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Examen final
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Questions in this quiz (195)
1Identifica a quien pertenece cada definición de Lavado de Dinero.
a) VIENA
b) GAFI
c) VICEPRESIDENCIA DE SUPERVISION DE PROCESOS PREVENTIVOS
I. La conversión o transferencia de propiedad, con conocimiento de que proviene de una actividad delictiva, con el objeto de ocultar o disfrazar su origen ilícito.
II. Es el proceso a través del cual es encubierto el origen de los fondos generados mediante el ejercicio de algunas actividades ilegales. El objetivo de la operación, que generalmente se realiza en varios niveles.
III. Procesamiento de las ganancias derivadas de la actividad criminal para disfrazar su procedencia ilícita, permitiendo a los criminales gozar de ellas sin arriesgar su fuente.- Aa) I a, II b, III c
- Bb) Ic, IIa, IIIb
- Cc) I b, II c, III a
- Dd) I a, II c, III b
2¿Cuáles son las etapas del lavado de dinero?
- Aa) Financiamiento, Estratificación y Fraude
- Bb) Distribución, Financiamiento y Colocación
- Cc) Colocación, Distribución e Integración
3¿Cuál es la definición de “Colocación” como etapa del lavado de dinero?
- Aa) Es la separación de dinero y bienes, producto de actividades delictivas de su origen, a través de transacciones o capas.
- Bb) La disposición física del dinero en efectivo proveniente de actividades delictivas; es decir, introducir los fondos ilegales en el sistema financiero.
- Cc) Dar apariencia legítima a riqueza ilícita mediante el reingreso en la economía con transacciones comerciales o personales para crear una percepción de legitimidad.
4Identifique la definición de la “Distribución” o “Estratificación” como etapa del lavado de dinero.
- Aa) Disposición física del dinero en efectivo proveniente de actividades delictivas; es decir, introducir los fondos ilegales en el sistema financiero.
- Bb) Separación de fondos ilícitos de su fuente mediante capas de transacciones financieras, cuyo fin es desdibujar la transacción; es decir se envía el dinero a través de transacciones para cambiar su forma, se puede identificar por la compra de bienes de lujo, transferencias o préstamos a una empresa.
- Cc) Dar apariencia legítima a riqueza ilícita mediante el reingreso en la economía con transacciones comerciales o personales que aparentemente sean reglamentarias; conlleva que los fondos aparezcan como legítimos al ser reutilizados en redes de empresas fantasma, o venta de bienes de lujo.
5Identifique el ejemplo que mejor describa a la “Integración” como etapa del lavado de dinero.
- Aa) Una empresa de servicios de limpieza realiza mensualmente 2 transferencias internacionales derivado que se abastece de insumos en diferentes países.
- Bb) Una empleada en una compañía de seguros en México transfiere mensualmente dinero a un amigo cuya residencia se encuentra en Argentina.
- Cc) Conlleva que los fondos aparezcan como legítimos al ser reutilizados en redes de empresas fantasma, o venta de bienes de lujo.
6¿Qué es el Financiamiento al Terrorismo de acuerdo a la Vicepresidencia de Supervisión de Procesos Preventivos?
- Aa) Consiste en la recaudación de bienes además de fondos económicos que tengan como fin provocar alarma, temor o terror en la población o en un grupo o sector de ella, para atentar contra la seguridad nacional presionar a la autoridad para que tome una determinación.
- Bb) Consiste en la aportación, financiación o recaudación de recursos o fondos económicos que tengan como fin provocar alarma, temor o terror en la población o en un grupo o sector de ella, para atentar contra la seguridad nacional o presionar a la autoridad para que tome una determinación.
- Cc) Se considera como el conjunto de actos en contra de las personas, cosas o servicios al público, que produzcan alarma, temor, terror en la población o en un grupo o sector de ella, para perturbar la paz pública, o tratar de menoscabar la autoridad del estado, o presionar a la autoridad para que tome alguna determinación mediante el uso de explosivos, sustancias toxicas, armas de fuego o por incendio, inundación, o por cualquier otro medio violento, como se precisa a continuación.
7Selecciona la(s) respuesta(s) que contiene la pena aplicable correcta:
1.- Quien utiliza menores de edad o personas sin capacidad para comprender el hecho: Las penas se duplican, así como opera la inhabilitación por mismo tiempo que prisión.
2.- Consejero, administrador, funcionario, empleado, apoderado o prestador de servicios sujeto al régimen de PLD: Aumentan de 1/3 hasta 1/2. + inhabilitación por mismo tiempo que prisión.
3.- Servidores y ex servidores públicos encargados de prevenir LD: Aumentan hasta en ½.
4.- El que comete delito de Operaciones con recursos de Procedencia Ilícita: Se aplica una pena de 5 a 15 años de años de prisión y de 1000 a 5000 días de multa.- Aa) 4
- Bb) 2 y 4
- Cc) 3 y 4
- Dd) 1 y 4
8El artículo 400 Bis del Código Penal Federal contempla las siguientes conductas:
- Aa) Aportar o recaudar fondos económicos o de cualquier naturaleza, con conocimiento de que serán destinados para apoyar actividades de individuos, para ser utilizados o que se pretenda utilizarlos, directa o indirectamente, total o parcialmente, para la comisión en territorio nacional o en el extranjero de dicho delito.
- Bb) Al que acuerde o prepare este delito, que pretenda cometer, se esté o se haya cometido en territorio nacional.
- Cc) Ocultar, encubrir o pretender ocultar o encubrir la naturaleza, origen, ubicación, destino, movimiento, propiedad o titularidad de recursos, derechos o bienes, con conocimiento de que proceden o representan el producto de una actividad ilícita.
9Relaciona con la opción correcta de acuerdo a las principales diferencias entre lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo.
a) Financiamiento al terrorismo.
b) Lavado de Dinero
( [blank_start]a[blank_end] ) El Volumen de los recursos es a menor escala.
( [blank_start]a[blank_end] ) Los fondos pueden ser lícitos e ilícitos
( [blank_start]b[blank_end] ) El propósito es ocultar el origen de los fondos
( [blank_start]a[blank_end] ) Tiene el elemento ideológico
( [blank_start]b[blank_end] ) El volumen de los recursos es mayor
( [blank_start]b[blank_end] ) Los fondos provienen de actividades ilegales.
( [blank_start]a[blank_end] ) El objetivo no es incrementar su riqueza, sino conseguir recursos para financiar sus actividades.- Aa
- Ba
- Cb
- Da
- Eb
- Fb
- Ga
10¿Cuáles son las penas corporales aplicables en México de acuerdo al Código Penal Federal a los delitos de financiamiento al terrorismo, delito de terrorismo, el delito de amenazas terroristas y de encubrir actos terroristas, respectivamente?
- Aa) Se impondrán: de quince a cuarenta años de prisión, de quince a cuarenta años de prisión, de uno a nueve años de prisión y de cinco a quince años de prisión.
- Bb) Se impondrán: cinco a cuarenta años de prisión, de quince a cuarenta años de prisión, de uno a nueve años de prisión y de quince a cuarenta años de prisión.
- Cc) Se impondrán: de quince a cuarenta años de prisión, de quince a cuarenta años de prisión, de cinco a quince años de prisión y de uno a nueve años de prisión.
11¿Cuál de las siguientes funciones corresponden a las del mandato del GAFI?
- Aa) Promover la implementación total y efectiva de las Recomendaciones, Identificar y analizar el lavado de dinero, financiamiento al terrorismo y la proliferación a la integridad del sistema financiero, evaluar y supervisar a sus miembros.
- Bb) Responder a nuevas amenazas significativas contra la integridad del sistema financiero, así como supervisar y monitorear a sus miembros para determinar el grado de cumplimiento, implementación y eficacia de los sistemas de combate al lavado de dinero, financiamiento al terrorismo y proliferación, desarrollar tipologías.
- Cc) Todas las anteriores
12De acuerdo a la Integración de los foros internacional que colaboran en la lucha contra el combate al Lavado de Dinero selecciona la respuesta correcta de acuerdo a sus funciones.
a) ONU
b) GAFI
c) WOLFSBERG
d) EGMONT
e) COMITÉ DE BASILEA
( [blank_start]b[blank_end] ) Es un organismo Intergubernamental y se crea en 1989, su objetivo es fijar estándares y promover la efectiva implementación de medidas legales, regulatorias y operativas.
( [blank_start]e[blank_end] ) Se crean en 1974 y su mandato es mejorar la regulación, la supervisión y las prácticas bancarias en todo el mundo con el fin de afianzar la estabilidad financiera.
( [blank_start]d[blank_end] ) Está encargado de fomentar el desarrollo de las UIF's y la cooperación entre ellas, crea la primera red de unidades de inteligencia financiera, es creado en 1995.
( [blank_start]c[blank_end] ) Se crea en el año 2000 y es la asociación de 13 bancos globales, su objeto es crear un marco de referencia para la gestión del riesgo relacionados con crímenes financieros.
( [blank_start]a[blank_end] ) La Organización intenta prevenir los conflictos y poner de acuerdo a las partes implicadas.- Ab
- Be
- Cd
- Dc
- Ea
13¿Cuántos miembros integran el GAFI actualmente?
- Aa) Tiene 38 miembros: 36 jurisdicciones y 2 organizaciones regionales: el Consejo para la Cooperación del Golfo y la Comisión Europea.
- Bb) Tiene 39 miembros: 37 jurisdicciones y 2 organizaciones regionales: el Consejo para la Cooperación del Golfo y la Comisión Europea.
- Cc) Tiene 36 miembros; 34 jurisdicciones y 2 organizaciones regionales: el Consejo para la Cooperación del Golfo y la Comisión Europea.
14De acuerdo a las Recomendaciones del GAFI, identifique una de las medidas de DDC que deben de tomar las Instituciones Financieras.
- Aa) Identificar al cliente final y tomar medidas razonables para verificar la identidad del beneficiario final, de manera tal que la institución financiera IF esté convencida de que conoce quién es el cliente.
- Bb) Identificar al beneficiario final y tomar medidas razonables para verificar la identidad del beneficiario final, de manera tal que la institución financiera IF esté convencida de que conoce quién es el beneficiario final.
- Cc) Identificar al beneficiario final y tomar medidas razonables para verificar la identidad del cliente y sus beneficiarios, de manera tal que la institución financiera IF esté convencida de que conoce quién es el beneficiario final.
15De acuerdo con las Recomendaciones del GAFI, ¿en qué momento se debe exigir a las Instituciones Financieras verificar la identidad del cliente y del beneficiario final?
- Aa) Antes o durante el curso del establecimiento de una relación comercial o al realizar transacciones para clientes ocasionales.
- Bb) Antes del establecimiento de una relación comercial o al realizar transacciones para clientes frecuentes.
- Cc) Antes del establecimiento de una relación comercial con clientes ocasionales.
16¿De conformidad con las Recomendaciones del GAFI qué deben de hacer los países para que se mitiguen eficazmente los riesgos?
- Aa) Deben tomar medidas, incluyendo la designación de una autoridad o mecanismo para coordinar acciones para evaluar los riesgos además de aplicar recursos.
- Bb) Deben contar con políticas ALA/CFT a escala nacional, que tomen en cuenta los riesgos identificados.
- Cc) Debe exigirse a las instituciones financieras que mantengan, por un período de al menos cinco años, todos los registros necesarios sobre las transacciones, tanto locales como internacionales.
17¿De acuerdo a las recomendaciones del GAFI cuáles son las facultades de la Unidad de Inteligencia Financiera?
- Aa) Recepción y análisis de: reportes de transacciones sospechosas, obtener información adicional de los sujetos obligados, y debe tener acceso oportuno a la información financiera, administrativa y del orden público.
- Bb) Revisión y análisis de: transacciones sospechosas, obtener información adicional de los sujetos obligados, de autoridades y debe tener acceso oportuno a la información financiera, administrativa y del orden público.
- Cc) Recepción y análisis de: reportes de transacciones dudosas, obtener información adicional de los sujetos obligados, y debe tener acceso a toda la información financiera, administrativa y del orden público.
18De conformidad con GAFI, ¿Qué facultades tienen los supervisores respecto de las instituciones financieras?
- Aa) Supervisarlas, monitorearlas, autorización para realizar inspecciones, imponer sanciones disciplinarias y financieras y suspender su licencia.
- Bb) Imponer sanciones disciplinarias y financieras, recibir y analizar reportes de transacciones sospechosas y retirar su licencia.
- Cc) Suspender su licencia, supervisarlas, monitorearlas y diseminar información financiera a otras autoridades competentes.
19De acuerdo a las recomendaciones del GAFI, ¿qué medidas deben de tomar las Entidades Financieras para impedir el uso indebido de las personas jurídicas para el lavado de activos LA?
- Aa) Deben asegurar que exista información adecuada, precisa y oportuna sobre los fideicomisos expresos, incluyendo información sobre el “fideicomitente, fiduciario y los beneficiarios”.
- Bb) Deben asegurar que exista información adecuada, precisa y oportuna sobre el beneficiario final y el control de las personas jurídicas.
- Cc) Deben considerar medidas para facilitar el acceso a la información sobre el beneficiario final y el control por las instituciones financieras y las APNFD.
20¿En qué supuesto de acuerdo a las Recomendaciones del GAFI, se les debe exigir a los proveedores de servicios societarios y de fideicomisos que reporten operaciones sospechosas?
- Aa) Cuando en nombre de un cliente o por un cliente, se involucren en una transacción financiera con relación a la administración del dinero, valores u otros activos del cliente.
- Bb) Cuando en nombre de un cliente o por un cliente, participen en la actuación (o arreglo para que otra persona actúe) como un accionista nominal para otra persona.
- Cc) Cuando en nombre de un cliente o por un cliente, se involucren en una transacción financiera con relación a compra y venta de bienes inmobiliarios.
21Relacione las columnas:
RECOMENDACIONES GAFI
1. Decomiso.
2. Extradición.
3. Asistencia legal mutua.
4. Otras formas de cooperación.
5. Enfoque Basado en el Riesgo
A. 40
B. 37
C. 39
D. 4
E. 1- Aa) 1-E, 2-D, 3-C, 4-B, 5-A
- Bb) 1-A, 2-B, 3-C, 4-D, 5-E
- Cc) 1-D, 2-A, 3-B, 4-C, 5-E
- Dd) 1-D, 2-C, 3-B, 4-A, 5-E
22Relacione las columnas:
RECOMENDACIONES GAFI
1. Instrumentos internacionales.
2. Leyes sobre el secreto de las instituciones financieras.
3. Sanciones.
4. Guía y retroalimentación.
5. Estadísticas
A. 9
B. 34
C. 33
D. 35
E. 36- Aa) 1-E, 2-D, 3-C, 4-B, 5-A
- Bb) 1-A, 2-B, 3-E, 4-D, 5-C
- Cc) 1-E, 2-A, 3-D, 4-B, 5-C
- Dd) 1-D, 2-A, 3-B, 4-C, 5-E
23De conformidad con las Recomendaciones del GAFI, ¿Qué deben de hacer los países para imponer sanciones financieras dirigidas al Financiamiento al terrorismo?
