Fichas
Capitulo V
Fichas del conjunto (15)
- 1Proposito de Guia del Enfoque Basado en riesgos (GAFI)Preparar principios q deben ponerse en practica para la ap. de EBR de ALA/CFT
Colaborar con los paises, aut. comp. y bancos para diseño y puesta en practica de un EBR, al compartir ejm y directrices
Contribuir para una sup. puesta en marcha efva centrandose riesgos y medidas de mitigacion
Fomentar el des. de entendimiento comun en cuanto a lo que es EBR y lo q implica - 2Publico a quien va dirigido, Estatus y Contenido de la GuiaEsta dirigida a los paises y sus at comp., incluyendo sup. banc. y profesionales del sectos banc.
- 3Secciones de la GuiaSeccion I Establece los elementos clave del EBR
Seccion II Guia para sup. banc
Seccion III Guia para los bancos - 4Seccion I-Retos
-Identificacion del Riesgo
-Evaluacion del Riesgo
-Mitigacion del Riesgo
-Desarrollo de entendimiento comun de EBR - 5Que es EBR?Sig. que los paises , aut. comp. e inst. fin. deben ident.,evaluar y entender los riesgos de LA/FT a los q estan expuestos y adoptar medidas para mitigarlos
- 6Que proporciona la evaluacion del r.?una base para la aplicaion sensible de medidas contra ALA/CFT
- 7Retos del EBRToma como punto de partida el enfoque legal y normativo del pais, asi como la nat., diversidad y madures de su sector fin. y su perfil de r.
La ev. de ident. del riesgo en LA/FT debe tomar en cuenta las ev. de r. nac. de conformidad con la Rec.1 y considerar el marco legal nac.
Los paises deben tomar en cta la evidencia con q cuentan las aut c. en cuanto al nivel de cumplimiento del sector banc. - 8Identificacion del r.El acceso a la inf precisa, oportuna y obj. sobre r. LA/FT es un requisito previo para un EBR eficaz.
La Nota 1.3 requiere q los paises cuenten con mecanismos que faciliten el interc. de inf. apropiada sobre ev. de r..En caso de no contar con esta inf. tendra dificultad para ident. de forma correcta el r. LA/FT y no podra evaluarlo y mirtigarlo - 9Evaluaciones de r. de LA/FTImplica q los paises, aut. comp. y bancos deben determinar como los afectaran las amenazas LA/FT q han ident.
Debe anmalizar la inf. para entender la probab. de q ocurran estos r. y cual seria su impacto, en los bancos en ind., sector banc. y ec. nac
Como resultado de la ev. de r. se pueden establecer categorias: bajo, medio y alto y combinaciones entre ellas
La ev. y comprension de r. sig. q las aut. y bancos deben contar con personalcapac. y de confianza que haya sido reclutado a partir de la aprob. de examenes adecuados - 10mitigacion del r.Las Rec. GAFI requieren q al aplicar un EBR los paises, bancos y aut comp. establezcan cual es la forma mas eficaz de mitigar el r. q han ident.
Esto implica mejorar las medidas para manejar y mitigar las sit. en las que el r. e ssup. y en sit. de bajo r. se apliquen medidas simplificadas - 11Desarrollo de un entendimiento comun de EBRLa eficacia de un Ebr depende de un entendimiento comun de las aut. comp. y los bancos en cuanto a q es lo que implica el EBR, como aplicarse y como debe abordarse.
Ademas es imp. q las aut. comp. y sup, proporcionen Guia a los bancos en cuanto a la forma en q se espera estos cumplan sus oblig. con una precepcion ALA/CFT - 12Seccion II Guia para SupervisoresLa Rec. 26 requiere q los paises sujeten a sus bancos a una regulacion sup. adecuada ALA/CFT. La nota 26 establece q los sup. asignen ecursos de sup a las areas de mayor r. partiendo de que los sup comprenden el r. LA/FT de us paises y cuentan con acceso tanto in situ como extra situ del tipo de inf relevante que determina el perfil de r.
- 13Los supervisores deben:Entender los r. LA/FT
Asignar recursos de sup. a las areas de mayor r. LA/FT
Entender los r. a q el sector banc esta expuesto
Analizar su ev. de r. del sector y de los bancos periodicamente
Utilizar hallazgos para revisar actualizar us ev. de r. y considerear si es q siguen siendo adecuadas
En caso de riesgos sectoriales pueden incluir: ev de r nac., tipologias, nac e internac, experiencia en sup. y retroalimentacion de la UIf
En caso de bancos los sup deben tomar en cuenta: nivel de r. inherente, la nat y complejidad de prod. y serv., tamaño, modelo de neg. y sist de gob corp., la inf fin y contable, canales de dist, perfiles de los ctes, localizacion geog. y paises de op., los controles vigentes - 14Seccion III Guia para bancosEl EBR para bancos se aplica a la forma en que se asignan sus recursos de cumplimiento, org. controles y estructuras int. e implementan pol. y proced. para prevenir detectar el LA/FT
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Información
- Descripción
- Fichas sobre Capitulo V, creado por CARMEN MUÑOZ el 20/10/2017.
- Creado por
- CARMEN MUÑOZ
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