Fichas
Mod 2
Fichas del conjunto (23)
- 11. (1206) A ordem em que as fases de um processo de lavagem de dinheiro completo acontecem é: a) Integração, ocultação e colocação. b) Colocação, ocultação e integração. c) Ocultação, colocação e integração. d) Colocação, integração e ocultação.b
- 22. (1224) Segundo o Princípio do Conheça o Seu Cliente da Lei de Lavagem do Dinheiro, a instituição financeira deve manter em seus registros as movimentações do cliente por no mínimo a) 5 anos a contar da data da abertura da conta ou do início das operações do cliente. b) 5 anos a contar do primeiro dia do ano seguinte ao encerramento da conta ou do término da operação. c) 2 anos a contar da data da abertura da conta ou do início das operações do cliente. d) 2 anos a contar do primeiro dia do ano seguinte ao encerramento da conta ou do término da operação.b
- 33. (1216) Um gerente que obriga o cliente a investir R$ 9 mil em uma aplicação como condição para liberar um financiamento de R$ 30 mil praticou uma: a) Operação fraudulenta. b) Venda casada. c) Operação de crédito consignado. d) Transação de interesse do cliente.b
- 44. (1208) A fase da "colocação" do crime de lavagem de dinheiro caracteriza-se por: a) Ser a última fase do processo. b) Dificultar o rastreamento da origem dos recursos. c) Fazer o dinheiro passar pelo caixa ou balcão dos bancos. d) Trazer o dinheiro de volta à economia com aparência de origem lícita.c
- 55. (1235) O cliente quer fazer uma movimentação de R$ 1.000.000,00 para uma conta não cadastrada anteriormente. A instituição financeira... a) Deverá pedir autorização para o Banco Central para fazer a transferência. b) Deverá informar o cliente que essa movimentação apenas poderá ser realizada pelo Banco Central. c) Deverá comunicar o COAF via SISCOAF. d) Deverá fazer a transferência sem a necessidade de comunicar o Banco Central.c
- 66. (1203) O Código de Autorregulamentação da Anbima tem por uma de suas finalidades: a) Promover práticas que não são equitativas entre as instituições financeiras. b) Promover a concordância leal entre os participantes do mercado financeiro. c) Promover medidas que venham a oferecer resultados financeiros para as empresas que seguem esse Código. d) Definir as regras de negociação de ações na Bolsa de Valores.b
- 77. (1204) O Código de Autorregulação para a certificação continuada tem como objetivo: a) Promover os profissionais que se destacam no exame de certificação continuada. b) Promover a ética e a capacitação técnica entre os profissionais que trabalham na oferta de crédito. c) Promover a ética e a capacitação técnica entre os profissionais que trabalham na oferta de produtos de investimento. d) Criar um ranking com os profissionais que superam as metas de vendas estabelecidas pela instituição financeira onde trabalham.c
- 88. (1211) O principal órgão de combate à lavagem de dinheiro, criado a partir da Lei 9.613/98 é: a) A Secretaria da Receita Federal, a quem compete verificar a sonegação de impostos tanto de pessoas físicas quanto jurídicas. b) O Banco Central. c) A auditoria interna de seu banco, obrigada a fiscalizar depósitos em excesso de clientes que não conseguem demonstrar a origem de seus recursos. d) O COAF - Conselho de Controle de Atividades Financeiras.d
- 99. (1229) O profissional que informa que o cliente vai ter seu empréstimo somente se ele comprar um cartão de crédito está se utilizando a prática de a) Venda Condicionada. b) Venda Casada. c) Venda Cruzada. d) Venda Combinada.b
- 1010. (1219) É correto falar sobre a lavagem de dinheiro a) Quem utiliza na atividade econômica dinheiro que sabe ser proveniente de lavagem de dinheiro está sujeito a uma penalidade menor do que quem lava o dinheiro. b) Quem utiliza o dinheiro proveniente de lavagem de dinheiro está sujeito à mesma penalidade que o que cometeu o crime de lavagem de dinheiro. c) Só está sujeito ao crime de lavagem de dinheiro aquele que comprovadamente usufruiu dos bens provenientes da lavagem que fez. A empresa que faz uma série de operações que caracterizam indícios de busca por facilidades fiscais responde pelo crime de lavagem do dinheirob
- 1111. (1221) O profissional que informa que somente poderá liberar o empréstimo de R$ 20 mil que o cliente está pedindo sob a condição de que o cliente aplique R$ 7 mil em fundos de investimento está realizando a prática de a) Venda Cruzada. b) Venda Casada. c) Batimento de Metas. d) Operação Fraudulenta.b
- 1212. (1209) Um cliente solicita uma transferência de R$ 1.000.000,00 para uma conta de terceiros e liquida a operação em espécie. O banco: a) Informar imediatamente ao COAF por meio do SISCOAF. b) Solicita autorização ao Bacen. c) Informa a transferência à comissão interna do banco, somente. d) Não é obrigado a informar ao Bacen por se tratar de transferência eletrônica.a
