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Capítulo V
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Questions in this quiz (19)
1El documento elaborado por el GAFI que se denomina: "Guía de Enfoque Basado en Riesgos para el Sector Bancario", se dirige a _____________.
- Alas Entidades Financieras
- Bsolamente a los bancos
- Ccualquier organización que pretenda implementar un enfoque basado en riesgo
- Dpaíses, autoridades competentes y supervisores bancarios
2¿Cuál es la función de la Adecuada gestión de los riesgos relacionados con el blanqueo capitales y la financiación del terrorismo de 2014 publicada por el Comité de Basilea?
- AQue los países, autoridades competentes e instituciones financieras, deben identificar, evaluar, y entender los riesgos de LA/FT a los que están expuestos y adoptar las medidas para mitigar de manera efectiva dichos riesgos.
- BProcedimientos para el debido conocimiento del perfil transaccional de cada uno de sus Clientes y/o Usuarios, y de agrupación de las Operaciones de los Usuarios.
- CEs una norma internacional sobre la gestión de riesgos.
- DPublica las directrices sobre la torma en que los bancos deberán incluir el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo dentro de su gestión global de riesgo.
3¿Qué es el enfoque Basado en Riesgo (EBR)?
- AQue los países, autoridades competentes e instituciones financieras, deben identificar, evaluar, y entender los riesgos de LA/FT a los que están expuestos y adoptar las medidas para mitigar de manera efectiva dichos riesgos.
- BProcedimientos para el debido conocimiento del perfil transaccional de cada uno de sus Clientes y/o Usuarios, y de agrupación de las Operaciones de los Usuarios.
- CEs una norma internacional sobre la gestión de riesgos.
- DTrabajar siempre a la defensiva y establecer controles operativos rigurosos para no ser vulnerables al Lavado de Dinero y al Financiamiento al Terrorismo.
4En la etapa denominada ___________, del SARLAFT, se desarrolla un proceso de seguimiento, se asegura que todos los controles sean comprensivos de todos los riesgos y que los mismos estén funcionando en forma oportuna y efectiva, además de que se asegura que los riesgos residuales se encuentren en los mismos niveles de aceptación establecidos por la entidad.
- AIdentificación del Riesgo
- BMedición o evaluación
- CControl
- DMonitoreo
5La norma internacional ISO 31000:2009, se dirige a _____________
- ALas Entidades Financieras.
- BSolamente a los Bancos.
- CA cualquier organización que pretenda implementar un enfoque basado en riesgo.
- DPaíses, Autoridades Competentes y Supervisores Bancarios.
6La ____________ establece que los supervisores asignen recursos de supervisión a las áreas de
mayor riesgo de LA/FT partiendo de la base de que los supervisores comprenden el riesgo de LA/FT de sus países y cuentan con acceso al tipo de información relevante que contribuye a determinar el perfil de riesgo de un banco.- ARecomendación 26
- BNota Interpretativa 26
- CRecomendación 1
- DNota Interpretativa 1.3
7De acuerdo a la estructura de la adecuada gestión de los riesgos relacionados con el BC y la FT del Comité de Supervisión Bancaria de Basilea, relacione cada sección con su definición:
- A1a, 2b, 3c
- B1a, 2c, 3d
- C1d, 2a, 3b
- D1d, 2c, 3b
8Son variables que pueden aumentar o disminuir el riesgo:
1. El uso por clientes de vehículos corporativos intermedios u otras estructuras sin ningún fundamento claro o que aumenten innecesariamente la complejidad de la operación.
2. El instrumento monetario utilizado en las Operaciones que el cliente realiza.
3. El nivel de regulación u otro régimen de supervisión o gobierno a que se someta el cliente.
4. El nivel de los activos que deposite un cliente determinado, o el volumen de las operaciones realizadas.
5. Si realiza las operaciones a cuenta propia o a través de un dueño beneficiario.- A1, 2, 3
- B1, 3, 4
- C1, 3, 5
- D1, 4, 5
9Son algunas consideraciones para PBC/FT a escala de grupo y en un contexto transfronterizo:
1. Las oficinas ubicadas en las jurisdicciones de acogida aplicarán las normas de identificación menos estrictas.
2. Se deben disponer de un sistema de intercambio de información entra la oficina central y todas sus sucursales y filiales.
3. Deberá identificar todos los factores de riesgo relevantes y establecer criterios para identificar a los clientes de alto nesgo.
4. Los grupos financieros mixtos por ningún motivo deberán intercambiar información sobre la identidad de sus clientes y sobre sus transacciones.