- Aa) Deben de imponer sanciones financieras dirigidas de acuerdo a las resoluciones del Consejo de Seguridad de GAFI y a las de la UNU la 1273 (2001) y la 1377 (1999).
- Bb) Deben de imponer sanciones financieras dirigidas de acuerdo a las resoluciones del Consejo de Seguridad de la ONU 1267 (1999) y la 1373 (2001).
- Cc) Deben de imponer sanciones financieras dirigidas de acuerdo a las resoluciones del Consejo de Seguridad de la UNU la 1273 (1999) y la 1377 (2001).
24¿Qué es el régimen de Prevención?
- Aa) Conjunto de medidas implementadas por cada Sujeto Supervisado para prevenir ser utilizado por sus Clientes o Usuarios para realizar actos u Operaciones a través de los cuales se pudiesen actualizar los supuestos previstos en los artículos 139 Quater o 400 Bis del Código Penal Federal.
- Bb) Conjunto de medidas implementadas por las autoridades para prevenir ser utilizado por sus Clientes o Usuarios para realizar actos u Operaciones a través de los cuales se pudiesen actualizar los supuestos previstos en los artículos 139 Quater o 400 Bis del Código Penal Federal y el 148 del Código Penal federal.
- Cc) Conjunto de medidas implementadas por cada Sujeto Supervisado para prevenir ser utilizado por los criminales para realizar actos u Operaciones a través de los cuales se pudiesen actualizar los supuestos previstos en los artículos 139 Quater o 400 Bis del Código Penal Federal.
25De acuerdo al régimen de prevención los sujetos obligados deben de contar entre otros con:
- Aa) El sistema automatizado, la Metodología para la Evaluación de Riesgos, el Manual de PLD/FT, Estructuras Internas, registros de los reportes enviados y Auditoría.
- Bb) El sistema de controles internos para garantizar el cumplimiento de las obligaciones en materia de PLD/FT, la Metodología para la Evaluación de Riesgos, el Manual de PLD/FT, Estructuras Internas, el programa de capacitación y Auditoría.
- Cc) El sistema de controles internos para garantizar el cumplimiento de las obligaciones en materia de PLD/FT, la Metodología para la Evaluación de Riesgos, revisiones periódicas, número de registro, el programa de capacitación y Auditoría.
26Escribe entre los paréntesis, los números que correspondan de acuerdo a las facultades y funciones de las Autoridades del Régimen de prevención:
1. Comisión Nacional de Seguros y Fianzas.
2. Unidad de Inteligencia Financiera.
3. Procuraduría Fiscal de la Federación.
4. Servicio de Administración Tributaria.
5. Unidad de Seguros, Pensiones y Seguridad Social.
6. Comisión Nacional Bancaria y de Valores.
7. Comisión Nacional del Sistema de Ahorro para el Retiro.
8. Unidad de Banca, Valores y Ahorro.
9. Fiscalía General de la República.
10. Unidad de Banca de Desarrollo.
([blank_start]2 3 9[blank_end]) Autoridades encargadas de realizar funciones de detección y de combate al lavado de dinero y el financiamiento al terrorismo, Investigar y perseguir los delitos de orden federal y estatal incluyendo el LD/FT.
([blank_start]5 8 10[blank_end]) Autoridades encargadas de diseñar el marco normativo por medio de la formulación de políticas de promoción, regulación y supervisión e interpretación del marco normativo.
([blank_start]1 4 6 7[blank_end]) Órganos encargados de supervisar el régimen de prevención en el sistema financiero mexicano, supervisar que los SO del Régimen de PLD, cumplan con sus obligaciones adecuadamente por medio de la vigilancia e inspección.- A2 3 9
- B5 8 10
- C1 4 6 7
27Son algunas de las facultades de la Comisión Nacional Bancaría y de Valores.
- Aa) Supervisa, a través de visitas de inspección o de acciones de vigilancia, que los Sujetos Supervisados cumplan con lo establecido en las Disposiciones de carácter general, aplicables en materia de PLD/FT. Impone las sanciones administrativas a los referidos Sujetos Supervisados.
- Bb) Recibir, analizar y diseminar la información contenida en los diferentes tipos de reportes y avisos que le envían los Sujetos Supervisados sobre los actos, operaciones y servicios que realicen con sus clientes y usuarios, que pudieran favorecer, prestar ayuda, auxilio o cooperación de cualquier especie para la comisión de los delitos LD/FT.
- Cc) Es la encargada de planear, coordinar, evaluar y vigilar el sistema financiero del país; determina y dirige, por medio de políticas públicas, el funcionamiento del sistema financiero nacional.
28De acuerdo a la Recomendación 29, son algunas de las facultades de la Unidad de Inteligencia Financiera.
- Aa) Presentar denuncias ante la Fiscalía General de la República relativas a las conductas que favorecen, prestan ayuda, auxilio o cooperación de cualquier especie para la comisión de los delitos LD/FT, allegándose de los elementos probatorios del caso.
- Bb) Desarrollar una investigación financiera de los delitos que produzcan un gran volumen de activos.
- Cc) Establecer directrices y establecer retroalimentación que ayude a las instituciones financieras y actividades profesionales no financieras designadas en la aplicación de medidas nacionales para combatir el LA/FT.
- Dd) Ninguna de las anteriores.
29Las siguientes Recomendaciones GAFI van dirigidas a las instituciones financieras.
- Aa) R. 1 a la R. 9
- Bb) R. 10 a la R.13
- Cc) R. 5 a la R. 8
30De acuerdo a esta recomendación las instituciones financieras deben:
-Contar con sistemas apropiados de gestión de riesgo.
-Obtener aprobación de la alta gerencia para establecer (o continuar, en el caso de los clientes existentes) dicha relación comercial.
-Tomar medidas razonables para establecer la fuente de la riqueza y la fuente de fondos y lleven a cabo un monitoreo continuó intensificado de la relación comercial.- Aa) R. 10
- Bb) R. 12
- Cc) R. 13
31De acuerdo a esta recomendación las autoridades deben de ser capaces de obtener acceso a todos los documentos e información necesaria para utilizarla en las investigaciones, así como en procesos judiciales y acciones relacionadas.
- Aa) R. 30
- Bb) R. 31
- Cc) R. 34
32De acuerdo a esta recomendación los abogados deben estar sujetos a un amplio régimen de regulación y supervisión que asegure que aseguren que estos hayan implementado con eficacia las medidas ALA/CFT necesarias.
- Aa) R. 26
- Bb) R. 28
- Cc) R. 23
33Expresan la opinión y voluntad oficial de los órganos de las Naciones Unidas en las que se establecen, adicionan o modifican los regímenes de sanciones (embargos, sanciones económicas o uso de la fuerza para hacer cumplir los mandatos), selectivos e impuestos a países, personas o entidades.
- Aa) Cartas de las Naciones Unidas.
- Bb) Resoluciones.
- Cc) Comités de Seguridad.
34¿A quién va dirigida la Resolución 1373 emitida por Consejo de Seguridad de la Organización de las Naciones Unidas?
- Aa) A la fracción Afgana conocida por el nombre de Talibán.
- Bb) A todas las organizaciones o grupos de terroristas sin importar su nacionalidad e ideologías.
- Cc) A los 193 miembros de los estados.
35Escribe entre los paréntesis el inciso que corresponda según la Resolución de que se trate:
a) Resolución 1267
b) Resolución 1373
1. Emitida en el año de 1999......([blank_start]a[blank_end])
2. Prevengan y repriman la financiación de todo acto de terrorismo…… ([blank_start]b[blank_end])
3. Deje de proporcionar refugio y adiestramiento a los terroristas internacionales ya sus organizaciones …… ([blank_start]a[blank_end])
4. Congelen sin dilatación los fondos y demás activos financieros o recursos económicos de las personas, que cometan, o intenten cometer, actos de terrorismo o participen en ellos o faciliten su comisión…... ([blank_start]b[blank_end])
5. Dirigida todas organizaciones o grupos terroristas sin importar ideología o nacionalidad .….. ([blank_start]b[blank_end])
6. A la fracción afgana conocida como Talibán…...([blank_start]a[blank_end])
7. Emitida en el año 2001…..([blank_start]b[blank_end])
8. Tomen medidas eficaces y apropiadas para que el terrorismo que controla no albergue instalaciones y campamentos de terroristas …... ([blank_start]a[blank_end])
9. Tipificar como delito la provisión o recaudación intencionales, por cualesquiera medios, directa o indirectamente ……. ([blank_start]b[blank_end])
10. Congelar los fondos y otros recursos financieros incluidos los fondos, incluidos fondos producidos o generados por bienes de la propiedad de los terroristas …... ([blank_start]a[blank_end])- Aa
- Bb
- Ca
- Db
- Eb
- Fa
- Gb
- Ha
- Ib
- Ja
36De acuerdo con la Convención de las Naciones Unidas contra el Tráfico Ilícito de Estupefacientes y Sustancias Sicotrópicas de 1988 ¿Cuál es la definición del Lavado de Dinero?
- Aa) Es el procesamiento de las ganancias derivadas de la actividad criminal para disfrazar su procedencia ilícita, permitiendo a los criminales gozar de ellas sin arriesgar su fuente.
- Bb) Es la conversión o transferencia de bienes de que procedieron de un delito de tráfico de drogas, la ocultación de su origen ilícito o la ayuda al autor del delito para eludir las consecuencias jurídicas de sus acciones.
- Cc) Es el procesamiento o transferencia de bienes de que procedieron de un delito de tráfico de drogas, la ocultación de su origen ilícito o la ayuda al autor del delito para eludir las consecuencias jurídicas de sus acciones.
37¿La etapa de la integración del lavado de dinero tiene como elementos fundamentales?
- Aa) Es desligar los fondos ilícitos de su origen y dar apariencia legitima a riqueza ilícita mediante el reingreso en la economía como transacciones comerciales o personales que aparentan ser normales.
- Bb) Los fondos de origen delictivo son ya muy difíciles de detectar e introducir los recursos a través de la compra de bienes raíces, artículos de lujo, o con la adquisición de negocios o acciones.
- Cc) Dividir grandes sumas de dinero en efectivo en sumas más pequeñas y depositarlas en una cuenta bancaria y realizar envíos internacionales de dinero en efectivo para depositar en instituciones financieras extranjeras, o para comparar artículos de gran valor, como obras de arte y piedras preciosas que puede ser revendidos a cambio de un pago en forma de cheque o transferencia bancaria.
- Dd) Se dividan en sumas pequeñas y el contrabando de efectivo o los llamados cruces hormigas.
38Además de la inhabilitación para desempeñar el empleo, cargo o comisión de los servidores públicos, ¿en cuánto aumenta la pena del art. 400 bis?
- Aa) Se aumenta desde un tercio hasta una mitad.
- Bb) Se aumenta hasta en una mitad.
- Cc) Se aumenta el triple.
- Dd) Se duplican.
39En caso de que algún consejero, administrador, funcionario, empleado, apoderado o prestador de servicios de cualquier persona sujeta al régimen de prevención de operaciones con recursos de procedencia ilícita, participe en el delito del art. 400 bis, ¿Cuántos años se tendría que esperar para poder ejercer nuevamente en el mismo régimen?
- Aa) Hasta por un tiempo igual al de la pena de prisión impuesta.
- Bb) Hasta por un tiempo igual a de pena del art 400 ter.
- Cc) Hasta por un tiempo superior al de la pena de prisión impuesta.
- Dd) Hasta por un tiempo inferior al de la pena de prisión impuesta.
40¿Cuál es el articulo donde se tipifica el delito de financiamiento al terrorismo?
- Aa) Artículo 139 del Código Penal Federal.
- Bb) Artículo 139 bis del Código Penal Federal.
- Cc) Artículo 139 ter del Código Penal Federal.
- Dd) Articulo 139 quater del Código Penal Federal.
41¿Cuáles son las funciones o tareas del GAFI?
- Aa) Los estándares del GAFI incluye las recomendaciones mismas y sus Notas Interpretativas.
- Bb) Abordar las lagunas de regulación y supervisión que planteen riesgos, para la estabilidad financiera.
- Cc) Promover la implementación total y efectiva de las Recomendaciones del GAFI por todos los países a través de la red global de organismos regionales tipo GAFI.
- Dd) Incrementar la efectividad de las UIF ofreciendo capacitación y promoviendo intercambios de personal para mejorar el conocimiento y las capacidades del personal empleado por las UIF.
- Ee) Identificar y analizar el lavado de activos, el financiamiento del terrorismo y otras amenazas a la integridad del sistema financiero, incluyendo los métodos y tendencias involucradas, examinar el impacto de las medidas diseñadas para combatir el uso indebido del sistema financiero internacional, apoyar la evaluación de riesgos y amenazas nacionales, regionales y globales.
42¿Cuál es el objetivo del grupo Egmont?
- Aa) Ofrecer un foro para las UIFs de todo el mundo para que mejoren la cooperación en la lucha contra el LD/FT y fomentar la implementación de programas en este campo.
- Bb) Recibir, analizar y diseminar a las autoridades competentes, revelaciones de información financiera.
- Cc) Examinar técnicas y tendencias del lavado de dinero, así como evaluar las políticas y medidas de acción de ley tomadas a escala nacional e internacional.
43¿Los integrantes de GAFI, se dividen en cuatro grandes grupos cuáles son?
- Aa) Miembros, Miembros Asociados, Instituciones Financieras e Internacionales y Observadores.
- Bb) Grupos de trabajo, Asociados, Instituciones Financieras y Observadores.
- Cc) Grupos regionales, Miembros, Observadores y Miembros Asociados.
- Dd) Miembros, Miembros Asociados, Instituciones Financieras e internacionales y los Jefes UIF.
44En relación a ________________________________________________, si una institución sospecha o tiene motivos razonables para sospechar que los fondos son producto de una actividad criminal, o están relacionados al financiamiento del terrorismo, a ésta se le debe exigir por Ley, que reporte con prontitud sus sospechas a la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF). Recomendación ______________________.
- Aa) La revelación (tipping – off) y confidencialidad, 20.
- Bb) Los reportes de operaciones sospechosas, 20.
- Cc) El secreto bancario, 21.
- Dd) La regulación y supervisión de las instituciones financieras, 24.
45De conformidad con la recomendación 5 y su nota interpretativa los países deben adoptar medidas para prevenir:
- Aa) Los países deben implementar sanciones financieras dirigidas para cumplir con las resoluciones del Consejo de Seguridad de las Naciones Unidas relativas a la prevención, represión e interrupción de la proliferación de armas de destrucción masiva y su financiamiento.
