Flashcards
02 - Questões
Cards in this deck (31)
- 1Na portabilidade de um PGBL, os recursos envolvidos devem ser entregues: À seguradora do novo PGBL, sem a dedução de impostos (VF)VERDADEIRO
- 2Na migração de um PGBL, os recursos envolvidos devem ser entregues:Ao novo
- 3A taxa de carregamento no VGBL pode incidir sobre o valor:Da contribuição
Valor ($$$) só sobre a contibuição - 4Quando pode ser cobrado a taxa de carregamento no VGBL ?Quanto: na contribuição, portabilidade e resgate
- 5(VF) Cabe a Susep: Fixar as diretrizes e normas da política de seguros privados.Falso
Pois a SUSEP está relacionada com os seguros abertos.
PREVIC que é os fechados. - 6jOÃO juntou R$235.000,00 por toda a vida e decidiu se aposentar aos 55 anos obtendo uma renda vitalícia de R$5.000,00 reais por mês em um plano do tipo PGBL. Porém João veio a falecer 2 anos depois de começar a receber sua renda vitalícia. Logo o plano de aposentadoria de João garante que a renda acumulada por João: Encerra-se a conta e o dinheiro fica com a Administradora (VF)VERDADEIRO
- 7Após adquirir um plano de previdência PGBL em uma instituição financeira da qual é correntista, caso o cliente queira maiores informações sobre a composição da carteira do fundo, além da instituição financeira, ele pode procurar maiores informações junto a:CVM
- 8Qual prazo de carência deve ser respeitado para uma nova movimentação no fundo, após realizar uma portabilidade:60 DIAS
- 9Ricardo é um profissional autônomo que efetua contribuições para a Previdência Social. Ele tem renda mensal de R$ 15.000,00 e faz declaração completa de IR. Ele deseja comprar um plano de previdência complementar e efetuar uma contribuição de R$ 20.000,00. Neste caso, você recomendaria um plano com qual característica, considerando o planejamento de Ricardo de efetuar uma retirada total do recurso daqui a 12 anos?PGBL Regressivo
- 10Klebão de 65 anos contratou um PGBL no valor de R$ 100.000,00 e também uma indenização adicional (pecúlio). Ele indicou o mesmo beneficiário para ambos os planos. Klebão faleceu 2 anos antes de começar a receber o benefício. Neste caso, o beneficiário receberá:O valor total do PGBL corrigido e a indenização.
Quando contratado a indenização adicional o beneficiário receberá o valor aportado mais o rendimento. - 11Um executivo que ganha R$ 200.000,00 por ano, gostaria de contribuir para a previdência dos seus 2 filhos que tem respectivamente, 1 e 3 anos. O objetivo dele, é resgatar quando eles entrarem na faculdade. Sabendo que esse executivo faz a declaração completa de IR, qual plano você iria sugerir?PGBL com tabela regressiva de IR
- 12(VF) A taxa de carregamento de um plano de previdência complementar aberto Pode variar, em função do saldo acumulado.VERDADEIRO
Dependendo do plano, o ADM pode oferecer uma redução da tx de carregamento quanto maior for o tempo e saldo acumulado. Pois o FIE ganha mais pela Tx de ADM do fundo, dando assim um incentivo ao investidor para aportar mais ou deixar mais tempo. - 13Um investidor deseja entrar em um Plano Gerador de Benefícios Livre – PGBL, para assegurar uma aposentadoria confortável quando completar 65 anos. Esse investidor gosta de risco na esperança de ter um maior retorno. Ele deveria ser orientado em investir em um PGBL com:Se tratando de Previdência
Vc investe através de FIE
Sendo
- 100% RF
- 80% RF e 20% RV
- 51% RF e 49% RV - 14É uma autarquia responsável por fiscalizar as atividades das entidades fechadas de previdência complementar. Estamos falando:PREVIC
- 15Seu cliente tem 50 anos e pretende se aposentar com 60 anos. O mesmo já está com uma renda garantida da previdência oficial no valor de R$ 1.350,00 (quando se aposentar). Irá fazer uma previdência complementar (aplicando menos de 12% da sua renda tributável) para garantir mais R$ 1.350,00 no futuro. Com relação ao tipo de plano e regime tributário, qual a melhor opção?A questão nos dá dados que de um PGBL regressivo.