5. Deberá nombrar a un responsable ejecutivo en la materia para todo el grupo, el cual tiene la obligación de crear estrategias, así como de coordinar y evaluar a escala, las mismas.- A1, 3, 4
- B1, 3, 5
- C2, 3, 5
- D2, 4, 5
10Relacione la sección con su definición del Enfoque Basado en Riesgo.
- A1a, 2b, 3c
- B1a, 2c, 3d
- C1c, 2a, 3b
- D1c, 2d, 3b
11Tratándose del EBR para el caso de los bancos, la evaluación del riesgo deberá considerar, entre otros, los siguientes factores:
1. La naturaleza, escala, diversidad y complejidad de su negocio.
2. El número de clientes ya identificados como de alto riesgo.
3. La identificación del cliente, y en su caso, el propietario real.
4. El volumen y alcance de sus operaciones.
5. La auditoría interna y los resultados de regulación.
6. Verificación de la identidad del cliente.
7. Las jurisdicciones que lo regulan.- A1, 2, 4, 5, 7
- B1, 2, 3, 5, 6
- C2, 3, 4, 5, 6
- D2, 3, 4, 6, 7
12En los elementos esenciales de una sólida gestión del riesgo BC/FT, el oficial de cumplimiento y el comité de comunicación y control pertenecen a _____________.
- ALa primera Línea de defensa
- BLa segunda Línea de defensa
- CLa tercera Línea de defensa
- DEl departamento de auditoria interna
13Dentro del papel de los supervisores en la adecuada gestión de los riesgos relacionados con el BC/FT, se exige que:
1. Evalúen los riesgos presentes en la entidad supervisada objetivo para conocer la naturaleza y el alcance de los riesgos en su base de clientes, entre otros.
2. Establezcan y apliquen las políticas y procedimientos de aceptación de clientes para los bancos.
3. Provean el sistema automatizado que permita al banco realizar un análisis de las tendencias con los datos de transacciones e identifiquen relacionas comerciales y transacciones anómalas.
4. Estimen la suficiencia de la evaluación de riesgos del banco en función de la(s) evaluación(es) de riesgos nacional(es) de la jurisdicción.
5. Evalúen la suficiencia y eficacia de la aplicación de los controles diseñados por el banco para cumplir con sus obligaciones PBC/FT y la mitigación de riesgos.- A1, 2, 5
- B1, 2, 3
- C1, 4, 5
- D2, 3, 5
14De acuerdo a la Guía publicada por el Grupo Wolfsberg, ¿Cuáles son los criterios de riesgo más frecuentemente usados?
- ARiesgo - país, Riesgo del cliente y Riesgo de servicios.
- BPrimera Línea, Segunda Línea y Tercera Línea.
- CMantenimiento de registros, Actualización de la información y Suministro de información a los supervisores.
- DClientes / Usuarios, Productos, Canales de distribución y Jurisdicciones.
15La "Guía para un planteamiento basado en el riesgo en la gestión del riesgo del blanqueo de capitales" elaborada por el Grupo Wolfsberg tiene por objeto ayudar __________.
- Aa las Unidades de Inteligencia Financiera.
- Ba los bancos, en especial a los miembros del grupo.
- Ca cualquier organización que pretenda implementar un enfoque basado en riesgo.
- DPaíses, Autoridades Competentes y Supervisores Bancarios.
16Indique aquellas situaciones que se deben considerar para medir los potenciales riesgos de blanqueo de capitales de acuerdo a la categoría:
- A1a, 2b, 3c
- B1b, 2c, 3d
- C1b, 2a, 3c
- D1b, 2c, 3a
17Relacione el modelo de gestión de riesgos con su propósito.
- A1a, 2b, 3c, 4d, 5e
- B1b, 2a, 3d, 4c, 5e
- C1e, 2b, 3c, 4d, 5a
- D1c, 2e, 3b, 4d, 5a
18El Riesgo __________ es la posibilidad de pérdida por desprestigio, mala imagen, publicidad negativa respecto de la institución y sus prácticas de negocios.
- AContagio
- BOperativo
- CLegal
- DReputacional
19De acuerdo a la etapa de Divulgación, se deben desarrollar los siguientes reportes internos para garantizar el funcionamiento de sus procedimientos:
1. Operaciones sospechosas.
2. Reporte de clientes exonerados.
3. Transacciones inusuales.
4. Reporte de operaciones sospechosas.
5. Reporte de la etapa de monitoreo.- A1, 2, 4
- B1, 2, 5
- C1, 3, 5
- D3, 4, 5
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- User has deleted their subject information Quiz on Capítulo V, created by Deleted user on 28/08/2017.
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- Created on 28 Aug 2017 · updated on 28 Aug 2017
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