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Asesoramiento y planificación financiera

Roberto Segura Gomez 10 questions 5.0 (1 rating)

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Questions in this quiz (10)

  1. 1¿Cuál es el primer paso esencial para satisfacer adecuadamente las necesidades de los clientes en asesoramiento financiero?
    1. ALanzar una campaña de promoción.
    2. BAnalizar los objetivos financieros de cada cliente.
    3. COfrecer mejores precios que la competencia.
    4. DTener una localización adecuada.
  2. 2La principal evolución reciente del sistema financiero y bancario en España ha sido:
    1. ADesde la banca universal a la banca privada.
    2. BDesde la banca nacional a la banca internacional.
    3. CDesde la banca de productos a la banca de clientes.
    4. DDesde la banca por negocios a la banca de clientes.
  3. 3El objetivo de inversión-rentabilidad en gestión de patrimonio es:
    1. ABuscar la máxima rentabilidad según las características del cliente.
    2. BCombinar rentabilidad en el corto y largo plazo.
    3. CMinimizar el riesgo en inversiones conservadoras y maximizar las rentabilidad en inversiones de riesgo.
    4. DNinguna de las anteriores.
  4. 4En el análisis del cliente, conocer su nivel de tolerancia al riesgo es:
    1. AEs un dato objetivo que conoceremos a través de analizar el tipo de inversiones que ha realizado hasta ahora.
    2. BDependerá de su situación patrimonial: a mayor patrimonio, mayor tolerancia al riesgo.
    3. CEs un dato o información muy importante para conocer al cliente y poder ofrecerle un buen asesoramiento.
    4. DNos permitirá calcular la rentabilidad que ofreceremos al cliente.
  5. 5El importe que delimita la separación entre Banca Personal y Banca Privada es:
    1. A150.000 €
    2. B200.000 €
    3. C300.000 €
    4. DNinguna de las anteriores.
  6. 6¿Cuál de los siguientes no puede considerarse un objetivo estricto en la planificación financiera personal?
    1. AAsegurar la jubilación.
    2. BPlanificar la herencia.
    3. CMejorar las condiciones de la hipoteca.
    4. DCrecimiento patrimonial.
  7. 7Respecto a los test que utilizan las entidades para conocer al cliente según lo dispuesto por la normativa MiFID:
    1. AEl test de conveniencia, es más amplio que el de idoneidad y nos aporta información sobre el riesgo tolerable por el cliente.
    2. BEl test de idoneidad es el mínimo necesario para saber si un determinado producto es apto o no para el cliente.
    3. CLas dos anteriores son correctas.
    4. DTodas son falsas.
  8. 8La planificación financiera personal consiste básicamente en:
    1. ADecirle al cliente dónde invertir.
    2. BAcertar en el timing de las inversiones del cliente.
    3. CIntegrar las distintas estrategias para cada objetivo financiero del cliente.
    4. DUn producto de inversión.
  9. 9¿Cuál de los siguientes tipos de servicio financiero ofrece un asesoramiento más amplio?
    1. AFamily Office.
    2. BBanca Privada.
    3. CBanca Premium.
    4. DBanca Mayorista.
  10. 10¿Cuál de las siguientes frases es incorrecta?
    1. ALa fiscalidad es un parámetro a considerar por el asesor de Banca Personal/Privada.
    2. BEl asesor de Banca Personal/Privada debe ser neutro en sus juicios.
    3. CLa diversificación de la cartera permite mayores rentabilidades.
    4. DTodas son correctas.

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Asesoría Financiera Asesoramiento Financiero (Asesoramiento y planificación financiera) Quiz on Asesoramiento y planificación financiera, created by Roberto Segura Gomez on 10/03/2016.
Language
Español
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5.0 out of 5 · 1 rating
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