Mas, como ele vai optar por uma renda baixa (1350) é melhor um VGBL progressivo. Pois somado com a renda que já está garantida (dando o total de 2700) ele se enquadraria na alíquota de 7,5%
Melhor um VGBL progressivo. - 16A taxa cobrada em um plano de previdência sobre as contribuições e destinada ao custeio das despesas de corretagem e venda do plano é denominada Taxa de:Carregamento
- 17O Sr. Kleber Stumpf contratou um plano de previdência do tipo PGBL indicando sua esposa como beneficiária. Ao término do período de contribuição contratou uma renda mensal temporária por 10 anos, sendo que após 2 anos de recebimento faleceu. Nesse caso podemos afirmar: a esposa nada receberá a título de renda (VF)Verdadeiro
- 18Um cliente contratou um plano de previdência com cobertura de pecúlio por morte e faleceu durante a fase de acumulação. Neste caso, seu único beneficiário receberá:O saldo acumulado mais rendimentos e também o valor da cobertura do pecúlio por morte.
- 19Um profissional liberal tem uma renda tributável muito pequena. Seus rendimentos vêm da distribuição de lucros que seu escritório proporciona. Ele quer contribuir para sua aposentadoria, que deve acontecer entre 10 e 12 anos. Qual produto você recomendaria a ele?VGBL com tabela regressiva de IR
- 20Considerando os tipos de renda atuarial passíveis de contratação pelo participante dos planos de previdência aberta abaixo numerados, analise em quais delas o pagamento de renda, obrigatoriamente, será interrompido em caso de falecimento do participante. I. Vitalícia; II. Vitalícia com prazo mínimo garantido; III. Temporária; IV. Renda Mensal por prazo certo.I e III
- 21Um cliente contratou um plano de previdência complementar do tipo Plano Gerador de Benefício Livre – PGBL indicando sua esposa como beneficiária. Passados 20 anos, com um montante acumulado de R$ 500.000,00, ele resolveu transformar o seu plano em renda e contratou a renda mensal temporária por 10 anos. Após três anos da contratação ele veio a falecer. Nesse caso:a renda mensal cessará, não sendo devido nenhum outro valor ao beneficiário
- 22(VF) Um investidor fez uma aplicação em um PGBL e escolheu o regime compensável (progressivo). Ao solicitar o resgate, esse investidor pergunta sobre o IR que será retido na fonte. Você diz que alíquota será: sempre 15% sobre o valor total resgate.VERDADEIRO
No saque é sempre 15%. Ai no ajuste anual de IR ele vai somar todas as suas rendas, podendo ter que pagar mais ou menos IR dependendo do montante anual. - 23(VF) Cabe a Susep Fixar as diretrizes e normas da política de seguros privados.FALSO
Cabe ao CNSP - 24(VF) Cabe a Susep Proteger a captação de poupança popular realizada através das operações de seguros, previdência aberta e capitalização.VERDADEIRO
prtegeR - 25Um pai de dois filhos, casado, com patrimônio total de R$ 2.000.000,00 morre. Ele tinha um plano VGBL com saldo de R$ 500.000,00 no qual seu melhor amigo era o único beneficiário. Neste caso:O amigo receberá o valor integral do VGBL
[PG e VG são SEGUROS, é o investidor que escolhe o BENEFICIÁRIO]
NÃO TEM LEI DE SUCESSÃO
É A ÚNICA FORMA DE DEIXAR O DINHEIRO PARA A AMANTE AHHAHA - 26(VF) O contribuinte que declara seu ajuste de Imposto de Renda pelo formulário simplificado se beneficia se contratar um plano do tipo PGBL.FALSO
Tem que ser PGBL no modelo COMPLETO - 27(VF) Na portabilidade de um PGBL, os recursos envolvidos devem ser entregues: À seguradora do novo PGBL, sem a dedução de impostosVERDADEIRO
- 28(VF) A taxa de carregamento de um plano de previdência complementar aberto: Pode variar, em função do saldo acumuladoVERDADEIRO
Muitos planos podem dar descontos ou zerar a taxa de carregamento dependendo do PRAZO E MONTANTE ACUMULADO. - 29(VF) A taxa de carregamento de um plano de previdência complementar aberto: Não pode ser diminuída, uma vez definido o percentualFALSO
Muitos planos podem dar descontos ou zerar a taxa de carregamento dependendo do PRAZO E MONTANTE ACUMULADO. - 30(VF) A taxa de carregamento de um plano de previdência complementar aberto: Não pode ser cobrada no resgate do planoFALSO
Pode ser cobrada:
- No deposito
- No resgate
- Na Portabilidade - 31I. A Previdência Social oferece uma série de benefícios, como auxílio-doença, auxílio-acidente e pensão por morte. II. A previdência privada é estruturada no regime de repartição simples. III. A previdência privada é facultativa e pode complementar o sistema oficial. Está correto o que se afirma em:1 e 3
II. A previdência privada é estruturada no regime de repartição simples. é o INSS
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- Prova Certificado Especialista Ambima - CEA Módulo 5 : Previdência Complementar Flashcards on 02 - Questões, created by Rodrigo Vieira on 27/05/2023.
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