LAVADO DE ACTIVOS

LAVADO DE ACTIVOS

1. Sanciones para el incumplimiento de las Normas

   • Quien realice o ejecute conductas ILICITAS podrá ser condenado entre seis (6) y quince (15) años de prisión y ser sometido a pagar una multa que oscila entre quinientos (500) y cincuenta mil (50.000) salarios mínimos legales mensuales vigentes.
   • Existe para las instituciones sometidas a la vigilancia de las Superintendencia Financiera y de Economía Solidaria, en el caso de las entidades cooperativas que realicen actividades de ahorro y crédito, y para las entidades que se dediquen a actividades de comercio exterior, casinos y juegos de azar como las loterías, el deber de adoptar medidas de control apropiadas y suficientes, orientadas a evitar que en la realización de sus operaciones puedan ser utilizadas como instrumento para el ocultamiento, manejo, inversión o aprovechamiento en cualquier forma de dinero u otros bienes provenientes de actividades delictivas, o para dar apariencia de legalidad a dichas actividades o a las transacciones y fondos vinculados con las mismas.

2. Normas Penales

3. Normas Administrativas

4. Normas para la conservacion de documentos e Informacion: La microfilmación como medio técnico de conservación autorizado. La Unidad de información y análisis financiero, tiene como principio establecer la privacidad y condiciones de uso para el manejo de la información, por lo tanto, se le da un carácter de confidencialidad y esta unidad se compromete a establecer dicha política encaminada a proteger la información de las personas que ingresen o aquellas que estén obligadas a suministrar información por ordenamientos legales.

5. Como evitar ser parte de este de ilicito

   • Para persona natural: • No prestar su nombre para recibir dinero de desconocidos por ningún medio (giros, consignaciones). • Informar a su entidad financiera sobre cualquier consignación que reciba de origen desconocido. • Indagar siempre sobre la procedencia de los dineros que se le confían, sin importar si se trata de un familiar o un amigo. • Dudar de los "negocios fáciles". • Documentar las transacciones que realice. • No participar en las llamadas pirámides financieras o captación masiva y habitual de dineros del público
   • Para personas jurídicas: • Aplicar mecanismos de conocimiento de cliente. • Documentar todas las operaciones realizadas. • Incluir controles en los procesos. • Hacer conocimiento del mercado al cual va a ingresar o en el cual está efectuando su objeto social. • Indagar sobre los antecedentes de los eventuales candidatos a ser proveedores de la empresa

6. QUE ES? En el país se ha tipificado el delito de lavado de activos como aquella acción tendiente a adquirir, resguardar, invertir, transportar, transformar,custodiar o administrar bienes que tengan su origen mediato o inmediato en actividades de extorsión, enriquecimiento ilícito, secuestro extorsivo, rebelión, tráfico de armas, delitos contra el sistema financiero, la administración pública, o vinculados con el producto de los delitos objeto de un concierto para delinquir, relacionadas con el tráfico de drogas tóxicas, estupefacientes o sustancias sicotrópicas, o que les dé a los bienes provenientes de dichas actividades apariencia de legalidad o los legalice, oculte o encubra la verdadera naturaleza, origen, ubicación, destino, movimiento o derechos sobre tales bienes, o realice cualquier otro acto para ocultar o encubrir su origen ilícito, incluso las conductas realizadas total o parcialmente en el extranjero.

7. ETAPAS DEL LAVADO DE ACTIVOS

   • Colocación: Es la disposición física del dinero en efectivo proveniente de actividades delictivas. Durante esta fase inicial, el lavador de dinero introduce sus fondos ilegales en el sistema financiero y otros negocios, tanto nacionales como internacionales. Estratificación: Es la separación de fondos ilícitos de su fuente mediante una serie de transacciones financieras sofisticadas, cuyo fin es desdibujar la transacción original. Esta etapa supone la conversión de los fondos procedentes de actividades ilícitas a otra forma y crear esquemas complejos de transacciones financieras para disimular el rastro documentado, la fuente y la propiedad de los fondos. Integración: Es dar apariencia legítima a riqueza ilícita mediante el reingreso en la economía con transacciones comerciales o personales que aparentan ser normales. Esta fase conlleva la colocación de los fondos lavados de vuelta en la economía para crear una percepción de legitimidad. El lavador podría optar por invertir los fondos

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