- 1313. (1234) Segundo a lei de lavagem do dinheiro a) Está sujeito às penalidades aquele que pratica sonegação fiscal. b) Está sujeito às penalidades aquele que praticou crime antecedente mesmo se não fez uso do dinheiro. c) Está sujeito às penalidades aquele que praticou crime antecedente somente se fez uso do dinheiro. d) Está sujeito às penalidades aquele que faz ocultação ou dissimulação do dinheiro proveniente de atividade criminosa.d
- 1414. (1207) No processo de lavagem de dinheiro, a fase onde o recurso volta para a economia com aparência de dinheiro limpo é chamada de: a) Integração. b) Ocultação. c) Colocação. d) Absorção.a
- 1515. (1202) A Anbima instituiu o Código de Autorregulação dos Fundos de Investimento e: a) Complementou a legislação em vigor. b) Substituiu a legislação em vigor. c) Possibilitou à instituição administradora de recursos optar qual legislação quer seguir (CVM ou Anbid). d) Visou, exclusivamente, informar as mudanças que ocorrem no mercado de fundos.a
- 1616. (1220) é correto falar sobre a lavagem de dinheiro que a) O crime de lavagem é inafiançável e permite liberdade provisória. b) Aquele que dissimula o dinheiro proveniente de atividade ilícita pode ser punido desde que seja comprovado de que ele se utilizou efetivamente do dinheiro. c) A ocultação e dissimulação de valores por si só já tem origem punitiva d) O Banco tem como política fazer cadastro e acompanhamento das movimentações do cliente, embora essa política não esteja presente na lei.c
- 1717. (1218) Segundo o Código de Auto Regulação de Fundos de Investimento da ANBIMA a) A rentabilidade dos fundos de investimento não é líquida de impostos. b) A rentabilidade de fundos de investimento é expressa em 360 dias corridos. c) A rentabilidade dos fundos de investimento não é líquida de taxa de administração. d) A rentabilidade dos fundos é líquida de impostos e de taxa de administração.a
- 1818. (1210) Em relação à lavagem de dinheiro, uma das formas de prevenção é: |- Efetuar o cadastro do cliente 11 - Controlar e monitorar as movimentações por dois anos III – Manter os registros das movimentações por cinco anos Está correto o que se afirma em: a) Tell apenas. b) lle Ill apenas. c) le lll apenas. d) I, II e III.c
- 1919. (2604) Para adequar corretamente os produtos às necessidades do cliente torna-se necessário efetuar um processo de avaliação que defina o tipo de cliente, esta prática adotada pelas instituições financeiras associadas da ANBIMA, recebem o nome de: a) API – Análise de Perfil do Investidor. b) AFRI – Análise do Fator de Risco do Investidor. c) EPI – Enquadramento do Perfil do Investidor. d) CMA - Conservador, Moderado e Arrojado.a
- 2020. (1233) Faz parte da prevenção de lavagem de dinheiro a) A instituição financeira manter cadastro atualizado sobre a situação financeira do cliente e suas movimentações de recursos. b) A instituição financeira permitir que o cliente abra conta corrente sem as informações necessárias para preenchimento de seu cadastro. c) A instituição financeira manter registro apenas das movimentações realizadas pelo cliente no último mês. d) A instituição financeira informar ao Banco Central, através do Sisbacen (Sistema de Informações do Banco Central), toda e qualquer movimentação feita pelo cliente.a
- 2121. (1223) Segundo o código de auto regulação da Associação Nacional dos Bancos de Investimento, o profissional que atua na venda de produtos de investimento deve: a) Agir com ética e diligência na hora de orientar o cliente sobre produtos de investimento, como se o dinheiro fosse seu. b) Limitar-se a apresentar apenas os riscos decorrentes das aplicações financeiras que o cliente deseja fazer c) Oferecer produtos de investimento para o cliente sempre com o objetivo de bater a meta de vendas. d) Oferecer os produtos com o menor risco de crédito existente para toda a sua carteira de clientes, evitando assim assumir maiores riscos.a
- 2222. (1227) São fiscalizados pelo Banco Central e responsáveis pela prevenção à lavagem de dinheiro as áreas que cuidam a) Da custódia e de pesquisa em bancos. b) De controles internos. c) Da segregação entre a administração de fundos e de recursos próprios dos Bancos. d) Do Conselho de Administração e da Diretoria dos Bancos.b
- 2323. (1232) Caracteriza-se como Crime de Lavagem de Dinheiro. a) A empresa que faz swap de grandes quantias em dólar, mas que não tem por finalidade hedge. b) A ocultação do dinheiro proveniente de práticas criminosas c) Cuidar de importações e exportações de produtos. d) Sonegação fiscal.b
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- Descripción
- Fichas sobre Mod 2, creado por Marcio Matsumoto el 07/08/2018.
- Creado por
- Marcio Matsumoto
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