- Bb) Los países deben tipificar el financiamiento del terrorismo en base al Convenio Internacional para la Represión de la Financiación del Terrorismo, y deben tipificar no sólo el financiamiento de actos terroristas, sino también el financiamiento de organizaciones terroristas y terroristas individuales, aún en ausencia de un vínculo con un acto o actos terroristas específicos. Los países deben asegurar que tales delitos sean designados como delitos determinantes del lavado de activos.
- Cc) Los países deben revisar la idoneidad de las leyes y regulaciones relativas a las entidades que pueden ser utilizadas indebidamente para el financiamiento del terrorismo.
46Identifique un supuesto, de acuerdo a las Recomendaciones del GAFI, en el que debe exigirse a las instituciones financieras que emprendan medidas de Debida Diligencia del Cliente.
- Aa) Cuando realizan transacciones ocasionales, ya sea por debajo del umbral aplicable designado de 15,000 dólares o, están ante transferencias electrónicas en las circunstancias que aborda la Nota Interpretativa de la Recomendación 16.
- Bb) Cuando realizan transacciones ocasionales, ya sea por encima del umbral aplicable designado de 15,000 dólares o están ante transferencias electrónicas en las circunstancias que aborda la Nota Interpretativa de la Recomendación 16.
- Cc) Cuando realizan transacciones ocasionales, ya sea por encima del umbral aplicable designado de 15,000 dólares y están ante transferencias electrónicas en las circunstancias que aborda la Nota Interpretativa de la Recomendación 16.
47De acuerdo con las Recomendaciones del GAFI debe exigirse a las instituciones financieras, respecto a la banca corresponsal transfronteriza y otras relaciones similares, además de las medidas de debida diligencia que:
- Aa) Que las instituciones financieras soliciten información suficiente a la institución representada que les permita comprender cabalmente la naturaleza de los negocios del receptor y determinar con base en ella, la reputación de la institución o la calidad de la supervisión, incluyendo si ha sido condenada sobre lavado de activos o financiamiento del terrorismo o a una acción regulatoria.
- Bb) Que las instituciones financieras reúnan información suficiente sobre la institución representada que les permita comprender cabalmente la naturaleza de los negocios del receptor y determinar la legalidad de la institución y la calidad de la supervisión, incluyendo si alguno de sus funcionarios ha sido objeto o no a una investigación sobre lavado de activos o financiamiento del terrorismo, previo a laborar en la institución representada.
- Cc) Que las instituciones financieras reúnan información de la representada que le permita comprender cabalmente la naturaleza de los negocios del receptor y determinar a partir de la información disponible públicamente, la reputación de la institución y la calidad de la supervisión, incluyendo si ha sido objeto o no a una investigación sobre LA/FT o a una acción regulatoria.
48Relaciona según la facultad que a cada autoridad le corresponda:
A. Unidad De Inteligencia Financiera.
B. Unidad De Banca De Desarrollo.
C. Unidad De Banca Valores y Ahorro.
D. Unidad De Seguros, Pensiones Y Seguridad Social.
1. Formular y proponer, para aprobación superior, previa opinión de la Unidad de Inteligencia Financiera, las disposiciones de carácter general de Sociedades nacionales de crédito, Fideicomisos públicos de fomento y de las demás entidades que integran el Sistema Financiero de Fomento, coordinadas por la Secretaría.
2. Establecer Medidas y procedimientos para prevenir y detectar actos, omisiones u operaciones respecto a Terrorismo, Financiamiento al terrorismo, operaciones con recursos de procedencia ilícita, Presentación a la Secretaría de los reportes de Clientes o Usuarios, Directivos, los lineamientos sobre el procedimiento y criterios que las personas deban observar en términos de ley respecto del adecuado conocimiento de clientes y usuarios de entidades como Sociedades de información crediticia, Casas de bolsa, Distribuidoras de acciones de sociedades de inversión.
3. Aprobar, Tipologías, Tendencias e indicadores, Guías y mejores prácticas para la elaboración y el envío de los reportes y avisos, Interpretar la LFPIORPI, Emitir opinión jurídica sobre la interpretación de las disposiciones.
4. Es la unidad administrativa adscrita a la SHCP, encargada de emitir la normatividad en materia financiera, que incluye temas de PLD/FT, para las entidades como, Instituciones de Seguros, Sociedades Mutualistas de Seguros, Instituciones de Fianzas, Administradoras de Fondos de Ahorro para el Retiro-AFORES.- Aa) A4, B1, C3, D4.
- Bb) A3, B1, C2, D4.
- Cc) A4, B3, C1, D4.
- Dd) A3, B2, C4, D1.
49El Fondo Monetario Internacional y el Banco Mundial tienen como función contribuir al desarrollo de los estándares del GAFI, sus guías y otras políticas para combatir el Lavado de Activos y el financiamiento del terrorismo y otras amenazas a la integridad del sistema financiero internacional.
- ATrue
- BFalse
50Relación según el tipo de análisis que llevan a cabo las UIF's según la nota interpretativa de la recomendación 29.
A. Análisis operativo.
B. Análisis estratégico.
C. Análisis financiero.
1. Este análisis puede ayudar a definir políticas y metas para la UIF o, en un sentido más amplio, para otras entidades dentro del régimen ALA/CFT.
2. Utiliza la información disponible para identificar objetivos específicos (ej. personas, activos, redes y asociaciones criminales) para seguir el rastro de actividades o transacciones en particular y determinar los vínculos entre esos objetivos y los posibles productos del delito, el LA, los delitos determinantes o el FT.
3. Utiliza la información disponible y que se puede obtener, incluyendo datos que pudieran suministrar otras autoridades competentes, para identificar las tendencias y patrones relacionados al LA y el FT esta información es utilizada por la UIF y otras entidades estatales para determinar las amenazas y vulnerabilidades relacionadas al LA y el FT.- Aa) A1, C2, B3
- Bb) AI, B2, C3
- Cc) A1, B2, A3
- Dd) A2, B1, A2
51Selecciona de los siguientes ejemplos, ¿cuáles son operaciones con recursos de procedencia ilícita, tipificadas en el 400 Bis de CPF.
1.- Un ejecutivo de cuenta apertura una cuenta de una persona que se ubica en la Lista de Personas Bloqueadas.
2.- Un extorsionador en el norte de México cambia 10,000 dlls en un centro cambiario.
3.- Un empleado de maquila en Ciudad Juárez transfiere fondos producto de venta de drogas a una cuenta ubicada en Morelia.
4.- En un salón de eventos se ocultan 500 kilos de anfetaminas.- Aa. 1, 3
- Bb. 1, 4
- Cc. 1, 5
- Dd. 2, 3
52Los recursos en el financiamiento al terrorismo pueden ser________, mientras que en lavado de dinero son siempre___________; se aplica el mismo marco _____________ que tiene como principio de__________; en el lavado de dinero se investiga el ________________ de los recursos; mientras que en el financiamiento se identifica el __________________de estos.
- Aa. Lícitos o ilícitos, ilícitos, detectivo, conocimiento del cliente, destino, origen.
- Bb. Lícitos o ilícitos, ilícitos, preventivo, conocimiento del cliente, origen, destino.
- Cc. Lícitos, ilícitos, preventivo, conocimiento del cliente, Origen, Destino.
- Dd. Lícitos o ilícitos, ilícitos, preventivo, identificación del cliente, origen, destino.
53Financiamiento de terrorismo.
1.- Un empresario reconocido transfirió fondos a la cuenta de una Asociación que utilizaba los recursos para la compra de materiales para la construcción de autos bomba.
2.- Un maestro de universidad, solicitó un crédito para retirar en efectivo y enviarlo a una organización sin fin de lucro vinculada con grupos terroristas.
3.- En un almacén general se ocultaron químicos que son utilizados para realizar bombas caseras.
4.- Una empresa recauda fondos provenientes de un cartel ubicado en Tijuana para blanquear a través de operaciones ficticias.- Aa. 3, 4.
- Bb. 1, 2.
- Cc. 2, 4.
- Dd. 2, 3.
54Establece que todos los Estados congelarán los fondos y otros recursos financieros, incluidos los fondos producidos o generados por bienes de propiedad de los talibanes o bajo su control directo o indirecto, o de cualquier empresa de propiedad de los talibanes o bajo su control.
- AResolución 1267.
- BResolución 1373.
- CRecomendación 5.
- DRecomendación 6.
55Selecciona la opción que contenga los años correspondientes a cada hecho.
1. Año _____________ el GAFI emitió un informe que contenía un conjunto de 40 recomendaciones, cuyo objetivo era proporcionar un plan de acción integral necesario para luchar contra el lavado de dinero.
2. Año _______________ GAFI llevó a cabo la primera revisión a las 40 recomendaciones.
3. Año _______________ El GAFI emitió 8 recomendaciones especiales para tratar el tema del FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO.
4. Año _______________ GAFI llevó a cabo la segunda revisión a las 40 recomendaciones.
5. Año _______________ El GAFI publicó la 9a recomendación especial (Vs cruce transfronterizo de efectivo) Quedando como sigue: 40 + 9 recomendaciones.
6. Año ______________ Integración de las actuales 40 recomendaciones.- Aa. 1993, 1996, 2001, 2003, 2004, 2012.
- Bb. 1990, 1996, 2002, 2003, 2004, 2012.
- Cc. 1990, 1996, 2001, 2003, 2004, 2012.
56Tiene como objetivo desarrollar marcos y guías para la gestión de riesgos de delitos financieros, particularmente con respecto a las POLÍTICAS DE CONOZCA A SU CLIENTE, Anti Lavado de Dinero y Contra el Financiamiento del Terrorismo.
- Aa. GAFI.
- Bb. EGMONT.
- Cc. WOLFSBERG.
- Dd. Comité de Basilea.
57De acuerdo con esta recomendación, las Autoridades deben de ser capaces de exigir la presentación de los registros, en poder de las Instituciones Financieras y las APNDF para la búsqueda de personas y lugares, la toma de declaraciones de testigos, y para el embargo y obtención de evidencia.
- Aa. Recomendación 30.
- Bb. Recomendación 31.
- Cc. Recomendación 26.
58¿En qué supuesto de acuerdo con las Recomendaciones del GAFI, se les debe exigir a los proveedores de servicios societarios y de fideicomisos que reporten operaciones sospechosas?
- Aa. Cuando en nombre de un cliente o por un cliente, se involucren en una transacción financiera con relación a la administración del dinero, valores u otros activos del cliente.
- Bb. Cuando en nombre de un cliente o por un cliente, participen en la actuación (o arreglo para que otra persona actúe) como un accionista nominal para otra persona.
- Cc. Cuando en nombre de un cliente o por un cliente, se involucren en una transacción financiera con relación a compra y venta de bienes inmobiliarios.
59La recomendación 1 actualmente prevé que los países deben identificar, evaluar y entender los riesgos de los delitos de:
- Aa. Lavado de activos, financiamiento del terrorismo y financiamiento de la proliferación.
- Bb. Lavado de activos.
- Cc. Financiamiento del terrorismo.
60¿Cuál de los siguientes enunciados es falso?
- Aa. Los países deben tipificar el financiamiento de actos terroristas, sino también el financiamiento de organizaciones terroristas y terroristas individuales, siempre que exista vínculo con un acto o actos terroristas específicos.
- Bb. Los países deben tipificar no sólo el financiamiento de actos terroristas, sino también el financiamiento de organizaciones terroristas y terroristas individuales, aún en ausencia de un vínculo con un acto o actos terroristas específicos.
- Cc. Los países deben asegurar que los delitos del inciso a, no sean designados como delitos determinantes del lavado de activos.
- Dd. a y c.
61El Enfoque Basado en Riesgo según las recomendaciones es:
- Aa. El proceso por el cual la actividad de evaluación se centra en un ámbito geográfico o material más restringido.
- Bb. El proceso mediante el cual los países identifican, evalúan y entienden los riesgos a los que se encuentran expuestos.
- Cc. Es un instrumento cuya aplicación garantiza que las medidas preventivas o mitigadoras de riesgo de LA/FT se diseñen y ejecuten se encuentren en concordancia con los riesgos de las entidades o los sectores.
- Dd. A y C son correctas.
62Conforme la recomendación 21, la prohibición a revelar el hecho de que se está entregando a la UIF un ROS o se está reportando a la UIF información relacionada alcanza a:
- Aa. Las Instituciones Financieras y a la Unidad de inteligencia Financiera.
- Bb. A los directores, funcionarios y empleados de las instituciones financieras.
- Cc. A las autoridades investigativas, los empleados, funcionarios de las Instituciones Financieras.
63¿Qué recomendación fue desarrollada con el objetivo de asegurar que los países contaran con la capacidad legal para procesar y aplicar sanciones penales a las personas que financien el terrorismo y hacer énfasis en el vínculo entre FT y LA obligando a los países a incluir los delitos de FT como delitos determinantes para el LA?
- Aa. La recomendación 6.
- Bb. La recomendación 5.
- Cc. La recomendación 7.
- Dd. La recomendación 8.
64En el contexto de la Recomendación 1, riesgo de financiamiento de la proliferación hace referencia estricta y exclusivamente al:
- Aa. Posible cumplimiento, la falta de implementación o evasión de las obligaciones relativas a las sanciones financieras dirigidas.
- Bb. Posible incumplimiento, la implementación o evasión de las obligaciones relativas a las sanciones financieras dirigidas.
- Cc. Posible incumplimiento, la falta de implementación o evasión de las obligaciones relativas a las sanciones financieras dirigidas.
65Los países deben implementar regímenes de sanciones financieras para cumplir con las Resoluciones relativas a la prevención y represión del terrorismo y el financiamiento del terrorismo, que deben ser emitidas por:
- Aa. La Asamblea General del Naciones Unidas.
- Bb. La Corte Internacional de Justicia.
- Cc. La Secretaría de Naciones Unidas.
- Dd. El Consejo de Seguridad de Naciones Unidas.
66¿A qué recomendación del GAFI corresponden los siguientes aspectos? "Los países y las instituciones financieras deben identificar y evaluar los riesgos de LD/FT que pudieran surgir con respecto al desarrollo de nuevos productos y nuevas prácticas comerciales, incluyendo nuevos mecanismos de envió (...) los países y las instituciones financieras deben tomar medidas apropiadas para administrar y mitigar esos riesgos."
- Aa. Evaluación de riesgos y aplicación de un enfoque basado en riesgos.
- Bb. Aplicación del Enfoque Basado en riesgos en nuevas tecnologías.
- Cc. Evaluación de Riesgos en modelos novedosos.
- Dd. Nuevas tecnologías.
