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Flashcards

SIMULADO GERAL 1

William Acyole Portuguese 107 cards

Cards in this deck (107)

  1. 1Marque a alternativa incorreta sobre o CDBOs CDBs não possuem a característica de serem conversíveis por ações.
  2. 2Qual órgão é composto pelo subsistema normativo que reúne os órgãos normativos e de supervisão, e o subsistema de intermediação que é constituído pelas instituições financeiras e demais entidades?O Sistema Financeiro Nacional é composto pelo subsistema normativo que reúne os órgãos normativos e de supervisão, e o subsistema de intermediação que é constituído pelas instituições financeiras e demais entidades.
  3. 3O prazo de uma operação compromissada deve serO prazo de uma operação compromissada deve ser igual ou inferior ao prazo do instrumento que lhe serve de lastro, a fim de que a operação sempre tenha como lastro um instrumento vigente.
  4. 4O apreçamento (marcação a mercado) em fundos de investimento 555 éApreçamento dos ativos (marcação a mercado) é o ato de atualizar o valor dos ativos dos fundos de investimento para o valor justo dos ativos financeiros em determinado período.
  5. 5A propriedade dos ativos de um fundo de investimento éApós a aquisição dos ativos estes pertencem aos cotistas do fundo, isto é, ao próprio fundo.
  6. 6O número de cotas que um investidor possui em um fundo de investimento diminui quandoQuando ocorre o recolhimento de IR como come-cotas, o efeito prático é a redução no número de cotas dos cotistas nos fundos de investimento.
  7. 7A rentabilidade que é divulgada a partir da comparação com um benchmark é aA rentabilidade relativa é a taxa de juros calculada a partir da comparação com um benchmark.
  8. 8Dentre as alternativas abaixo o principal risco inerente em um CDB prefixado é oA partir das alternativas, o principal risco em um CDB prefixado é o risco de crédito da instituição financeira, pois esta pode quebrar.
  9. 9A LFT é um título público remunerada pela variaçãoA LFT é um título público remunerada pela variação da Selic Over.
  10. 10m fundo de curto prazo sem carência que é resgatado 28 dias após a data da aplicação será tributado de que forma:Em fundo de curto prazo sem carência tem a incidência de IR de 22,5% e IOF pois foi resgatado antes de 30 dias.
  11. 11É uma medida que nos permite avaliar comparativamente o desempenho de produtos ou fundos de investimento:O Índice de Referência ou Benchmark é uma medida que nos permite avaliar comparativamente o desempenho de produtos ou fundos de investimento.
  12. 12Na LCI a legislação define explicitamente que o prazo de vencimento do papel não poderá ser superior ao prazo de qualquer um dos créditos imobiliários vinculados a ele como lastro. O motivo desta regra é:O fato do prazo da operação ser o mesmo dos créditos imobiliários que são o lastro da operação evita a falta de garantia. Em caso de não pagamento do título as garantias são utilizadas.
  13. 13Todos os cidadãos brasileiros que contribuam mensalmente têm direito aos benefícios e serviços oferecidos pelo INSS, a partir de:Todos os cidadãos brasileiros, a partir de 16 anos de idade, que contribuam mensalmente têm direito aos benefícios e serviços oferecidos pelo INSS.
  14. 14Em um título de renda fixa, quanto menor for o prazo:Risco de mercado decorre da volatilidade nos preços dos ativos. Quanto menor o prazo menor será chance de ter grandes volatilidades no seu preço.
  15. 15Um cliente perguntou ao seu gerente qual o órgão responsável por fiscalizar os planos de previdência complementar abertos. Nesse caso, o gerente deverá orientá-lo a procurar aO órgão que fiscaliza os planos de previdência complementar aberta é a Susep.
  16. 16O prazo mínimo de vencimento de Letras de Crédito Imobiliário (LCI) e Letras de Crédito do Agronegócio (LCA) é deDe acordo com a norma vigente, o prazo mínimo de vencimento para LCI e LCA é de 90 dias.
  17. 17Considere um fundo com data de conversão de cotas em D+0 e data para pagamento do resgate em D+3. Nesse caso, a contar da data de solicitação de um resgate, o pagamento é realizadoConsiderando que o dia “D” é o dia da solicitação do resgate, para este exemplo, o pagamento do resgate é realizado três dias úteis após a data de solicitação do resgate (D+3).
