras preciosas, joyas y relojes.

Question 183

Question
Según la evaluación nacional de riesgos llevada a cabo en 2020 ¿Quién resulto de las actividades vulnerables con riesgos medio-bajo?
Answer
  • a) Juegos con apuesta recepción de donativos, fe pública, recepción de donativos traslado custodia de dinero valores tarjetas de servicio crédito, servicios de blindaje.
  • b) Tarjetas prepagadas vales o cupones recepción de donativos obras de arte vehículos aéreos marítimos o terrestres.
  • c) Transmisión de derechos sobre bienes inmuebles y desarrollo inmobiliario, servicios profesionales, juegos con apuestas concursos y sorteos, recepción de donativos, tarjetas de servicio o de crédito, traslado o custodia de dinero o valores

Question 184

Question
De acuerdo a la guía para la elaboración de la metodología del enfoque basado en Riesgos cual es el plazo para que una Institución de Tecnología Financiera lleve a cabo la valoración?
Answer
  • a) 12 meses contados a partir de que la Institución de tecnología Financiera, termine de realizar el diseño.
  • b) 12 meses contados después a desde de que la Institución de tecnología Financiera termino de valorar.
  • c) 12 mese contados a partir de que la Institución de tecnología Financiera cuente con los resultados de su implementación

Question 185

Question
¿Cuáles son las fases de la Metodología para el enfoque basado en riesgos?
Answer
  • a) Identificación, medición y valoración.
  • b) Diseño, medición e implementación.
  • c) Diseño, Implementación y Valoración.

Question 186

Question
¿Quiénes deberán de conocer el contenido de los resultados del Informe de auditoría?
Answer
  • a) La dirección general y el Comité o, en su caso el Oficial de Cumplimiento.
  • b) El oficial de cumplimiento y administrador único.
  • c) La dirección general y las personas que ejercen el control.

Question 187

Question
Enumere en orden cronológico las etapas de la visita. 1. Acta de conclusión (Art.39 RSCNBV) 2. Solicitud para nombrar dos testigos (Art. 26 RSCNBV) 3. Orden de visita (Art. 20 RSCNBV) 4. Acta de inicio (Art. 2 RSCNBV) 5. Elaborar una relación de información y documentación recibida (Art. 31 RSCNBV) 6. Acta parcial (Art. 34 RSCNBV)
Answer
  • 3,5,4,6,2,1
  • 3,4,2,6,5,1
  • 3,4,2,5,6,1
  • 3,4,2,5,1,6
Show full summary Hide full summary

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