67El sistema de controles internos para garantizar el cumplimiento de las obligaciones en materia de PLD/FT es una medida que forma parte de:
- Aa. Régimen de prevención.
- Bb. Mandato del GAFI.
- Cc. Declaración de Luxemburgo.
68Son algunas de las facultades de la Comisión Nacional Bancaría y de Valores.
- Aa. Recibir, analizar y diseminar la información contenida en los diferentes tipos de reportes y avisos que le envían los Sujetos Supervisados sobre los actos, operaciones y servicios que realicen con sus clientes y usuarios, que pudieran favorecer, prestar ayuda, auxilio o cooperación de cualquier especie para la comisión de los delitos LD/FT.
- Bb. Es la encargada de planear, coordinar, evaluar y vigilar el sistema financiero del país; determina y dirige, por medio de políticas públicas, el funcionamiento del sistema financiero nacional.
- Cc. Supervisa, a través de visitas de inspección o de acciones de vigilancia, que los Sujetos Supervisados cumplan con lo establecido en las Disposiciones de carácter general, aplicables en materia de PLD/FT. Impone las sanciones administrativas a los referidos Sujetos Supervisados.
69Algunas de sus funciones y tareas son identificar y analizar el LA/FT y otras amenazas a la integridad del sistema financiero, incluyendo los métodos y tendencias involucradas, así como responder en la medida en que sea necesario a nuevas amenazas significativas contra la integridad del sistema financiero.
- AFondo Monetario Internacional.
- BComité de Basilea.
- CGAFI.
- DEGMONT.
70Un fideicomiso realiza una operación de $2600 dlls con un transmisor de dinero, ¿Cuáles son los datos de identificación que se le deberá solicitar?
- Aa) Número o referencia del Fideicomiso, Denominación de la fiduciaria, Nombre completo del delegado fiduciario.
- Bb) Número o referencia del contrato, Denominación del banco, datos de las partes del fideicomiso.
- Cc) Número o referencia del Fideicomiso, Denominación de la fiduciaria, nombre completo del representante.
71¿En qué casos las Entidades no estarán obligadas a integrar el expediente de identificación cuando se trate de Fideicomisos?
- Aa) Cuando las aportaciones destinadas a prestaciones laborales o a la previsión social de los trabajadores provengan de los propios trabajadores o de los patrones.
- Bb) Cuando el fideicomitente sea siempre una Entidad pública que destine los fondos de que se trate para los fines antes mencionados.
- Cc) Todas las anteriores.
72¿Cuáles son los datos de identificación que se le deberán solicitar a las personas morales de alto riesgo cuando solicitan una apertura de crédito con una institución de crédito?
- Aa) Carta poder del apoderado, domicilio, escritura constitutiva registrada ante el Registro Público de la Propiedad, organigrama corporativo.
- Bb) Estructura corporativa interna considerando cuando menos, el nombre completo y cargo de aquellos individuos que ocupen los cargos entre director general y la jerarquía inmediata inferior a aquel, así como el nombre completo y posición correspondiente de los miembros de su consejo de administración o equivalente.
- Cc) Estructura accionaria o partes sociales considerando cuando menos, el nombre completo y cargo de aquellos individuos que ocupen los cargos entre director general y la jerarquía inmediata inferior a aquel, así como el nombre completo y posición correspondiente de los miembros de su consejo de administración o equivalente.
73¿Tratándose de operaciones llevadas a cabo de forma no presencial con qué información se puede conocer el perfil transaccional de los clientes? Seleccione le opción que contenga las respuestas correctas.
A. Con la ocupación y profesión.
B. Con los resultados de la implementación de la Metodología del EBR.
C. Origen y destino de los recursos.
D. Con la información respecto del monto, numero, tipo, naturaleza y frecuencia de las Operaciones que comúnmente realizan.
E. Con la información respecto a la geolocalización del dispositivo móvil de donde se lleve a cabo la operación.
F. Con el domicilio de residencia del cliente.
G. Con la información que el propio cliente proporciona a la Entidad.- Aa) B, A, C, E.
- Bb) A, C, D, E.
- Cc) C, D, E, G.
74Identifique los elementos que debe poseer un cliente para ser considerado como una Persona Políticamente Expuesta.
- Aa) Individuos que se desempeñan como altos ejecutivos de empresas estatales, ser líder de partido político y extranjeros que se encuentren dentro de la lista de personas bloqueadas
- Bb) Mantener vínculos patrimoniales con una persona políticamente expuesta, ser alto ejecutivo de empresas estatales o funcionario o miembro importante de partidos políticos.
- Cc) Desempeñar funciones públicas destacadas en territorio nacional, mantener parentesco por consanguinidad hasta el tercer grado con persona políticamente expuesta y ser líder político.
75¿Cuáles son los requisitos para el intercambio de información?
- Aa) Especificar el tratamiento confidencial que se le dará a la información intercambiada y enviar a la SHCP el formato que contenga la información intercambiada.
- Bb) El funcionario autorizado deberá enviar un escrito que especifique el motivo y la clase de información que se requiera, de forma previa o simultánea la Entidad que comparta la información, deberá dar aviso a la SHCP.
- Cc) De forma previa o simultánea la Entidad que comparta la información, deberá dar aviso a la SHCP, para poder compartirla con todas las entidades que forman parte del sistema financiero mexicano.
76Las Entidades deberán abstenerse de recibir de sus clientes personas físicas dólares de los Estados Unidos de América en efectivo, para la compra, recepción de depósitos, pagos de crédito, servicios o situación de fondos por los siguientes montos.
- Aa) Hasta por $14,000 dlls en un mes calendario.
- Bb) Hasta por $4,000 dlls en un mes calendario.
- Cc) Hasta por $250 dlls por operación.
- Dd) Hasta 10,000 dlls diarios.
77¿Cuáles son los datos que las instituciones de crédito deberán recabar de los clientes como personas físicas extranjeras para integrar su expediente?
- Aa) Poderes o, en el caso del representante legal de una casa de bolsa o unión de crédito, la constancia de nombramiento en términos de sus reglamentos o estatutos orgánicos que regulen su constitución.
- Bb) Apellido paterno, materno y nombre; género, fecha y país de nacimiento; nacionalidad, ocupación, profesión, actividad o giro de negocio, domicilio particular, número de teléfono y número de su identificación oficial.
- Cc) Apellido paterno, apellido materno y nombre sin abreviaturas, entidad federativa y fecha de nacimiento; domicilio fiscal y pasaporte.
78Se entenderá por __________________________ exclusivamente a la sociedad anónima y sociedad de responsabilidad limitada organizada de conformidad con lo dispuesto en la ley general de sociedades mercantiles que, entre otras actividades, y de manera habitual y a cambio del pago de una contraprestación, comisión, beneficio o ganancia, recibe en el territorio nacional derechos o recursos en moneda nacional o extranjera con objeto de que, de acuerdo con las instrucciones del remisor, los transfiera al extranjero, a otro lugar dentro del territorio nacional o para entregarlos, en una sola exhibición, en el lugar en el que sean recibidos, al beneficiario designado.
- Aa) Institución de fondos de pago electrónico.
- Bb) Institución de Financiamiento Colectivo.
- Cc) Transmisor de Dinero.
- Dd) Casas de Cambio.
79¿Las instituciones de crédito deberán abstenerse de recibir de sus clientes personas morales dólares en efectivo de los Estados Unidos de América en efectivo, por un monto de hasta?
- Aa) Hasta $14,000 dlls mensuales.
- Bb) Hasta $4,000 dlls mensuales.
- Cc) Hasta 14,000 dlls diarios.
- Dd) Hasta 14,000 dlls por operación.
80Las Entidades Financieras Extranjeras en el intercambio de información deberán limitarse única y exclusivamente a información que…
- Aa) Podrán intercambiar cualquier tipo de información sobre las operaciones que realicen con sus Clientes y Usuarios, con las otras Entidades financieras que formen parte del mismo grupo, siempre que celebren entre ellas un convenio.
- Bb) Tenga como finalidad fortalecer las medidas para prevenir y detectar actos, omisiones u operaciones que pudiesen actualizar los supuestos previstos en los artículos 139 Quáter o 400 bis del Código Penal Federal y 52 de la Ley.
- Cc) Se tenga como finalidad fortalecer las medidas para prevenir y detectar actos, omisiones u operaciones que pudiesen actualizar los supuestos previstos en los artículos 139, 139 Quáter o 400 bis del Código Penal Federal 52 de la Ley.
81El Comité de Comunicación y Control de las Entidades deberá estar integrado de la siguiente forma:
A. Al menos 3 miembros (de las áreas que al efecto designe el consejo de administración o directivo de dicha Entidad) deberán estar dentro de las dos jerarquías inmediatas inferiores a la del director general.
B. El auditor interno o la persona del área de Auditoría que él designe, no formará parte del Comité.
C. Sesionará con una periodicidad de al menos 1 vez cada año.
D. Para que las sesiones puedan celebrarse válidamente, se requerirá que se encuentre presente la mayoría de los miembros del propio Comité.
E. Contará con un presidente y un secretario, que serán designados de entre sus miembros.
F. El Oficial de Cumplimiento o la persona del área de auditoría que él designe, no formará parte del comité.
G. Al menos 3 miembros (de las áreas que al efecto designe el consejo de administración o directivo de dicha Entidad) deberán estar dentro de las tres jerarquías inmediatas inferiores a la del director general.
H. Sesionará con una periodicidad de al menos 1 vez cada mes del año.- Aa) A, B, E.
- Bb) B, E, G.
- Cc) C, D, F.
- Dd) B, C, D.
82Las Instituciones de Financiamiento Colectivo cuentan con un plazo para dar aviso a la Secretaría por conducto de la CNBV respecto de la designación del Oficial de Cumplimiento de...
- Aa) Deberá realizarse al día hábil siguiente a la fecha en que se haya efectuado.
- Bb) Deberá realizarse al segundo día hábil siguiente a la fecha en que se haya efectuado.
- Cc) Deberá realizarse dentro de los 10 días hábiles siguientes a la fecha en que se haya efectuado.
83¿Montos para poder definir a una operación como relevante?
- Aa) Iguales o superiores 500 y 250 dólares.
- Bb) Iguales o superiores a los 5,500 y 5,000 dólares.
- Cc) Iguales o superiores a los 7,500, 5,000 y 10,000 dólares.
- Dd) Iguales o superiores a los 3,000 5,000 y 10,000 dólares.
84¿Cuáles son las conductas para que una Institución de Tecnología Financiera envíe el reporte de 24 horas?
- Aa. Cuando los Clientes o Usuarios se nieguen a proporcionar los datos o documentos de identificación.
- Bb. Antecedentes, el grado de riesgo, ocupación, profesión, actividad o giro del negocio.
- Cc. Cuando exista falta de correspondencia con su nivel de ingresos.
- Dd. La conducta es que este en la Lista Personas Bloqueadas o sospecha de los supuestos del 400 bis o 139 quater.
85Del siguiente supuesto defina ¿Cuál reporte debería enviar la institución de crédito? Una persona física realiza diferentes transacciones entre sus diferentes cuentas que tiene con la institución financiera además de por la naturaleza de las operaciones realizadas cambia su perfil transaccional y este a su vez modifica su grado de riesgo, todas las operaciones las realizó dentro de un periodo de un mes calendario.
- Aa. Relevantes.
- Bb. Inusuales.
- Cc. Internas Preocupantes.
- Dd. Inusuales e Internas Preocupantes.
86Derivado del análisis que realiza el Oficial de Cumplimiento del comportamiento transaccional del cliente, en una institución de Fondo de Inversión, le aparecen varias alertas en el sistema automatizado señalando que un cliente realizó algunas operaciones con montos elevados y no se podía identificar de forma concreta al propietario real; adicional a esto, se percató que el ejecutivo de cuenta participó reiteradamente en la autorización de dichas operaciones.
- Aa. Relevantes.
- Bb. Inusuales.
- Cc. Internas Preocupantes.
- Dd. Inusuales e Internas Preocupantes.
87¿Cuál de los siguientes reportes aplica para el asesor de inversión?
- Aa. Inusuales y Relevantes.
- Bb. Internas Preocupantes e Inusuales.
- Cc. Relevantes y 24 horas.
- Dd. Inusuales, Internas Preocupantes y 24 horas.
88Se envía por una Institución de Banca Múltiple y dentro de los 15 días hábiles siguientes al último día hábil del mes inmediato anterior.
- Aa. Cheques de caja.
- Bb. Transferencia internacional de fondos.
- Cc. Operaciones en efectivo en dólares.
- Dd. Reporte de operaciones con activos virtuales.
89La fecha de presentación de este reporte es dentro de los tres días hábiles siguientes a aquel en que concluya la sesión del Comité que la dictamine como tal.
- Aa. Relevantes.
- Bb. Inusuales.
- Cc. Internas Preocupantes.
- Dd. Inusuales e Internas Preocupantes.
90Las ITC que realicen operaciones con activos virtuales deberán obtener y conservar.
- Aa) La denominación o código del Activo Virtual y el número de unidades.
- Bb) El monto total del equivalente de Activos Virtuales en moneda nacional.
- Cc) La fecha de la Operación.
- Dd) Todas las anteriores.
91¿Las Instituciones de Fondos de Pago Electrónico podrán intercambiar información con?
- Aa) Centros Cambiarios, transmisores de dinero y asesores en inversión autorizados.
- Bb) Casas de cambio, transmisores de dinero y asesores en inversión autorizados.
- Cc) Centros Cambiarios, transmisores de dinero y asesores en inversión especializados.
92De acuerdo al artículo 95 Bis de las Disposiciones de Carácter General aplicables a los Centros Cambiarios, coloque dentro del paréntesis la opción que corresponda al plazo de cumplimiento regulatorio de que se trate:
1. El plazo para dar aviso respecto a la aprobación de las modificaciones al Manual de Cumplimiento es dentro de los ([blank_start]E[blank_end])
2. A la fecha en que el consejo de administración o directivo, según sea el caso, haya designado las áreas correspondientes cuyos titulares formarán parte del Comité, se deberá enviar el aviso correspondiente dentro de los ([blank_start]F[blank_end])
3. De enero a diciembre de cada año, o bien, el período que resulte a partir de la fecha en que la Comisión otorgue el registro correspondiente a diciembre del respectivo ejercicio dentro de los ([blank_start]B[blank_end]) siguientes al cierre del ejercicio al que corresponda la revisión el Centro Cambiario deberá enviar el informe respectivo.
4. Cuando se realice la transmisión de acciones por más del 2%, se deberá dar aviso dentro de los ([blank_start]A[blank_end]) siguientes después de que se lleva a cabo el registro.