  18. 18A barreira de informação é utilizada paraA barreira de informação é utilizada para evitar possíveis conflitos de interesse entre o banco e o seu administrador de fundos, restringindo as informações como forma de proteger contra eventuais conflitos de interesse esses dois atores.
  19. 19Assinale os dois tipos de previdência que temos oficialmente no BrasilNo Brasil, a previdência apresenta-se de duas formas: Previdência Social e Previdência Complementar Aberta (Previdência privada).
  20. 20Em uma empresa, o capital social faz parte doO capital social de uma empresa é o capital aportado pelos seus sócios para a constituição da companhia e passa a pertencer a ela como seu capital próprio.
  21. 21O prazo médio ponderado de um título financeiro é igual ao prazo até a sua data de vencimento quandoa taxa de cupom é igual a zero, e o valor de principal é integralmente devido no vencimento
  22. 22O gestor de um fundo de investimento é responsável porO gestor de um fundo de investimento é responsável por gerir os investimentos do fundo e negociar os ativos do fundo no mercado.
  23. 23Um cliente decide investir em um fundo de investimento aberto que não possui carência. Neste fundo:É característica de um fundo de investimento aberto que as aplicações e os resgastes ocorram a qualquer momento, diferentemente dos fundos fechados.
  24. 24As debêntures são conversíveis em ações quando:Uma das características das debêntures conversíveis em ações é a possibilidade de serem trocadas por ações da empresa emissora.
  25. 25Os Planos de Previdência Complementar do tipo Vida Gerador de Benefício Livre - VGBLtêm incidência de Imposto de Renda sobre os rendimentos das aplicações no momento do resgate, ou no período de concessão de benefícios
  26. 26Para concluir sobre a adequação do produto ou serviço aos objetivos de investimento do cliente é necessário verificar, no mínimo: I. o período em que o cliente deseja manter o investimento; II. as preferências declaradas do cliente quanto à assunção de riscos; e III. as finalidades do investimento.As três afirmações são necessárias para verificar a adequação do produto ou serviços aos objetivos de investimento do cliente.
  27. 27Um dos principais objetivos do Copom éO Comitê de Política Monetária (Copom) define a meta da taxa Selic.
  28. 28Não é um exemplo de título com juros pós-fixadosA LTN oferece ao investidor um retorno nominal e predefinido (caso seja mantido até o seu vencimento) no momento da compra. Não tem indexador de taxa de juros ou de índice de preços e não faz pagamentos periódicos de juros.
  29. 29Nos Fundos de Investimento de AçõesNos fundos de ações não há incidência de IR na forma de come-cotas.
    --não há come-cotas.--
  30. 30Letras de Crédito Imobiliário (LCI) podem ser emitidas porAs LCI podem ser emitidas por bancos comerciais, bancos múltiplos com carteira de crédito imobiliário, Caixa Econômica Federal, sociedades de crédito imobiliário, associações de poupança e empréstimo, companhias hipotecárias e outras instituições que venham a ser autorizadas pelo Banco Central do Brasil para isso.
  31. 31São as entidades ou sociedades seguradoras autorizadas. Podem ser individuais, quando contratados por qualquer pessoa, ou coletivas, quando garantem benefícios a indivíduos vinculados, direta ou indiretamente, a uma pessoa jurídica contratante:Esta é a definição das Entidades Abertas de Previdências Complementares.
  32. 32Assinale a entidade que não pode emitir uma Letra de Crédito Imobiliário (LCI):Banco Central do Brasil
  33. 33No resgate, a liquidação financeira deve ocorrer em até __________ a contar da data de conversão de cotas, conforme determinação da CVM.No resgate, a liquidação financeira deve ocorrer em até 5 dias úteis a contar da data de conversão de cotas, conforme determinação da CVM.
