Gestão de riscos - Criado a partir de um Mapa Mental

Risco de mercado: Risco cambial Risco de taxa de juros RISCO DOS MERCADOS DE AÇÕES . RISCO DOS MERCADOS DE MATÉRIAS-PRIMAS E MERCADORIAS As transações cambiais consistem na troca de moeda de um país por moeda de outro país. As variações adversas nas estruturas a termo de taxas de juros40 levam a menores retornos fi nanceiros do que os esperados ou maiores custos fi nanceiros, conforme o agente seja liquidamente aplicador ou tomador de recursos. As fl utuações da estrutura a termo de taxas de juros defi nem o grau de risco de taxa de juros Os investidores que compram esses títulos adquirem um conjunto de direitos. Desejam maximizar o rendimento das suas aplicações, reduzindo ao mesmo tempo os riscos associados a ela. Os riscos associados a este mercado são os riscos de produção e de ajustamento dos preços, mas há também os riscos de globalização e desenvolvimento do comércio livre e das mudanças nas políticas agrícolas.

Riscos de credito Risco da Contraparte . RISCO EMISSOR . RISCO PAÍS RISCO DE LIQUIDAÇÃO É o mais típico e engloba situações em que uma das partes da relação credor — devedor não cumpre suas obrigações contratuais, tanto intencionalmente quanto por incapacidade fi nanceira. Esse tipo de risco de crédito está relacionado à qualidade do tomador de recursos e seu decorrente rating. Refere-se à emissão de títulos pelas empresas. O Risco país refl ete as características fi nanceiras e econômicas de certo espaço econômico e político. É um risco relacionado ao processo de cumprimento das obrigações contratuais.

Risco de LiquidezA possibilidade de falta de recursos fi nanceiros imediatos para saldar obrigações. Mesmo que o agente possua ativos.

. Risco Operacional O risco de perdas decorrentes de processos internos falhos ou inadequados, pessoas e sistemas ou ainda de eventos externos. Exemplo: risco de fraude, que ocorre quando há falsificação de informações. Falhas de sistema, desastres naturais ou acidentes envolvendo pessoas importantes são exemplos de eventos externos caracterizadores do risco operacional.

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