5. La información sobre la identidad de la persona o grupo de personas que ejerzan el control en éstos, así como de cualquier cambio de dichas personas, dentro de los ([blank_start]G[blank_end]) a la fecha en que la Comisión otorgue el registro para operar o dentro de los ([blank_start]D[blank_end]) a aquel en que los accionistas o socios respectivos comuniquen esa situación a la persona que se encuentre a cargo de la administración del Centro Cambiario de que se trate.
A. 3 días hábiles.
B. 60 días naturales siguientes.
C. 20 días naturales siguientes a la fecha en que su respectivo comité de auditoría las apruebe.
D. 10 días hábiles siguientes.
E. 20 días hábiles siguientes a la fecha en que su respectivo comité de auditoría las apruebe.
F. 15 días hábiles siguientes.
G. 20 días hábiles siguientes.
H. 10 días naturales siguientes.- AE
- BF
- CB
- DA
- EG
- FD
93¿Qué elementos se deberán recabar en la política de identificación cuando una persona realiza una apertura de cuenta en una institución financiera de manera no presencial?
a. La clave de elector.
b. Ocupación.
c. El consentimiento de la geolocalización de los dispositivos móviles desde los cuales se harán las operaciones.
d. Comprobante de domicilio.
e. Número de cuenta y clave bancaria estandarizada en la entidad financiera o en la entidad.
f. Copia del acta constitutiva.
g. Número de cuenta y Clave Bancaria Estandarizada (CLABE) de la entidad autorizadas para recibir depósitos.- A1. a, c, g.
- B2. a, b, d.
- C3. b, d, e.
- D4. c, d, e.
94Según la política de identificación, el régimen simplificado podrá ser aplicado cuando el cliente o usuario haya sido clasificado como de bajo riesgo, así como a las sociedades y dependencias y entidades referidas en las Disposiciones de Carácter General aplicables en materia de PLD/FT (‘’Anexo 1”) y se le solicitará entre otros lo siguiente:
- Aa Denominación o razón social.
- Bb. Género.
- Cc. RFC (con homoclave) y FIEL.
- Dd. Número de serie de la firma electrónica.
- Ee. Domicilio (calle, número, colonia, código postal, ciudad y entidad federativa).
- Ff. Fecha de nacimiento.
- Gg. Número de teléfono.
- Hh. Número de identificación.
- Ii. Nombre del administrador, director o gerente general.
- Jj. Copia: Testimonio o copia certificada de los poderes, identificación.
95Además de los datos y requisitos señalados en la política de identificación, ¿Qué debemos de solicitar a las personas morales clasificadas de alto o medio riesgo?
- Aa) Su estructura corporativa interna, es decir, el organigrama de la persona moral, debiendo considerarse cuando menos el nombre completo y cargo de aquellos individuos que ocupen los cargos entre director general y la jerarquía inmediatamente inferior a aquel. Nombre completo y posición correspondiente de los miembros de su consejo administrativo o equivalente.
- Bb) Su estructura corporativa interna, es decir, el organigrama de la persona moral, debiendo considerarse cuando menos el nombre completo y cargo de aquellos individuos que ocupen los cargos entre director general y la jerarquía inmediatamente inferior a aquel. Su posición correspondiente de entre los miembros del consejo administrativo o equivalente.
- Cc) Su estructura corporativa interna, es decir, el organigrama de la persona moral, debiendo considerarse cuando menos el nombre completo y cargo de aquellos individuos que ocupen los cargos entre director general y la jerarquía inmediatamente inferior a aquel. Acta constitutiva
- Dd) Su estructura corporativa interna, es decir, el organigrama de la persona moral, debiendo considerarse cuando menos el nombre completo y cargo de aquellos individuos que ocupen los cargos entre director general y la jerarquía dos grados inferiores a aquel.
96¿Con qué criterios, medidas y procedimientos las Sociedades Financieras de Objeto Múltiple no reguladas podrán aplicar la política de conocimiento a sus clientes?
- Aa) Con los procedimientos para que el sujeto obligado de seguimiento a las operaciones realizadas por clientes.
- Bb) Con las políticas, procedimientos y controles para mitigar los riesgos, que deben ser acordes a los resultados de la implementación de la metodología.
- Cc) Con las medidas para la identificación de posibles operaciones inusuales.
- Dd) Consideraciones para que en su caso modificar el grado de riesgo previamente determinado para sus clientes.
- Ee) Todas las anteriores.
- Ff) Únicamente incisos a) y c).
97Las Instituciones de Financiamiento Colectivo podrán suspender el proceso de identificación de su posible Cliente o Usuario, cuando estimen de forma razonable lo siguiente:
- Aa) Que pudieran estar relacionadas con actos o conductas a que se refieren los artículos 139 o 400 bis del Código Penal Federal.
- Bb) Que de continuar con el proceso de identificación podrían prevenir o alertar al cliente o usuario que la entidad considera que los recursos, bienes o valores están relacionados con actos o conductas a que se refieren los artículos 139 quáter o 400 bis del Código Penal Federal.
- Cc) Cuando identifiquen posibles delitos conforme a los criterios que establezcan en el Manual de Cumplimiento.
98De acuerdo a la política de identificación las entidades deberán integrar expedientes de identificación con sus Usuarios cuando realicen operaciones por montos iguales o superiores a $500 dlls y menores a $3,000 dlls de E.U.A.
- A1. b, c, f.
- B2. b, c, d.
- C3. b, d, f.
- D4. b, c, e.
99¿De acuerdo a las leyes relativas al sistema financiero mexicano, la Ley General de Organizaciones y Actividades Auxiliares del Crédito aplica para?
- Aa) Almacenes Generales de depósito, Casas de Bolsa, Sociedades Financieras de Objeto Múltiple, Centros Cambiarios y Transmisores de Dinero.
- Bb) Almacenes Generales de Depósito, Casas de cambio, Sociedades Financieras de Objeto Múltiple, Centros Cambiarios y Transmisores de Dinero.
- Cc) Almacenes Generales de Depósito, Casas de cambio, Sociedades Financieras de Objeto Múltiple, Centros Cambiarios y Uniones de Crédito.
100¿Qué Entidades Financieras pueden llevar a cabo operaciones con Clientes y Usuarios?
a) SOCAPS.
b) Centros Cambiarios.
c) Asesores en Inversión.
d) SOFIPOS.
e) SOFOMES.
f) Casas de Bolsa.
g) Instituciones de Banca Múltiple.
h) Transmisores de Dinero.- A1. d,a,h,f.
- B2. a,h,b,e
- C3. d,a,g,f
101Un usuario originario de la Cd. de Aguascalientes que lleva a cabo una operación por un monto $4281 dlls de los E.U.A. con una Institución de Banca Múltiple, ¿Qué datos y documentos le deberá requerir la Entidad?
- A1. b, e, g, k, i, l, m.
- B2. b, e, h, k, f, l, c.
- C3. b, a, h, k, i, l, m.
- D4. b, i, g, j, l, m, c.
102Las Entidades podrán aplicar un régimen simplificado de identificación cuando lleven a cabo operaciones con clientes o usuarios según lo siguiente:
- Aa) Cuando el cliente o usuario haya sido clasificado de bajo riesgo, así como con las entidades sociedades, dependencias y entidades referidas en las disposiciones de carácter general aplicables en materia de PLD/FT referidas en el anexo 1, excepto las casas de bolsa y centros cambiarios.
- Bb) Cuando el cliente o usuario haya sido clasificado no haya sido clasificado de alto riesgo, así como con las entidades sociedades, dependencias y entidades referidas en las disposiciones de carácter general aplicables en materia de PLD/FT referidas en el anexo 1, excepto los transmisores de dinero y casas de cambio.
- Cc) Cuando el cliente o usuario haya sido clasificado de bajo riesgo, así como con las entidades sociedades, dependencias y entidades referidas en las disposiciones de carácter general aplicables en materia de PLD/FT referidas en el anexo 1, excepto los transmisores de dinero y centros cambiarios.
103Se asimila a las Personas Políticamente Expuestas.
- Aa) El cónyuge, la concubina el concubinario, y las personas con las que mantengan parentesco por consanguinidad o afinidad hasta tercer grado. Así como las personas morales con las que la persona políticamente expuesta mantenga vínculos patrimoniales.
- Bb) El cónyuge, la concubina el concubinario, y las personas con las que mantengan parentesco por consanguinidad o afinidad hasta segundo grado. Así como las personas morales con las que la persona políticamente expuesta mantenga vínculos patrimoniales.
- Cc) El cónyuge, la concubina el concubinario, y las personas con las que mantengan parentesco por consanguinidad o afinidad hasta segundo grado. Así como las personas físicas con las que la persona políticamente expuesta mantenga vínculos patrimoniales.
- Dd) El cónyuge, la concubina el concubinario, y las personas con las que mantengan parentesco por consanguinidad o afinidad hasta segundo grado. Así como las personas con las que la persona políticamente expuesta mantenga vínculos patrimoniales.
104¿Cuáles son algunos de los datos que deberá contener el expediente de identificación de clientes de un banco de nacionalidad mexicana o extranjera con la calidad de residente temporal o residente permanente?
- Aa) Ocupación, profesión, actividad o giro del negocio al que se dedique el cliente; domicilio particular en su lugar de residencia.
- Bb) Ocupación, profesión o giro del negocio al que se dedique el cliente; domicilio fiscal.
- Cc) Ocupación, actividad o giro del negocio al que se dedique el cliente; domicilio particular en su lugar de residencia.
105¿En qué periodo de tiempo se debe de actualizar los expedientes de los clientes de alto riesgo de acuerdo a las disposiciones de carácter general?
- Aa) Cada que la entidad lo determine.
- Bb) Al menos una vez al año.
- Cc) Mínimo 3 veces al año.
106De acuerdo a los lineamientos de identificación del Propietario Real ¿Cómo se determina quién es la persona física que ejerce el control accionario de la persona moral?
- Aa) Se identifica a la persona física que posea el 35% de las acciones, al que sea copropietario o que siendo accionista y no posea más del 25 % ejerza facultades de mando.
- Bb) Al que teniendo el 25 % de copropiedad y ejerza ciertas facultades al mismo tiempo, se identifica a la persona física que posea el 25% de las acciones.
- Cc) Se identifica a la persona física que posea el 25% de las acciones, al que sea copropietario o que siendo accionista y no posea más del 25% ejerza facultades de mando.
107De acuerdo a los lineamientos de identificación del Propietario Real ¿Cómo se determina quién es la persona física que ejerce el control a través de un cargo dentro de la persona moral?
- Aa) Identificando a la persona moral que tiene facultades de decisión en la junta de asamblea y que tiene la capacidad para destituir.
- Bb) Identificando a la persona física que puede nombrar o remover consejeros y que toma decisiones comerciales.
- Cc) Identificando al responsable de la toma de decisiones estratégicas y comerciales, o a la persona física que ejerce el control sobre los asuntos diarios regulares.
108De acuerdo a la información adicional de los lineamientos de identificación del Propietario Real, en la obtención, cotejo se deberá verificar lo siguiente:
- Aa) Solicitar al representante legal del cliente persona moral, las actas más recientes de asambleas generales, solicitar al representante legal una relación sobre los poderes de actos de dominio y pleitos y cobranza otorgados, obtener información del Registro Público de Comercio y RNV sobre, información que les permita conocer al propietario real.
- Bb) Solicitar al representante legal del cliente persona moral, las actas más recientes de asamblea y citar a los socios al banco, solicitar al representante legal una relación sobre los poderes de actos de dominio otorgados, obtener información del Registro Público de Comercio y RNV sobre, información que les permita conocer al propietario real.
- Cc) Solicitar al representante legal del cliente persona moral, las actas más recientes de asambleas generales, solicitar al representante legal una relación sobre los poderes de actos de administración otorgados, obtener información del Registro Público de Comercio y RNV sobre, información que les permita conocer al propietario real.
109De acuerdo al lineamiento de identificación del propietario real de la información adicional, ¿Qué deberá hacer la Institución respecto a sus empleados para una mejor identificación del propietario real?
- Aa) Otorgar capacitación para que el personal le transmita a los clientes y usuarios la importancia de la integración de los expedientes, además de otorgar capacitación para que se comprenda como integrar el expediente de identificación del propietario real.
- Bb) Desarrollar programas de capacitación a sus empleados para que se comprenda el concepto de propietario real, y explicar los beneficios que conlleva la identificación del propietario real, resaltar la importancia de la transparencia de la información lo cual impacta directamente en la disminución del riesgo de la Entidad.
- Cc) Otorgar capacitación para que se comprenda como integrar el expediente de identificación del propietario real, y como le explicará a los clientes y usuarios la importancia de saber que es el Propietario Real.
110Defina el concepto de Propietario Real.
- Aa) Persona física que, por medio de otra o de cualquier acto o mecanismo, obtiene los beneficios derivados de una cuenta, contrato u operación y es, en última instancia, el verdadero dueño de los recursos, al tener sobre estos derechos de uso, goce y disfrute.
- Bb) Persona física que, por medio de otra o de cualquier acto o mecanismo, obtiene los beneficios derivados de una cuenta, contrato u operación y es, en última instancia, el verdadero dueño de los recursos, al tener sobre estos derechos de uso, disfrute, aprovechamiento, dispersión o disposición.
- Cc) Persona moral que, por medio de otra o de cualquier acto o mecanismo, obtiene los beneficios derivados de una cuenta, contrato u operación y es, en última instancia, el verdadero dueño de los recursos, al tener sobre estos derechos de uso, disfrute, aprovechamiento, dispersión o disposición.
111¿Con qué elementos un transmisor de dinero puede realizar la evaluación de grado de riesgo de sus usuarios?
- Aa) Profesión, perfil transaccional, monto, número y tipo de operaciones, actividad o giro del negocio con la geolocalización del dispositivo móvil.
- Bb) Productos y servicios contratados con la entidad, profesión, origen y destino de recursos, metodología del enfoque basado en riesgos.
- Cc) Antecedentes, profesión, actividad o giro del negocio, origen y destino de recursos, metodología del enfoque basado en riesgos.
112De conformidad con las Disposiciones de carácter general a que se refiere el Artículo 115 de la Ley de Instituciones de Crédito, ¿por cuánto tiempo las Instituciones de Banca de Desarrollo deben conservar los expedientes de identificación de sus clientes y usuarios, el informe de auditoría, copia de los reportes de operaciones realizados por la entidad y los resultados de la implementación metodología del riesgo, respectivamente?
- Aa) Por un período de al menos 10, 5, 5 y 10 años.
- Bb) Por un período de 10, 5, 10 y 5 años.
- Cc) Por un período de al menos 5, 5, 10 y 5 años.
113Se considerarán infracciones graves la violación a lo previsto en los artículos de las disposiciones aplicables a cada Sujeto Obligado respecto a lo siguiente:
- Aa) No contar con el Manual de Cumplimiento, no contar con un sistema automatizado.