  34. 34Um cliente pede ao seu gerente a emissão de uma TED no valor de R$ 250 mil para um destinatário, e diz que vai pagar o valor com dinheiro em espécie. O que o gerente deve fazer nesta situação:Questionar o cliente sobre a origem do recurso e informar o Bacen
  35. 35O objetivo da diversificação é:Obter uma carteira com melhor risco x retorno
  36. 36Marque o item que não é contemplado na análise do perfil situacional do investidor:histórico de fraudes sofridas
  37. 37O IOF (Imposto sobre operações de crédito, câmbio e seguros, ou relativas a títulos e valores mobiliários) incide sobre o rendimento dos fundos nos resgates feitos em período inferior a:30 dias
  38. 38Marque os títulos públicos que possuem remuneração prefixada:LTN e NTN-F
  39. 39É comum ver os emissores de títulos de dívida, bem como os próprios títulos, receberem uma nota de crédito (conhecido como rating) emitida:Por uma agência de classificação de risco
  40. 40Comparando um plano de previdência privada com a previdência oficial I. O benefício pago pela Previdência Social tem um teto máximo. II. O benefício que o participante receberá na previdência privada dependerá das contribuições do indivíduo e da taxa de retorno dos investimentos realizados com os recursos acumulados. III. A contribuição da previdência oficial é obrigatória para os trabalhadores registrados formalmente a partir da assinatura da Carteira de Trabalho. Está correto o que se afirma emI, II e III
  41. 41São os 2 principais índices de inflação no Brasil:IPCA e IGPM
  42. 42Um investidor tem uma carteira de ações. O risco mais relevante para este investidor é o:Risco de mercado
  43. 43A Letra Financeira do Tesouro (LFT) remunera os investidores com jurosno vencimento, com base na Taxa Selic.
  44. 44O principal objetivo dos planos de previdência complementar é:complementar os benefícios da Previdência Social
  45. 45A rentabilidade que representa o retorno que o investidor vai efetivamente receber após impostos e comissões é a:Rentabilidade líquida
  46. 46Assinale a alternativa correta sobre a tributação dos títulos públicos:O IR é de 22,5% a 15%, seja pessoas físicas ou jurídicas
  47. 47Os fundos de investimento possuem limites de alocação por emissor. Assinale a alternativa incorreta:até 100% em ativos de emissão de instituições financeiras
  48. 48. O diretor responsável pela elaboração e observância das regras de suitability deve ter sua nomeação ou substituição informada _____________ no prazo de sete dias úteis.A CVM
  49. 49Se existe uma expectativa de aumento da inflação no mercado nacional o Copom tende a:Aumentar a taxa básica de juros
  50. 50Neste plano de previdência complementar a incidência do IR ocorre apenas sobre o rendimento:No VGBL a incidência do IR ocorre apenas sobre o rendimento.
  51. 51A posse dos ativos de um FI pertence ao próprio ________ , que contrata o ________________ para implementar sua política de investimentos:Fundo e administrador
  52. 52Assinale a resposta correta sobre a incidência de IOF: I. Na LCI não há IOF II. No CDB há cobrança de IOF III. Na Poupança há cobrança de IOFI e II verdadeiras
  53. 53Um investidor aplicou em um CDB e após 25 dias solicitou o resgate. A tributação neste caso será:IOF e IR
  54. 54Assinale a alternativa incorreta sobre o conceito de Liquidez:Liquidez é sinônimo de volatilidade
  55. 55Um gerente oferece 2 produtos financeiros ao seu cliente. Qual tem a maior rentabilidade? I. CDB com rentabilidade de 100% do CDI II. Fundo de investimento que rendeu 105% do CDI nos últimos mesesNão podemos afirmar qual tem a maior rentabilidade
  56. 56Assinale o item que não representa uma classificação dos Fundos de Investimento:Prefixados
  57. 57A taxa que considera o efeito da inflação no período é a:Taxa real
  58. 58A taxa de juros utilizada para o cálculo da remuneração dos saldos das contas vinculadas ao Fundo de Garantia do Tempo de Serviço (FGTS) é aTaxa Referencial.
  59. 59. Para concluir sobre a adequação do produto ou serviço aos objetivos de investimento do cliente é necessário verificar, no mínimo: I. o período em que o cliente deseja manter o investimento; II. as preferências declaradas do cliente quanto à assunção de riscos; e III. as finalidades do investimento.Todas estão corretas
  60. 60Um fundo de investimento teve prejuízos em determinado período. Foi verificado que os ativos adquiridos pelo fundo estavam alinhados com a política de investimento. Neste caso, o responsável por restituir o fundo pelas perdas incorridas é:Se os ativos adquiridos pelo fundo estavam alinhados com a política de investimento, não houve falha do administrador e do gestor e neste caso não há responsável para restituir a perda do fundo
  61. 61uanto ao registro das operações dos clientes, as instituições financeiras são obrigadas a mantê-lo integralmente,identificando esses clientes, pelo prazo mínimo de dez anos.
