Regulação, compliance e ética

Por onde começar

Esta unidade integra a vertente Fundamentos e Sistema Financeiro Nacional, na disciplina Finanças e bancos. Os recursos foram criados por usuários do GoConqr e apresentam o tema em formatos diferentes. Para uma primeira visão, comece por um mapa mental sobre os Acordos de Basileia e observe como ele relaciona segurança do sistema bancário e exigências de capital.

Depois, avance para os mapas sobre supervisão de instituições financeiras. Eles abordam autorização para funcionamento, patrimônio e controles internos. A sequência permite passar das regras prudenciais para questões ligadas à atuação e à supervisão das instituições.

Regulação e supervisão

Entre os mapas, Acordo de Basiléia apresenta a relação entre a regulamentação do Conselho Monetário Nacional e limites de capital e patrimônio das instituições financeiras. Outros recursos tratam dos pilares de Basileia, incluindo requisitos de capital, revisão pela supervisão e divulgação pública.

Há também uma nota sobre prevenção de riscos na contratação de operações e na prestação de serviços por instituições autorizadas pelo Banco Central. A nota Ouvidorias e os materiais sobre autorregulação bancária oferecem outros pontos de partida para a revisão.

Compliance, ética e perfil do investidor

O baralho Compliance pode ser usado para retomar conceitos em sessões curtas. Já o baralho sobre ética, regulamentação e análise do perfil do investidor ligado à CPA 10 traz questões sobre efetividade e classes sujeitas à regulamentação de lavagem de dinheiro.

Para aprofundar esse último tema, consulte os mapas Prevenção e combate a lavagem de dinheiro e Conselho de Controle de Atividades Financeiras. Há ainda flashcards sobre diligência prévia e análise do perfil do investidor, úteis para variar a revisão.

Combine mapas e quizzes

Depois de estudar um mapa, use o quiz Future-se para praticar questões sobre bancos de investimento, Banco Central, valores mobiliários e controle de atividades financeiras. Outro quiz da página apresenta afirmações sobre a responsabilidade da diretoria pelos controles internos.

Ao revisar as respostas, volte aos mapas e flashcards dos assuntos que merecem mais atenção. Experimente um quiz e use os recursos da página para organizar sua próxima revisão.