- Bb) La cuantía de la operación, el monto del quebranto y el lucro obtenido.
- Cc) El monto del quebranto, el lucro obtenido y la falta de honorabilidad.
114Una Casa de Bolsa deberá establecer mecanismos de escalamiento de aprobación interna tratándose de personas morales o fideicomisos cuando realice operaciones en efectivo con sus clientes personas morales, en los siguientes montos:
- Aa) Por montos iguales o superiores a $7500 dlls o $300,000 pesos.
- Bb) Montos superiores a los $50,000 dólares o $500,000 pesos.
- Cc) Por montos iguales o superiores a $50,000 dlls o $1,000,000 pesos.
115¿Cuál es el límite para realizar operaciones en efectivo con dólares de los Estados Unidos, en Casas de Cambio y Centros Cambiarios respectivamente?
- Aa) $4,000 USD, $14,000 USD, $1,000 USD.
- Bb) $3,000 USD, $10,000 USD, $5,000 USD.
- Cc) $4,000 USD, $14,000 USD, $10,000 USD.
- Dd) $4,000 USD, $14,000 USD $3,000 USD.
116¿Plazo para el envío del reporte de operaciones en efectivo con moneda extranjera?
- Aa) Primeros diez días hábiles de cada trimestre.
- Bb) Últimos diez días hábiles de cada trimestre.
- Cc) Primeros diez días naturales de cada trimestre.
117¿Cuáles son las causas por las que se puede introducir a una persona dentro de las listas de personas bloqueadas según las disposiciones aplicables a los centros cambiarios?
- Aa) Personas en listas derivadas de la resolución 1273 (1999) y sucesivas, y 1367 (2001) y demás del Consejo de Seguridad, las listadas por autoridades nacionales competentes por tener indicios suficientes de que están relacionadas con LD/FT, aquellas que se encuentren en proceso o estén compurgando sentencia por los delitos de LD/FT.
- Bb) Personas en listas derivadas de la resolución 1267 (1999) y sucesivas, y 1373 (2001) y demás del Consejo de Seguridad, las listadas por autoridades nacionales competentes por tener indicios suficientes de que están relacionadas con ORPI/FT, aquellas que den a conocer autoridades extranjeras, organismos internacionales o agrupaciones intergubernamentales y que sean determinadas por la Secretaría.
- Cc) Personas en listas derivadas de la resolución 1267 (1999) y sucesivas, y 1373 (2001) y demás del Consejo de Seguridad, las listadas por autoridades nacionales competentes por tener indicios suficientes de que están relacionadas con ORPI/FT, aquellas que se encuentren en proceso o estén compurgando sentencia por los delitos de LD/FT.
118¿Circunstancia para considerar una operación como Interna Preocupante?
- Aa) Cuando, exista causa justificada, exista correspondencia entre las funciones que se le encomendaron al directivo, funcionario, empleado o apoderado de la Entidad y las actividades que de hecho lleva a cabo.
- Bb) Cuando se presuma o existan dudas de que un Cliente o Usuario opera en beneficio, por encargo o a cuenta de un tercero y lo haya declarado a la Entidad de que se trate.
- Cc) Cuando se pretendan realizar Operaciones por parte de Clientes o Usuarios que se encuentren dentro de la Lista de Personas Políticamente Expuestas.
- Dd) Cuando, sin causa justificada, algún directivo, funcionario, empleado o apoderado de la Entidad haya intervenido de manera reiterada en la realización de Operaciones que hayan sido reportadas como Operaciones Inusuales.
119De acuerdo a la Ley Federal para Prevenir e Identificar las Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita, menciona las obligaciones que deben de cumplir quienes realicen actividades vulnerables.
- Aa) Identificar a los clientes y usuarios, solicitar información acerca de si tiene conocimiento de la existencia del dueño beneficiario y presentar los avisos a la Secretaría los días 17 de cada mes.
- Bb) Solicitar información acerca de si tiene conocimiento de la existencia del dueño beneficiario y solicitar la información sobre la ocupación, basándose en los avisos de inscripción y actualización de actividades presentados para efectos del RFC.
- Cc) Custodiar, proteger, resguardar y evitar la destrucción u ocultamiento de la información y documentación durante diez años, presentar los Avisos en la Secretaría después del límite del día 17 de cada mes.
120¿Cuál es el plazo por el cual una Sociedad Cooperativa de Ahorro y Préstamo deberá dar aviso respecto a la designación, revocación o designación del Oficial de Cumplimiento Interino a la autoridad?
- Aa) Revocación dentro de los 10 días hábiles a la fecha en que la misma se haya efectuado.
- Bb) Interino a los dos días hábiles siguientes a la fecha en que la misma haya ocurrido.
- Cc) Designación dentro de los 2 días hábiles a la fecha en que la misma se haya efectuado.
- Dd) Revocación al siguiente día hábil de que ocurra.
- Ee) Designación dentro de los diez días hábiles de su designación.
- Ff) Interino al día hábil siguiente a la fecha en que la misma haya ocurrido.
- Gg) Revocación dentro de los 2 días hábiles a la fecha en que la misma se haya efectuado.
- Hh) Interino a los diez días hábiles siguientes a la fecha en que la misma haya ocurrido.
121¿Cuál es el plazo para dar el aviso a la Autoridad por la integración inicial del Comité de Comunicación y Control?
- Aa) Dentro de los 2 días hábiles a la fecha en que la misma se haya efectuado.
- Bb) Dentro de los 15 días hábiles siguientes a la fecha en que se hayan designado las áreas correspondientes.
- Cc) Dentro de los diez días hábiles de su designación.
122Las Entidades que cuenten con menos de 10 personas, tengan menos de 500 socios y activos totales por menos de 100 millones de UDIS no se encontrarán obligadas a contar con un Comité de Comunicación y Control.
- Aa) Sociedades Cooperativas de Ahorro y Préstamo nivel de operación IV.
- Bb) Sociedades Financieras de Objeto Múltiple.
- Cc) Organismos de Integración Financiera.
- Dd) Uniones de Crédito.
- Ee) Sociedades Financieras Comunitarias.
123¿En cuánto tiempo se debe enviar el reporte de la lista de personas bloqueadas?
- Aa) Al momento de la operación.
- Bb) 24 horas después de la operación.
- Cc) Dentro de las 24 horas siguientes de la operación.
- Dd) 60 días después de que se detecte.
124¿Cuál es el plazo que la autoridad otorga al usuario para reclamar la inclusión en la Lista de Personas Bloqueadas?
- Aa) Dentro de los 10 días hábiles siguientes al día de la recepción del citado escrito podrán acudir ante la autoridad competente.
- Bb) Dentro de los 10 días naturales siguientes al día de la recepción del citado escrito podrán acudir ante la autoridad competente.
- Cc) Dentro de los 15 días hábiles siguientes al día de la recepción del citado escrito podrán acudir ante la autoridad competente.
125De acuerdo con lo establecido con el artículo 58 de las Disposiciones aplicables a las Instituciones de Tecnología Financiera los sistemas automatizados deberán ser capaces de desarrollar de entre otras las siguientes funciones.
- A1. a, c, f.
- B2. b, a, f.
- C3. b, e, f.
126Las Sociedades Financieras de Objeto Múltiple E.N.R. que requieran autorización, registro o concesión en términos de las leyes financieras, para operar con un modelo novedoso deberán al menos:
- Aa) Identificar y evaluar el riesgo al que están expuestos, simultaneo al lanzamiento del producto o servicio de que se trate a través de modelos novedosos y presentar el resultado de la evaluación a que se refiere la disposición a la Comisión junto con su solicitud de autorización.
- Bb) Identificar y evaluar el riesgo al que están expuestos, previo al lanzamiento del producto o servicio de que se trate a través de modelos novedosos y presentar el resultado de la evaluación a que se refiere la disposición a la Comisión junto con su solicitud de autorización.
- Cc) Identificar y evaluar el riesgo al que están expuestos, previo al lanzamiento del producto o servicio de que se trate a través de modelos novedosos y analizar el resultado de la evaluación a que se refiere la disposición anterior a la Comisión junto con su solicitud de autorización.
127Es aquella persona moral autorizada por la CNBV que, de manera habitual y profesional, lleve a cabo actividades destinadas a poner en contacto a personas del público en general, con el fin de que entre ellas se otorguen financiamientos mediante alguna de las operaciones a que se refiere el artículo 16 de la ley, a través de aplicaciones informáticas, interfaces, páginas de internet o cualquier otro medio de comunicación electrónica o digital.
- Aa) Transmisor de Dinero.
- Bb) Institución de Fondos de Pago Electrónico.
- Cc) Modelo Novedoso.
- Dd) Instituciones de Tecnología Financiera.
- Ee) Institución de Financiamiento Colectivo.
128Las Instituciones de Tecnología Financiera que realicen operaciones con activos virtuales deberán obtener y conservar...
a. La fecha y lugar de la Operación.
b. El monto total del equivalente de Activos Virtuales en moneda nacional.
c. La fecha de la Operación.
d. Nombre Completo sin abreviaturas de la persona que realiza la transacción.
e. La denominación o código del Activo Virtual y el número de unidades.
f. Cuenta CLABE de la institución que recibirá los fondos.
g. La entrevista realizada al representante de forma no presencial.- A1. a, b, e.
- B2. a, b, c.
- C3. b, e, g
- D4. b, c, e.
129La empresa Diseños Empresariales S.de R.L. de C.V. que tiene ventas anuales por montos entre 50 y 70 millones de pesos, solicitó en línea la apertura de la cuenta Cash Management para lo cual la institución de Crédito le requirió lo siguiente: Elige las respuestas correctas.
- Aa. Que el R. Legal le proporcione al ejecutivo de cuentas el Acta constitutiva y los poderes.
- Bb. Cédula de Identificación Fiscal del Representante Legal.
- Cc. Las coordenadas geográficas de latitud y longitud en que se encuentre el Dispositivo.
- Dd. Comprobante de domicilio fiscal (no mayor a 3 meses de antigüedad).
- Ee. Correo Electrónico en su caso.
- Ff. Firma electrónica del Representante Legal.
- Gg. Información de la estructura accionaria y de los propietarios reales.
- Hh. Constancia del RFC.
130La Sra. Claudia Fernanda Sánchez abre una cuenta de ahorros en BBVA, información y documentos debe adjuntar a su solicitud:
- Aa. Nombres, apellido materno, paterno, ocupación, número de teléfono, país de nacimiento, nacionalidad, fecha de nacimiento, domicilio particular, no. De serie de la firma electrónica, género, entidad federativa nacimiento, copia de la INE, CURP, comprobante de domicilio, declaración firmada.
- Bb. Nombres, apellido materno, paterno, país de nacimiento, entidad federativa de nacimiento, genero, nacionalidad, fecha de nacimiento, domicilio particular, número de su identificación oficial, copia de la INE, CURP, comprobante de domicilio, declaración firmada.
- Cc. Nombres, apellido materno, paterno, nacionalidad, fecha de nacimiento, domicilio particular, número de su identificación oficial, obtener el dato de la geolocalización.
- Dd. Nombres, apellido materno, paterno, nacionalidad, fecha de nacimiento, domicilio particular, número de su identificación oficial.
131Los siguientes sujetos obligados deberán considerar en su Lista de Personas Bloqueadas a las personas que se encuentran en la lista de contribuyentes a que se refiere el cuarto párrafo del artículo 69-B del CFF y a las que fueron incluidas porque se encuentren en proceso por los delitos de ORPI o FT.
- A1. Unión de Crédito.
- B2. Transmisores de Dinero.
- C3. Centros Cambiarios.
- D4. SOCAPS.
- E5. SOFOMES.
- F6. Almacenes Generales de Depósito.
- G7. Casa de Bolsa.
- H8. SOFIPOS.
- I9. Instituciones de Banca Múltiple.
132En caso de que una SOCAP estime que de continuar el proceso de identificación podría prevenir o alertar al cliente que la entidad considera que los recursos están relacionados con conductas del 400 bis del código penal federal:
- Aa. La entidad suspenderá el proceso de identificación y enviará reporte de 24 horas.
- Bb. La entidad continuará con la operación y deberá enviar reporte de operación inusual de 24 horas.
- Cc. La entidad podrá suspender el proceso de identificación y enviará reporte de operación inusual dentro de las 24 horas siguientes.
- Dd. La entidad suspenderá la operación y enviará reporte de operación inusual de 24 horas.
133La política de conocimiento del Cliente y de los Usuarios deberá incluir, por lo menos:
1. Medidas para la identificación de posibles Operaciones Inusuales.
2. Procedimientos para el debido conocimiento del perfil transaccional de cada uno de sus clientes y de agrupación de las Operaciones de los Usuarios a que se refiere la presente Disposición.
3. Los procedimientos y controles para mitigar los Riesgos que deben ser acordes con los documentos presentados por la Entidad al inicio de la relación comercial.
4. Consideraciones para, en su caso, modificar el grado de Riesgo previamente determinado para un cliente.
5. Los requisitos mínimos para la identificación del cliente o usuario, tales como: nombre, RFC, domicilio, teléfono, denominación o razón social.- Aa. 2,4,5
- Bb. 1,2,4
- Cc. 1,3,4
- Dd. 3,4,5
134¿Entidades que deberán remitir dentro de los diez primeros días hábiles de los meses de enero, abril, julio y octubre de cada año a la Secretaría, por conducto de la Comisión, un reporte por cada operación que realicen en efectivo con dólares de los EUA, tratándose de Clientes, por un monto igual o superior a quinientos dólares y tratándose de Usuarios, por un monto superior a doscientos cincuenta dólares?
1. Centro Cambiario.
2. SOFIPO.
3. Sociedades anónimas de fondos de inversión.
4. SOFOM.
5. Casa de Bolsa.
6. Transmisor de Dinero.
7. SOCAP.
8. Banca de Desarrollo.
9. Asesor de Inversión.
10. Instituciones de fondo de pagos electrónicos.
11. Banca múltiple.
12. Unión de Crédito.
13. Almacén general de Depósito.
14. SOFICO.
15. Instituciones de financiamiento colectivo.
16. Casa de Cambio.
17. Organismos de Integración Financiera.
18. FINDARP- Aa. 1,2,3,5,7,8,14
- Bb. 2,5,7,8,11,14
- Cc. 2,5,11,12,14
- Dd. 2,5,7,9,12,14
135Con base en las leyes relativas al Sistema Financiero Mexicano y las diversas disposiciones de Carácter General, ¿qué sujetos obligados presentan el reporte de Transferencias Internacionales de Fondos?