  62. 62Assinale o título público que garante a correção pelo índice de inflação:NTN-B
  63. 63Um cliente aplicou em dois planos de previdência complementar aberta em 05/02/2005. Um plano é do tipo PGBL, com regime de tributação definitivo (regressivo), instituído pela seguradora X e o outro plano também é do tipo PGBL, mas com regime de tributação compensável (progressivo) e instituído pela na seguradora Y. Hoje, ainda no período de diferimento, este participante pretende realizar a portabilidade do plano da seguradora X para o plano que mantém na seguradora Y. Nesse caso, essa portabilidadenão será permitida, porque um plano de regime de tributação definitivo (regressivo) não pode ser transferido para outro plano com regime de tributação compensável (progressivo)
  64. 64Assinale o item que não se refere a um benefício da previdência social:Salário-adolescente
  65. 65“São especializados em operações de participação societária de caráter temporário, de financiamento da atividade produtiva para suprimento de capital fixo, de giro e de administração de recursos de terceiros.” Esta definição se refere a qual intermediário financeiro:Bancos de investimento
  66. 66Dentre as alternativas abaixo o principal risco inerente em um CDB prefixado é o:Risco de crédito
  67. 67O órgão responsável pela proteção da captação de poupança popular em investimentos realizados em planos de previdência complementar aberta éa Superintendência de Seguros Privados (Susep)
  68. 68. Quanto aos prazos de atualizações, as pessoas habilitadas a atuar como integrantes do sistema de distribuição e os consultores de valores mobiliários são obrigados a promover a atualização das informações relativas ao perfil de seus clientes em intervalos não superiores a:24 meses
  69. 69Assinale o tipo de fundo de investimento em que o cotista não pagará IOF caso resgate seus recursos no prazo inferior a 30 dias:Fundo de ações
  70. 70Tipo de fundo que investe em mercados derivativos e visam obter alta rentabilidade mesmo correndo maior risco. Neste fundo existe a possibilidade de perda superior ao patrimônio. Esta é a definição de um fundo:Esta é a definição dos Fundos Alavancados.
  71. 71Os fundos de investimentos possuem limites máximos de alocação aos tipos de ativos. Assinale a alternativa incorreta:No máximo 20% do patrimônio em títulos públicos
  72. 72Se a meta da Taxa Selic se mantiver em 8,00% a.a. durante um período de aplicação na caderneta de poupança, a remuneração para os investidores será de70% da meta da Taxa Selic + Taxa Referencial
  73. 73Assinale a alternativa que representa (i) o índice oficial utilizado para acompanhar a inflação e (ii) indexador da NTN-B, respectivamente:IPCA e IPCA
  74. 74Assinale a entidade que não pode emitir uma Letra de Crédito Imobiliário (LCI):Banco Central do Brasil
  75. 75Um investidor pergunta ao seu gerente qual o investimento mais indicado em um cenário de elevação da taxa de juros:LFT
  76. 76A possibilidade de que sobre os rendimentos obtidos em uma aplicação financeira venham a incidir impostos e taxas não previstos originalmente é a definição do:Risco tributário
  77. 77Um investidor não deseja assumir o risco de crédito em seus investimentos. O investimento que atende a expectativa do investidor é:Em uma carteira de ações existe o risco de mercado devido a variação dos preços das ações. Existe o risco de liquidez em virtude da distância entre o preço de compra e venda. Porém, não existe o risco de crédito.
  78. 78Um investidor, ao aplicar recursos em um plano de previdência complementar durante a fase de diferimento, assumirá:risco de crédito e risco de mercado
  79. 79Entre as exigências legais para a emissão de debêntures incentivadas com rendimentos isentos de imposto de renda para pessoas físicas residentes no Brasil estáo pagamento periódico de juros com intervalo mínimo de 180 dias.
  80. 80O número de cotas de um fundo de investimento diminui em determinado dia seQuando há um resgate de cotas, ocorre a transformação das cotas no valor correspondente financeiro, reduzindo a quantidade de cotas do fundo.