1. Centro Cambiario
2. SOFIPO
3. FINDARP
4. SOFOM
5. Casa de Bolsa
6. Transmisor de Dinero
7. SOCAP
8. Banca de Desarrollo
9. Asesor de Inversión
10. Instituciones de fondo de pagos electrónicos
11. Banca múltiple
12. Unión de Crédito
13. Almacén general de Depósito
14. SOFICO
15. Instituciones de financiamiento colectivo
16. Casa de Cambio
17. Organismos de Integración Financiera
18. Sociedades anónimas de fondos de inversión- Aa. 2,4,5,6,7, 8,11,12,15,16
- Bb. 2,3,5,6,7,10,11,14,15,16
- Cc. 3,5,6,7,8,9,11,14,15,16
- Dd. 2,5,6,7,8,10,11,14,15,16
136Del siguiente listado identifique que ejemplo describe mejor al elemento de países y áreas geográficas:
- Aa. Funcionario público realiza operaciones en un centro cambiario de la frontera norte.
- Bb. Solicitud por parte del funcionario del banco de la lectura de la huella digital por parte del cliente.
- Cc. Persona moral de nacionalidad extranjera realiza operaciones en el portal de internet del banco.
- Dd. Persona física de 18 años de nacionalidad extranjera realiza depósitos en efectivo.
137Seleccione de las siguientes actividades, aquellas consideradas vulnerables de acuerdo con la LFPIORPI:
1. Gasolineras y negocios que manejan grandes cantidades de efectivo.
2. Emisión o comercialización, habitual o profesional, de tarjetas de servicios de crédito y prepagadas por Instituciones Financieras.
3. Comercialización habitual o profesional de cheques de viajero.
4. Emisión o comercialización, habitual o profesional, de tarjetas de servicios, de crédito y prepagadas distinta a la realizada por Instituciones Financieras.
5. Recepción de donativos.- Aa. 1,3,4
- Bb. 3,4,2
- Cc. 2,4,5
- Dd. 3,4,5
138Las restricciones de las operaciones de compra de dólares en efectivo para clientes personas morales aplica según lo siguiente en una casa de bolsa.
- Aa. Solo está permitida a clientes cuyo domicilio y principal asiento de negocios se encuentren ubicados en municipios que conforman zonas turísticas con alto flujo de turismo extranjero o en poblaciones localizadas dentro de la franja de 20 kilómetros al norte del país, incluyendo Baja California Sur, el monto máximo de recepción de dólares americanos en efectivo por concepto de compra de dólares, depósitos a cuenta de cheques, pagos de créditos o servicios y transferencias o situaciones de fondos, será de $14,000 dólares americanos por cliente, acumulados en el transcurso de un mes calendario.
- Bb. Solo está permitida a clientes cuyo domicilio y principal asiento de negocios se encuentren ubicados en municipios que conforman zonas turísticas con alto flujo de turismo extranjero o en poblaciones localizadas dentro de la franja de 10 kilómetros al norte del país, incluyendo Baja California Sur, el monto máximo de recepción de dólares americanos en efectivo por concepto de compra de dólares, depósitos a cuenta de cheques, pagos de créditos o servicios y transferencias o situaciones de fondos, será de $14,000 dólares americanos por cliente, acumulados en el transcurso de un mes calendario.
- Cc. Solo está permitida a clientes cuyo domicilio y principal asiento de negocios se encuentren ubicados en municipios que conforman zonas turísticas con alto flujo de turismo extranjero o en poblaciones localizadas dentro de la franja de 20 kilómetros al norte del país, incluyendo Baja California Sur, el monto máximo de recepción de dólares americanos en efectivo por concepto de compra de dólares, depósitos a cuenta de cheques, pagos de créditos o servicios y transferencias o situaciones de fondos, será de $4,000 dólares americanos por cliente, acumulados en el transcurso de un mes calendario.
139En el supuesto que una persona moral, su composición accionaria se encuentra distribuida entre todos sus accionistas por no más del 12% de participación. ¿Cómo podría identificar una Entidad Financiera a la persona que ejerce el control de la Sociedad?
- Aa. Identificando al socio de una persona Moral que nombra o destituye a sus miembros del Consejo de administración.
- Bb. A través del accionista que ejerce el voto respecto de más de 25% del capital social.
- Cc. Identificando a los socios que sean titulares del fideicomiso de forma directa o indirecta, en copropiedad con otros accionistas o socios.
- Dd. Identificando al Directivo que tiene la facultad de imponer decisiones del área operativa.
140¿A qué se refiere la primera línea de defensa de la adecuada gestión del riesgo?
- Aa. Establecimiento de un equipo especializado para monitorear y analizar el comportamiento transaccional de los clientes y usuarios.
- Bb. Evaluación continua sobre la eficacia de las medidas de control y gestión del riesgo criminal por parte de un auditor.
- Cc. Asignación de roles y responsabilidades de identificación del cliente y usuario en las áreas de negocio o de atención al cliente
141De los siguientes elementos ¿Cuál de ellos define la adecuada gestión del riesgo según Basilea?
- Aa. Número de clientes, canales de distribución, áreas geográficas.
- Bb. Políticas de aceptación de clientes, seguimiento continuo.
- Cc. Clientes o usuarios, canales de distribución, productos y servicios.
- Dd. Actividad económica, regímenes fiscales, canales de envío.
142¿A qué se refiere la segunda línea de defensa de Basilea?
- Aa) Establecimiento de un equipo especializado para monitorear y analizar el comportamiento transaccional de los clientes y usuarios.
- Bb) Evaluación continua sobre la eficacia de las medidas de control y gestión del riesgo criminal por parte de un auditor.
- Cc) Asignación de roles y responsabilidades de identificación del cliente y usuario en las áreas de negocio o de atención al cliente.
143¿Qué factores corresponden con la gestión de riesgo según GAFI?
- Aa. Cliente, estructuras jurídicas, producto.
- Bb. Estructuras jurídicas, actividades vulnerables, producto.
- Cc. Cliente, producto, geografía.
144Selecciona quien establece la gestión del riesgo de acuerdo a los siguientes elementos: Proceso Global para la gestión del riesgo, Intercambio de Información dentro del grupo, Evaluación y gestión del riesgo.
- Aa. Comité de Basilea a través de la Adecuada Gestión de los Riesgos.
- Bb. GAFI en la Guía del Enfoque Basado en Riesgos.
- Cc. Metodología de Evaluación de Riesgos.
145¿Qué retos se pueden presentar para la implementación del EBR de GAFI?
- Aa. Mitigación del riesgo, desarrollo de un marco de entendimiento común, evaluación e identificación del riesgo.
- Bb. Evaluación del riesgo, valoración del riesgo de clientes existentes, desarrollo de un marco de entendimiento común.
- Cc. Valoración del riesgo de clientes existentes, evaluación y mitigación del riesgo.
146Cuando decimos que las instituciones financieras deben identificar, evaluar y entender los riesgos de LD/FT nos referimos a:
- Aa. Comité de Basilea a través de la Adecuada Gestión de los Riesgos.
- Bb. GAFI en la Guía del Enfoque Basado en Riesgos.
- Cc. Metodología de Evaluación de Riesgos.
147Como resultado de las evaluaciones de riesgo se pueden establecer las categorías de alto, medio, bajo y posibles combinaciones.
- Aa. Reto de la mitigación del riesgo.
- Bb. Retos de la evaluación del riesgo.
- Cc. Retos de la inclusión financiera.
- Dd. Ninguna de las anteriores.
148¿Qué tipos de supervisión en materia de PLD/FT realiza la CNBV?
- Aa. Prudencial y prevención de lavado.
- Bb. Inspección y prudencial.
- Cc. Prudencial, prevención de lavado y de inspección.
149La inspección se realiza a través de:
- Aa. Visitas ordinarias, especiales y de investigación.
- Bb. Visitas ordinarias, extraordinarias y especiales.
- Cc. Análisis del Manual de PLD/FT.
150¿Cuáles son los elementos de la elaboración del informe de auditoría, de conformidad con el lineamiento octavo?
- Aa. Presentación de reportes de operaciones, integración de las estructuras internas, idoneidad del sistema automatizado, recomendaciones y acciones correctivas.
- Bb. Plan de mejoras del informe anterior, integración de las estructuras internas, idoneidad del sistema automatizado.
- Cc. Capacitación y evaluación del oficial de cumplimiento, integración de las estructuras internas, recomendaciones y acciones correctivas.
151¿Qué requisitos debe cumplir el auditor de conformidad con el lineamiento cuarto?
- Aa. Contar con los recursos técnicos, humanos, financieros y administrativos suficientes para la prestación de servicios.
- Bb. Contar con Certificado vigente y no haber sido sentenciado por delitos patrimoniales.
- Cc. Manifestar bajo protesta de decir verdad, que conoce el contenido de los lineamientos y certificado vigente.
152¿Se realiza al término de toda visita de inspección, será circunstanciada y hará prueba de la existencia de los actos, hechos u omisiones que en ella se consignen?
- Aa. Acta de Conclusión (Art. 39RSCNBV)
- Bb. Solicitud para nombrar 2 testigos (Art. 26 RSCNBV)
- Cc. Orden de visita (Art. 20 RSCNBV)
- Dd. Acta de Inicio (Art. 2 RSCNBV)
153¿Qué se debe de considerar en la Implementación de la Metodología basada en el Riesgo?
- Aa. Existencia de mayores riesgos o nuevos riesgos, mantenimiento de la información.
- Bb. Mantenimiento de la información, la Evaluación Nacional de Riesgos.
- Cc. Existencia de riesgos nuevos, actualizar la información.
154¿Cuáles son los pasos a seguir por las Entidades de acuerdo a las DCG para la Metodología del EBR?
- Aa. Implementación, diseño y el seguimiento.
- Bb. Elaboración de indicadores, diseño y valoración.
- Cc. Diseño, implementación y valoración.
155Una persona que realiza operaciones con una institución financiera proviene de un estado donde el índice delictivo es alto y es un área identificada por el sujeto supervisado como mayores riesgos, ¿a cuál de los elementos de riesgos nos referimos?
- Aa. Transacciones y canales de distribución.
- Bb. Clientes o usuarios.
- Cc. Países y áreas geográficas.
156Una persona identificada como PEP extranjera. ¿A cuál elemento de riesgo le corresponde?
- Aa. Transacciones y canales de distribución.
- Bb. Clientes o usuarios.
- Cc. Países y áreas geográficas.
157De acuerdo a la fase del Diseño en la Guía de la Metodología del Enfoque Basado en el Riesgo, ¿Cuáles son los indicadores que se deben de considerar para el elemento de canales de envío o transacciones?
- Aa) Productos o servicios que facilitan la transferencia de valor, etc.
- Bb) Canales de envío no presenciales (como cajeros, medios electrónicos, etc.)
- Cc) Regímenes fiscales preferentes.
158¿De acuerdo a la fase del Diseño en la Guía de la Metodología del Enfoque Basado en el Riesgo, cuáles son los indicadores que se deben de considerar para el elemento de países o áreas geográficas?
- Aa) Lista de Personas Bloqueadas o Listas emitidas por el Consejo de Seguridad de las Naciones Unidas.
- Bb) Nacional / extranjera.
- Cc) Física / moral / fideicomiso.
159Identifique los procesos en la fase del diseño.
- Aa) Identificación, implementación y valoración.
- Bb) Identificación, elementos e indicadores.
- Cc) Identificación, medición y mitigación.
- Dd) Identificación, medición y valoración.
160Un cliente persona física que realiza operaciones de compra y venta de divisas con la actividad económica de agente inmobiliario ¿a qué elemento de riesgo nos referimos?
- Aa) Países y áreas geográficas.
- Bb) Clientes o usuarios.
- Cc) Productos y servicios.
161Depósitos en efectivo en cajeros automáticos y transferencias electrónicas ¿a qué elemento de riesgo hacen referencias estos indicadores?
- Aa) Transacciones y canales de distribución.
- Bb) Clientes o usuarios.
- Cc) Países y áreas geográficas.
162Relaciones los elementos de riesgo con sus indicadores.
A. Países y áreas geográficas.
B. Transacciones o canales de envío.
C. Productos y servicios.
D. Clientes o usuarios.
1. Monederos electrónicos.
2. Operaciones en zonas fronterizas.
3. Abogados y notarios.
4. Depósitos en efectivos de manera frecuente.- Aa) A1, B3, C4, D2
- Bb) A3, B4, C1, D2
- Cc) A2, B4, C1, D3
163¿Qué es un elemento de riesgo según las metodologías de evaluación de riesgos?
- Aa) Al conjunto de procesos para la identificación, medición y mitigación de los riesgos de LD/FT.
- Bb) Al conjunto de características específicas de riesgo que permitan conocer y evaluar cómo y en qué medida se pueden encontrar expuesto el sujeto supervisado.
- Cc) Son los factores genéricos que se observan en el desarrollo de la actividad de los Sujetos Supervisados y que pudieran afectar en mayor o menor medida el riesgo a que están expuestas.
164¿Qué es la metodología de evaluación de riesgos según las metodologías de evaluación de riesgos en el riesgo?
- Aa) Al conjunto de procesos para la identificación, medición y mitigación de los riesgos de LD/FT.
- Bb) Al conjunto de características específicas de riesgo que permitan conocer y evaluar cómo y en qué medida se pueden encontrar expuesto el sujeto supervisado.
- Cc) Son los factores genéricos que se observan en el desarrollo de la actividad de los Sujetos Supervisados y que pudieran afectar en mayor o menor medida el riesgo a que están expuestas.
165Implica cuantificar el riesgo al que está expuesto cada sujeto supervisado, dada la calificación y ponderación de riesgo asignada a cada elemento e indicador.
- Aa) Mitigación del riesgo.
- Bb) Identificación del riesgo.
- Cc) Medición del riesgo.
166De acuerdo con la metodología de evaluación de riesgos, ¿Cuáles son considerados mitigantes del riesgo?
- Aa) Gobierno corporativo, estructuras internas y capacitación.
- Bb) Envío de reportes, capacitación y Auditoria.
- Cc) Manual de cumplimiento, estructuras internas y metodología del EBR.
167De conformidad con la tercera etapa de la metodología de evaluación de riesgos ¿Cuándo se debe realizar la valoración de la misma?
- Aa) En un plazo no menor a 12 meses.
- Bb) En un plazo de 12 meses.
- Cc) En un plazo no mayor a 12 meses.
168¿Cuáles son las medidas adicionales para PEP nacionales de alto riesgo, según los riesgos de corrupción en México?
- Aa) Nombre del cónyuge.
- Bb) Declaración patrimonial y de interés de los servidores públicos.
- Cc) Consultar la lista de personas bloqueadas.
169Del siguiente listado ¿Cuáles con los factores de riesgo de una posible Operación Inusual vinculada con PEP nacional y persona vulnerable?
1. Vínculos patrimoniales con PEP extranjeros
2. Ocultamiento de la identidad
3. Comportamiento atípico de las PEP y la persona vulnerable
4. Vínculos patrimoniales con empresas del articulo 69-B
5. Comportamiento atípico de las cuentas a nombre de dependencias, entidades u órganos públicos
6. Ocultamiento del origen y destino de los recursos- Aa) 1, 2, 3
- Bb) 2, 3, 4
- Cc) 2, 3, 5
- Dd) 1, 5, 6
170¿Cuáles son las clasificaciones de grado de riesgos para clientes y usuarios personas físicas de acuerdo a las disposiciones de carácter general?
- Aa) Alto, medio y bajo.
- Bb) Alto y bajo.
- Cc) Alto, medio y medio alto.
171Adicional a la profesión ¿Qué otro factor debemos de considerar para la clasificación del grado de riesgo?
- Aa) Geolocalización del dispositivo.
- Bb) Metodología del EBR.
- Cc) La Evaluación Nacional de Riesgos.
172¿Cuál de los siguientes conceptos se refiere a la Persona Vulnerable, según los riesgos de corrupción en México?
- Aa) Aquel individuo que desempeña o ha desempeñado funciones públicas destacadas en un país extranjero o en territorio nacional, considerando entre otros, a los jefes de estado o de gobierno, líderes políticos, funcionarios gubernamentales, judiciales o militares de alta jerarquía, altos ejecutivos de empresas estatales o funcionarios o miembros importantes de partidos políticos y organizaciones internacionales.
- Bb) A los clientes o usuarios que no son clasificados como PEP, pero que pueden representar un riesgo de lavado de dinero relacionado con la corrupción de acuerdo con los vínculos financieros identificados en una posible Operación Inusual, en la que esté involucrado un Cliente o Usuario PEP nacional, con otros Clientes o Usuarios del propio Sujeto Supervisado.
- Cc) Al cónyuge, concubino o concubinario y los familiares hasta el segundo grado, así como las personas morales con las que tenga vínculos patrimoniales y que no se pueda comprobar la relación.
173El ejercicio de las facultades de supervisión de la CNBV corresponden a lo siguiente.
- Aa) En materia de PLD, inspección y prudencial.
- Bb) Inspección, vigilancia y prevención y corrección.
- Cc) De las visitas ordinarias, especiales y de investigación.
174¿Su objeto es comprobar el estado en que se encuentran las entidades supervisadas o personas, incluyendo la situación sobre la liquidez, solvencia, estabilidad y el adecuado cumplimiento de las disposiciones aplicables?
- Aa) Supervisión en materia de PLD.
- Bb) La supervisión a través de la inspección.
- Cc) Supervisión a través de la vigilancia.
175Los factores genéricos que se observan en el desarrollo de la actividad de los sujetos supervisados y que pudieran afectar en mayor o menor medida el riesgo a que están expuestas según la metodología del enfoque basado en riesgos son considerados al menos los siguientes.
- Aa) Transacciones y canales de envío. Edad o fecha de constitución del cliente, países y áreas geográficas, productos y servicios.
- Bb) Montos de las transacciones y canales de envío. clientes y/o usuarios, lugares de frontera o con puertos de entrada y salidas internacionales, productos y servicios.
- Cc) Transacciones y canales de envío. clientes y/o usuarios, países y áreas geográficas, productos y servicios.
176Para_____________________ el riesgo de la entidad se deberá de considerar la combinación de la _____________________________ de que se lleve a cabo una operación de LD/FT (mas no la frecuencia de eventos) y el posible impacto, el cual deberá de ser medido en relación a ___________________________ (y no en términos financieros o de montos o posibles multas).
- Aa) Medir o evaluar, la probabilidad de ocurrencia, la concentración de negocio.
- Bb) Identificar, la probabilidad de ocurrencia, al negocio en lo individual.
- Cc) Medir o evaluar, el impacto de la ocurrencia, la concentración de negocio.
177Se considera preocupante cuando en el curso de la auditoría, se detecte que:
- Aa. Las medidas implementadas no son acordes al tipo de servicios, productos u Operaciones que ofrezca y realice el Sujeto Supervisado y operativamente considere que no existe una eficacia en los controles implementados para eliminar los Riesgos.
- Bb. Cuando no existan hallazgos que se sitúen en alguna infracción grave en términos de las Leyes aplicables y se detecten irregularidades que con base en su juicio profesional pudieran favorecer, prestar, ayuda, auxilio o cooperación de cualquier especie para la comisión de los delitos previstos en los artículos 139 Quáter o 400 Bis del Código Penal Federal.
- Cc. Las medidas implementadas no son acordes al tipo de servicios, productos u Operaciones que ofrezca y realice el Sujeto Supervisado y cuando existan hallazgos que se sitúen en alguna infracción grave en términos de las Leyes aplicables.
178Es uno de los objetos de los Lineamientos para la elaboración del Informe de Auditoría: Adoptar las medidas que permitan hacer más eficientes sus procesos, mecanismos y herramientas para prevenir Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita y Financiamiento al Terrorismo.
- ATrue
- BFalse
179Son requisitos para que una persona pueda ser Auditor de un Sujeto Supervisado.
- Aa) Contar con estudios de licenciatura, con experiencia de al menos 5 años, con certificado vigente y no haber sido sentenciado por delitos patrimoniales.
- Bb) Contar con estudios de licenciatura o en su defecto contar con experiencia de al menos 5 años, contar con certificado vigente y no haber sido sentenciado por delitos patrimoniales.
- Cc) Contar con estudios de licenciatura, con experiencia de al menos 3 años, con certificado vigente y no haber sido sentenciado por delitos patrimoniales.
180Las siguientes son algunas de las secciones con las cuales debe contar el Informe de Auditoría.
- Aa. (i) Políticas de identificación y conocimiento del cliente o usuario. (ii) Metodología de enfoque basado en riesgos. (iii) Infraestructura tecnológica o modelos novedosos.
- Bb. (i) Políticas de identificación y conocimiento del cliente o usuario. (ii) Metodología de enfoque basado en riesgos. (iii) Sistemas automatizados. (iv) Modelos novedosos.
- Cc. (i) Políticas de identificación y conocimiento del cliente o usuario. (ii) Metodología de enfoque basado en riesgos. (iii) Sistemas automatizados o modelos novedosos.
- Dd. (i) Políticas de identificación y conocimiento del cliente o usuario. (ii) Metodología de enfoque basado en riesgos. (iii) Infraestructura tecnológica. (iv) Modelos novedosos.
181La Supervisión en materia prudencial consiste en la verificación por parte de la CNBV en cuanto a que los Sujetos Obligados cumplan con las obligaciones previstas en las Disposiciones de Carácter General en materia de PLD/FT.
- ATrue
- BFalse
182La Prevención y Corrección como formas de Supervisión de la CNBV, consiste en lo siguiente:
- Aa) Establecimiento de programas de cumplimiento para entidades financieras y eliminar las irregularidades.
- Bb) Comprobar el estado en que se encuentran las entidades supervisadas o personas a través de visitas.
- Cc) Supervisar su apego a la normatividad que rige a las entidades supervisadas o personas, así como su estabilidad y correcto funcionamiento mediante el análisis de la información.
183Según la Guía del Enfoque Basado en el Riesgo para el Sector Bancario, la aplicación de un EBR debe realizarse de la siguiente forma:
- Aa) Cuando el riesgo es mayor, las autoridades y los bancos deben reforzar las medidas implementadas para mitigar el riesgo; cuando el riesgo de LD/FT es menor las medidas se aplicarán pero el grado de aplicación, frecuencia e intensidad de los controles puede ser menor.
- Bb) Cuando el riesgo es menor, las autoridades y los bancos deben reforzar las medidas implementadas para mitigar el riesgo; cuando el riesgo de LD/FT es mayor las medidas se aplicarán pero el grado de aplicación, frecuencia e intensidad de los controles puede ser menor.
- Cc) Cuando el riesgo es mayor, las autoridades y los bancos deben reforzar las medidas implementadas para eliminar el riesgo; cuando el riesgo de LD/FT es menor se puede omitir la aplicación de medidas y/o controles.
184Un EBR puede contribuir a la inclusión financiera, especialmente en el caso de personas de bajos ingresos que tienen dificultades para acceder al sistema financiero regulado.
- Aa) Reto 5.
- Bb) Reto 6.
- Cc) Reto 3.
- Dd) Reto 1.
185Son elementos esenciales de una sólida gestión del riesgo BC/F, según la adecuada gestión de riesgos de Basilea.
- Aa) 1. Evaluación, comprensión, gestión y mitigación de riesgos.
2. Proceso global para la gestión del riesgo de clientes.
3. Identificación, verificación y elaboración del perfil de riesgo de clientes y beneficiarios efectivos
4. Seguimiento continuo.
5. Gestión de la información.
6. Notificación de transacciones sospechosas y bloqueo de activos. - Bb) 1. Evaluación, comprensión, gestión y mitigación de riesgos.
2. Proceso global para la gestión del riesgo de clientes.
3. Identificación, verificación y elaboración del perfil de riesgo de clientes y beneficiarios efectivos
4. Seguimiento continuo.
5. Intercambio de información dentro del grupo.
6. Notificación de transacciones sospechosas y bloqueo de activos. - Cc) 1. Evaluación, comprensión, gestión y mitigación de riesgos.
2. Políticas de aceptación de clientes.
3. Identificación, verificación y elaboración del perfil de riesgo de clientes y beneficiarios efectivos
4. Seguimiento continuo.
5. Gestión de la información.
6. Notificación de transacciones sospechosas y bloqueo de activos.
- Aa) 1. Evaluación, comprensión, gestión y mitigación de riesgos.
186Para determinar el riesgo inicial en que se encuentra un cliente se deberá:
- Aa) Considerar la información que proporcionen los Clientes, al menos durante los primeros nueve meses del inicio de la relación comercial.
- Bb) Considerar la información que proporcionen los Clientes, al menos durante el primer año del inicio de la relación comercial.
- Cc) Considerar la información que proporcionen los Clientes, al menos durante los primeros seis meses del inicio de la relación comercial.
- Dd) Considerar la información que proporcionen los Clientes, al menos durante los primeros tres meses del inicio de la relación comercial.
187Son vulnerabilidades del Régimen de PLD/FT:
- Aa) Sistemas de monitoreo y alertamiento de la UIF, Marco jurídico de las AV, Maduración de los modelos de riesgo de los Supervisores del sistema financiero para implementar un EBR.
- Bb) Sistemas de monitoreo y alertamiento de la UIF, Marco jurídico de las AV, Maduración de los modelos de riesgo de los Sujetos Supervisados del sistema financiero para implementar un EBR.
- Cc) Sistemas de monitoreo y alertamiento de la UIF, Marco jurídico de las AV, Coordinación entre las entidades financieras del grupo para el intercambio de información.
188¿Cuáles son las clasificaciones de grado de riesgos para clientes usuarios personas físicas de acuerdo con las disposiciones de carácter general?
- Aa. Alto, medio y bajo
- Bb. Alto y bajo.
- Cc. Alto, medio y medio alto.
189¿De acuerdo con la guía para la elaboración de la metodología del enfoque basado en Riesgos cual es el plazo para que una Institución de Tecnología Financiera lleve a cabo la valoración?
- Aa. 12 meses contados a partir de que la Institución de Tecnología Financiera, termine de realizar el diseño.
- Bb. 12 meses contados después a desde de que la Institución de Tecnología Financiera terminó de valorar.
- Cc. 12 meses contados a partir de que la Institución de Tecnología Financiera cuente con los resultados de su implementación.
190Las siguientes entidades o actividades se consideran de riesgo medio:
- Aa. SOFOM E.N.R, Centro Cambiario.
- Bb. FINTECH y Almacenes generales de depósito.
- Cc. SOFOM E.R., Banca de Desarrollo.
- Dd. Banca de desarrollo y Banca Múltiple.
191En caso de que el Auditor detecte irregularidades que con base en su juicio profesional pudieran favorecer, prestar ayuda, auxilio o cooperación de cualquier especie para la comisión de los delitos previstos en los artículos 139 Quáter o 400 Bis del Código Penal Federal ¿qué deberá hacer? Elige la respuesta correcta.
- Aa. El Auditor deberá incluir al menos un hallazgo y, en su caso, una o más recomendaciones de mejora, los cuales deberán ser identificados en la obligación evaluada.
- Bb. El Auditor deberá incluir al menos una recomendación de mejora y, en su caso, algún hallazgo, los cuales deberán ser identificados en la obligación evaluada.
- Cc. El Auditor desarrollará una sección en la que describa con claridad los aspectos, condiciones o información preocupante que consideró al realizar la auditoría al Sujeto Supervisado.
192Son los casos en los que la Comisión puede realizar una visita y que ésta se notifique en el acto de inicio de esta.
- Aa. Visitas de inspección y en cualquier tipo de visita para Centros Cambiarios, Transmisores de dinero y SOFOMES ER.
- Bb. Visitas de inspección y de investigación.
- Cc. Visitas de investigación y cualquier tipo de visita para Centros Cambiarios, Transmisores de dinero y SOFOMES E.N.R.
- Dd. Visitas de investigación.
193De acuerdo con la guía de Adecuada Gestión de Riesgos del Comité de Basilea, relaciona la línea de defensa con su función: Líneas de defensa:
1. Unidades de Negocio.
2. Responsable Ejecutivo.
3. La Auditoría Interna.
a. Seguimiento continuo del cumplimiento de todas las obligaciones en materia de PBC/FT por parte del banco
b. Identificar, evaluar y controlar los riesgos de las actividades respectivas de cada uno de los clientes.
c. Evaluar de forma independiente la gestión y los controles del riesgo, rindiendo cuentas al comité de auditoría del consejo de administración.
d. Implementar una sólida gestión del riesgo BC/FT para la seguridad y solvencia generales de los bancos y del sistema bancario.- Aa. 1a, 2b, 3c
- Bb. 1b, 2a, 3d
- Cc. 1d, 2b, 3a
- Dd. 1b, 2a, 3c
194Según los resultados de la Evaluación Nacional de Riesgos 2023 ¿cuáles son considerados de riesgo alto del sector de actividades vulnerables?
- Aa. Tarjetas prepagadas; vehículos aéreos, marítimos o terrestres; servicios de blindaje.
- Bb. Obras de arte; metales preciosos, piedras preciosas, joyas y relojes; monederos y certificados de devoluciones o recompensas.
- Cc. Juegos con apuestas; préstamos o crédito; obras de arte.
195Es un riesgo derivado de las amenazas del lavado de activos en México:
- Aa. Posición geográficas y porosidad en las fronteras.
- Bb. Economía informal.
- Cc. Volumen de las operaciones en efectivo.
- Dd. Aumento de la corrupción.
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- Quiz on Examen final , created by Iliana Barraza Tuda on 16/10/2025.
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- Iliana Barraza Tuda
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