  81. 81As Entidades Abertas de Previdência Complementar são fiscalizadas pela:Susep
  82. 82. A ____________________ descreve a estratégia que o gestor adota para atingir os objetivos do fundo:Política de investimento
  83. 83Sobre a tributação do IOF nos produtos de investimento assinale a alternativa incorreta:Incide até 60 dias após a aplicação
  84. 84Um cenário onde empresas e indivíduos se retrairão e deixarão os planos para uma data futura é denominado:Custo do dinheiro alto
  85. 85Brazilian Depositary Receipts (BDR). Este percentual é de, no mínimo:67%
  86. 86Dentre os ativos abaixo assinale aquele que possui maior risco e maior possibilidade de retorno:Negócio próprio
  87. 87Assinale a alternativa que não se refere a um índice de referência (Benchmark)Taxa de juros real
  88. 88Para definir a Situação Financeira do investidor, como parte do processo de verificar o perfil do investidor, estabelecido no Código de Distribuição da ANBIMA, a instituição deverá obter informações do cliente sobre I. os tipos de produtos, serviços e operações com os quais o investidor tem familiaridade. II. o valor e os ativos que compõem o seu patrimônio. III. a necessidade futura de recursos declarada. Está correto o que se afirma emII e III, apenas.
  89. 89Sobre a função de intermediação financeira desempenhada pelo Sistema Financeiro Nacional, é correto afirmar quea captação de recursos dos agentes superavitários, mediante contrapartida, e a sua disponibilização aos agentes deficitários, mediante cobrança de juros, é denominada de intermediação financeira
  90. 90Uma Nota do Tesouro Nacional Série B (NTN-B) tem o seu valor nominal atualizadopelo Índice de Preços ao Consumidor Amplo (IPCA)
  91. 91Uma aplicação de uma pessoa física em caderneta de poupança, pelo prazo de 360 dias corridos, recolherá imposto de renda sobre o rendimento à alíquota deOs rendimentos com aplicações em caderneta de poupança são isentos de imposto de renda e de quaisquer outros impostos para pessoas físicas.
  92. 92Um investidor aplica seus recursos em debêntures de uma companhia. Após 1 ano o rating atribuído pela agência de classificação de risco sofre um downgrade. Este é um exemplo deRisco de crédito
  93. 93A taxa de referência para o cálculo da remuneração devida em empréstimos realizados entre instituições financeiras no Brasil é aTaxa DI
  94. 94Em um fundo de investimento 555, a taxa de performance é cobrada dos cotistassomente quando a rentabilidade do fundo supera a de um indicador de referência
  95. 95No Tesouro Direto, desde que respeitada a regra do valor mínimo de R$ 30,00, um investidor pode adquirir fração mínima igual a0,01 título
  96. 96São instituições sem fins lucrativos que mantêm planos de previdência coletivos, organizadas pelas empresas para seus empregados, com o objetivo de garantir pagamento de benefícios a seus participantes na aposentadoria:Entidades Fechadas de Previdência Complementar
  97. 97Na _______________ o capital social da companhia é aumentado e novas ações são emitidas para o público investidor.Subscrição de ações
  98. 98Uma construtora busca a captação de recursos para seus investimentos. Uma das opções para ela seria a emissão de:Debêntures
  99. 99Assinale a alternativa incorreta sobre a previdência social:( A gestão é feita por uma instituição financeira)
    estaria certo se fosse
    Na Previdência Social, a gestão é feita pelo governo federal.
  100. 100O número de cotas que um investidor possui em um fundo de investimento diminui quandohouver recolhimento de IR na forma de come-cotas
  101. 101No fundo de investimento fechado as cotas:São resgatadas no término do fundo
  102. 102Assinale quais são as fases da previdência complementar:Período de diferimento e período de pagamento do benefício são as duas fases da previdência complementar.
  103. 103Uma das diferenças entre o Plano Gerador de Benefício Livre - PGBL e o Vida Gerador de Benefício Livre - VGBL é o fato de que apenas noPGBL é possível deduzir as contribuições na declaração anual de imposto de renda da pessoa física.
  104. 104Assinale a alternativa que representa um fundo multimercado:Investe em diversos ativos sem particularidade na concentração
  105. 105O rating atribuído a uma empresa representauma opinião de crédito.
  106. 106As sociedades corretoras de títulos e valores mobiliários (CTVM) tem as seguintes atribuições: I. intermediação de negócios entre investidores e mercado; II. operaram em bolsa de valores, recebendo as ordens dos clientes; III. desempenha a função de agente fiduciário.Todas estão corretas
  107. 107—

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Flashcards on SIMULADO GERAL 1, created by William Acyole on 08/04/2024.
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William Acyole
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